引论：我们为您整理了13篇金融销售月度与计划范文，供您借鉴以丰富您的创作。它们是您写作时的宝贵资源，期望它们能够激发您的创作灵感，让您的文章更具深度。
篇1
主要工作：组织部门人员完成市场策划工作，监督管理销售部门的工作进度。
岗位职责：
(1)组织编制公司年、季、月度销售计划及销售费用预算，并监督实施(为销售部设计指标);
(2)组织公司产品和竞争对手产品在市场上销售情况的调查，综合客户的反馈意见，组织市场调查分析，市场机会开拓和合作伙伴开发;撰写市场调查报告，提交公司管理层;
(3)编制与销售直接相关的广告宣传计划，提交总经理办公室;
(4)制定本部门相关的管理制度并监督检查下属人员的执行情况;
(5)对下属人员进行业务指导和工作考核;
(6)组织建立销售情况统计台账，定期报送财务统计部。
职位要求：
对市场营销工作有较深刻认知;
有较强的市场感知能力，敏锐地把握市场动态、市场方向的能力;
有密切的媒体合作关系，具备大型活动的现场管理能力;
工作努力，积极进取，良好的沟通、协调、组织能力;
高度的工作热情，良好的团队合作精神;
较强的观察力和应变能力。
广告企划主管
直接上司：市场部经理
主要工作：策划设计广告、制作广告、CI设计实施以及终端POP美工等
岗位职责：
(1)开发和维护公司与政府有关机构、合作伙伴之间的关系;
(2)组织企业各种资格认证、技术鉴定、政府科研基金申请申报、各种荣誉申报等工作;
(3)协助组织公司市场活动;
(4)协助创建企业品牌，传播企业文化;
(5)主持公司媒体公关活动，制定并组织执行媒体公关活动计划;
(6)负责竞争品牌广告信息的搜集、整理，行业推广费用的分析，主持制定产品不同时期的广告策略，制定年、季、月度广告费用计划;
(7)正确地选择广告公司，督导广告及制作公司的工作;
(8)进行广告检测与统计，及时进行广告、公关活动的效果评估。
职位要求：
对市场营销工作有较深刻认知;
熟悉业务策划活动程序;
熟悉企业项目投标、竞标流程及运作者优先考虑。
产品主管
直接上司：市场部经理
主要工作：主要工作是了解同类产品的市场动态以及根据市场信息的变化大胆设想未来产品的发展趋势(畅想未来产品，为生产部门提供设计思路)
岗位职责：
(1)制定竞争对手、行业信息、公司产品信息等市场调研计划，全面展开市场调研工作;
(2)分析总结调研信息，确定调研结果，为公司的总体战略制定提供相关依据;
(3)策划、组织市场活动，安排公司产品宣传，并反馈总结所有信息、收集和应用产品市场信息;
(4)策划新品的上市和已有产品的更新换代，包括：计划的制定、实施，广告创意，宣传文章的撰写及活动的策划、实施;
(5)协助销售部门的销售工作，维护供方关系。
职位要求：
熟悉所在产业、行业的生产过程;
具备宏观规划能力，优秀的信息分析能力;
具备较强的口头及书面沟通能力和商务洽谈能力;
具有较强的英语听、说、读、写能力;
篇2
在实践工作中，我又对销售有了新的体验，在此我总结几点与大家分享：
(一)不做作，以诚相待，客户分辩的出真心假意。得到客户信任，客户听你的，反之，你所说的一切，都将起到反效果。
(二)了解客户需求。第一时间了解客户所需要的，做针对性讲解，否则，所说的一切都是白费时间。
(三)推荐房源要有把握，了解所有的房子，包括它的优劣势，做到对客户的所有问题都有合理解释，但对于明显硬伤，则不要强词夺理，任何东西没有完美的，要使客户了解，如果你看到了完美的，那必定存在谎言。
(四)持续客户关系，每个客户都有各种人脉，只要保证他们对项目的喜爱，他们会将喜爱传递，资源无穷无尽。
(五)确定自我的身份，我们不是在卖房子，而是顾问，以我们的专业来帮忙客户。多与客户讲讲专业知识，中立的评价其它楼盘，都能够增加客户的信任度。
(六)团结、协作，好的团队所必需的。
自我也还存在一些需要改善之处：
一、有时缺乏耐心，对于一些问题较多或说话比较冲的客户往往会针锋相对。其实，对于这种客户可能采用迂回、或以柔克刚的方式更加有效，所以，今后要收敛脾气，增加耐心，使客户感觉更加贴心，才会有更多信任。
二、对客户关切不够。有一些客户，需要销售人员的时时关切，否则，他们有问题可能不会找你询问，而是自我去找别人打听或自我瞎琢磨，这样，我们就会对他的成交丧失主动权。所以，以后我要加强与客户的联络，时时关切，透过询问引出他们心中的问题，再委婉解决，这样不但能够掌握先机，操控全局，而且还能够增加与客户之间的感情，增加客带的机率。
此外本人还制定了些许计划：
1、销售目标
今年的销售目标最基本的是做到月月有进帐的单子。根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周 ，每日;以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。
2、建立一支熟悉业务，而相对稳定的销售团队。
人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本。在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。
3、完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法。
销售管理是企业的老大难问题，销售人员出差，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的.目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。
4、培养销售人员发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯。
培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。
5、在地区市建立销售，服务网点。
根据今年在出差过程中遇到的一系列的问题，约好的客户突然改变行程，毁约，车辆不在家的情况，使计划好的行程被打乱，不能顺利完成出差的目的。造成时间，资金上的浪费。
以上是我的销售工作计划，不妥之处，请各位领导和同志们批评指正。
现今我已来工作半年多了，在上半年的工作中，本人的销售套数为69套，总销额为6千万。在今后的工作中，我要更加完善自我，提升自我，增加各方面的知识和对青岛各个地区的了解，不但要做好这个项目，更要跟着公司一齐转战南北，开拓新的战场。
在此，我十分感谢领导给我的这次锻炼机会，我也会更加努力的去工作，去学习，交出自我满意的成绩单。
销售员工月度工作总结范文2今年4月份我在房地产低谷时期进入了这个行业，越是在这样艰难的市场环境下，越是能锻炼我们的业务力。从一个对房地产一无所知的门外人，到一个专业的置业顾问，在这短短的一个月的时间里，收获颇多，十分感激公司的每一位同仁、组长和领导。
工作在销售一线，感触最深的就是：坚持一颗良好的心态很重要。良好的心态是一个销售人员应当具备的最基本的素质吧，良好的心态也包括很多方面。
1、控制情绪
我们每一天工作在销售一线，应对形形的人和物，要学会控制好自我的情绪，不能将生活中的情绪带到工作中，以一颗平稳的心态去应对工作和生活。
2、宽容
人与人之间总免不了有这样或那样的矛盾事之间，同事、朋友之间也难免有争吵、有纠葛。只要不是大的原则问题，应当与人为善，宽大为怀，学会宽以待人。
3、上进心和企图心
上进心，也是进取心，就是主动去做应当做的事情。要成为一个具备进取心的人，必须克服拖延的习惯，把它从你的个性中除掉。企图心，当欲望产生的时候，就会产生企图心;如何将企图心用好，必须好好的学习。
坚持一颗良好的心态，进取的心态、向上的心态，去应对工作、应对生活;好好工作、好好生活。
销售员工月度工作总结范文3转眼又一个月过去了，这一个月在陈总、詹总的领导下，耿工的关注下，设计院的支持下，工程项目顺利开展，完成了公司下达的各项工作任务。因接收到机场限高函，施工进度略有加快，现简要的总结如下：
一、主要现场施工工作完成情景
1、一期9#高层：已完成15层结构浇筑及管线预留预埋，正在施工16层柱子。
计划8月7日完成封顶。
2、一期12#高层：
2。1、已完成右单元13层结构浇筑及管线预留预埋。计划8月20日完成封顶。
2。2、已完成左单元12层结构浇筑及13层模板预制。计划8月25日完成封顶。
二、设计院的配合工作
1、设计院于本月6日来联佳置业现场开联系会。
关于图纸大部分问题得到很好的解决，并就10#11#楼的图纸提出要求，重新检查同9#12#相类似的问题，并要求得到改正。确定了水泵房及监控中心的位置。
2、本月9日陪同詹总、耿工去合肥，联系省人防局并签订合同。
联系中建设计院与市政设计协调小区综合管网等问题，并做好衔接工作。
三、外围部门的咨询和沟通及现场管理工作
1、协助开发部将消防设计备案已基本经过。
2、供电公司已出方案，并将开创电力设计院设计委托书带与领导，等领导协商合同事宜。
3、自来水公司已递交资料，并多次邀请自来水公司报建负责人来现场勘查、测压，但自来水公司未有到现场。
4、港华燃气公司已拿回初步合同样本，等领导定夺。
5、在施工过程中，对主要施工工序及隐蔽工程进行认真检查;
进取配合金晨项目部，加快施工进度;工程部、监理和金晨项目部三方2次进行现场安全巡检，发现问题及时解决问题，确保施工安全。
四、后期工作计划
1、进取配合金晨项目部施工，争取9#12#楼按时封顶。
2、督促项目部报批二次结构施工时安装专业所需材料，并结合市场考察材料型号、规格、品牌及其它。
3、抓紧跟踪用电用水用气申请后续工作。
4、继续与设计院沟通，并将测压数据交予设计院，使其尽快出二次供水详图等。
销售员工月度工作总结范文4年年岁岁，岁岁年年。又一个新年到来了。每当这个时刻，心里总有少许惆怅。转眼间，到桃花源纪工作已有8个年头，在这8年里，我历经着一名置业顾问到销售经理的成长。回顾过去生活、工作中的人和事，要求自己不断总结自身存在的毛病，弃去糙粕，取之精华。也得到了一些宝贵经验，随之也改变了少许个性、价值观。回首望去，在--年里，所有的得失都尽收眼底。在这一年走到尽头的时候，也许有人欢喜有人忧。但不管是欢喜还是忧，既然我们预约了---，那就总结好--的得失，做好备战--的准备。
一、销售方面：
--年接待来访客户1206组。成交总面积：44233.1㎡ 总套数：429套。总金额：168003265元.
