引论：我们为您整理了13篇公司部客户经理总结范文，供您借鉴以丰富您的创作。它们是您写作时的宝贵资源，期望它们能够激发您的创作灵感，让您的文章更具深度。
篇1
二、加强对客户的沟通，维护客户利益
作为烟草公司的客户经理，同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，通过三年的磨合，我同他们之间建立了牢不可破的亲情和友情关系。其实卷烟与药品一样，都是属于国家垄断的产品。烟草公司是属于专卖专营的商业批发企业，虽然其体制与一般的商业批发企业有所不同，但有一点是完全相同的，那就是所面对的市场及商业批发企业的立足之本就是客户。因此我必须把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户。把我们作为商品的第一供应商，自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为今后烟草公司的可持续发展提供了充足的网络保障。
进入2011年，随着卷烟销售网络的进一步提升，我们客户经理的工作职能也在发生转变；而我同卷烟客户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经很熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自己的手机号给每个客户都留了一份，他们谁有问题可以随时同我联系，对于该补仓而未补的情况，我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由。现在广大农民的收入还较有限，消费水平也比城市低很多，加上外出务工人员较多，所以四、五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产量极小，根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多客户、普通消费者问到这个问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时间再晚都会解释清楚每个问题，直到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司故意不给他烟，断他的财路，他就会转向别的地方寻求货源，对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。
由于我与客户的沟通，他们都非常理解和支持我的工作，这种融洽的关系也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，（比如我和同事李忠在走访客户时、卷烟客户把他们看到有人在我们辖区兜售假烟的情况第一时间就告诉了我们，而且我和李忠在市场也是第一时间发现了我们的客户有假烟、我们也是第一时间通知了主管部门）。更有客户直接拒绝那些来路不明的私烟，认为通过我给他订的卷烟才货真价实。
三、对工作乐观自信、要养成良好的心态
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二、培训的方法
PPT演练、现场讲解、疑惑解答、实践操作、客户经理手把手指导等。
通过多种培训的形式，依托单位现有的优势，积极开展了多种形式的培训，加强了内部员工和零售客户的动手能力，保障了培训工作的切实开展并取得了预期成效。
三、培训的主要内容
松江区（我们）作为试点单位，为了更好的展示集团总部为卷烟零售客户开发的订货网站（集团公司计算机信息科开发了一套全新全新模式的网站订货系统、界面）的操作及展示，为了更好的展示我们自身的形象，我们松江开展了内部员工培训、动员大会；并组织零售客户进行了分批培训和上机操作。现在我将近几个月的培训内容总结如下：
1、完善内部机制明确自身责任
我们认为，一个培训要顺利地进行下去，必须取得领导的大力支持，所以我们立即着手成立培训计划，确定了培训的重点和目标。
为了更好的配合集团总部更好的开展全国网建现场会，进一步展示我们松江的良好形象，我们首先从公司内部抓起，进行了内部员工培训，完善了内部机制。在培训的过程中，员工更好的明确了自身的职责。其次，我们还制定了岗位职责和业务流程，在明确规范各职员职责的同时，也进一步强化了管理。比如说贸易电子商务平台零售户操作手册的制定，更好的规范了各项流程的内容。其中从登录平台、订货流程、网络订货须知等方面都进行了系统的讲解和规定。例如订货流程中涉及的订单创建方式、购物篮维护都进行了系统、细致的讲解和培训，使员工在明确自身职责的同时，可以更好的为客户服务。其次我们还对网络订货中经常出现的问题进行了分析和制定了解决方案，为更好更快的解决网络订货中出现的问题奠定了基础。
2、分批培训增强动手能力
实施网站订货工作作为全国网建现场会的重点工作，而松江公司作为电子商务平台的试行单位也将于月中旬全面实施网站订货客户的上线运行，为此，我们在培训中以此为重点，制定了松江公司网站订货工作培训实施方案。我们主要分为准备、实施、运行、总结四个阶段来进行了培训。我们完成了客户（辖区内网站订货）手机资料的核实、更新。并且为营销部全体营销人员召开了松江公司电子商务平台上线工作动员大会。同时，我们还完成了三楼电脑的排线安装、上网调试和本次培训引导指示牌的制作，以及零售户培训批次名单、期间客户经理人员配备安排表的制定。
我们组织了营销人员（客户经理、职能经理、营销部各科室员工），通过PPT演练、现场讲解、疑惑解答、实践操作等形式进行《用户操作手册》、《业务流程介绍》等方面的培训。
我们组织网站订货客户通过PPT演练、现场讲解、疑惑解答、客户经理手把手指导完成当前客户要货等形式，进行《用户操作手册》和订单创建实践（上机操作）等方面的培训，增强了零售客户的动手操作能力。与此同时，工作小组还对卷烟网站订货试点工作进行全面评估。
四、培训的主要成果
1、参与培训人员的专业知识得到了极大丰富，全国网建现场会的成果展示做好了充分的准备。明确了《贸易电子商务平台零售户操作手册》的各项内容和操作流程。
2、增强了参与培训人员的动手能力，熟悉了《用户操作手册》和《业务流程介绍》。
五、培训主要心得
1、制定规划明确培训内容和时间
在培训开始之前，我们先制定了系统的培训方案，以及培训过程中涉及到的一些具体问题。比如我们还根据每日培训名单批次，要求客户经理事先沟通、提前确认。并且在培训日前的2个工作日，上报“不能前来培训（名单、原因）、一户多证”的客户。例如：周五培训客户，周三17:00前上报此类信息、周一培训客户，周四17:00前上报此类信息等。
对没有前来参加培训的客户，要求客户经理明确以下三点：一是在订单截止日内帮助客户成功创建订单；二是在规定时限内补发“零售户操作手册”、“网站订货协议”并签字；三是在截止日内客户未能及时上传订单的，将追究相应客户经理的责任。
对于参加培训的客户，则以“订单实际操作人，或具备订单操作能力的”为宜。若不是“实际操作人”来参加培训的，客户经理在走访中，还重点加强了对此类客户的沟通、指导。
2、注重细节做好沟通
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经过近十几年的发展，我国烟草公司已经建立了一支较高水平的客户经理队伍，促进了我国烟草的持续健康发展。但是，当前客户经理队伍仍存在许多问题，主要表现在缺乏与职业生涯通道相挂钩的客户经理选拔机制，缺乏不同职业通道客户经理对企业贡献度的衡量标准，缺乏完备的能力提升机制，又因为绝大多数客户经理是聘用员工，收入水平不算高，影响着队伍的稳定性，使工作源动力不足。如何才能真正形成“进得来、出得去、留得住”的用人机制，如何才能真正建立一支“有责任、有权利、有利益、有发展”的客户经理队伍，就成为摆在企业面前的一个紧迫问题，也是实现企业持续健康和谐发展必须解决的一个重要问题。本文拟通过对临沂烟草客户经理职业生涯规划问卷调查，设计出适合目前我国烟草公司实际管理现状的客户经理职业生涯规划方案。
一、临沂市烟草公司客户经理概况
临沂市烟草公司是具有烟草专卖行政管理、烟草经营双重职能的政企合一的特殊企业。截止2013年底，临沂烟草公司共有客户经理244人，男性占80%，女性占20%，性别结构较为合理。年龄结构也较合理，呈现一定的年轻化趋势。30岁以下占比达到48.4%，35岁以下占比80.4%，50岁以上只有0.7%，是一支充满活力的年轻化队伍。用工形式聘用制占比较高，92%为聘用制，8%为正式职工。从人力资源的角度看，企业整体素质主要是指科技文化水平。临沂烟草客户经理人力资源的整体素质与以往相比，虽然呈平缓上升趋势，但总体水平依然偏低。临沂烟草比较重视对职工的教育培训，并逐年增加教育经费用于对职工的文化素质教育、任职资格教育以及专业技能培训，推动了教育培训工作的发展，提高了职工的文化素质水平。但客户经理队伍整体推进平缓，且总体水平仍然偏低。从第一学历看，本科及以上只占9%，大专及以上也仅占32.8%；初中及以下占13.5%，高职及以下高达39.7%。
二、临沂市烟草公司客户经理职业生涯管理存在的问题
为了进一步了解临沂烟草客户经理职业生涯管理现状，课题组在公司开展了一次职业生涯管理的问卷调查，调查问卷包括三个方面内容：基本信息、工作满意度情况、对职业生涯规划的态度。面向全市客户经理发放调查问卷300份，收回233份，其中有效问卷216份，有效率高达92.7%。
从问卷调查结果及访谈得到的信息来看，尽管临沂市烟草客户经理人力资源管理制度基本健全，初步形成了与职业生涯管理相匹配的绩效管理、薪酬管理和培训制度，但临沂烟草在职业生涯管理方面的实践与科学规范的职业生涯管理的整体要求还相距甚远，公司还未能真正开展和落实职业生涯管理工作，职业生涯管理还基本停留在初级阶段。这些问题产生的根源主要有以下几个方面：
1.注重经济效益，轻视客户经理职业生涯规划
从问卷调查的结果来看，客户经理自身渴望和企业进行沟通、重视自己的职业生涯并且对职业生涯规划有基本的概念和认识。但与此同时他们也认为自己所处的企业并不重视客户经理职业生涯规划，也不愿意花大力气在客户经理的职业生涯规划上。企业更为看重的是客户经理为企业创造了多少财富和效益。这样导致的后果就是客户经理对企业缺乏认同感、忠诚心和安全感。会产生这样问题的根本原因是管理者本身对职业生涯规划的认知存在偏差，职业生涯规划的作用不仅是体现在能够促进客户经理的发展上，而且能够为企业的长远发展提供动力。
2.客户经理素质的测评手段缺乏
