《 2017年银行从业资格考试教材个人理财初级（2015年版）》书评-杂志之家

内容简介

2015年版银行业专业人员职业资格初级考试辅导教材《个人理财》主要针对商业银行从事个人理财业务的一线业务人员以及有志于从事理财行业的人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖个人理财从业人员应当掌握的基本知识和技能。本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，切合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。本教材的内容包括个人理财概述、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场概述、理财产品概述、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法等七个部分。

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个人理财业务涉及的市场较为广泛，包括货币市场、债券市场、股票市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属市场、房地产市场、收藏品市场等。这些市场具有不同的运行特征，可以满足不同客户的理财需求。

二、个人理财业务相关主体

个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

1.个人客户

个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。在具体的服务过程中，金融机构一般会按照一定的标准，如客户资产规模、风险承受能力等，将客户进行分类，通过调查不同类型客户的需求，提供个人理财服务。

2.商业银行

商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法，一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。

3.非银行金融机构

除银行外，证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务。非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。

4.监管机构

监管机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局等。

三、银行个人理财业务分类

……

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网友评论(不代表本站观点)

来自无昵称**的评论：

书是正品，不错。每次买考试书都是在当当买正版。

2016-08-22 20:15:49

来自柳润涛2**的评论：

很早就买了，但是还是预售期，不过一有货就配送了，这本书非常受欢迎，是今年银行从业资格考试新出版的考试书籍，2015版，最新版，质量，纸质非常好，推荐给考试的朋友。

2015-04-04 18:15:00

来自无昵称**的评论：

发货极快。昨天下午下单今早到货。祝自己考试顺利！

2016-08-19 09:32:05

来自染墨相**的评论：

书的质量不错，是正版，纸张也很好，希望这次考试能过。

2016-08-18 10:08:57

来自留中分**的评论：

书很一般的，知识就是力量，好好看书，好好学习，努力！

2016-12-07 22:50:18

来自无昵称**的评论：

内容解释很清楚，很详细～配合真题试卷，很有用，下半年的银从过的很轻松

2016-11-14 22:45:34

来自无昵称**的评论：

书还可以，感觉质量什么的都好，就是这个快递实在不行，服务态度太差了，快递到了四天了，我没收到短信，没接到电话，还说不知道放在哪，我自己主动打电话要了三天才收到！我也是醉了，以后打死都不在这上面买东西了

2016-05-01 17:17:40

来自木也木**的评论：

书不错，知识点详实，同时还有题目，适合备考使用

2016-12-16 17:35:29

来自无昵称**的评论：

这是第一次在当当上面买书，很喜欢，纸质很好。而且包装的也很仔细。以后买书都会在当当上，相信是正版。

2016-11-01 08:13:10

来自无昵称**的评论：

单单用这本本教材来应对考试是足够的，书不错，满意。

2016-11-04 20:47:33

来自mr星阳**的评论：

我不明白为什么当当自营的书籍包装怎么那么差，只是装在了袋子里就寄出来了，没有给书籍包一层塑料膜，结果就是书面上有压痕，希望当当能注意这个问题！

2016-04-03 10:00:57

来自匿名用**的评论：

书很厚，质量很好，就是包装太简单了，物流也挺快的，只用了一天的时间

2017-03-30 16:46:43

来自无昵称**的评论：

拿到手结果行里又给我们大家订了一套一模一样的，买重了，现在包邮转卖，价格可以优惠，有兴趣想买书的朋友可以联系15816465347

2016-09-20 14:20:12

来自q***4(**的评论：

送货现在超慢，原来当天早上10点前的订单当天就能到，现在可好，要在北京城转上一转，转不够两三天不送过来

2017-03-25 16:35:44

来自无昵称**的评论：

2017年银行从业资格考试教材个人理财初级（2015年版）那么薄的快递袋，装三本书，拿到已经开裂，有一本书坏了，开裂六七页，幸好剩下的没事，估计够厚的缘故

2017-05-11 23:17:14

来自z***n(**的评论：

即使不考试，这本书也值得一看读，对金融知识增加很有帮助。

2017-05-20 13:11:22

来自无昵称**的评论：

还行，就是不知道是不是符合银行从业资格个人理财认证的考试版本内容

2015-06-08 19:20:38

来自无昵称**的评论：

最新版的个人理财，和以前内容比有一些不一样，价格真是贵的可以……

2015-04-19 11:48:02

来自无昵称**的评论：

新版的个人理财，拿到手就觉得当当就是好。zzang.

2015-04-21 15:22:45

来自无昵称**的评论：

稍微贵，但是书本确实不错。封面是硬板的，不用担心弄坏。

2017-11-13 08:45:14

来自往年今**的评论：

买考试教材一直在当当，正版的是贵，但是去买盗版来看这种行为本身就是对考试的态度不端正，其实2015在4月份还买不到盗版的啦！改版后一次过，计算题占比增加约20分样子，建议先做概念题目，把计算标记后最后攻关，不然时间根本不够用。祝买当当教材的考试过关，哈哈

2015-06-12 19:13:31

来自阳澄湖**的评论：

银行从业资格考试教材2015年个人理财，，是

2015-05-05 18:38:26

来自无昵称**的评论：

银行从业资格证选考，公共基础+个人理财一个是必须要考，一个是最容易通过，两门过来才能拿到证书。

2015-08-04 17:15:13

来自乐***金**的评论：

银行业专业人员初级职业资格考试（简称银行业初级资格考试）是由人力资源社会保障部、中国银行业监督管理委员会共同指导、监督和检查，中国银行业协会负责考试考务实施，银行业专业人员职业资格考试的初级资格考试。通过银行业专业人员职业资格考试，取得相应级别和类别职业资格证书的人员，表明其已具备从事银行业金融机构相应级别专业技术岗位工作的职业水平和能力。[1]

2017-05-31 19:20:09

来自无昵称**的评论：

我非常不开心，从下单到收货整整花了一个星期不止，这还不是最重要的，重要的是等了那么久，发货了才告诉我我买的个人理财没有货！！！没有货你早说啊你早说我就从其他地方买啊，害我等那么久，第一次在当当买东西，就很不爽，要不是新的个人理财只有当当网有卖我绝对不在这买?

2015-04-16 23:50:33

来自无昵称**的评论：

风险管理好多是真题！一次性通过个人理财+风险管理+公共基础！个人理财真题不多！其他两门都是原题较多

2016-07-09 23:41:33