普通住宅成交：套数389套，面积40194.73㎡ 金额：137245891元 实现成交均价3414.52元/㎡
高端住宅成交： 套数4套， 面积1224.14㎡ 金额：8331751元 实现成交均价：6806.2元/㎡
商铺成交： 套数36套，面积2814.23㎡ 金额：22425623元 实现成交均价7968.65元/㎡
由统计可见，1至9月份,销售总额与公司年度计划所占比率都保持在较理想的程度上。而由10月份开始,则有一定程度的下滑。下面就正反两方面来对此进行分析：1、提高销售率的正面因素:
A.--年春节前以万泓里1#楼、11#楼多层小户型开盘营造销售氛围、东润里准现房迎合返乡置业群体的需求，销售情况反应良好。B.美誉度的宣传配合销售,拿出一系列合理化计划并得以实行。这包含:
-.万万树活动。
-.母亲节广场舞比赛活动。
-.5月廖杰主持“全湖景无遮挡”万泓里12#楼开盘活动。 -.6月万泓里7#楼开盘，针对各单位进行拓客，附中教师团购。 -.暑假聚会，傅中国老师授课。7-8月淡季期间，推出2880元起“20套特价房”及店铺9折清盘等活动。
-.张戴金老师现场授课活动，8月底万泓里湖景楼王9#楼大户型开盘活动。
2、影响业绩的负面因素:
-.频繁开盘，在蓄卡和推房之间置业顾问的平衡、掌控能力较差，业务程度有待进步。
-.国庆期间，中央城、聚贤空间等楼盘的推出，客户资源、市场份额被很大程度分流。这也是造成11、12月市场遇冷，我们销售在全年所占比率下滑的重要原因。
-.紫沄里开盘，房价高过蓄客客户心理承受范畴。
面对市场白热化的竞争，11月的立减380元、12月的岁末感恩“买房送店铺”活动，让我们走入“价格战”的误区。“价格是一把双刃剑”，适度的价格促销对销售是有帮助的，可是无限制的价格战却无异于自杀。转变销售思路，统一思想，加强团队建设，扎实做好以下基本功才是王道：
1、加强销售队伍的目标管理
-服务流程标准化 -日常工作表格化 -检查工作规律化 -销售指标细分化-晨会、晚会制度化。使销售工作系统化和正规化，做到掌握销售上的一切相关事务。
2、在客户减少的情况下,转变坐销模式,组织部门人员走出售楼部,到各单位及乡镇上门访问客户。
广开拓客渠道，做到有效行销。3、治理实践中,应用建立部门销售明星等手段,不断注入置业顾问的工作危机感和使命感,从而使得销售人员的主动性不断加强。销售如逆水行舟,不进则退,“居安思危”的心理利于工作主动性和工作实效的提升。
4、制定月可行的销售计划分级管理，每周拟定销售目标,针对目标提出销售措施,由经理、主管组织增加周末活动。
通过活动，帮助置业顾问消化每周来访客户，促进成交。
二、按揭回款统计及分析：
---年按揭回款金额：69494000元 建行回款：21280000元 农行回款：22565000元 工行回款：18214000元公积金回款：7435000元
建行、农行在其金融政策及银行内部业务发展转向的影响下，累计约20--万元贷款未能审批发放。公积金审批缓慢，流程复杂且贷款规模受限，已积压未发放贷款320万。在如此恶劣的金融环境下，总结以往的经验，我们要时刻保持高度警惕，关注各银行动态。提前做好按揭材料的合理分配，避免资金长时间积压。为公司完成全年工程建设计划给予有力的财务支持。
---年已经如约而至!所以，不管20--年做的怎么样，那已经成了回忆。从现在开始，以一个崭新的精神面貌去迎接20--新的挑战!延续20--年里优良的东西，摒弃20--年里不好的东西，尽最大的努力去完成---的工作!在新的一年，用新的工作态度，去完成新的挑战!comeon!
--年，希望所有的同仁们在今后的工作中都能挣到钱，咱们都把钱挣了，那公司的效益就显而易见了!
销售员工月度工作总结范文5不经意间，11月份已悄然离去。时间的步伐带走了这一年的忙碌、烦恼、郁闷、挣扎、沉淀在心底的那份执着令我依然坚守岗位。
一、11月份项目业绩
从元月至11月份末的11个月里，销售业绩并不理想，[某项目名称]共销售住房80套，车库及储藏间57间，累计合同金额15637000元，已结费金额计仅218899元整。
元月份忙于年度总结、年度报表的核算工作;2月份接到公司新年度工作安排，做工作计划并准备9号楼的交房工作;3、4、5月份进行9号、12号楼的交房工作，并与策划部刘老师沟通项目尾房的销售方案，针对[某项目名称]的尾房及未售出的车库、储藏间我也提出过自己的一些想法，在取得开发商同意后，6、7月份[某项目名称]分别举办了“某某县小学生书画比赛”和“某某县中学生作文大赛”，在县教育局的协助下，希望通过开展各项活动提高某某房产的美誉度，充实--的文化内涵，当然最终目的还是为销售起推波助澜的作用，遗憾的是在销售方面并没有实现预想中的效果，但值得欣慰的是活动本身还是受到了业主及社会各界的肯定。
8、9月份接到公司的调令，在整理--收盘资料的同时，将接--的销售工作。
当我听说这个消息时真是欣喜若狂，初进公司就是--招聘销售人员，第一个接触的项目也是--，而在公司的整体考虑后我却被分配到--。没能留在--做销售一直是我心中的遗憾，现在我终于能在--的续篇——--项目工作，我觉得公司给我一个圆梦的机会，那段时间我是心是飞扬的，多么令人不愉快的人，在我眼中都会变得亲切起来;为了能在规定时间内将--的收盘账目整理出来，我放弃休假，甚至通宵工作，可收盘的计划在开发商的坚持下还是无疾而终。10月份我游走在--项目和[某项目名称]之间：--的尾房销售、--]的客户积累、--的二期交付……我竭尽全力做好两边的工作，虽然辛苦但我觉得一切都那么令人愉快。我不知道该说意想不到，还是该说意料之中，项目另换他人的变化令我从峰顶跌到谷底，总之我花了许多时间来调整自己的状态，来接受这个事实。11、12月份持续尾房销售工作，培训员工，与开发商协商收盘，解决客户投诉。
二、11月份工作中存在的问题
1、--一期产权证办理时间过长，延迟发放，致使业主不满;
2、二期虽已提前交付，但部分业主因房屋质量问题一直拖延至今，与工程部的协调虽然很好，可就是接受反映不解决问题;
3、年底的费拖欠情况严重;
4、销售人员培训(专业知识、销售技巧和现场应变)不够到位;
5、销售人员调动、更换过于频繁，对公司和销售人员双方都不利;
篇3
3、对国外客户的信息收集、及时传递、及时处理，如：图纸、ppap信息反馈等等；并及时了解国际机械制造市场和外汇市场的消息，为公司的发展壮大提供信息支持。
4、理解、掌握本岗位所使用的质量体系文件，按照质量体系文件规定完成各项质量活动，并就涉及销售部的环节严格执行程序文件和相关管理规定。
5、按时完成全部发货所需要单据的缮制和交付和给客户单据的交付，包括发货单、装箱单、商业发票、运输合同、运输声明、原产地证等等。
6、及时就发货所涉及的相关事务与客户有效沟通。
7、参与公司新产品项目的生产评估和实施过程监控。如发放新产品评审图纸和进展过程跟踪。
8、本部门员工将一如既往的团结协作，协调处理本部门计划和预算执行过程中出现的问题，积极协助领导处理紧急事件和重大事件。
9、准确完成统计月度出口明细、月度应收汇明细，并和财务对帐。
10、向国外客户催要应付款项，包括在webedi生成asn和发票，制作纸质收汇单据等，及时回款，对未达帐项积极负责。
11、参加生产经营例会，进行会议记录，并履行会议的决议情况。
12、随时完成上级领导交给的临时任务等。
1、 销售工作计划是各项计划的基础ハ售计划中必须包括整个详尽的商品销售量及销售金额才算完整。除了公司的经营方针和经营目标需要详细的商品销售计划外，其他如未来发展计划、利益计划、损益计划、资产负债计划等的计划与实行，无一不需要以销售计划为基础。
2、 销售工作计划的内容ゼ蛎鞯南售工作计划的内容至少应包含下述几点：
（1）商品计划（制作什么产品？）
（2）渠道计划（透过何种渠道？）
（3）成本计划（用多少钱？）
（4）销售单位组织计划（谁来销售？）
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2、根据客户订单及时制定和修改发货计划；负责发货计划的过程监控和具体实施；发货订舱以及相关事务的协调，保证产品的正常发货，并及时向领导反映过程情况。
3、对国外客户的信息收集、及时传递、及时处理，如：图纸、ppap信息反馈等等；并及时了解国际机械制造市场和外汇市场的消息，为公司的发展壮大提供信息支持。
4、理解、掌握本岗位所使用的质量体系文件，按照质量体系文件规定完成各项质量活动，并就涉及销售部的环节严格执行程序文件和相关管理规定。
5、按时完成全部发货所需要单据的缮制和交付和给客户单据的交付，包括发货单、装箱单、商业发票、运输合同、运输声明、原产地证等等。
6、及时就发货所涉及的相关事务与客户有效沟通。
7、参与公司新产品项目的生产评估和实施过程监控。如发放新产品评审图纸和进展过程跟踪。
8、本部门员工将一如既往的团结协作，协调处理本部门计划和预算执行过程中出现的问题，积极协助领导处理紧急事件和重大事件。
9、准确完成统计月度出口明细、月度应收汇明细，并和财务对帐。
10、向国外客户催要应付款项，包括在webedi生成asn和发票，制作纸质收汇单据等，及时回款，对未达帐项积极负责。
11、参加生产经营例会，进行会议记录，并履行会议的决议情况。
12、随时完成上级领导交给的临时任务等。
1. 销售工作计划是各项计划的基础ハ售计划中必须包括整个详尽的商品销售量及销售金额才算完整。除了公司的经营方针和经营目标需要详细的商品销售计划外，其他如未来发展计划、利益计划、损益计划、资产负债计划等的计划与实行，无一不需要以销售计划为基础。
2. 销售工作计划的内容ゼ蛎鞯南售工作计划的内容至少应包含下述几点：
(1)商品计划(制作什么产品?)
(2)渠道计划(透过何种渠道?)
(3)成本计划(用多少钱?)
(4)销售单位组织计划(谁来销售?)