临沂烟草没有一套科学的客户经理素质测评手段，帮助客户经理自我认知。首先，在客户经理招聘时，没有客户经理素质测评这一环节，对客户经理的认识只是凭借从应聘简历上获得信息、笔试成绩和面试考官的经验判断，不清楚客户经理的性格倾向与职业能力倾向，不清楚应聘人员是否与申请的岗位相匹配。其次，在客户经理工作过程中，也仅限于根据销售业绩的绩效考核对客户经理专业素质和业务能力作出简单的评价。由于缺乏有效的素质测评手段，客户经理不能很好地进行自我认知，根据自身实际情况确定职业目标；企业作为客户经理所在的组织也不能很好的发挥引导作用，帮助客户经理确定职业发展目标，更不能真正做到人职匹配。
3.客户经理的职业通道设计不明确
缺乏明确的职业通道设计，会给客户经理整体的职业发展与提升造成诸多不利影响。一是职业通道太窄，只有少数的客户经理有机会得到晋升；二是职业通道不明确，许多想在技术层面发展的客户经理没有努力的方向。三是客户经理的职业发展通路是由人事劳资部门单方面决定的，晋升和调岗也是由主管领导和人事劳资部门共同决定的，客户经理完全处于被动地位。
4.缺乏职业信息系统的支持
目前临沂烟草已经形成了具有一定规模和结构的办公信息系统，但是，从相关信息的内容和数量上看，关于公司人力资源计划、人力资源管理方案、岗位设置的详细情况、人员变动及近期有可能空缺的职位和任职条件，各种不同岗位的报酬情况、工作绩效评估结果等信息基本处于空白状态，而是由人力资源部门内部掌握。而且从办公系统的使用过程来看，整个人力资源信息系统还没有建立，相关职业信息不能及时传播到各个部门，提供给客户经理个人。由于缺乏职业信息系统的支持，客户经理就无法知道可利用的职业发展机会，了解自己的职业发展通道；公司也无法公开、公平、公正地开展客户经理职业生涯管理活动。
5.客户经理的培训尚未形成知识、技能与职业规划有机结合的体系
临沂烟草目前对客户经理的培训更多地考虑到企业当前生产经营的需要，培训目的集中于提升客户经理的岗位技能，满足现有的岗位需要，但缺乏系统性和长期性规划，临沂烟草未能将客户经理的个人职业生涯规划和企业的长期发展规划相结合，忽视了针对为个人职业发展而制定的相应系统培训，所以大多数客户经理不了解职业生涯管理的知识，不清楚职业生涯管理与自己的关系。
6.薪酬管理制度尚未与职业生涯管理完全匹配
调研中，课题组发现目前薪酬的设计还只是侧重于根据客户经理职位的变化进行调整。如果客户经理职位得到提升，则薪酬会有较大幅度的增加，如果职位没有得到提升，则薪酬增加的幅度不会很大。如果客户经理的业务能力有了很大提高，但是职位没有得到提升，则薪酬不会得到较大幅度的增加。但目前客户经理晋升通道较窄，对于那些业务能力较强，但没有在职位上获得晋升的客户经理来说，薪酬就不会提升到一个令人满意的水平。因此，有的客户经理把相对较多的精力放在了如何提升职位上，而专心做好业务、专心于营销工作的客户经理就会对工作产生不满。
三、临沂烟草客户经理职业生涯规划具体方案设计
临沂烟草客户经理的职业生涯规划设计包括四个方面：双通道晋升制度、职位管理制度、绩效考核制度与薪酬福利制度。通过制定地区统一的客户经理任职条件、岗位说明书、工作流程、招聘管理办法、培训管理办法、考核标准、晋升管理办法、培训管理办法、档案管理办法等客户经理队伍管理制度，通过奖励先进、选拔贤能的方式，建立起有激励、有竞争的客户经理职位晋升体系，鼓励客户经理积极向上、多做贡献，全面提升客户经理队伍的整体水平。
1.双通道晋升制度
“双通道晋升制度”是本设计的一个显著特点，它把客户经理的晋升通道设计成非管理通道和管理通道的“双通道”，为客户经理发展打开全新的晋升空间。
非管理通道是晋升结构的主线，即以客户经理的考核成绩为基础，综合考虑其任职年限、教育程度、综合能力等因素，将客户经理划分三级九档，三级分别为初级（）、中级（）、高级（），每一级内分A、B、C三档。同时，不的层级与档次将对应不同的职级薪酬收入标准。
管理通道是晋升结构的副线。随着客户经理在非管理职位达到高级，各方面素质和能力均得到提高，则有资格参加管理通道的岗位竞聘，往管理岗位晋升。客户经理一旦进入了“双通道晋升阶梯”，就可以根据自己的特长和优势，有针对性地拓展职业生涯：绝大部分客户经理专于提升业务能力，愿意长期稳定地服务零售客户，随着其考核成绩的提升，有机会从初级上升至高级（A档享受正科级待遇）；而少部分客户经理在掌握精湛的业务技能的基础上，有志于从事更高级的岗位，则有机会公开、公平、公正地参与局（公司）管理岗位的竞争，谋求更高的发展。
以客户经理的考核成绩为基础，综合考虑其任职年限、教育程度、综合能力等因素，分别制定初级、中级、高级和各级别中不同档次客户经理的评定和晋升标准，作为客户经理职级在非管理通道阶段的评定与晋升的依据。
2.考核内容与晋升程序
（1）客户经理职级考核的内容。针对客户经理职级评定与晋升的考核，以市公司现行的客户经理岗位绩效考核体系、指标与流程为基础，由月度考核和年度考核两部分组成。
月度考核由基础考核、营销考核、管理考核三部分组成。基础考核是对客户经理在执行公司制度，达到日常工作基本要求的考核项目；营销考核是对客户经理在完成公司营销目标情况的考核；管理考核主要考核客户经理对市场与客户的管理与服务。可以通过制订客户满意度测评表量化考核结果，进而反映客户经理的综合管理水平。初级客户经理主要侧重基础考核，中级客户经理侧重营销考核，高级客户经理主要侧重管理考核。
年度考核决定客户经理的晋档、晋级、降档和降级，由总体考核和附加考核两部分组成。总体考核即考核委员会根据客户经理当年月度考核成绩和年度工作总结对客户经理全年工作绩效给予的总体评价。附加考核是对客户经理的综合素质和能力进行的考核，是对于年度考核之后符合晋级条件客户经理进行的附加考核，既包括达到晋级条件的客户经理对自身业绩、素质与能力的评价，还包括考核委员会对其作出的评定。
（2）考核与晋升的程序。为使考核和层级评定及晋升工作公开、透明，成立客户经理绩效考评委员会。委员会主任由公司业务经理担任，成员包括公司人事劳资处、营销中心、岗位绩效考核小组、纪检监察处等部门人员及市场部主任。各县区营销部成立相应的考评小组。考评委员会负责全市高级、中级客户经理考核评定，各县区营销部的考评小组负责本单位初级客户经理考核评定。非管理职位等级序列（初级客户经理中级客户经理高级级客户经理）是一个“纺垂型结构”，客户经理晋升通道稳定运行后的分级比例将控制在：高级10%、中级60%、初级30%，当某个级别的客户经理人数超过比例时，实行末尾淘汰制。原则上，层级的评定与晋升按照由低到高逐级、逐档晋升的方式，但对于短期内表现优异、贡献突出的员工，只要满足晋升的标准，可以跳档或跳级晋升。
参考文献：
[1]龙立荣等.自我职业生涯管理与职业生涯成功的关系研究[J].管理学报，2007.5.
篇4
强调客户经理月重点工作，1部门晨会：组织部门员工学习新文件、最新活动方案、客户经理行为规范等。同时做会议记录、培训记录。
时间紧缺，2日常报表：有时市分通知上报东西比较紧促。为了能按时上报，自愿加班。有几次下班后，加班，无人知晓，被锁在办公室。
3其它工作：
次月统计完成量，1协助主管制定客户经理、联产直销员月度考评表。协助主管打分进行考评。
重要内容告知主管，2协助主管阅MSS系统文件。并组织部门员工学习。
集团用户按月录入大客户系统。3系统新建集团名称。
4集团零次户、欠费派单。
季度及临时性活动方案、总结。5月度、半年、年度工作总结。
6V网发展计划、月度任务分解及阶段性活动任务分解落实等。
费用到期宽带和数固业务欠费派单，7数固业务欠费方案制定。督促客户经理通知用户按时续费及清收欠费。
8客户经理联产费用核算制表。
9集团保有费用报账、发放制表。
很重视县分绩效考核，总之。集团中心一些考核指标，都会慎重考虑，尤其靠系统支撑考核的项目，都努力做到及时、准确、超额完成任务，力争拿到最高分。今年县分集团专线考核指标分值始终保持在9分以上，最高分得到10.7分。
（二）高端用户维护工作
并按时发放对应的会员卡，1每月10号前分配系统新增个人高端200户左右。县分VIP用户持卡率10月达到87%超目标值7%名列市分第一。
欠费、离网分析，2每月12日上报县分客户经理维系质量分析。包含资格会员动态保有。同期开展相关高端活动总结，月度重点工作计划等内容。
派单给客户经理。3导出每月拍照会员、高端零次户。
派单给客户经理，4联系下发符合兑换积分用户明细。督促通知用户兑换。
5双节”高端慰问活动方案制定、总结。
按季度制定县分相关特色俱乐部会员活动方案，6市分统一安排下。组织会员参加，提升俱乐部会员感知率。
7处理高端用户投诉。
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时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户，截至20**年8月8日，实现贷款总额311.6万元，其中真心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23.6万元。
其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行微小企业贷款产品知识。一年前我刚接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险控制措施，控制好自己负责的每一笔贷款业务。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的距离感和获得客户的信赖感，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
20**年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住季节特点，开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。
每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
银行客户经理个人工作总结范文参考二
20**年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至12月31日，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影„„虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。银行客户经理年度总结又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在2005年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
银行客户经理个人工作总结范文参考三
20**年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