(5)销售总额计划(销售到哪里?比重如何?)
(6)促销计划(如何销售?)ズ苋菀卓煽闯觯第5项的销售总额计划是最主要的，销售计划的内容大致可涵盖在其中，销售总额计划经常是销售计划的精华所在，也是销售计划的中心课题。
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一、预算管理统领全局，必须进行全面预算
房地产企业财务管控中预算管理起着统领全局的作用，由此可见，对企业进行全面预算便显得尤为重要。全面预算包括年度预算和月度预算，而年度预算的关键在于月度预算的执行程度。其中，月度预算也是年度经济目标与年度预算的分解，主要包括：费用的调控、资金的管理、同年度的预算相较出现的预计偏差以及月度预算的详细分析报告等。月度预算能否按照进度严格去执行并执行到位，对于预先制定的年度目标与年底的预算是否顺利实现有着巨大的影响。也就是说，如果月度的预算没有顺利实施到位，那么年度目标与预算有可能就完全达不到。在具体的预算管理操作中，一般可以根据以下三个方面展开全面预算的执行：
在一个月结束之后，相关工作人员应该及时将月度预算达成的有关分析报告编制出来，可以利用曲线图或者柱状图等方式，将结果呈现在大家面前，并计算出预算达成偏差，再结合月度预算的实施情况，进行年度预算达成偏差的预测。
当某些预算设置了一定的财务审批权限或者工作权限，对于这种情况，一般可以将预算内的支出交给相关单位的总经理进行处理即可。至于那些预算之外的支出，则应该相应的提高审批的权限级别，同时增加其审批流程，使得预算更加合理。
二、资金管理灵活周转，实行管理化的统收统支
房地产行业在当前属于资金密集型产业，为了最大化实现资金管理的灵活周转，房地产企业一般都会实行管理化的统收统支。实行资金的统收统支，能够确保资金的收支安全，同时也能最大化的提高收支资金的使用效率，能够加速资金的流转。实行统收统支管理模式，实现资金的灵活运转，应该做到以下三点：
房地产企业集团的财务管理中心有必要为每个成员单位都设置一个相应的收入与支出账户，其中收入账户必须由房地产企业集团的财务中心统一进行管理，而支出账户在一定程度上可以由每个成员单位自行支配和处理，而房地产企业集团的财务管理中心在进行账户划拨经费的时候应该按照每月的预算所需进行。这样能够促使房地产企业集团的资金管理实现“统收统支”，并且也能实现每个成员单位的“收支两条线”的资金管理。
房地产企业根据自身的规模与业绩增长需求，合理设置企业的“现金最高库存量”与“现金最低库存量”。按正常水平计算，现金最低库存量大约应该占资金总量的8%，而现今最高库存量应该根据相应的实际情况设定，一般而言设置为现金最低库存量的两倍最佳。为了能让企业在现金最低库存量的情况下也能最大限度使用资金，就要对资金进行定期的压力测试，通过这种方式，能够有效控制先进最低库存量与现今最高库存量，确保企业正常运营，也能将多余的资金投入到其他方面的经营中，提高资金使用率与收益水平。
三、战略管理必须明确，合理设置业绩规划
一个房地产企业若要持续发展，必须保证公司业绩的稳定增长才行，对于那些每年业绩只是“过山车”式的公司而言，很难得到市场与投资者的亲睐。所以，房地产企业必须要有一个长期的业绩规划目标，并且要有一个科学的战略计划。要保障房地产企业的业绩“逐年连续增长”，就要重点关注以下两个方面：
相关负责人应该紧盯企业的发展潜力，定期进行企业发展所需“原材料”的梳理，查看是否充足。某些房地产企业，展现了一个外表华丽的财务报表，但是相关专业人士经过详细的分析之后就会发现，这份报表的资产负债一栏中，“存货”的数量出现了严重的萎缩，显然发展的后劲根本就不足，无法跟上工业业绩的增长所需。正常情况下，资产负债一栏上的“存货”应该与利润一栏上的“主营业务的收入”以及现金流量一栏里面的“销售商品、提供劳务所获的现金”的增长趋势保持一致，而且增幅最好要更高一些。
相关人员应该提前做好预测工作，并且要平衡好每个年度资金的余缺情况，以此保障房地产企业能够健康平稳地运行。如果要想保证房地产企业的利润年年都能增长，对于资金的缺口而言便是不可避免的问题，因此，要进行一个长年的业绩规划，做到财务的计划周密详实且可行，合理地推算出每年的资金余缺情况，然后有针对性地进行融资活动。
四、融资管理需要完善，实现稳定持续发展
近几年，由于受到土地取得的成本越来越高、房地产行业进入了升级期、法律法规的不健全、房地产金融市场匮乏等因素的影响，房地产企业的融资存在着压力大和渠道单一等问题。因此，要实现房地产企业的稳定持续发展，应该完善融资管理，逐渐完善房地产行业的金融市场，实现多元化的融资渠道。房地产企业应该借着当前金融体制改革的契机，参照国外成功的融资案例，结合国内现有的房地产行业金融业务的客观情况，重点突破，带动其他，步步到位，完善管理体系。要实现房地产企业融资渠道多元化，保障企业的长远利益和可持续发展，企业就必须做到：第一，企业应该规范化的管理，达到上市公司的标准和要求；第二，企业要与金融和非金融机构保持一种良好的工作关系，随时联系，确保各种融资渠道时刻畅通；第三，企业要重视培养业务素质，熟悉不同种类的融资方式的区别。
五、小结
众所周知，财务的管控是企业管理中的核心部分，如何做到财务的有效管控，是每一个企业必须慎重考虑及解决的难题。房地产作为一个特殊行业，它的财务管控不容忽视，只有将财务管控放在第一位，才能确保房地产企业健康、持续、稳定的发展。
参考文献：
[1]吴春玥.房地产投资基金投资项目财务监管问题探讨[J].价值工程,2011,30(10):139-140
篇6
然而，进入2011年后，工作室体制在纸媒广告竞争的严峻现实面前也有些不适应了。于是，嘉报集团撤掉广告中心，实行日报和晚报广告分报经营体制，在各报成立广告部，广告部内部再设立若干个工作室。可是，一年下来，经营业绩并不理想。
经过思考和分析，嘉报集团在工作室内部再划小业务单位，实施广告产品经理制度，使每个业务员都成为一个自主的创新主体，真正做到苦干加巧干。
那么，如何实施广告产品经理制度呢？
首要的一点，就是要创新广告产品的研发机制。作家阎连科曾说：“十天之内不听到超乎想象力的事情，就觉得不是生活在中国”。我国已进入一个创新型的社会，只有创新才能进步，只有创新才能发展。瑞典人也说自己的创新实力能领先全球，是因为“漫漫长夜的冬季，我们在思考；阳光灿烂的夏天，我们将思考变成产品”。曾任法国蓬皮杜国家艺术中心设计部主任的欧洲著名工业设计师米谢尔·米罗也说：“当今的挑战已不是生产上的挑战，而是创新上的挑战”。可见，我们也生活在一个以创新力铸造竞争力的世界。
一种产品是“活动+特刊”。这方面，南方报业的《21世纪经济报道》给了我们很大启发。
该报以“商业中国推动力”为切入口，提出“相信价值，相信价值观”的口号，十年来推出了一系列传媒商业品牌活动。如，“21世纪中国资本市场年会”“21世纪亚洲金融年会”“21世纪中国经济年会”“21世纪气候宫计划”“21世纪商业思想沙龙”这些一流的传媒商业品牌活动。
与这些商业品牌活动相对应，《21世纪经济报道》还以“不仅创造，而且创新”为理念开展系列公益活动。如，小桔灯乡村小学图书馆计划；点燃中国·中华非物质文化遗产推广计划；雪佛兰·红粉笔乡村教育计划；华硕·梦想之窗爱心行动；爱普生·多媒体爱心课堂计划；星星点灯·关爱留守儿童公益计划；国泰基金-红蜡烛助教计划；志蓝行动·气候变化观察团。
《21世纪经济报道》的公益活动实际上背后也都有强大的财团或市场主体（品牌）做经济支撑。如，“小桔灯乡村小学图书馆计划”公益活动的战略合作伙伴是汽车大品牌东风标致，红蜡烛助教计划的赞助商是国泰基金，其他公益活动冠名也是大企业或大品牌。
我们深知，这是一个思想奔涌的时代，也是一个需要智慧的时代，更是一个创新的时代。换句话说，做报纸广告，需要智者先行，想法有多少，广告产品就有多少；广告产品有多少，广告蛋糕就会有多大。
学了南方报业，我们的思路打开了。婚博会、购物节、读者节、资助贫困大学生的嘉禾绿荫行动、教育·留学咨询博览会……几乎每个月都要策划、实施一次广告产品的经营活动。
特别是借嘉兴中部、西部和东部三大城市板块商圈形成之际，充分运用市场领跑者和市场追随者的竞争法则，设计出“市民购物狂欢节”广告产品，刺激和拉动了市民的消费热情，引起了三大商圈及其入驻市场主体间的竞争。
我们认为广告策划就是要分析市场追随者的发展态势，不断为它设计出更多的广告产品，给予更多的优惠政策，让它去追赶市场领跑者，从而也巧妙地将市场领跑者的广告轻松纳入囊中。
再一种产品是“会展+特刊”。嘉兴金融文化博览会，嘉兴市春季和秋季房地产博览会，春季、夏季、秋季及冬季汽车博览会，这些会展广告产品的规模和声势都很大，广告收入也可观。集团曾创下三天房展会收入逾240万元的业绩，以房子为核心，将汽车、装潢、婚庆用品、大件家电都一并纳展了。
还有一种产品是“论坛+特刊”。《21世纪经济报道》以“为中国企业树立价值标杆”为宗旨，立足寻求行业高度，成立专业研究机构，不断举办行业高端论坛。如，有中国房地产行业年度顶级盛会之誉的“博鳌·21世纪房地产论坛”；还有倡导“重估价值，幸福国民”的“21世纪GNH国民幸福论坛”；甚至还有“中国社会创新国际论坛”。年度的、季度的、月度的，《21世纪经济报道》的各种论坛犹如涓涓细流，源源不断。
借鉴同行做法，我们举办了南湖文化（系列）论坛、嘉兴房地产创新策划峰会、湿地与居住环境峰会、嘉兴中小企业发展与融资论坛，邀请郎咸平、易中天、于丹、王志纲等著名人士前来演讲，不仅取得了良好的社会效益，还取得了超预期的广告收益。