篇6
这次培训重点环节放在了拆机挽留和零次户营销上，我精心设计了这次的培训课件，准备了1个课时的内容，大纲如下：
1，10月营销情况个人通报
2，固定电话净增的两个含义：电话发展，零次户激活
3，零次户激活的步骤和方法（我在这个段落中采用营销现杨模拟法，营销现场小品展示，让大家在做中有所感悟，最后把一些思考归纳提练形成4个环节：
先拉关系后做营销，客户沟通-了解情况-推出政策-营销回访）
4，离网挽留技巧（我结合实际工作遇到的问题，对客户形为进行了分类总结，根据不同的用户需求推出不同的政策)。
5，社区经理个人收入与本次营销的关系
6，最后趁热打铁、制定了行动计划表
通过本次培训，社区经理明确了这两个月营销工作目标，掌握了上结营销技巧和方法，增强了完成工作的信心。工作效率提升较快。
为评估本次培训效果，帮助一些营销经理制定了为期三个月的业务发展指南，如何发展客户、提高收入同时在这个过程中你还要掌握那些知识？做行动指南如下：
客户中心个人任务落实计划表
姓名 XX年11月 XX年12月 XX年年1月
固话净增 零次户 固话净增 零次户 固话净增 零次户
张文凯
李波
罗国武
梁建平
侯军
并定期通报，纳入每月营销工单考核，取得很好效果培训效果。
3. XX年培训计划
一季度
培训主题：话务量签约营销方法、灵通无绳业务培训、我的e家
培训对象：社区经理、客户经理、片长
培训概要：
话务量签约营销方法主要围绕四个业务进行：
增量包月、送真情活动、百宝盒、预存话费赠话费活动
采用成功经验分享法、场景演示法等使学员掌握
一季度
培训主题：营业服务
培训对象：营业人员
培训时间：
培训师：王冬梅、崔安利、晏继东市公司专业人员
培训概要：
强化星级营业厅营业服务规范，营业人员服务礼念，营业主动营 销服务意识等
二季度
培训主题：商务领航业务培训
培训对象：大客、商客 客户经理
培训时间：
培训概要：
商务领航业务内容及发展潜力、重点介绍号码百事通、企业精灵 等业务。
二季度
培训主题：宽带增值业务
培训对象：大客、商客 客户经理
培训时间：
培训概要：
宽带增值业务：教育宽带、绿色上网、互联星空、全球眼等
三季度
培训主题：业务流程培训
培训对象：大客、商客 客户经理
培训时间：
培训概要：
各产品业务流程培训
四季度
培训主题：数据业务斗训
培训对象：大客、商客 客户经理
培训时间：
篇7
一、证券公司客户经理的工作性质和管理现状
证券公司客户经理是证券公司营业部中的一个岗位。这个岗位的工作重心就是开发新客户，维护老客户。这个岗位需要的知识和技能除了一定的证券、期货、外汇、黄金投资方面的理论知识和实际操作方法机能外，最主要的还是比较强的市场营销、市场开发能力，也就是与客户的交流和沟通能力。
有人说过，“证券公司的客户经理就是穿着西服的推销员”，这话不无道理。无论是证券公司的客户经理，还是各大商场的推销员，其本质都是相似的，都是希望通过自己热情周到的服务，能够使客户买到称心如意的商品，进而增加企业的销售额，然后自己能够获得一定的提成奖金或销售业绩奖励。所不同的是，商场销售的商品是有型的货物，而证券公司所销售的“商品”是服务。这种服务包含着帮助客户开户、为客户解决交易过程中的问题，以及向客户提供各种投资建议等。这种服务也是一种“商品”，只不过它是无形的，客户可以无偿或有偿的得到它的“宣传海报”，也就是投资分析报告，然后参考这些分析报告进行投资决策。客户进行证券交易，证券公司按照事先约定的佣金率向客户收取佣金，这就是证券公司的“销售额”，客户经理也能够按照与证券公司的约定获得一定比例的佣金提成。
（一）证券公司营业部的客户经理管理模式
证券公司营业部对客户经理的管理模式分为依托公司研发团队的客户经理管理模式和单一的客户经理管理模式。
1、依托公司研发团队的客户经理管理模式
这种模式虽然没有将客户经理和研发人员整合为团队，但是已经要求研发面向一线，充分配合客户经理的市场开发工作，提供专门的报告或者业务支持。营业部组成几个营销团队，这个营销团队里的所有人都是客户经理，都是一线的营销人员。营销团队每个人每月都有新开客户数量和新开客户资金量的要求，各团队总体也有新开客户数量和资金量的要求。每个营销团队开发的客户由团队整体进行维护，团队中每个客户经理都可以对团队开发的所有客户进行交易指导。研发人员主要是公司总部的二线人员，他们负责向营销团队提供过去的市场总结分析报告，以及当天的市场行情研判、个股投资分析报告，还有未来市场和个股预期的分析报告。这些报告都会通过各营销团队尽快传达到每个客户经理，使得他们无论是否有时间去关注大盘的走势，都能够尽快掌握最新的资讯，便于他们开发客户或维护客户时能够尽力解答客户提出的问题，同时树立自己在客户心目中的形象和口碑。
2、单一的客户经理管理模式
这种模式是只靠一线客户经理团队或个人来完成开发、维护客户的任务，公司研发部门不提供专门报告，客户经理除日常与潜在客户和老顾客联系，动员客户到公司开户，指导客户交易以外，还要占用一定的时间，消化公司研发部门的分析报告，找出对客户有用的信息。客户经理团队中每一个成员每月有新开发客户数量和资金量的任务指标，而且每个客户经理对自己开发的客户进行维护，向客户提出投资建议。这种方式存在于许多公司，当然也发挥了一定的作用。但是对于客户经理本身而言，工作量繁多，工作压力较大；同时，团队的每个人都身兼着开发与维护的任务，会降低团队整体的合作性，久而久之会使员工的工作热情和积极性大幅降低，对公司的长远发展不利。
（二）客户经理的报酬
1、绩效考核
营业部规定的每月的业绩考核指标是证券公司对于客户经理的硬性规定，也是最低指标。对于证券公司的客户经理而言，业绩指标主要就是每月需要完成多少的新开客户数量和新开客户的资金量。这些业绩考核指标都不是一成不变的，都是随着大盘行情的演变而逐渐改变。如果行情看涨，相应的每月考核任务就会比行情看跌时的任务要重，这也符合公司经营利益的要求。
2、薪金状况
证券公司大致实行的是“底薪+手续费（佣金）提成（+开户奖）”的工资计算方法。证券公司设立客户经理的评级制度，将客户经理划分为分一级、二级、三级或者是初级、中级、高级或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性质相同。一般情况下，客户经理从业时间越长，自己拥有的客户数量越多，累计的客户资金量越高，等级就越高，底薪一般也就越高。而三级以下的客户经理因为入职时间较短、客户累计量不高等原因，底薪都比较低。根据我们的走访调查，绝大多数新进公司的客户经理的每月底薪（扣除三险或五险一金前）大约在1000-2000元的水平。所以，客户经理收入的绝大部分来源于佣金提成，至于提成的多少取决公司的奖惩措施和对客户经理的业绩考核情况。如果客户经理当月或在规定时间内完成了相应的客户开发量或交易量指标，按照最基本的佣金提成比例提成，扣除三险（五险）一金外，工资水平相对固定；超额完成任务，佣金提成比例也会增加，正所谓“多劳多得”。有些证券公司还会设立开户奖，多开一个有效户多奖励几百块钱。当然，要是完不成当月或一定时期内的客户开发量或交易量任务，相应降低佣金的提成比例，最低只能拿到底薪。对于大多数证券公司而言，三个月是一个节点。如果三个月内还完不成最低的业绩考核指标的话，就会降低底薪和佣金提成比例，同时降低客户经理的等级，而最低等级的客户经理将被被公司警告，连续维持在最低等级的客户经理最终将被公司淘汰。
二、对客户经理制度现状的思考
证券公司的客户经理在入职时是非常辛苦的，他们需要付出非常大的努力，但是很多人经过了努力之后，最终还是放弃了这个行业。这个原因是多方面的，既有求职者自身的问题，也有证券公司客户经理制度的问题。
（一）对求职者的建议
1、客户经理很可能只是“入门”职业
求职者需要认识到，要想从事证券行业，客户经理是必须要面对的岗位，它相当于从业者的“入门”职业。将来许多投资分析师或公司高级管理人员，将通过在客户经理岗位的摸爬滚打中逐步成熟、成长起来的。所以求职者需要正视这个职位，不能逃避，更不能眼高手低，觉得这个职位与自己的职业设想出入很大而消极怠工。这都是不正确的。客户经理这个职位如同一面镜子，照亮了人们心中只求回报、不求付出的惰性。“不经历风雨，怎能见彩虹”，只要求职者端正态度，迎难而上，迈过初始的这道坎，未来的路就会越走越光明。
2、从事客户经理工作从心理到能力培养上都有一个适应过程
很多求职者特别是非金融专业领域的从业者在从事客户经理工作之初，普遍缺乏过硬的理论知识，缺少对客户经理岗位的深入认识，没有实战经验；另外很多人还缺乏吃苦耐劳的敬业精神和一定的社会交往能力。前三条可以通过加强学习和实际操作很快得以弥补，而后两条则是从小到大不断积累、历练的结果。这些问题能否解决，关系到求职者是否能在客户经理岗位乃至证券公司立足与发展。求职者应当虚心向老员工请教，通过自查和他人帮助查找自己的不足，以便逐渐提高自己的能力，适应公司和社会的需要。
3、求职者不能把收入看得太重
很多求职者都认为客户经理薪金不高，且被开除的可能性大，不如其他岗位收入稳定。我们认为，新入职的求职者不能指望一毕业就年薪过万，这是不现实的，也对自己今后的发展不利。刚入职的员工，无论你是否在相同或相似的行业从事过相关的工作，进入了一个新的公司后，你仍然是个新“学生”，你需要学习公司的企业文化，学会与老员工打交道，学习新公司的各项业务，以及继续培养吃苦耐劳、热情服务客户的本领。因而刚入职的员工也是要交“学费”的，这不仅仅是单纯的物质上的金钱，也包括精神上的洗礼。因而求职者不应该把钱看得太重，相反，应该把这看成是自己奋斗的动力，去为了将来能够获得更好的职位、更高的人生价值和更多的个人财富而努力，这样就能摆正心态，调整好状态做好每一天的工作。
4、客户经理在工作过程中还要不断学习，及时“充电”
刚入职的客户经理应当合理分配好工作和休息时间，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息时间应当及时对自己“充电”，阅读一些管理类、会计类和IT类及营销和处理人际关系方法技巧方面的书籍，会对自己未来的发展比较有利。随着中国证券业的发展，金融工具创新速度加快，交易手段现代化程度提高，行业之间的联系越来越紧密，证券市场将走向国际化，证券公司的各工作岗位需要处理各种各样复杂、全新的问题，因而也就越来越需要全面、复合型的人才，只掌握证券等金融类的知识远远不能适应社会发展的。所以求职者在走上工作岗位后面对的社会和自身的压力会很重，求职者需要合理分配好自己的工作和生活，同时给自己定好短期和长期的计划。按照自己设想的、力所能及的道路去一步步实现自己的人生目标，这样不仅会逐步收获自信，而且会提升人的价值。
（二）对证券公司客户经理制度的建议
1、提高底薪