接下去，嘉报集团已明确将围绕嘉兴经济社会发展中的一些独特问题去策划、设计出更多更好的论坛广告产品。
如嘉兴的老龄化问题。目前嘉兴市60岁及以上的老龄人口占比达到15%以上，并且每年以3万人左右的速度在增加，远高于全国、全省平均水平。
老龄化社会的出现，养老的经济负担将会明显加重，但也催生了“银发经济”。国务院制定的“十二五”时期老龄事业发展规划就明确了七个重点任务，即：老年社会保障制度、老年医疗卫生保健、家庭养老支持政策、老龄服务、老年活动场所和无障碍设施建设、老龄产业、以及老龄法制建设和法律服务。专门研究“银发经济”人士认为，享受退休生活的老年群体相对于年轻人具有更多的余暇时间和财力去消费。这方面发达国家已有先例。如邻国日本，1500万亿日元的金融资产中，其中60%由老年人持有，所以在日本“银发经济”已经形成了巨大的消费市场，老年人消费占该国个人消费的比率已经从2002年的33%上升到2011年的44%，年消费规模超过100万亿日元。
在我国，目前老年服务供给与需求的矛盾非常突出，“银发经济”的空间巨大。因此，我们拟联合嘉兴的两个国际生态养生健康园投资主体及政府权威部门，召开论坛、出版特刊，把嘉兴的养老服务业推上新台阶。
最后一种产品是“排行榜+特刊”。借鉴《21世纪经济报道》有关做法，我们也尝试开发相关广告产品，如：嘉兴品牌节、品牌力量榜、诚信房产商、消费者信得过楼盘、十大畅销楼盘，这些产品虽也取得了不错的广告收入，但它们的智慧含量和创新成分还有待提高。
在上述广告产品中，为什么都要加上“特刊”呢？这是因为纸质“特刊”符合报纸的根本属性，可以有效拉长报纸的出版维度，将版面广告收入做到最大。
所以，不管策划、设计、研发什么样的广告产品，为了使其广告收入最大化，出版特刊是上佳选择；如能在一个广告产品的存续期间连续出版特刊，则传播效果会更好、对广告主会更有吸引力、广告收入也会更多。
产品经理制度的核心是产品的销售
实行广告产品经理制度并非要求广告人员一个人去单打独斗，而是要在广告经营业务活动中更加注重处理好团队与个体的关系，在团队统合的背景下，更强调业务人员的个体主观能动性、创造性。因此，当一个业务员创意策划、设计出一个广告产品并经可行性论证后，经营团队就要发挥集体力量不遗余力地去实施，即售卖给广告主。
我们根据报业广告经营体制实际实施了以下几种广告产品销售模式。
一是产品经理独立销售。适用于单位销量不大或单位收入不多的广告产品。百万元以下的产出、时间上又是短平快的、涉及的行业也是单一的，这样的广告产品，就让产品经理去自行销售。
二是产品经理与工作室统一销售。当设计的广告产品预期收入达到百万元以上时，就要发挥工作室的集体力量开展营销。否则，产品经理孤军作战，不仅会拉长销售时间，而且很可能会功亏一篑。
集团广告工作室多则四人、少则三人，最多也不过无六人，人手还是很有限的。这样的人力资源配备，也不能过高估计了它的营销能力。
三是产品经理+工作室+广告部集合销售。对预计会有二三百万元左右收入的广告产品，就要举全部门之力来做好。广告部主任自己不承揽广告业务，只管不断地策划设计广告产品品经理去销售。这样做，业务经营才会始终处于主动出击、有仗可打的状态，广告收入才会源源不断。
强调建立产品经理制度的必要性不是要削弱广告部负责人统领团队作战的重要性。事实上，产品经理还是要靠工作室、广告部负责人去指挥，否则很难做到广告产品销售的最优与最大化。
因此，可以说，组织策划、设计、生产、销售广告产品，是广告部负责人的第一要务和核心工作。当今报业，不可能有广告产品策划、设计、销售做得差而其广告业绩却很好的报纸。
四是产品经理+工作室+广告部+体现媒体影响力方面的合作销售。有的广告产品仅仅靠产品经理及广告部门自身的力量还不能做到销售的规模化，这时就需要整合采编部门的力量来实现销售的最大化。
实际上，媒体策划活动是市场经济条件下中外媒体都在走的一条有共性的道路，是媒体自身树立并扩大品牌影响力、拓展经营收入的市场行为。
当然，在实际操作中，它一要与新闻报道分开，始终坚持经营规律与新闻规律的职业操守；二要遵循采编人员与经营人员的职业分工，坚守“两分开”与职业道德。
五是产品经理+工作室+广告部+采编部门+报业集团整合销售。这是广告产品经理制度中广告产品销售的最高形态。论坛类、评选类或排行榜类的广告产品，真正想做大的，都应该采用这种销售模式。
在吸收了国内外媒体行之有效的经验基础上，嘉报集团2011年和2012年的两届“品牌力量榜”广告产品充分整合集团资源抓销售，结果每届收入都超过了400万元。
产品经理制度的关键是产品的考核
要保证产品经理制度真正长期落到实处、取得实效，关键是要建立一套科学合理、公正透明的绩效考核、分配体系。
对产品经理来说，他们策划、设计、销售广告产品不过是实现业绩的手段和过程，最终能拿到多少薪酬才是他们的目的和价值所在。
因此，广告产品经理制度实施后，考核如何跟进十分重要。
一是要明确产品设计任务。一个业务员就是一个产品经理。一个产品经理一个月要策划设计多少广告产品（并附可行性研究分析）必须明确。
二是月度奖金要与广告产品设计任务挂钩。没有完成月度产品设计任务的；或完成但一看就是滥竽充数的；完成了月度设计任务；或不仅完成了月度设计任务、而且可行性强或已实施取得了成效的，等等不同情况，都要明确权重、细化考核、区别对待，并在月度奖金中有所体现。
三是年终分配与广告产品的成效挂钩。年度广告经营任务是完成了，但产品设计任务未完成；或年度广告经营任务未完成，但广告产品设计任务完成出色、取得的收入可观；或年度广告经营任务与广告产品设计任务双双完成；或年度广告经营任务与广告产品设计任务均超额完成……诸种不同情况，部应在薪酬中有所体现。
篇7
房地产行业一直是带动国家经济发展的重要行业之一，尤其是最近几年，我国房地产事业取得了巨大的发展，不过也产生了很多的泡沫，导致全球金融危机到来之后我们国家的房地产行业出现了巨大的危机。为了应付这次危机，我们相处了很多的办法，但是都是治标不治本，所以我们一定要相处一个号的办法和计划来。
一个好的房地产营销方案必须有一个好的计划书，以在整体上把握整个营销活动。市场营销计划更注重产品与市场的关系，是指导和协调市场营销努力的主要工具、房地产公司要想提高市场营销效能，必须学会如何制订和执行正确的市场营销的工作计划。
1、房地产营销计划的内容
在房地产市场营销中，制订出一份优秀的营销计划十分重要。一般来说，市场营销计划包括：
1、计划概要：对拟议的计划给予扼要的综述，以便管理部分快速浏览。
2、市场营销现状：提供有关市场，产品、竞争、配销渠道和宏观环境等方面的背景资料。
3、机会与问题分析：综合主要的机会与挑战、优劣势、以及计划必须涉及的产品所面临的问题。
4、目标：确定计划在销售量、市场占有率和盈利等领域所完成的目标。
5、市场营销策略：提供用于完成计划目标的主要市场营销方法。
6、行动方案：本方案回答将要做什么？谁去做？什么时候做？费用多少？
7、预计盈亏报表：综述计划预计的开支本文来源：
8、控制：讲述计划将如何监控。
一、计划概要
计划书一开头便应对本计划的主要目标和建议作一扼要的概述，计划概要可让高级主管很快掌握计划的核心内容，内容目录应附在计划概要之后。
二、市场营销现状
计划的这个部分负责提供与市场、产品、竞争、配销和宏观环境有关的背景资料。
1、市场情势
应提供关于所服务的市场的资料，市场的规模与增长取决于过去几年的总额，并按市场细分地区细分来分别列出，而且还应列出有关顾客需求、观念和购买行为的趋势。
2、产品情势
应列出过去几年来产品线中各主要产品的销售量、价格、差益额和纯利润的资料。
3、竞争情势
主要应辨明主要的竞争者并就他们的规模、目标、市场占有率、产品质量、市场营销策略以及任何有助于了解其意图和行为的其他特征等方面加以阐述。
4、宏观环境情势
应阐明影响房地产未来的重要的宏观环境趋势，即人口的、经济的、技术的、政治法律的、社会文化的趋向。
三、机会与问题分析
应以描述市场营销现状资料为基础，找出主要的机会与挑战、优势与劣势和整个营销期间内公司在此方案中面临的问题等。
经理应找出公司所面临的主要机会与挑战指的是外部可能左右企业未来的因素。写出这些因素是为了要建议一些可采取的行动，应把机会和挑战分出轻重急缓，以便使其中之重要者能受到特别的关注。
只要按照上面的销售计划来工作，即使不能够回到前几年销售高峰的时候，也会回到一个不错的境界，因为我们是根据我们最实际的情况来工作的，这样我们的销售工作才会做到最好。相信我们的国家经济一定会很快的恢复过来，而我们的房地产市场一定会恢复繁荣！
2020销售个人工作计划范文2
新的一年已经到来。虽然说加入公司才不长时间，很多关于产品还有行业里面的知识和操作都不太熟悉，但这对于我做销售的热情丝毫没有减半。以下是我对2020年销售工作的一个计划。
一、开发客户
刚刚从事这一行业的我手头上没有现成的客户，也没有这方面的人脉，这不得不让我把开发客户作为重中之重，毕竟业务是要有足够多的客户来支持的。而具体开发客户的计划如下：
1、电话拜访。
针对需求厂家进行电话沟通，争取了解到客户需要用到的背光源需求量。再者，争取预约上门拜访，使销售工作进一步进行，这样可以减少时间和成本。坚持每天不定时电话拜访，我现在没有很多客户资源需要这样积累更多的客户资源。
2、陌生拜访。
每次出差可以了解客户周围相关产业的大致分布，拜访客户之后利用剩余时间对周围厂家进行地毯式陌拜。
3、利用网络的资源找有用背光的相关厂家，先进行电话拜访，然后争取预约上门拜访。
4、去电子城等用到背光产品集散地收集厂家资料。
二、产品知识的学习和积累