证券公司应该考虑将底薪适当提高一些，以接近或持平金融行业同等类型岗位的平均工资水平，确保能够留住人才。
2、建立客户经理保障性基金
证券公司应当建立类似的客户经理保障性基金，并将其作为客户经理的一项福利制度，对于生活确实有困难的员工可以通过保障基金予以一定的帮助。
3、鼓励部门间和员工间的合作
证券公司应当采取措施加强公司员工的整合，努力使公司氛围融洽，形成“以老带小，共同进步”的良好局面，使新进员工感受到公司的关怀，也有利于提升公司对外的整体形象。
4、制定切实可行的业绩考核指标
证券公司应当制定切实可行的业绩考核指标，充分考虑到市场的现实情况和员工的工作能力；不要盲目地设定一些根本不可能完成的任务，以此变相克扣员工的工资，损害员工权益。
5、建立心理辅导机制
证券公司应当建立客户经理的心理辅导机制，及时排解客户经理工作中遇到的各种心理问题，帮助他们更好的面对客户，完成工作。
6、配合上级单位做好客户经理后续培训工作
篇8
目前，我国的成品油销售领域，资源型市场已经形成，中国石化、中国石油、中航油、各民营石油企业、跨国石油公司等均成为成品油市场的经营主体，经营主体的多元化导致成品油市场的竞争日益激烈。成品油销售企业要想在长期竞争中保持稳定的市场份额和企业自身的发展壮大，必须不断地开拓市场。销售一线的经营人员特别是客户经理成为销售企业扩大市场份额、提高经营效益的重要力量。
成品油销售企业的客户经理，是在上级部门及本企业各项规章制度范围内独立开展成品油直销批发工作、拥有较为固定的客户群体、具有一定销售量，并具备持续开拓市场、客户管理和销售盈利的能力，能按各级商业客户中心(商业客户部)整体部署要求开展工作，经销售企业商业客户中心(商业客户部)聘任的营销人员。
通常，成品油销售企业对客户经理有着特殊的素质和能力要求，一要有强烈的敬业精神;二要有诚实守信的优良品质;三要有敏锐的市场观察能力;四要有服务顾客的能力;五要有一定水平的专业技能和知识面，包括油品安全知识、财务知识、法律常识、客户关系维护与管理、商务礼仪、直销方法与技巧等。
目前，成品油销售企业对客户经理的管理方式上存在一些问题，越来越不适应企业经营发展的需要。笔者从销售经营的实际出发，对存在的问题及产生的原因进行分析并提出改进建议，以期提高成品油销售企业对客户经理的管理水平，推进销售工作的展开。
2、客户经理管理方式中的问题及原因
由于计划经济条件下形成的卖方市场等历史原因，成品油销售企业对开拓市场的问题不太重视，对客户经理(过去销售企业的业务员)的管理较为松散，主要存在几方面问题。
2.1对其日常经营活动缺乏必要的了解和监拉
客户经理的工作性质决定了他们需要经常与外部环境打交道，如调研市场需求、走访客户、联络客户感情、为客户提供售前、售中和售后服务等。为便于客户经理开展工作，企业一般不要求客户经理实行坐班制。由此产生一个问题，即企业对客户经理的日常管理常常处于“失控”状态，对客户经理的工作状况和业务进展情况不清楚。
2.2尚未形成客户经理的培训制度
成品油销售企业对客户经理的培训一般局限于在岗培训，且培训次数十分有限，缺乏规范的培训制度。究其原因，目前的客户经理大多由企业原来的业务员和县公司经理转岗而来，具有一定的油品行销经验，多年形成的卖方市场也使油品销售成为比较容易上手的工作，似乎不必对客户经理的业务经营及管理素质提出更高要求，从而忽略了对客户经理的培训。
2.3客户经理的薪酬体系不合理
成品油销售企业对客户经理的薪酬体系设置不够合理，一是不能完全反映客户经理的劳动和付出;二是该薪酬体系刚性过强，没有结合油品资源状况不同时期客户经理工作量的变化状况;三是缺乏客户经理评级制度，晋升通道有限，岗位薪酬一成不变;四是客户经理的薪酬分配仍然存在平均主义的现象。客户经理薪酬体系不合理的原因来源于体制方面。近几年，成品油销售企业经营管理体制改革已基本解决了组织机构方面的问题，但客户经理等一线经营人员的薪酬体系改革却没有大的进展。
2.4对客户经理的约束和监替机制缺位
客户经理是成品油销售企业和客户之间的桥梁，一方面，客户经理直接面对市场，了解客户的动态和油品需求信息;另一方面，客户经理作为销售企业的一线经营人员，掌握着企业最新的营销政策甚至经营机密。如果企业对客户经理缺少必要的约束和监督，可能给企业造成一定程度的经济损失和品牌形象损失。
3、改进客户经理管理方式的几点建议
3.1建立客户经理日常工作报告制度
应建立客户经理日常工作报告制度，通过网络与定期会议，执行日志、周经营分析以及月度、年度工作总结制度，并通过事中考核，促进客户经理的工作不断规范化和精细化。
建立客户经理日常工作报告制度，一方面可以使企业实时了解客户经理工作开展的状况，便于及时对其进行绩效评估，鞭策客户经理不断拓展营销渠道、加强客户管理，推动客户经理不断思考并创新工作形式;另一方面，可以强化企业对成品油销售工作的过程控制，加快企业的市场反应速度，及时更新营销策略，加大客户巩固率、潜在客户转变率、现有客户进货率和新客户的发展率。
3.2建立客户经理培训制度
成品油销售企业应尽快制定客户经理培训制度和培训计划，定期举办客户经理培训班。客户经理必须经培训合格后才能上岗;在岗客户经理每年至少应参加一次岗位培训或学习交流。对客户经理的培训可以分为岗前培训、在岗培训和定期的学习交流。
岗前培训必须杜绝“走形式”，重点围绕油品基本知识、岗位基本知识、基本营销技能和hse等与石化企业相关制度设置课程，并通过考试或考核的形式颁发合格证书。岗前培训合格证应作为客户经理上岗的资格证书之一。
在岗培训，是在岗前培训的基础上对客户经理的专业技能和管理水平进一步深化、提高的培训过程。成品油市场受国际、国内政治经济格局影响，瞬息万变，客户经理只有通过多次不断地在岗培训，加强学习，才能增强对成品油市场走向的分析判断能力。在岗培训应围绕营销技能和通用知识展开，同时结合企业的实际情况，提高客户经理营销能力。
学习交流，既包括企业内部客户经理之间的交流，也包括与同行业其他企业或相关行业客户经理之间的外部交流。内部交流，可以使客户经理之间交流和掌握同一省域市场的行销经验，沟通信息，加强协作，达到企业稳定区域市场的目的。外部交流，可以使客户经理学习到行业内外的成功营销经验，拓展视野，收到“他山之石，可以攻玉”的效果。
3.3建立科学的客户经理薪酬体系
客户经理薪酬体系应符合内部公平性原则、激励性原则和竞争性原则。科学的薪酬体系必须包含岗位薪酬和绩效薪酬两部分，岗位薪酬由客户经理等级决定，绩效薪酬由成品油销售企业对客户经理的绩效评估结果决定。具体路径如下:
(1)制定金字塔型岗位薪酬体系。客户经理的岗位薪酬应直接由客户经理等级决定，呈金字塔型。客户经理可划分为特级、高级、中级、初级和见习5个等级并实行浮动管理，每年一次严格考评，逐级晋升。高级、特级客户经理应列为成品油销售企业的后备管理人才，打通客户经理的晋升通道。
(2)设立公平合理的绩效薪酬水平。客户经理的绩效薪酬水平直接由成品油销售企业对其绩效评估的结果决定。绩效评估是对员工的工作绩效进行评价，以便形成客观公正的人事决策的过程。成品油销售企业对客户经理的绩效评估应分周期进行，可以分为月度评估、季度总结和年度总评。绩效评估应实行联量、联利、联费、联应收帐款、联服务的“五联”评估，主要包括业绩指标和行为与态度指标。正常市场情况(即成品油资源和企业的销售政策能够保证客户经理正常开展经营活动)下，业绩指标应占考核总分的70%～80 %，行为与态度指标占考核总分的20 %～30 %;非正常市场情况(成品油资源或者企业的销售政策制约了客户经理的正常经营活动)下，业绩指标行为与态度指标各占评估总分的50%左右。
要使绩效评估结果成为对客户经理发放绩效薪酬、晋级、辞退的依据，更应该成为鞭策客户经理客观评价自身工作、积极调整和改善工作状态、实现良好业绩的推动力。同时，成品油销售企业要定期对客户经理薪酬进行科学的统计分析，并以此为切人点修正对客户经理的绩效评估方案。
3.4制定严谨的约束和监督机制
篇9
1 业扩报装的基本程序
1.1 受理用户报装（用户提供合格的相关报装资料）。
1.2 方案制定以及审批、答复用户方案。
1.3 用户根据供电方案自行委托具有设计资质的单位进行设计。
1.4 设计完成后用户到业扩厅提供设计资料由业扩人员进行审查。所设计图纸、内容符合供电方案后答复用户，转入施工环节。
1.5 用户自行委托有电监会颁发具有《承装（修、试）电力设施许可证》的单位按照供电方案进行施工。
1.6 在施工进行到隐蔽工程时用户提请进行中间验收工作。
1.7 工程完成后由用户提供竣工资料、试验报告提请竣工验收，现场验收合格后签订《供用电合同》。
1.8 挂表、接电环节。
其中所列程序的第1.3、1.5 项所涉及到设计单位、施工单位是在充分尊重客户意愿的基础上，由用户自行选择的，不属于供电公司管理范围。供电部门无法控制其设计或施工进度和工程费用，完全属于用户掌握的范畴。办理业扩业务的快慢也取决于用户的紧密配合程度。
2 做好电力业扩报装的策略
2.1 严格执行“三不指定”原则，规范业扩市场。
全面执行、依法依规操作，积极引入市场竞争，实现业扩工程市场化、规范化管理。业扩工程的设计、施工和设备材料采购由客户自由选择资质合格的设计单位、施工单位、物资供应单位。未经客户委托或同意，供电公司不得指定业扩工程的设计、施工和设备材料采购，而采取由客户自主选择的方式。由原先的垄断或半垄断的状态，过渡到全面开放的状态，引进竞争机制，规范了业扩工程市场，最大程度让利于电力客户。
2.2 规范业扩报装工程管理。
明确业扩报装各环节、各岗位的工作职责和工作时限，以“短（缩短时限）、平（平等议价）、快（快速反应）、稳（稳步推进）”的工作方式，促进客户工程早完工、早送电、早产生效益。
规范现场勘察，业扩工程受理后，由客户自由选择电力客户经理或由公司委派。根据客户容量，3000kVA 以下由客户经理独立勘察，3000kVA及以上由客服经理牵头的供方小组成员协同勘察。根据接入线路开放容量、客户近期用电需求及远景用电规划，编制科学合理的供电方案。规范设计审查，每周由客户经理牵头组织召开设计图纸评审例会，严格按照供电方案评审设计图纸，保证设计的正确性、完整性、可行性，为电力客户把好设计审查关。规范中间检查，由客户经理根据业扩工程进度，组织相关人员进行中间检查，确保工程质量，为今后竣工验收打下良好基础，为电力客户把好设备施工关。规范供用电合同签订，完善供用电合同签订、审批流程,制定供用电合同会签单，由客户经理将合同拟定内容由会签单形式流转，减少合同传递审批环节，进一步完善供用电合同资产分界点的描述，使合同内资产分界范围与接收范围一致，产权分解示意图由现场照片代替原平面图，使得资产分界点更直观，便于电力客户明确。规范工程验收及设备送电，根据客户的竣工报验申请，由客户经理及时组织进行设备验收，加强对竣工资料管理，由客户经理对报竣工客户提交的竣工资料进行第一道关口把关，由用检人员对客户经理提交的竣工资料进行第二道关口把关，做到下一环节对上一环节进行监督，确保客户按期验收、送电，用检人员及时录入用检资料。