产品是一个公司企业的心脏，过关的质量还有过硬的技术知识才更具有说服力。刚加入公司不久，对公司产品的用途、特性和注意事项等相关知识缺乏足够的了解，还有竞争对手的大致对、销售情况及优劣势。这方面是迫切需要加强的部分，所以接下来新的一年，我要利用各种不同的方式包括互联网、公司、客户、工程师等渠道加强对产品方面的了解，让自己更有信心去销售。
三、新老客户的维护
当工作进展到一定的时间段，手头上会有新、老客户这方面的资源。我有足够充裕的时间去开发客户再到进一步维护客户客情。而新老客户之间的维护又有很大的差异。相对于新客户而言，他们可能会对我们的产品没有足够大的信心，还有诚信度方面的问题，所以在维护新客户的时候我必须得花费大的精力去与客户沟通，例如产品试样的跟进、适时的电话问候和面对面沟通，这些都要在以后有新客户的时候根据客户情况做的跟进和维护计划。而对于老客户而言，在维护时困难度较小，相对来说较容易，但也不容忽略。最重要的是产品质量的保证还有防止竞争对手的插入，所以维护老客户时也要有一套适当的销售维护计划。
四、工作时间的安排
根据每月销售进展情况制定出详细的工作计划，做好月初计划月末总结的一系列工作，制定销售业绩完成计划，给自己适当的增加压力，保持每个月都有大的进展和突破。
2020销售个人工作计划范文3
一、健全销售管理基础
工作重点：
1、认真研究好公司下发商务政策，做好订货、进销存管理；
2、密切跟进厂方及公司市场推广；
3、通过实施品牌营销方案快速打开市场；
4、通过销售管理系列培训计划提升团队业务技能；
5、健全部门各项管理制度，规范部门运营平台。
工作思路：
1、展厅现场5s管理
a、展厅布置温馨化----以顾客为中心营造温馨舒适的销售环境；
b、销售工具表格化----统一印制合同、销售文件和dms系统使工作标准化、规范化； c、销售看板实时化----动态实时管理销售团队目标达成和进度，激励销售人员开展销售竞赛。
2、展厅人员标准化管理
a、仪容仪表职业化----着装规范、微笑服务；
b、接待服务标准化----电话接待流程、来店接待流程、表卡登记流程、表卡管理流程、交车流程；
c、检查工作常态化----对展厅人员的仪容仪表、接待流程等标准化检查做到每日检查，每周抽查，长期坚持不懈才能督促人员的自觉意识，形成习惯。
3、销售人员管理
a、例会总结制度化----晨夕会、周会、月销售总结分析会、活动总结会；
b、培训考核细致化----车型介绍个个过、业务知识培训考试、谈判技巧培训、竞争对手知识考核、销售话术演练等；
c、业务办理规范化----报价签约流程、订单及变更流程、价格优惠申请流程、车辆交付流程、保险贷款上牌流程等标准化。
4、业务管理重点
a、数据分析科学化----来店（电）量、试驾率、展厅成交率、户外展示成交比、销售顾问个体生产力等；
b、销售模式差异化----从顾客感受出发创新服务模式，做到人无我有，人有我细； c、销售任务指标化----从年度计划细分至季度、月度、每周指标，在部门内从上至下对任务指标要时刻关注准确掌握；
d、销售队伍竞赛化----通过不定期分组销售竞赛、促销、看板管理、以老带新、月度考核、末位淘汰，使销售队伍竞赛常态化；
e、销售培训系统化----从业务流程培训到销售技巧培训、从现场管理培训到活动组织培训、从岗位资格培训到能力提升培训等贯穿全员；
f、活动组织严谨化----严谨细致的制定店头（户外）活动计划，充分与各部门沟通落实协调分工，制定应急方案，确保顾客邀约数量达标、现场气氛活跃、促销资料发放有序、危机事件得到妥善处理；
二、培养打造优秀销售管理团队
工作重点：
1、总结前期管理不足，分析提出改进方案，不断提升管理能力；
2、以市场为中心，不断探索销售创新与服务差异化；
3、时刻关注公司总体运营kpi指标并持续改进；
4、完善各项管理制度和流程，推行销售部全员绩效考核体系；
5、建设高素质、高专业化销售团队。
工作思路：
1、关注kpi运营指标，降低部门运营成本；
2、精细化进销存管理，根据月度销售量及滞销量，结合库存车型数量和在途订购车辆及日期，在充分研究内外部环境后，做好月度订货分析计划，提高资金周转率；
3、销售创新，协同市场部、售后服务部等部门积极开拓客户、二级网点，积极推广品牌活动，紧密关注社会热点和行业发展，结合车型特点策划销售方案，适时开展二手车置换业务，汽车消费信贷业务，精品销售业务等；
4、做好客户资源管理，不断提升客户满意度，定期举办客户维系活动，研究分析客户投诉并处理，客户问卷，客户转介绍等；
5、业务技能持续提升计划，推行维系微笑服务之星，推行工作高效率之星，开展岗位技能提升培训计划，岗位比武，形成员工内部热爱本职、钻研业务、自我学习的良好氛围；
6、不断优化改进业务流程，创造管理效益，在实践中不断改进制定清晰严谨的规章制度和业务流程；
7、完善奖励机制和考核，奖勤罚懒，表彰先进，提倡团队协作精神；
8、团队长期建设，发现人才，培养人才，对员工职业生涯进行引导和规划，设置高难度工作计划鼓励员工挑战高峰，关心员工生活注重思想交流；
三、分销网络建立
1、对合作商进行考察、评估
以合资的方式建立2-4个股份制地区分销中心，使合作商与公司的利益紧密相连，简化繁琐的工作流程和可能出现的矛盾，达成一致的目标。
2、建立地区分销中心
各分销中心具有整车销售、储运分流、配件配送、资金结算、信息反馈、服务支持、培训评估、以及市场管理与规范功能，通过各分销中心直接渗透到各辖区市场，从而更直接、准确、及时的了解市场的变化情况。
分销中心统一向辖区内的商供货，商直接面向当地最终用户，不实施批发销售，商每月向所属分销中心预报下月的产品需求，分销中心向4s店销售部预报下月产品需求量，这种做法有利于促进商和分销中心对市场的分析和预测，对市场的变化能迅速的做出反应，也有利于价格的统一和运作的规范化管理，不易造成各商业务的重叠。
2020销售个人工作计划范文4
在总经理的领导下，在销售工作方面，我坚持：重点维持现有市场，抓住机遇，开发潜在客户，注重销售细节，强化服务，逐步增加市场份额，并积极争取成功完成销售任务。
一、销售目标
销售部实现在某地区的销售任务3000万元，销售目标5000万元；
二、计划拟定
1、年初拟定《年度销售总体工作计划》；
2、年底订《年度销售工作总结》；
3、年初制定《每月销售的时间表》和《客户如期访问表》；
4、制定《月销售统计表》和《月访客户统计表》。
三、客户分类
根据20某年销售额度进行市场细分，将现有客户进行划分，分成vip客户，一级客户，二级客户和其他四个主要类别的客户，对客户进行全面的分析。
四、各项措施的落实
1、技术交流
（1）上个月的技术部门要针对vip客户，开展售后服务的技术研讨会；
（2）参加两次有关的贸易展会，其中包括一个大型网络联谊座谈会；
2、客户回访
要巩固和扩大市场，一定要加强与客户的沟通，协调与客户，用户之间的直接关系。必须按照《客户如期访问表》如期如实如数地进行客户回访工作。
3、网络搜索
充分发公司网站和网络资源优势，通过信息检索，及时掌握分析实现销售信息。
4、售后协调
目前的情况下，我公司仍然以贸易为主，贯彻“卖产品不如卖服务”的理念，在下一步工作当中，我们要增强责任感，继续加强优化我们的销售服务。2020年，在总经理的领导下，在销售工作方面，我坚持：重点维持现有市场，抓住机遇，开发潜在客户，注重销售细节，强化服务，逐步增加市场份额，并积极争取成功完成销售任务。
2020销售个人工作计划范文5
1、根据客户订单及时制定和修改发货计划；
负责发货计划的过程监控和具体实施；发货订舱以及相关事务的协调，保证产品的正常发货，并及时向领导反映过程情况。
2、对国外客户的信息收集、及时传递、及时处理，如：图纸、PPAP信息反馈等等；
并及时了解国际机械制造市场和外汇市场的消息，为公司的发展壮大提供信息支持。
3、按时完成全部发货所需要单据的缮制和交付和给客户单据的交付，包括发货单、装箱单、商业发票、运输合同、运输声明、原产地证等等。
4、及时就发货所涉及的相关事务与客户有效沟通。
5、参与公司新产品项目的生产评估和实施过程监控。
如发放新产品评审图纸和进展过程跟踪。
6、准确完成统计月度出口明细、月度应收汇明细，并和财务对帐。
7、向国外客户催要应付款项，包括在WEBEDI生成ASN和发票，制作纸质收汇单据等，及时回款，对未达帐项积极负责。
8、参加生产经营例会，进行会议记录，并履行会议的决议情况。
9、随时完成上级领导交给的临时任务等。
10、理解、掌握本岗位所使用的质量体系文件，按照质量体系文件规定完成各项质量活动，并就涉及销售部的环节严格执行程序文件和相关管理规定。
11、增强自己的综合业务分析能力，学习和掌握产品技术知识，熟练掌握生产流程的相关知识，更好的应用于实际工作过程中。
12、本部门员工将一如既往的团结协作，协调处理本部门计划和预算执行过程中出现的问题，积极协助领导处理紧急事件和重大事件。
在公司各个部门的积极配合下，预计在某年要达成发货量某吨以上，销售额某万美元以上的目标。
篇8
现金是企业的血液，企业现金流入与流出是不平衡的，因此企业必须加强现金流的管理，对企业的现金资源进行合理配置。统计资料表明，发达国家破产企业中的80%仍是盈利的，因为现金流量不足。巨人公司都亦是在盈利能力良好，但现金净流量不足以偿还到期债务时，引发财务危机而陷入破产。自2008年国际金融危机以来，世界经济受到较大冲击，脆弱性、波动性将是世界经济未来一个较长时期的显著特征。可见。良好的盈利能力并非企业得以持续健康发展的充分条件，是否拥有正常的现金流量才是企业持续经营的前提。从2008年下半年开始，受世界金融危机的影响，我国国内有些企牡接连破产倒闭，其中不乏规模较大的企业，原因大都是资金链断裂。