2.3 建立常态化例会制度。
为了有效协调、整合、利用营销专业资源，及时响应满足社会和客户对电力及服务的需求，营销专业建立常用态化例会制度。
每周组织召开营销业扩工作例会，固定参会人员，协调处理相关问题，提高审批流转速率。成立供电方案评审小组，组织小组成员参加业扩例会，通过集中审批供电方案，共同协商解决业扩工程管理中遇到的问题等来达到简化审批手续，加快工作流转，并对每次会议内容形成纪要。
每天组织召开客户经理工作早会，对昨天的工作进行总结，对各工程项目进度汇报，对勘察情况进行汇总，对难于解决的问题进行总结并上报相关人员。对本日工作进行安排，组织协调本日工作开展，确保本日计划工作执行到位，确保客户业扩工程报装进度。
2.4 实行客户经理负责制，提高工作效率。
改变观念，营造发策、基建、生产部门围绕电力营销转，电力营销围绕电力客户转，以业扩工程报装为龙头的服务体系。建立客户经理负责制度，实行“一对一”服务，为电力客户提供最大程度的方便，提高客户经理的服务意识和责任意识。客户经理从现场勘察、设计审核、工程验收、供用电合同签订、送电全过程服务，负责业扩工程报装的进度，根据业扩工程报装的服务承诺条款严格执行。这样解决了电力客户办理业扩报装难、业扩工程服务承诺不到位等问题，解决了业扩报装多引起的工程管理混乱问题，有效提高客户服务水平，有效提高业扩报装工作效率。
2.5 分解供电企业的发展压力。
供电企业的发展需要每个部门、每个人共同努力，换句话说就是每个部门、每个人都要分担企业的发展压力，通过分解压力，使每个人明确自己的责任。供电企业发展的在业扩报装中引入推销模式，企业管理量化指标之一是售电增长率，售电增长率可以计算出售电量的纯增加值，将这个纯增加值按部门分解以后，业扩报装部门必须明确接受这一企业发展量化压力指标，甚至于可分解到人，从而建立推销模式。在考核方面，该指标可以与每个新增或增容用户年售电量的合计数进行比较片庸增容户可按容量比分摊售电量牍，结果就是该部门为企业发展作出的贡献，贡献与效益挂钩。效益获得的最基本单位是小的群体，不是个人。这样有利于发挥团队精神和群体力量，避免分配不均。这一指标的完成需要几方面努力，一是扩大用户数量；二是尽可能缩短接电时间，帮助用户快用电、多用电；三是改进用户用电器具和消费观念。几方面的努力需要耐心高效的服务来保证，从而满足为社会服务的目的，企业获得发展。
3 结论
篇10
首先合理地制定营销计划，将部门任务科学合理地分解到每位客户经理头上，提高了客户经理工作积极性;并利用早会总结安排、要求客户经理随时对比客户销售周期变化，在拜访中帮助客户清理库存、抓住促销机会加大宣传力度、及时补货等措施，以“不放过一个销售机会”为口号,通过细化销售工作中的每个环节，既保证了访销员的职能转变，又没有影响销量：今年1-10月完成总销量30519.21箱，占计划的99.41%，比去年同期上升2857.07箱，约9.39%。
2、抓落实，花大力气做好品牌培育工作
(1)随着工业企业的不断重组和品牌的不断精减，现市场供需矛盾越来越突出，我深刻认识到要解决这一症结，必须做好目标品牌的培育与推广工作。根据局(中心)“三个方向两个重点”要求，带领部门员工抓住目标品牌宣传不放松，下苦功夫做好品牌置换与新品牌的上摊工作，通过统一口径宣传、零包上摊、每天早会重点强调、选择重点经营户以点带面、借助促销活动扩大影响力及客户库存量等手段进行，并要求客户经理站在客户利益角度做好解释工作，将行业信息带与经营户，使他们转变观念，互动起来做好品牌培育工作。
通过这一系列积极的工作，使“时尚宏声”、“醇香红梅”等品牌成功置换了“盖红河”，减低了市场压力，提高了客户满意度，前者更是由最初的1548条上升到如今的10642条;“红白盖天”上摊率达90%以上，其它目标品牌上摊率也达到分公司及局(中心)要求。
(2)加大重点品牌宣传力度。重点品牌是公司利益的支撑，我作为城区市场经理更是时时以提高重点品牌销售为目的，要求客户经理将重点品牌溶入到每天的拜访和客户分析中，见缝插针地宣传。不仅如此，更是要求客户经理熟悉各品牌毛利，有针对性地宣传高毛利品牌，尽最大可能创造更大经济效益。1-10月部门创利占全公司的44.79%。
二、以“决战网建”为动力，狠抓基础工作，提升服务质量
1、严格要求，提高各项基础工作质量
我深刻地意识到，上海网建“精细、严谨、扎实、创新”的作风贯穿于工作的各项环节中。因此我首先严格要求自己的营销报告、早会记录等基础工作的规范化和标准化，并在不断的学习与总结中提升质量，带领整个营销部做好网建基础工作，使雁江城区营销部的网建基础工作水平始终保持在全市前列，并得到盛市网建检查的一致好评。
2、做好电话订货初期摸底工作、电子结算推广工作
篇11
关于客户关系管理的定义，仁者见仁智者见智，基于不同的理解和侧重点，不同的专家学者和研究结构有着不同的表述。GartnerGroup咨询公司最早提出客户关系管理(CustomerRelationshipManagement，CRM)概念，将CRM定义为一种商务战略，即通过持续不断地对企业经营理念、组织机构、业务过程的重组实现以客户为中心的自动化管理［2～3］。英国的斯通和伍德科克认为，CRM是市场营销学、销售学、营销沟通和客户关系管理技巧与过程在以下方面的广泛应用:找到你所列出的每一个客户;建立公司与这些客户间的一种在许多交易中都存在的关系;管理这些事关客户和公司利益的关系［4］。卡尔松从营销的角度认为CRM是通过培养公司的每一个员工、经销商或客户对该公司更积极的偏爱或偏好，留住他们并以此提升公司业绩的一种营销策略［5］。NCR的史威福特(Swift)认为，CRM是指企业通过富有意义的交流沟通，理解并影响客户的行为，最终实现提高客户获得、客户保留、客户忠诚和客户创利的目的。总之，这些定义的核心都是“管理与客户的关系”，其关键在于“关系”［6］。综合以上观点，本人认为客户关系管理是企业以利润最大化为原则，与客户建立可持续发展战略的一种思想、方法和技术的综合。这个过程需要企业运用先进的网络技术和挖掘工具来获取客户的真实需求，最终实现客户维系、客户忠诚、客户关怀、客户服务和客服支持的目的。
(二)我国证券市场发展现状
中国证券市场从1992年开始成立至今，经历了近20年的发展，取得了骄人的成绩，证券经营机构和投资者队伍迅速扩张。但是到目前为止，我国证券公司核心的交易系统架构基本还停留在交易网络硬件建设的水平上，没有充分重视对庞大基础数据的集成和研究分析，只有极少数证券企业着手通过证券经营机构进行投资者管理，全球所有的证券经营机构必须重视投资者客户关系管理，制定客户分类管理服务化方案，进行差异化营销和服务。但是，国内绝大多数证券企业并没有构建数据仓库，数据挖掘的研究和应用也只是处于起步状态［7］。中国证券公司基本上没有形成自身数据服务的品牌和核心竞争力，中国证券公司走向世界，与国际证券公司竞争的道路任重而道远［8］。
(三)我国证券业客户关系管理现状
随着我国证券市场的逐步开放，佣金的放开和行情的低迷，导致证券经纪行业出现整体亏损下滑，行业竞争异常激烈，各证券公司在客户服务和产品业务创新上都急于寻求突破。将“以客户为中心”作为管理过程中的主要指导思想，证券公司管理部门逐步创建其证券客户关系管理(CRM)来适应日益激烈竞争的市场。由于证券行业主要从属于服务业，证券公司的业务发展前景与客户关系管理密切相关。客户关系管理(CustomerRelationshipManagement，CRM)对于证券业来说属于必不可少的工作重点，因此各证券公司逐步把注意力和焦点放到客户关系管理上来。虽然各券商都意识到客户关系管理理念的重要性，特别是核心客户的重要性，但是，当前国内证券公司进行客户管理的硬件和软件基础都相对薄弱，国内证券公司数据仓库与数据挖掘的应用水平，与国外同行相比，差距非常大。例如美国的证券公司，数据挖掘研究和数据分析成果往往是最具权威性的。美国证券行业对数据挖掘技术的应用非常重视，像高盛和美林这样全球著名的证券公司，计算机人员的比例占全部员工总人数的1/4～1/3之间，其中，很大比例的计算机人员在从事着数据挖掘工作。几乎所有美国证券公司实施数据挖掘的主要对象是全球金融及证券市场，不局限于美国市场。因此，国外证券公司都非常重视同VIP客户保持长期、稳定的关系，积极实施客户关系管理系统［7］。在这种情况下，哪个企业最先应用数据挖掘技术来进行客户关系管理并努力提高服务的水平，哪个企业就在竞争中占了先机，在整个证券行业整合的过程中占据有利的地位。因此，各证券公司目前工作的重点和难点是采取什么措施以便形成差异化优势。证券公司通过提供详尽的咨询服务与个性化的附加服务，形成企业的差异化优势，来占据市场的绝对份额［7］。
随着证券公司逐步重视对客户历史数据和实时数据的收集和整理，研究证券公司的客户风险评级管理方法及相应地定制客户营销策略对证券公司来说具有现实指导意义。风险评级管理可以让企业的领导者从较高的水平上来观察数据更深层次的含义，证券公司要提高服务质量和竞争优势，赢得更多的客户，离不开科学的、动态的客户风险评级管理系统。此外，证券公司除了为客户提供证券中介服务外，还要发展投资咨询、资产管理和委托理财等更多的附加业务，这些业务对于证券公司来说也是很有市场价值的增值业务，因此，它有必要按客户的自然属性和交易行为属性，如交易频率、交易次数，交易金额、盈亏情况等方面来进行客户细分。这种类型的客户细分建立在多项指标的综合分析基础上，细分多少个客户群体取决于客户数据的完善与否。与传统的客户分类方法相比，这种客户细分更加科学和易于应用，它更能够适应证券市场突飞猛进的发展趋势。证券公司运用这种客户细分思想和方法，能识别出不同特征的客户群，对不同的群体采用不同的营销策略，提高客户的满意度和忠诚度，进而实现客户价值最大化，最终促进公司的发展，帮助公司赢得更大的市场份额［9］。
(四)证券市场客户分级管理的研究进展
证券客户关系管理系统中存储着海量的客户信息，主要包括客户的自然属性信息和客户股票实时交易行为数据，这些是客户数据管理、客户服务自动化、个性化的基础。随着客户关系系统管理实践与理论的发展，证券公司的客户资料和历史交易数据的收集、整理和完善，探讨客户分级管理方法及定制相应的营销策略具有现实指导意义。证券公司要从提高服务质量上获取竞争优势，就必须进行科学的客户分级管理体系。客户分级管理是证券行业进行客户关系管理的重要举措。通过对客户历史数据进行多维度、多种方法的分析，可以对大量的客户进行分级管理，进而根据不同客户类别产生的不同交易行为等特点，总结出某一类的客户的特征，帮助证券公司判断该类用户是否对公司最有价值［10］，证券公司根据不同类别客户的交易特点，对贡献度大的客户采取更加优惠的政策和VIP服务，对贡献度目前相对较低类的潜力客户采取一些激励措施，使其发展为较高贡献的客户，最终实现客户维系，以提高各类客户的忠诚度。