一、现金流量管理的意义
现金流量是业在一定会计期间经营活动、投资活动、筹资活动现金流入与流出的差量。现金流管理是指以现金流量作为管理的重心，兼顾收益，绕企业经营活动、投资活动和筹资活动而构筑的管理体系。是对当前或未来一定时期内的现金流动在数量和时间安排方面所作的预测与计划、执行与控制、分析与评价。因此，研究和加强现金流的管理意义十分重大。
（一）为企业投融资管理提供必要的依据。
利润和现金是驱动企业前进的两个轮子，缺一不可。企业只看利润不看现金流鼠，就无法知道利润的质昼如何，只看现金流而忽视利润，就可能忽视企业长远发展，前者关乎企业发展，后者关乎企业生存。正由于这个原因，越来越多的投资者和分析师以及其他财务报表的使用者，更多地把目光投向企业经营现金流量。尽管在在西方资本市场中也可以对现金进行操纵，例如通过出售应收账款，买进卖出交易性股票投资，和将营运成本资本化等。但相对而言，现金流量更客观。
（二）降低企业的财务风险。
企业面临的诸多财务风险，归根结底都是由于企业现金流量在循环过程中出现的各种各样的问题引发的，而企业面临的主要财务风险大都可以通过改善企业的现金流量状况予以化解。因此.通过对企业在经营或投资过程中现金流周转情况的分析，可以对企业债务风险、营运资金周转风险以及企业的流动性风险进行有效的预警，进而组织实施全面有效的现金流量管理，以维系企业持有合理的现金流量，保持或提高企业以收抵支、偿还到期债务的能力，对减少企业破产风险，使企业长期稳定生存下去，具有重要的意义。
二、我国企业现金流量管理存在的问题
我国关注现金流状况也始于近几年，初步认识到企业发展的内在活力反映在经营的现金流量方面，所以，关于现金流管理实践还比较匮乏。主要表现在：
（一）现金流量管理理念落后，现金常常入不敷出。
一些企业将企业价值最大化理解为利润最大化，绩效管理以利润为导向，盲目追求高发展速度、使利润与现金流量脱节，出现虚盈实亏，财务隐患很大。企业增长速度经常超出资源承受能力，现金经常入不敷出，不得不靠举债维持现金流量平衡。
（二）现金流量管理分散滞后，没有战略指导。
由于对现金注管理缺乏认识，只是将其视为融资活动的一个附带职能，没有预测和决策，现金流量管理分散滞后，只有在发不出工资、没钱购买原材科和交税的时候才关注现金流管理。
（三）风险意识不强，融资渠道单一。
企业在经营过程中由于资金不足，导致资金链条断裂，为了维持资产从而盲目地向银行借款，这种单一的资金来源，造成企业负债规模过大，资产负债率及事业融资成本过高，偿债压力过大，对现金流造成很大影响，致使企业长期亏损，陷入瘫痪状态。
（四）现金日常管理不到位，现金周转速度缓慢。
现金流量的快慢与资产周周转速度的快慢密切相关，现金流量是以资产的流动为载体的，资产周转越快，现金流量自然就会越大。反之亦然。企业现金流量不足的原因很多，从资产角度而言，资产周转速度缓慢是重要的原因之一。由于存货积压，导致现金不足；信用膨胀，收款延迟导致现金不足；付款提前导致现金不足；企业错配，将过多的资金用于长期项目，致使现金不足。
（五）现金流量信息不准确，不能为现金管理提供有效的支持。
我国企业操纵现金流量信息一般是通过“收到、支付的其他与经营活动有关的现金流量”项目进行的，一般是将筹资或者投资活动产生的现金流量挤入“收到的其他与经营活动有关的现金流量”，从而达到增加经营现金流的目的。
三、加强企业现金流量管理的措施和建议
（一）重视现金流量预算管理，合理控制现金流量。
现金流量预算是现金流量管理的重要手段，是财务预算的重要部分，是其他预算的最终结果，是控制货币资金收支，组织财务活动，平衡调度资金的手段。借助现金流量预算可以对企业现金流量在数量和时间方面进行有计划地安排。企业应该对未来的现金状况进行预测，具体编制时应根据生产、销售、投资、资本运营等部门的业务收支预算进行编制，不仅编制现金流量年度预算，还应当重视现金流量月度预算的编制，以便及时做出筹资方案、资金调度和使用方案。
（二）加强现金流量预测，为现金流量预算提供科学的依据。
现金流预测是财务主管所面临的最大挑战之一。预测现金流量，就是以过去和现在的财务及非财务信息为基础，采用科学的方法，对财务活动中现金流量的未来发展趋势，事先做出有科学根据的定性和定量描述。现金流量表是编制现金流量预算的基础。为此，企业应当如实编制现金流量表，并借助于现金流量表的编制为企业进行现金流量预算和管理提供准确的财务信息。企业还应当加强现金流量分析，通过分析，掌握现金流量结构和规律，预测现金流量变动的趋势、全面地把握现金流量与企业的支付能力、偿债能力、收益质量等之问的内在联系。从某种意义上讲，现金流量的预测是以一定的假设为前提的，根据企业以往的经验对销售收入和成本支出进行合理的假设，为现金流预测提供可靠的平台；以经营、投资与筹资三大活动作为切入点，开展现金流预测工作；运用恰当技术方法预测现金流，提高预测结果的可靠性和适用性。
（三）制定月度预算目标，加强现金流量动态控制。
预算之所以重要是因为预算是一套完整的管理体系，企业现金流量管理的重要工具。
1、月度预算的编制。在现金流量表的基础上，将月度现金流量预算表纵向按现金流入、现金流出、现金净流量、经营活动现金流量、投资活动现金流量、筹资活动现金净流量等项目设置，再根据各部门收支职责列入各项目内，以直观反映出各部门的收支预算及执行情况。首先，由各个职能部门结合工作计划，在每月末填制次月现金收支预算，报分管领导批准后，交由资金管理部门进行汇总，形成月度预算。
2、月度预算的执行。月度现金预算指标分解和下达以后，各部门应围绕预算建立责任制，全面落实预算责任。月度预算是企业内部有效的法律文件，各部门和相关人员必须严格执行。为了保证预算的权威性，企业要建立严格的授权批准制度，明确公司一级的主管领导授权审批的权限和范围，在预算指标内进行审批，并承担控制预算的经济责任。为了保证预算的严肃性，对于预算外支出项目必须要按照预算编制程序进行审批。
3、月度预算的考核。把现金流量预算指标作为业绩考核依据，以此督促企业各相关部门和责任人重视现金流量，实现现金的预算管理。
（四）加强流动资产日常管理，增加现金流量。
企业的流动资产，包括应收账款、存货等，不但要直接占用大量的现金，而且还会降低现金的周转速度，进而进一步增加现金占用量。如果应收账款周转速度减慢，必须会减少经营活动现金流入量；如果存货周转速度减慢，势必会增加购买商品接受劳务支付的现金支出。因此，加快流动资产周转速度，是增加现金流量的有效方法。应收账款的回收与企业主营业务关联度高，对应收账款必须做好源头管理，一方面要加强信用管理，同时要做好往来账项的清理工作，加快应收账款的回收速度。各部门必须通力合作，做好收款的基础工作，建立有效的清收机制，确保按期收回应收账款，提升应收账款回款效率。
（作者单位：平煤神马建工集团建井三处）
参考文献：
篇9
企业的资金与营业运转关系如图一。
从图示中可看出，实际运转资金和存货、应收帐款、预计费用、应付帐款有着密切关系。
运转资金的安排
计划资金的构成
企业运转资金从投资开始就必须考虑，投资资产分成固定资产和流动资金。固定资金用于购置设备，建设厂房，基础设施及交通工具，流动资金则用于安排正常生产运转资金。
根据行业不同，产品不同，从产品的生产周期到资金回笼进行预估，计算出可能实现销售的数量和周转资金，按保险起见，准备2个周期的生产资金。另外至少需准备3个月费用资金，用于支付水电、人员工资、差旅费等保障费用，还需准备一个月的备用金，用于各项临时费用开支额。
如果销货额增加，生产量增加也需要考虑流动资金额度的增加，这必须事前就在预计之中。创业企业因为筹资渠道较单一，更有必要事前准备流动资金。
不要将希望寄托于供应商欠款上，这是靠信用作基础的。信用则是靠慎重和实力去累积的。创业期企业切不可靠供应商资金来维持企业周转，这是非常危险的。同样也不能靠经销商提前预付货款上，这在现在愈来愈难做到，既使做到也是不可靠的。以上二种欠款资金都属于流动性很强的资金，万不可将企业流动资金大部分由此组成。可少部分使用，总量上不可超过总流动资金的1/2原爱多电器公司的倒闭，就是占用该部分资金过大，导致迅速破产的。
预算计划资金
每月做现金使用计划，规划三大支同款。
A．费用开支：包括全体人员工资奖金、水电费、福利费用、税金、差旅费、办公费用、广告促销费用、运输费；
B．生产周转开支：主原料、辅助材料、机物料、包装材料；
C．工程项目费用（包括小型修理费用）。作支出预算一定要详细，将可能支出都需列出，预算销售资金收入，此现金收入一定是到帐金额，并注意时间预测的准确。可根据企业情况，客户销货对象的变动，将下月度的销货收入折算成销货现金收入预算。
做月度资金预算表，可能的话列成每周的预算（收、支）表，可提高预算准确性。
提高资金的利用率
将企业所有帐户的资金，归集到一个主要帐户上收支。一般来讲企业为结算等原因，可能有多个银行帐户，如每个帐户上都有一些资金就会造成资金沉淀，使得部分资金未充分利用，因此必须就资金统一到一个主要帐户收支。其它帐户资金一旦收入就立刻转入主帐户，以提高支付能力。对这些帐户使用上可采取授权银行一旦有存款自动汇入主帐户，帐户的余额保持为零。对于在外地设立分支机构的企业更有必要实行归集方式。即可选择一家银行签约授权，将外地分支机构的开户银行统一到一家银行，销售货款一旦回笼，即是划转至企业总部帐户，以方便企业的运转。如果企业想获取应付帐款的现金折扣，那么就应在现金折扣期末支付，如果企业不想享受现金折扣，则应在信用期限的最后一天付款，以最大限度地利用资金。