当前主流的客户分级管理研究方法主要是利用数据挖掘技术建立基于客户风险等级的细分模型。传统的客户细分依据的是基于客户的统计学特征，统计分析存在着较大的误差。随着数据挖掘和商务智能技术的日趋成熟，数据挖掘和商务智能成为客户细分的一种重要研究方法。在客户关系管理中结合最新的数据挖掘技术，进行必要的数据收集、数据清理和数据变换，然后建立数据仓库模型，最后利用数据挖掘工具得出结论，进行辅助决策支持。有很多模型和技术能够有效的应用到客户分级管理中，主要包括关联法、聚类法、分类发现等。
1．关联分析(AssociationAnalysis)
数据关联是数据库中存在的一类重要的可被发现的知识。若两个或多个变量的取值之间存在某种规律性就称为关联。这种关联体现了事物及事物之间的规律，掌握这些规律，可以对人们的行为进行有效的指导。因此，关联规则挖掘成为了数据挖掘中的一项重要内容。关联可分为简单关联、时序关联和因果关联。关联分析的目的是找出数据库中隐藏的关联，并以规则的形式表达出来，这就是关联规则。有时并不知道数据库中数据的关联函数，即使知道也是不确定的，因此关联分析生成的规则带有置信度(可信度)。关联规则挖掘发现大量数据中项集之间有趣的关联或相关联系［11］。
2．聚类分析(ClusterAnalysis)
聚类就是把整个数据集分成不同的“簇”，并且要使簇与簇之间的区别尽可能的大，而簇内的差异尽可能的小。簇是数据样本的集合，聚类分析使得每个簇内部的样本之间的相关性比其他簇样本之间的相关性更密，即簇内的任意样本之间具有较高的相似度，而属于不同簇的两个样本间具有较高的相异度。相异度可以根据描述样本的属性值来计算，样本间的“距离”是最常用的度量标准［11］。
3．分类分析(ClassificationAnalysis)
分类就是通过分析已知的数据，构造模型，改模型可以用来对未知的数据做预测，判定其目标值(离散或连续值)。分类可以用于预测，预测的目的是从历史数据记录中自动推导出给定数据的推广描述，从而能对未来数据进行预测［11］。
二、实证研究
(一)证券客户风险评级管理的目标
针对证券业庞大的客户群，每隔一段时间，通过一定的风险评级方法，将客户分为保守型、稳健型、平衡型、进取型、沉寂型，有利于证券公司提供差异化的服务以及CRM的成功实施。本文提出了一种基于K－means聚类的评估方法，并结合证券业自身的行业特点和划分目标，根据数据挖掘的结果，证券公司为不同细分群的客户提供后续评估维护方案和差异化服务，从而实现证券公司有限资源的合理配置，做到挖掘潜力客户、提高忠诚客户、挽留优质客户，企业获得稳定利润。
(二)客户风险评级指标的确定
本实证通过K－means算法对某证券公司厦门地区某营业部2010年1947条客户历史交易数据进行客户风险评级分析。在证券公司的日常运营过程中，客户属性一般包括静态属性和动态属性两种。动态属性是指与客户交易行为相关的属性，主要包括:时间累加资产、总佣金、总交易量、盈亏金额、A股佣金、换手率、盈亏率、佣金率等。客户动态属性体现了客户对证券公司的价值和贡献度，是进行数据挖掘的主要对象。实证选取的指标变量的含义及衡量标准如表1所示。
(三)数据预处理
数据挖掘中非常重要的一个工作就是数据预处理，为了挖掘出更为有效的客户信息就必须提供准确、干净、标准、整洁的数据。但是在现实生活中，数据对象并不都是规范的，大多会有噪音、冗余、数据不一致、数据缺失、数据错误等。为了能够提高数据挖掘的质量、效率，就必须对这些存在缺陷的、不完整的数据进行预处理，使得数据挖掘过程更简单、更有效、更实用，结果更能准确地反映客观情况。本文采用K－means算法对客户的历史交易数据进行聚类分析，在使用K－means算法对交易数据的变量属性进行聚类分析前，对大量交易数据进行清洗是必不可少的环节。上述指标数量级差别较大，若直接放在一起进行运算，则数量级大的指标将掩盖数量级小的指标，为了保证各变量在聚类分析中所处的地位相同，有必要对数据对象进行数据变换。此处采用归一化处理将消除这种影响。指标内部之间数据跨度较大、分布不均匀，若采用线性归一化方法则不利于分类，因此采用反余切函数进行数据的归一化。
(四)聚类
所选数据来自某证券公司厦门地区某营业部2010年客户历史交易数据，经过数据的选取预处理之后，选取了6个客户信息，包括期初资产、期末资产、期初市值、期末市值、期末基金、交易次数、总佣金、总交易量、平均每次交易量、期初总资产、期末总资产、换手率、盈亏金额和盈亏率，采用K－Means建模和计算，分类个数为5。根据经验，分类个数为4－6时，一般具有较好的实际意义，经过分别计算，确定分类个数为5时，结果较为显著。得到的聚类结果如表2所示。
(五)结果分析
根据客户的风险承受能力不同，将客户分为保守型、稳健型、平衡型、进取型、沉寂型。这五类客户分别具有明显的行为特征。第一类客户为保守型客户，风险偏好低，追求本金安全基础上获取适当收益;第二类客户为平衡型客户的风险偏好较高、期望用适度的风险换取合理的回报;第三类客户为进取型客户的风险偏好高，追求短期的高回报，可忍受短期巨大的价格波动。第四类客户为沉寂客户，大部分客户属于这一类，资金量小，交易次数少，佣金贡献很小，仅有极少盈利;第五类客户为稳健型客户的风险偏好较低、愿意用较小的风险来获得相应收益。
三、客户风险评级管理策略
根据上述风险评级的结果，为了更好地服务于公司整体营销战略，建立和培养专业化证券营销队伍，通过规范化、科学化的管理和考核，使之健康发展，证券公司可以提供一系列后续评估维护管理方案，具体包括以下几点:
1．客户经理的发展应以团队为主，以渠道拓展和大客户开发为主，根据业务发展规模和客户拓展情况，对客户经理职级进行划分。客户经理的职责包括:拜访客户、发展客户、完成营业部下达的各项任务指标;按时参加月会、周会、夕会、早会及不定期业绩分析会等;每周向营业部提交客户访谈录，服从部门的管理、辅导和工作分配;每天填写工作日志和客户服务记录;跟踪客户服务，听取客户意见、建议，提供常规业务咨询服务;每月向营业部提交工作总结。客户经理的执业要求包括:客户经理应遵照公平竞争的原则进行市场开拓、客户维护和服务工作;客户经理不得兼职，在执业过程中应当明示本人身份和所服务的证券经营机构;客户经理为公司开发客户时，不得违反法律、法规和证监会的相关规定;客户经理应向客户充分解释证券投资风险，通过规范程序，主动了解客户的投资需要、风险偏好等情况，并采取不同的方式测算客户的风险承受能力。对客户的正当服务要求，客户经理应本着勤勉诚信的原则向客户提供客观、公开、准确、高效的服务;客户经理应如实向客户说明不同金融产品和业务的区别，使客户充分认识到不同产品和业务的风险特征。
篇12
一、客户经理现况及存在的问题
目前服务营销背景下客户经理制度实施过程中，客户经理拜访服务受行程远近、客户分布、客户数量等地理环境、服务环境、时间环境影响较大，制度性约束与势差型管理矛盾比较突出，一定程度上存在“服务内容形式化、服务过程空心化”迹象，其拜访工作过程与结果不能体现营销服务本质上的差异性、可创造性，特别是工作效率与行为自律不能全面满足市场细分的服务需求，使营销工作在一定程度上产生人才的隐性流失和效率稀释。
(一)、目前客户经理工作状况与理想设计有一定差距。
1、目前部分客户经理宣传拜访不到位，对客户的经营情况还不是十分熟悉；有的只是简单根据一些历史销售数据进行对比分析，对预测过程中收集的信息却不加以利用，数据简单相加和仅凭经验判断的现象严重，不能做深层次的调查研究。有的客户经理服务客户流于表面，走马观花，重过程不重结果；有的客户经理按部就班，就事论事，不能举一反三。
2、工作重点不清。“服务”与“营销”割裂开来，从负责“拿订单”到单纯“服务”客户，从一个极端走向另一个极端。有的客户经理每天疲于整理内务文字资料，完成阶段性突击工作。有的客户经理仅用在路上的时间就占到三分之一，真正深入地了解客户、品牌跟进和分析市场的时间较少。有的惯于例行公事拜访，提供的服务客户不一定需要，客户需要的服务提供不了。服务客户针对性、培育品牌有效性、把握市场准确性有待加强。
（二）、客户经理激励机制还没有真正起作用。
1、如何让客户经理安心的投入工作，是网建全面提升能否保质、按时完成的关键。可是现行的客户经理职业生涯晋升通道的制度象似水中花，雾中月。公司客户经理基本上是聘用的，不少人对自己的发展前途没有信心，没有奋斗目标。
2、现行的薪酬机制有很强的体制特色，无法发挥营销队伍的积极性，目前公司员工存在，聘用工与正式工的区分。由于历史的原因，这两种不同身份员工的待遇相差悬殊。这种以身份决定待遇的薪酬机制使正式工没有压力，聘用工没有动力。聘用工看不到发展空间，没有归属感，积极性不能有效调动。
（三）、客户经理日常工作没有形成规范化、标准化
客户经理的工作太过繁琐没有规范没有标准，当前已成为一个突出问题。客户经理既要走访市场、帮助摆放标价签、宣传新品牌，回来又要写日记，填写各种记录，更有各种各样的培训及考试，精力有限。
二、如何打造一支新型的客户经理队伍
（一）、转变观念，树立新型服务观
一切事业的起步，都要从思想认识上开始，实现客户经理队伍的转型也必须从树立观念开始，这才是“转变”工作的根本，才是最终实现客户经理职能转变的前提与保障。就烟草行业而言，卷烟销售网络需要不断的发展和自我完善。实现“电话订货、网上配货、电子结算、现代物流”等一系列现代化操作经营模式，正是适应市场发展的需要，也是提高市场竞争力的一种必要手段。在经营模式发生变化的同时，对客户经理工作提出了更高的要求和目标，过去的营销一切围绕销售转，只要能把烟卖出去，一俊遮百丑，现在客户经理已脱离了单一个销售目标，必须从服务着手，提高客户的满意度，从而提升销量。
1、解放思想，转变观念，适应形势变化
全体客户经理，要解放思想，与时俱进，开拓创新。要通过深入学习，广泛宣传，客户经理明确烟草行业目前正处于一个重要调整时期，要全面认识行业改革发展的新形势，新任务，充分认识到服务是现代烟草营销的本质特征。客户经理要以服务为主的角色转变，意义非凡。要将服务的意识、态度、质量、水平、效率作为烟草商业企业追求的主要目标。通过改变观念，强化执行使商业企业在未来激烈的市场竞争中立于不败之地。
2、培养客户经理强烈的责任感和积极向上的精神风貌
客户经理工作头绪繁多，顶风冒雨，寒署不辍，工作时间长，工作辛苦，没有强烈的敬业精神和责任感，没有热爱烟草事业、热爱卷烟营销工作的奉献精神是不可能做好卷烟营销工作的，必然会被困难所吓倒。因此，必须培养客户经理强烈的敬业精神，高度的责任感，对烟草事业和营销工作的奉献精神，使客户经理始终保持一种积极向上的精神风貌。要达到并且保持这样一种目标，不是一朝一夕的事情，更重要的是采取多种教育措施，长期的培养保持卷烟营销队伍较高的战斗力。
3、客户经理角色从新定位
自从电话订货将“订货”从客户经理的众多职能中剥离，进一步强化了客户经理“服务”的职能，要求这支队伍能够实现分析客户动态、了解客户需求、指导客户经营、联系客户感情、宣传名优品牌、引导社会消费、传播行业政策、搜集整理市场信息等营销职能，使得烟草公司真正贴近市场、贴近客户。所以，单一“拿订单”的访销角色已退出销售舞台，取而代之以服务为主的营销角色。
（二）、抛开教条，创新管理，永葆客户经理的职业激情。
客户经理做久了，容易“疲”，更容易“皮”，近而变得对每天所从事的工作产生麻木。客户经理一旦失去职业的敏感性，就失去了创新的才智和开拓的活力。激情满怀才会思维敏捷、才会开拓创新。因此激发客户经理永葆职业激情，养成不断学习的习惯，培养敏锐的市场洞察力，我们烟草行业才能形成永不满足的进取精神。我们要培养客户经理这样一种意识，业务是公司的业务，也是自己的业务；允许犯错误，不允许不做事。出现错误没关系，重要的在于每天都要做事情，哪怕每天只做好一件事。同样的工作允许有多种做法，就是要让客户经理的创造力得到认可，但不允许偏离公烟草司的目标。创新管理，关键是要抛弃教条，做到这一点很难。因为有许多条条框框在束缚着管理层的手脚，不敢放权给基层管理者，基层管理者也不敢任由客户经理变着花样地去工作，这样下去只能导致思想僵化，工作处处被动。首先高层和基层管理者思想要解放，划出可以变通的框框，考验客户经理的创造力，不失为一条稳妥地办法。
卷烟销售网络建设到今天，最大的问题就是一放就乱，一收即死，探索一条积极稳妥地改革办法，光靠高层管理者运筹帷幄，效果终归不尽理想，只有开动客户经理这些基层实践者的创新脑筋，烟草网络才能搞活；第二，上下沟通的渠道要通畅。客户经理有什么想法能够在最短时间内反馈到管理层，如果得到认可，不啻为一种最好的物质奖励；第三，公司设立创新奖，对于员工在工作中所作出的一些有助于提高工作效率的做法给予奖励，以鼓励他们的动手解决问题的能力，以改变客户经理机械作业的传统现象；第四，管理层要经常在系统内挑选优秀员工开展联谊活动，比如会餐、晚会、组团旅游、参观国内大烟厂等。
（三）、培训+练兵，快速提高客户经理队伍
1、实施科学的培训计划，提高客户经理队伍整体素质
建立培训的长效机制，让培训日常化、规范化、系统化；采取“走出去、请进来”的形式，借助外脑，提升培训质量，使客户经理真正理解新业务模式的内涵。科学的培训计划主要包括培训内容、培训方式、培训组织及训后跟踪反馈等多方面内容。在培训内容方面，所谓“授人以鱼不若授人以渔”。要对客户经理队伍实施科学的培训，就要培训营销人员的自我学习能力。建议公司不要限制客户经理在公司只能上内网，应该开放因特网(internet)让客户经理能够学习到更多的营销知识为我所用。在培训方式方面应注重多种形式。既不忽视传统教学方式的深入性和互动性优势，也要大胆引入社会上各种类型的拓展训练；既要有跟班操作学习，也要有岗位互换挂职锻炼；既要主动走出去学习借鉴先进经验，也要请进来研究解决当下存在的问题。组织培训时要注意营销队伍在工作中积累新问题的程度，正确把握有效的培训点，力争使培训效果达到最佳。在训后跟踪方面要详细记录客户经理掌握培训内容的情况、客户经理的工作方式是否改善、工作效率是升还是降等信息，以便在今后的培训中不断调整培训计划，使之更贴近营销工作实际。
2、加强“练兵”活动确保客户经理队伍的全面提升
锤炼一流客户经理队伍，是卷烟销售网络建设今后一个时期工作的重头戏，是提高服务质量，树立行业窗口形象的重要举措。通过“练兵”活动使客户经理工作更加脚踏实地，也提高了客户经理的职业素养和服务能力。“练兵”的主要内容有本职业务“一口清”、实践创新“两案例”、职业素养“三必做”。
（1）、本职业务“一口清”。要求全体客户经理做到业务精通、胸有成竹，使全体客户经理对自己辖区客户、市场环境、销量了如指掌，增加了客户经理的自信心和服务能力。
（2）、实践创新“两案例”。要求客户经理在日常工作中善于总结勇于创新，每月撰写两个成功或失败的案例，使客户经理能发现自己在工作中的长处和短处，并相互学习取长补短。
（3）、职业素养“三必做”。要求客户经理对每日必做、每周必做、每月必做的事情形成一种规范。使客户经理对工作有个好的习惯提高了个人的职业素养，改善了客户经理的工作环境和工作气氛。
（四、）多渠道为客户经理减负，提升客户经理工作效率
1、建立统一服的务号码和网上自助服务
众所周知很多服务行业如：电信的公司的10000，移动公司的10086等服务号码及相应的网上营业厅不且方便了客户也减轻了工作人员的工作量。烟草公司也可以建立相应的服务号码和网上自助服务为提供一些基础的服务，即方便客户也减轻了客户经理的工作量。如：客户可以通过统一的服务号码实现一些如：产品价格、投放策略、货源情况、星级情况、网上订货授权等服务。同时可以在龙岩客户在线网站上增加网上自助服务，客户可以通过网上自助服务实现一些如：修改订货电话、联系电话、合理供货量申请等服务。务号码和网上自助服务必须有专门的人员来管理和维护。
2、建立市场经理制度
现在的客户经理给我的感觉就是“万金油”,一天的工作下来就是：产品促销宣传；公司政策宣传；合理定量申请；电子结算；发放广告品、宣传单；内务整理，再加上临时任务，客户经理简直是忙得喘不过气来。公司可以建立建立市场经理制度来分担客户经理的工作如：一些文字性工作、方案的制订、客户培训等工作，让客户经理脱离“忙、累、苦、难”跳出“埋头拉车”式的繁琐工作。
3、制定《零售客户手册》
要让《零售客户手册》成为零售客户的工具书，为客户经理减轻一定的工作量。《零售客户手册》的主要内容有：卷烟客户服务信息，告知客户咨询服务电话、订货热线及投诉举报电话；“四员”工作职责。明确职责，详细列明“四员”（专卖管理员、客户经理、送货员、座席员）的职责和要求，让客户有事情就知道找谁；卷烟品牌一览表；客户星级测评信息表；星级规则说明；网上订货；烟草专卖法律法规等。
4、业务信息化
随着烟草销售网络建设的全面提升，客户经理的工作任务愈加艰巨。公司应该为客户经理提供相应的硬件设施，提高客户经理的工作效率。如：电脑、需求预测软件，数据分析软件等等。
（五）、明确职责，规范流程，把握客户经理的工作重点
现行市场服务标准对客户经理的多元化要求过多，导致客户经理工作精力分散,造成客户经理有无所适从之感,在“百忙与白忙”中徘徊。
1、明确职责，把握客户经理的工作重点。为客户经理适当“减负”，减少路途时间和过多的文字工作，实行建设性、价值性的拜访，帮助客户适当解决问题。聚焦客户经理职责，就是一个基础（研究分析）和两个基本点（营销指导和品牌培育）。做好研究分析是一切工作的基础和前提。通过走访，掌握大量的第一手信息，精心梳理，进一步总结经验，发现问题，把握趋势，捕捉机会，提供建议，用数据说话，提高分析品牌、分析客户、分析市场的能力，促进营销工作精细化，准确化。做好营销指导和品牌培育，服务零售客户和工业企业，是客户经理的两大基本任务。营销指导要明确拜访目的，选择目标客户，找准营销重点，实施客我互动，解决客户难题，提高拜访有效性。从商品组合、订单优化，商品陈列、积极推介，用好资金、最佳库存等环节入手，结合分析客户地理环境、商圈类型等情况，以实现客户利益为核心，发现可能影响客户销售的关键事件和因素，找出经营短板，对症下药，提供服务。培育品牌要执行公司品牌维护和促销策略，根据品牌的价位和特点，选准目标客户，注重上柜率、陈列位置、商品卖点、培训客户、宣传促销、及时跟进等环节，向客户提出建议。充分挖掘和利用终端资源，依据终端特点和商圈类型，不同品类卷烟匹配恰当的分销渠道，让消费者找到适合品牌，让品牌找到适当市场。
2、建立一套为客户经理量身度用的工作流程，使客户经理的工作实现标准化。根据客户经理工作的实际情况、具体的工作职责和目标，将各项营销具体工作纳入到一个统一的流程中，使客户经理的工作有规范，有标准，有据可依，使客户经理明确具体的开展工作。客户经理工作流程应粗细相宜，既不能过细束缚客户经理的手脚，又不能过粗，使客户经理没有具体的工作标准可依据。既要充分发挥客户经理的主观能动性，又能够完成既定的工作目标。
3、加强制度建设，建立一套切实可行的客户经理管理制度，规范客户经理的日常工作。没有规矩，不成方圆，建立一套切实可行的制度规范客户经理的工作是保证客户经理工作正常开展的重要方面。客户经理工作制度应该结合营销工作的特点和实际情况，努力做到切实可行，便于操作，便于客户经理
更好的开展工作。（六）、建立有效的激励机制，保持客户经理工作热情
现在客户经理队伍中中我们看到很多新员工在刚刚投入一份新工作的时候，他们都能严格的要求自己并保质保量的完成工作，甚至能出色、超额的完成工作任务。但是随着时间的推移，严格的标准已经被现有的工作环境吞噬。我们也许要抱怨了，是旧的工作氛围影响了新员工的工作情绪。可是那旧的工作氛围又是怎么形成的呢？那些老员工他们不都是从新员工走过来的吗？为什么热情高涨的工作情绪都被一点点的磨灭、吞噬，为什么不能持续的保持下来呢？我想这些都是没有建立有效的激励机制所造成的。
激励是现代管理学的核心内容之一，是人力资源管理的基本理论和重要手段。激励的种类很多，不同的激励方法具有不同的功能。客户经理转型以后重要的工作在于服务，由于服务受人的因素影响较大，因而具有无形性和不稳定性(不确定性)的特征。而高水平的服务正是来源于从业人员的良好心理状态和全体员工的积极性、主动性、创造性。从这一角度来说，客户经理队伍的管理应该注意激励理论的应用，充分地调动客户经理的主动性与工作热情，以实现客户经理转型的目标。
1、充分认识激励在客户经理管理中的作用
首先激励是以客户经理的各种内在需求为基础，通过满足、引导或激发客户经理的内在需求，使单调繁重的工作成为满足需要的一种手段或途径，从而使工作不再是一种负担，也不再是外界强加的任务。客户经理工作重心转向服务以后，高水平的服务源于客户经理的良好心理状态和对工作的积极性。作为管理者，应该通过正确的引导——如通过评选“优秀员工”、“服务之星”、等，进而发挥榜样作用，加强人生观的教育等，来激发员工的良好工作动机与积极性。其次，激励能增强客户经理队伍的凝聚力。户经理队伍的凝聚力是指企业对户经理队伍的吸附力和组合力。这种力使户经理队伍与企业紧密地结合在一起，成为命运共同体，凝聚力不可能自发产生，把员工凝聚在一起的粘合力就是激励。
2、针对不同的需求，采取不同的激励方式
客户经理对客户服务讲究的是提供有针对性、个性化的服务，同样在管理上，对待客户经理也应讲究采取个性化的管理。应该针对不同个性、不同需求的员工采取具有针对性的激励方法。主要可采取以下方式：
(1)、物质激励