对于一些由不同季节变化而变动流动资本需求的，要区分开来。将企业流动资金的需求区分，长久性的需求与临时性的需求（如图二所示）
针对需求作不同的筹资准备。长久性的资金需用自有资金来支持。临时性资金可以采用短期借款来支持。
一般来讲优秀的企业，运转速度都很快，这主要是为了提高企业应对市场反应速度，并且回避风险的客观要求。好企业是以追求流动资金为“零”的目标。如戴尔电脑，因为在企业运作方式上的革新，按单定制直接供应终端客户方式，极大地提高了企业竞争力，避免了存货因价格变动导致损失的风险。目前，很多企业实施企业流程再造（BPR），企业资源计划系统（ERP），这些都是提高企业的运转速度的手段。
一个实际预算操作方式
现金预算亦称现金收支预算，是以日常现金预算与特种决策预算为基础编制的反映现金收支情况的预算。现金预算表编制的过程包括：
收入预算：
在销售预测的基础上，根据企业年度目标利润及确定的本周（月）销售量、销售单价和销售收入等参数编制。
将本周（月）现销及上期应收帐款本月回笼数计算所得，分别填入“销售现金收入”与“应收账款回笼收入”。
本期可运用的现金数额=期初现金余额+销售现金收入+应收账款收入。填入“可使用的现金”。本例中全月为：“696，000元”。
支出预算：
1生产用原料：根据生产量的预测，结合库存原料实际数，来预计本月大额现金原料采购额。
2工资及奖金：预计本月将支付给职工的工资及各项奖金，根据实际支付时期填入各阶段。
3办公费用：企业日常生产经营开展管理活动必须购入，并用现金支付的金额。
4水电、车杂、运输费：预计当期各周内实际支付的费用。
5税收：预计本期向税务部门缴纳的增值税、营业税、消费税等税收。
6最低现金余额：保证一个时期（周/月）开支应余留的现金数。
以上各项支出构成了本月现金需要量，填入“现金需要量”。
“可使用的现金”：
“现金需要量”=“现金不足或多余”，本例中全月为：“+40600元”。
结果为正值，表示现金多余；结果为负值，表示现金短缺。
现金筹集与运用：
指针对“现金不足或多余”的情况所采取的经营措施，来保证现金支付及获利的目的。
1 正值（现金结余）：应偿还本金及利息，以降低财务风险，若仍超过余额上限，拿出一部分用于其他短期投资。还本付息差额低于现金余额下限，抛出一部分有价证券来补足现金。
2 负值（现金短缺）：可采取暂援还本付息并抛售有价证券和向银行借款等措施。本例中向银行借款77000元，支付利息1775元。
企业运转资金的管理需要采取事前计划、事中严格执行，避免随意性。即使企业管理的高层次一切尽在掌握之中，财务管理上还是应偏保守一些。
现金预算表编列方式（附表）
该表主要由五个部分组成：
1现金收入：期初现金余额+业务活动经营收入+其他收入（利息收入）；
2现金支出：涉及原料、工资、制造费用、营业费用、管理费用中现金支出的部分、缴纳税收、股利，还包括购买设备等资本性支出；
3现金不足或多余：指1、2的差额；
4现金筹集和运用：指现金收支差额通过筹集和运用手段来协调；
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11月12日三中全会《决议》公布后，随着城镇化政策带来的饮食消费结构变化及收入水平提升带来的需求增长，预计在未来5年中国奶业销售将持续增长。由于规模化养殖比例的提升，以及饲料、人工价格的长期看涨，预计原奶价格将维持上扬。
房地产：显现软着陆趋势
近一年来，中国房地产行业所包含的价格泡沫风险和金融风险，一直令各界严重关注。三中全会后，延续已有政策基调并合理微调，中国房地产在2020年之前有可能实现软着陆。金融改革使中国居民投资渠道日益多元化，不再单纯依赖房产投资。
风电行业：市场持续回暖
近期，风电行业经历过去两年的低谷期以后，已有所好转。2013年以来，国家加大了对新能源产业的补贴力度，而风电又是补贴力度最大的行业，这也是风电行业回暖的一个重要原因。业内人士称，部分风电企业在向新能源转型后，持续在风力发电、光伏发电等方面发力，两项业务已成为部分公司的主要利润来源。
国电电力：年底显现季节性利好
国电电力近日表示，公司的主营业务：电力、热力生产和销售，电网经营；新能源项目等，在进入今年10月份以来，无论是月度电量还是全年累计电量同比均为正增长。单月电量环比增速出现小幅下滑，这与三季度气温偏高、月度电量基数较高有关，进入供暖季以来，公司火电电量增长较为明显。
三元股份：奶源短缺致再次提价
三元股份近日在其官方网站上刊登部分产品价格调整的通知，通知中提到公司将自12月起上调部分产品价格，加权平均涨价幅度为8%。这也是三元股份在年初提价5%之后的第二次提价。公告还表示，今年以来，原料奶收购价格同比增长幅度已逼近50%，而且仍在持续上涨。
海润光伏：规划100亿电站项目
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企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为中心，这是由粗放型生产方式转向集约型生产方式的客观需要，也是企业集团转型升级和国际化布局的必然要求，凸显了资金管理在企业管理中的核心要义和特殊地位。河钢集团历来重视资金管理工作，多年企业资金管理积累了丰硕的经验，按发展历程主要分为三个阶段：
（一）组建以前，初具基础（2008年6月以前）
河钢集团组建成立之前，各成员单位作为当地最大国有企业和工业制造企业，管理底蕴深厚，都积累了丰富的资金管理经验，为后续河钢集团资金集中管理奠定了基础。1.理论积淀，提升管理。例如：形成于1990年，于1991年正式全面推行的“邯钢经验”，模拟市场价格核算，将成本与效益挂起钩来，将效益与分配挂起钩来，并以成本否决为杠杆，充分调动了广大职工当家理财、精打细算、加强管理、深挖潜力的积极性，进而达到个人增收、企业增效的目的。宏观上邯钢经验的推广，其实已显现由单纯资金运营管理向标准成本核算与资金精准管控有机结合的导向和曙光，微观上极大促进了邯钢、冶金行业甚至工业企业的企业管理、成本效益、资金管理的全员参与意识和主人翁精神。2.统一结算，集中办公。例如：唐钢、邯钢、宣钢、承钢等各主体钢厂都初步建立了资金结算中心，总部机关部室和各下属单位对外付款结算统一在结算中心办理，从形式上已经实现了资金集中管理和业务集中办公。
（二）组建之初，渐进统一（2008年6月—2013年末）
河钢集团自组建以来，继续致力于加强资金集中管理、提升资金运行效率、确保集团整体利益最大化。按照集团组建之初“七统一”（发展规划、资本运作、财务资金、人力资源、市场营销、技术研发和审计监督）的科学管控体系设计架构，河钢集团资产财务部率先梳理制定财务管理制度，成立集团结算中心，引入招商银行CBS（跨银行现金管理平台），统一并规范融资担保业务和资本市场直接融资业务，一系列措施的出台，在河钢集团成立之初财务资金管理过程中发挥了重要作用，效果显著。河钢集团成为国内第一大钢铁企业，综合实力获得各大金融机构青睐，2009年全集团总计获得各大银行综合授信2000多亿元。仅置换高额贷款一项，全集团每年就可节约财务费用达3亿元。
（三）逐步成熟，一体管控（2014年初至今）
2014年，河钢集团进入转型发展的阵痛期，资金管理方面的一些不足也暴露出来。面对严峻形势，以集团总会计师为总设计师、集团财务总监为总掌舵人的财务金融板块众志成城，审时度势，提出了“保安全、调结构、降成本”的财务资金工作思路，借助于“互联网+”“大数据”“大智移云”等新思维，开发了集团内部网络银行系统，构建“跨区域综合票据池”，创建集团“大资金池”，先后设立融资中心、票据中心、管控中心等资金管理专项团队，打出以成功注册DFI为首的资本市场创新融资组合拳，2017年秋末冬初集团经过周密调研、充分讨论后，连发3个专项红头文件（集团〔2017〕86、87、88号）推行资金集中管控，建立起一整套现金流一体化集中管控体系。内部银行自2015年6月正式启用以来，各成员单位间内部结算均通过内行虚拟货币结算，有效节省结算资金占用；资金归集与调度效率显著提升，大大提高统筹运作能力；集团整体负债结构得以持续调整优化，长期融资占比不断提升，为集团发展壮大金融产业奠定基础。一系列创新举措的稳步实施，有的放矢，终结硕果，集团内部银行实现年创效达到6.67亿元。管理的深化和提升，获得国内外金融机构的广泛认可和持续支持，截至2018年，河钢集团获得金融机构综合授信额度近3000亿元，金融资源丰盈。
二、存在不足
通过一系列财务资金管理模式改革和创新，集团加强了对资金的有效管理和控制，提高了资金的使用效率。但由于人员素质参差不齐、人员编制缺乏合理性、财务信息不对称、资金预算缺乏依据等因素影响，财务预算管理机制缺乏可控性，使得资金支出预算不合理，仍然存在一些资金浪费、把关尺度不易界定甚至违规挪用等情况，主要体现在：1．资金预算编制相对滞后。依然使用传统的方式方法，只是通过资金数据进行资料整合，缺乏实际可行性和对称性，对企业实际资金需求缺乏有效评估和预判，资金预算未能完全发挥应有作用。2．执行力度不够，贯彻相对弱化。国企预算具有一定的系统性，执行过程中需要很多归口管理部门的相互配合，但实际执行过程中往往预算的大多数工作都落在财务部门，对预算执行工作重视不够，存在重编制轻执行等情况。3．考核机制尚不完善。虽然都建立了考核管理体系，但没能真正认识到预算管理的重要性，使得考评机制缺乏科学合理性，执行考核工作时也只是形式上将当期相关数据进行简单比较，尤其是奖惩机制落实方面，落实力度相对较低。
三、应用实践