物质激励是通过合理的分配方式，将客户经理的工作绩效与报酬挂钩。即以按劳分配的原则，通过对工作量的考核，取得不同的分配收入作为酬劳和奖励，以此来满足员工物质条件的要求，进而激发人们进一步的工作积极性。常用的物质激励方式有：第一工资激励，工资就目前来说仍是客户经理满足生理需求的基本条件和生活保证，也是客户经理社会地位的具体体现。通过工资“杠杆”来调动客户经理的积极性，如果客户经理认为工资酬劳与劳动付出的数量和质量、实际贡献以及该项劳动在客户工作服务中的地位和作用这三种形态相符，客户经理就会有一种心理上的满足感而觉得公正和平衡，积极性和潜力可能得到更大的发挥。
（2）、奖金激励
奖金是为客户经理超额完成了任务或取得优秀工作成绩而支付的额外报酬。其目的在于对客户经理进行激励，促使其保持良好的工作势头。工资是劳动报酬的基本形式，奖金是工资的一种必要的辅助形式，是超额劳动的报酬。由于奖金比其它薪酬形式具有更强的灵活性和针对性，奖金形成的薪酬也具有更加明显的差异性，因此奖金对客户经理的激励效应是很敏感的，但同时也应该考虑奖金考核的内部均衡问题，以满足客户经理对薪酬公平性的要求。差距过大或过小都会引起员工的不满，因此酒店必需正视和关注薪酬的均衡问题。对员工薪酬差异的有效调节，可以稳定员工的情绪，提高工作效率。
（3）、精神激励
客户经理除生存等必不可少的物质需求外，还有尊重和自我实现的需要。尊重需要是客户经理对名声、威望、赞赏的欲望；自我实现需要是对成长、发展及最大限度发挥自己潜力的欲望，实现个人的理想和抱负，发挥特长而在事业上取得成功。公司应重视做好客户经理的精神激励，使客户经理热爱本企业，焕发工作积极性。主要可采取以下方式：第一，目标激励。目标激励是指客户经理把个人目标与企业目标结合起来，形成目标锁链，从而成为对客户经理产生激励作用的一种有效方法。实现目标激励能使客户经理看到自己的价值和责任，一旦达到目标便会得一种满足感；并且有利于上下级之间意见的沟通，减少达成目标的阻力，另外，目标激励还能使客户经理个人利益与整个企业的目标得到统一。第二，荣誉激励。客户经理不求上进也许不是个人原因，而是因为工作环境。荣誉激励是给有突出贡献的客户经理一种荣誉称号，并由此激发起工作积极性和对企业对工作的责任感与义务感。激励为获得荣誉称号者奋起进取，争取以优异成绩获得承认和尊敬。第三，成长激励。公司者要多为客户经理创造发挥才能的机会，使人尽其才，要帮助客户经理在平凡的工作中寻找发挥聪明才智的机会。并且，要顺应客户经理自我实现的愿望，帮助解决其能力不足的问题。比如在新员工入职之初，对其实行烟草服务意识，职业修养、服务技能、岗位技能的培训，使新员工在最短时间内具备基本的上岗条件。第四，竞争激励。即对于工作努力、积极性高的员工给予晋升、加薪、发放奖金及其他福利的许诺。由于是择优给予，可以促使员工之间为此而相互竞争。如开展管理人员竞聘上岗、对自学成材的员工进行奖励等，形成客户经理内部的竞争机制。但是，在具体运作过程中一定要注重考虑竞争的公平性和竞争结果的公开性等，防止和杜绝恶意竞争。第五，关怀激励。管理者应对客户经理各方面情况做尽可能多的了解，如果客户经理对工作有不满之处或个人遇到了困难或是不顺心的事，公司应给予必要的关怀，努力帮助员工克服困难，解除后顾之忧，使员工感受到企业的温暖，从而激发和培养客户经理热爱集体，热爱企业及工作热情，而且，这也会对其它客户经理产生积极有效的影响。公司可将客户经理的“病访”、“家访”、“困难职工救助”等关怀活动制度化、规范化。
时代在发展，烟草客户经理将会被赋予更多的标准与内涵。“服务”与“营销”是相辅相成，不可分割的，在新时期客户经理工作中要以服务为主，以优质的服务提高客户满意度巩固烟草销售网络，从而达到提升销量，提升销售结构的目的。
参考文献:
1.廖泉文.人力资源考评系统［m］.济南:山东人民出版社，
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如果问一个初涉营销的客户经理对营销是否有信心时，他可能毫不犹豫地回答：“有！”。这不能表明他真正有信心。一个客户经理是否真正有信心体现以下时候：在拜访10个客户都遭到拒绝后仍然毫不气馁；在持续营销3个月后，还没有一点业绩的时候仍然充满希望。对于一个客户经理来说，上述情况简直就如家常便饭一样，时时都会出现，客户经理的信心也正是在这些时候表现出来的。
信心之所以对客户经理这么重要，就在于对各行业营销人员来说，遭遇挫折，被拒绝的次数比取得成功的次数要多得多。对于一个从事营销工作的人来说，每一次遭遇挫折，每一次被拒绝，都是对信心的一次考验。对客户经理来说，如果没有坚强的信心支撑，很容易在遭到一连串的挫折后，就心灰意懒了。客户经理要视挫折为理所当然，只有具备这一心理素质才能在营销界立足。
信心是一个客户经理从事营销工作的支撑力，正是由于这种力量的支撑，使得一个客户经理在遭遇挫折后仍然有勇气开展工作。信心也表明了一个人的精神状态，这种精神状态对客户的感染力是任何高超的营销技巧都难于达到的。
客户经理的信心体现在三个方面：
1、对公司是否有信心。
客户经理的信心来源于下面一个基本前提，即喜爱自己的公司，从内心肯定公司产品和服务的价值，对其充满十足的信心。很难想像，连自己都不认同公司文化、认可公司的产品和服务，又怎么能去打动客户呢；连自己也说服不了，又如何能够说服和感染客户接受公司的产品和服务呢。一个客户经理如果对所推销的产品和服务没有信心，推销时必然理不直，气不壮，没有说服力，也很难对客户提出的质疑作出令人信服的回答。
向客户表明自己对公司产品和服务具有信心的最好办法就是对产品自己亲自购买，比如方正金泉友1号，你的家人、亲友购买了，告诉客户，他们才会放心购买。对公司服务的特点及能给不同客户带来哪些附加价值烂熟与心，对公司服务特点不熟悉轻者对客户经理的形象大打折扣，重者对公司的价值产生怀疑，从而影响业务达成。
对公司有信心并不要求公司的产品或服务是同类中最好的，最好的产品或服务只有一个，任何一个产品或服务，只要它能满足客户的需求，能给客户带来利益，从市场细分的角度来看，都有它特定的消费群，都有属于它的市场。当然，对产品或服务的信心是建立在产品服务对客户有益的基础上的，如果你所销售的产品服务质量低劣，损害了客户的利益，就应换个工作，去销售其它产品服务。
2、对市场是否有信心
对市场没有信心的客户经理与对市场充满信心的客户经理在现场营销中，其精神状态是不一样的，这种精神状态将直接对营销效果产生影响。在笔者亲自操作过的市场中，有一个城市的办事处主任，由于对当地市场能否接纳企业的产品心存疑虑，其销售效果马上显示出与其它办事处的巨大差异，不仅产品价格比别的办事处低，销售额也比别的办事处低得多。笔者亲自对当地市场进行详细的调查分析后，该办事处主任恢复了对市场的信心，不仅销售额大幅度增加了，价格也提上去了。
3、对自己是否有信心。客户经理每一次失败的营销，都可能会使他们对自己的能力产生怀疑。一位客户经理在一天中所经历的挫折可能比一般人在几星期内遭遇的挫折还要多。每一次跨进客户的门，都面临一次失去尊严的危险。在遭到一次次的挫折、拒绝，甚至遭到羞辱后，仍能以平常心对待，视挫折为理所当然，并在挫折后反省自己，检讨失败的原因，然后满怀信心地去迎接新的挑战，这样的客户经理必定能够成功。
成功的客户经理遇到的挫折往往比普通的客户经理还要多，但人们往往只看到他们成功的一面，而忽略了他们荣耀背后的挫折和辛酸。这一点与其它任何成功的人士是一样的。大家都知道球王贝利在正式比赛中踢进了一千多个球，但谁又统计过他未射进球门的球又何止一千个。成功的客户经理之所以成功，就在于他们遇到挫折后，不象普通人那样或者意志消沉，一竭不振，或者借故逃避，而是不断检讨自己，不断反省自己，不断激励自己，再接再厉，毫不气馁。
耐
心
耐心是从时间角度来说明的一个概念，有耐心表明能够经受住时间的考验。急于求成，没有耐心是营销工作的一大忌。耐心对于成功营销的重要性，可以从以下几个方面说明：\par
1、真正有价值的客户不是轻易能够得到的。一方面，有价值的客户在选择券商时是非常慎重的，总是经过反复比较，反复挑选，经过严格的考查，最后才能确定；另一方面，有价值的客户总是希望得到券商的重视，基于“轻易得到的，人们往往不珍惜”的心理，真正有价值的客户往往增加营销的难度，以期得到足够的重视。国外曾有经过100多次拜访才获得订单的案例。笔者熟悉的一名客户经理，为了得到一个大客户，充分施展“磨”和“缠”的功夫，不断地拜访，与客户聊天、交朋友，使客户非常感动，终于使客户成功转户。\par
2、营销界有名行话：“推销产品前先推销自己”。如果客户经理能够成为客户的朋友，工作当然好做得多。但朋友需要经过时间的考验，不是一两次交往和拜访就能成为朋友的。时间能缩短人们的心理距离，只有人们的心理距离缩短了，才能成为朋友。
3、从我们来说，为了有的放矢，需要对客户的情况进行了解，特别是在市场发育不成熟，整个社会的信用状况较差的情况下更是如此。很多客户经理都有这样的体会：太容易得到的“大客户”，往往是为了探你的佣金底线。为了对客户的真实状况进行详细的了解，同样需要时间和耐心。
4、没有耐心的客户经理很容易在讨价还价时让步。有些客户经理在谈判过程中急于求成，害怕失去客户，这种心情一旦被敏感的客户感觉到，必然会掌握谈判的主动权，从而被迫作出让步。
智
能
不少人对营销工作存有误解，认为营销工作很简单，不象其它职业需要各种技能。营销工作无师自通，只要四肢健全，阿猫阿狗都能干。其实，营销是一门很深奥的学问，要成为一个专业营销人员，不仅需要经过一定时间的锻炼，而且还要求精通营销知识。笔者在过去从事营销管理时，总是让新入门的人从最简单的销售工作做起，先做送货员（由企业分派固定顾客，按时送货收款），再做助销员（作为销售员的助手，协助销售员开展销售工作，没有独立开展销售的资格），通过上述两个阶段，获得销售知识和经验后才有资格作销售员。当然，这些对我们的客户经理一样适用。
客户经理在营销工作中，需要对很多问题作出决策，如针对谁营销？在何时、何地、以何种方式营销？正确地作出这些决策，既需要经验，也需要包括营销学、心理学、人际沟通等方面的知识。缺乏这些知识，充其量只能在自己已经熟悉的缘故客户开展工作，而一旦遇到新问题，进入一个新市场则无能为力了。
杰出的营销人员往往是最善于观察、最善于思考的人。某生产食品的企业，将销售重点放在城市，销售状况一直不佳。公司聘用的另一个销售员则很善于观察和思考，他在对现有客户及每个客户的销售额进行分析后，马上作出判断，公司的市场在城乡结合处，在乡村，而不在城市。正是由于找准了市场、找准了消费者，只花了很小的代价，就取得了以前付出几倍的努力都没有取得的成果。
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