《史记孙子吴起列传》曰：“善战者因其势而利导之。”比喻顺着事物发展的趋势加以引导。随着资金管理工作走向纵深，针对后期存在或新出现的一些问题，结合集团自身财务资金运行现状、发展阶段、资源条件、管理诉求，深入研究作业成本法，坚持“成本对象消耗作业，作业消耗资源”思想理念，结合集团公司成熟的全面预算管理，开始逐步探索资金集中管控与成本预算管理横向联合的财务资金管理方式，以提升资金预算管控的精准性、执行力和贯彻力，主要做法有：
（一）提纲挈领，确定资金管控基本原则
“成本核准，预算控制”原则：实行资金管控与成本预算管理有机结合，推行资金、成本横向联动机制，严格执行全面预算制度，以成本预算定资金预算，以资金预算控制资金支出。“以收定支，量入为出”原则：要求集团所有成员企业的销售收入资金全部上交集团内部银行，对外支付一律申请内行支付指令。“日常经营，内行结算”原则：要求所有内部成员单位间资金往来业务一律通过内部银行进行，不允许用外部资金；对外收付款业务一律提报内行指令。“经营融资，红线分控”原则：要求各子分公司按照系列专项文件要求，严格执行集团资金集中管控政策，要按照实体经营活动和财务金融活动进行分离管理的原则，划定红线，集团公司及所属企业的实体经营活动和财务金融活动实行纵向到底的管控体系。“归口业务，专项审批”原则：要求工资薪酬、工程项目等归口业务，必须取得集团归口管理部门批复后，才能办理财务资金结算支付。
（二）高屋建瓴，建立完善科学预算体系
宋叶适《水心别集》：“论立于此，若射之有的也，或百步之外，或五十步之外，的必先立，然后挟弓注矢以从之。”意即对准靶子射箭。比喻说话或做事有明确的目的，有针对性，有的放矢。创新推动资金集中管控与成本预算管理有机结合，就是针对当前企业集团资金管理中的现实问题和管理弱项，搭建新型、科学、完善的资金预算管理体系。1.横向建立资金、成本预算沟通机制。通过强化过程控制，实施资金管控与成本管理有机结合，建立起资金、成本横向联合的预算控制体系。加强资金管理人员与预算管理人员横向沟通机制和沟通频率，侧重收付实现制理念的应用。（1）以成本管理确定资金预算。通过标准成本推算原燃料消耗，通过全成本推算动力、人工、财务费用及四要素外各要素项目理论消耗值，然后按四大要素成本和四要素外费用系统分类并模块化确定资金预算，以资金预算确定资金支付限额，超出支付限额部分实行预算控制并限制支付；集团内部银行将确定的资金预算布施于预算管理模块顶层控制塔，预算管理模块顶层控制塔由集团资金管理中心统一维护和监控，在该模块下同一资金名目下、核定预算额度内，各直属子公司内部各下属单位间可以自行调剂该资金明目下预算资金余缺，既便于子分公司预算安排及谋划，提升预算使用效率，又实现集团资金预算精准把握，提高预算管控水平。（2）以现金流确定成本支出及核定当期利润。以当期销售收款确定营业收入金额，以当期资金支出确定各类成本、费用支出，再考虑库存变化、往来款等因素影响，然后推算当期经营利润。（3）规范核定各项名目支出。通过成本核定和资金预算控制，确定各支出名目月度资金支付预算金额，原则上月度资金预算为刚性预算，不允许调整和追加。2.纵向建立月度资金预算申报沟通制度。每月中旬前，各子分公司成本核算人员通过标准成本先核定次月各类成本、费用支出，资金管理人员据此确定当月资金预算，然后到集团当面沟通汇报月度资金预算，形成集团与各子分公司上下纵向协同沟通机制，定稿后的资金预算录入集团内部银行作为月度收支依据，每天、每周进行汇总分析，每月提出修正、完善方案。3.条线化实施归口业务专项负责和审批。通过成本与资金结合的资金预算管控方式，倒逼各子分公司相关部室和业务单位高度重视当期成本控制和当期资金支付，调动起各业务部门条线全员参与，真正做到“全面预算、全员参与”。4.统一协调集团专业公司统采物料结算。各子分公司和各专业公司真正面对面商谈当月资金支付预算，当面确定集团统采和各子分公司自采物料消耗和支付结算金额，一方面确保统采物料的保料保供，另一方面确保子公司向集团统采物料规范结算，切实做到内部结算业务也要“红红脸、出出汗”，各子分公司和各专业公司就集团统采物料当面签订月度资金支付确认书，作为月度资金预算统采结算唯一依据。
（三）防患未然，强化内控和预算执行考核力度
首先，将资金预算执行偏差率正式纳入集团年度经营业绩考核办法，作为集团重点关注的财务指标和价值方向，将集团战略分解落实为具体的、可衡量的、可达到的、有限时的系列考核指标，确保集团战略管控的有效实施。其次，资金管理考核指标与工资薪酬挂钩。具体包括资金预算执行偏差率、融资总量、超上限占用资金等指标，按月进行汇总考评、按月刚性执行兑现，触碰考核的，按照考核目标值下浮该公司月度工资总额，对于“超上限占用资金”等重点考核指标，年终汇总仍占用资金的单位，将下浮当年该公司领导班子兑现薪酬。再次，实行数据汇总统计与考核评价分离制度。资金管理预算执行情况等基础数据由归口的财务部门负责提供，考核评价由归口的企业管理部门负责进行，避免权力过于集中导致的数据造假、利益寻租等情况发生，同时亦做到部门间的业务制衡。第四，审计监察部门进行独立审计。由集团安排资金管控专项审计，审计进驻子分公司期间，所有集团财务资金工作者实行人员回避、业务隔离制度，保证审计独立性。资金专项审计，作为审计监察部门的年度重点工作纳入集团年度经营业绩考核。第五，执行严厉惩戒措施。对违反结算纪律、恶意拖欠或不主动结算的单位，集团采取强制措施办理结算；对违规违纪行为，直接惩治相关责任人员。
四、实施效果
（一）预算执行效率显著提升
通过推行资金与成本横向联合的预算管控模式，尤其是将该项工作纳入集团年度考核体系后，各子分公司对资金管控和资金预算工作的重视程度达到历史最高水平，每月到集团沟通资金预算都一丝不苟，甚至因为某些支出名目的核定达到“锱铢必较”的地步，预算执行效率显著提升，预算偏差大幅缩小，部分子公司逐步出现超额完成销售收入的情况。
（二）非生产性资金得到严控
通过标准成本测算来核定成本、费用资金支出，再辅以实施严格的刚性月度资金预算管控，超预算行为被彻底禁止，调整、追加预算成为历史，一些非生产支出得到有效控制。各子分公司以资金预算执行偏差率为标杆，在核定的资金预算范围内，力争追求月度资金预算高准确率和低偏差率，资金预算执行效果成为子分公司管理水平和执行能力的一个重要体现。
（三）提升财务部门管理职能和角色参与
随着预算工作走向纵深，资金管控达到三个“彻底改变”：彻底改变资金预算就是财务部门事情的旧有局面，彻底改变财务部门就是跟随业务部门、任由摆布“钱袋子”的老旧观念，彻底改变财务部门就是记账算账“账房先生”的传统观念。财务部门角色参与度大幅提升，既调动起公司各部门各单位全员参与预算管理和规划的意识，又提升了财务部门决策支持、管理服务和价值创造能力，为集团公司改革发展和财务金融转型升级提供有力支撑。
（四）财务数据更加真实可靠，为决策者提供坚强后盾
通过成本预算管理与资金集中管控横向有机结合，使得获取的财务信息更加真实有效，使得资金管理更加有的放矢、精准无误；有效实现了三个“更加”：更加深入了解企业最真实生产经营情况、更加全面获取企业最丰富的财务资金状况、更加及时反映企业最突出的财务经营问题，为财务会计向管理会计转型提供基础支撑，为企业决策者战略经营抉择提供最强有力保障。综述，将资金集中管控与成本预算管理有机结合，是资金管理工作结合实际情况的一种创新尝试，能够显著提升企业内部管理水平，对于合理配置企业资源、实现企业发展战略有重要的现实意义。然而，在河钢集团成效显著的措施，在其他企业集团不一定适用；在河钢集团一个下属单位适用的策略，在另一个下属单位不一定完全适用。考虑问题、布政施策，既要周全，更要因地制宜。《诗经邶风匏有苦叶》曰“深则厉，浅则揭”，意思是涉浅水应撩起衣服，涉深水撩起衣服也没有用，应连衣服下水，比喻处理问题要具体问题具体分析，因地制宜，因势利导。所有管理理念和创新策略的实施，都要因地制宜、因时制宜、因境制宜，具体问题具体分析。
参考文献：
[1]李华甫.对财务管理的地位和作用的再认识[J].冶金财会，1995（11）：8-11.
篇12
内部资金结算中心集银行金融管理和企业资金管理于一身，通过“结算管理”和“信贷管理”做好企业资金的调剂工作，并及时把企业高层的经营意图贯彻于财务部门、计划部门以及车间、各商品部，为企业的正常运营提供资金保障。因此，内部资金结算中心的工作目标与任务不是盈利，评价其工作业绩也是要看它对内服务的效率与质量如何，看它对企业财务控制和对决策的支持程度怎样。只有这样，才能激励内部资金结算中心以公司的利益最大化为目标和提高自身的资金管理能力。
一、内部资金结算中心的职能设计
实现内部资金结算中心的各种功能必须有一个前提，即结算中心要与银行签订有关协议，确保融洽合作。
（一）实现公司内部各类账户资金的全面监控和调度资金的瞬时到位。结算中心通过与银行合作，设立企业银行终端并利用其企业结算系统，使公司总部能通过终端随时查询各分支机构账户上的资金余额，全面及时地掌握公司的整体资金状况，同时根据公司的资金预算、计划，使需要调度的资金能够在瞬间到账，解决资金调度上存在的时间、地区差异问题。
（二）实现公司各营销网点销售货款的及时回笼，减少在途资金，提高资金运行效率。健全的分布广泛的营销网络体系是公司产品销售的巨大优势，但由此也带来了资金回笼速度慢，月度在途资金占用大的问题。因此可将各经销网点账户统一调到合作银行，并应用合作银行先进的资金汇划结算系统，缩短资金在途时间，加快货款的回笼，减少不必要占用。
（三）实现网内资金融通。如果公司下属某个单位急需现金而账面存款不足，这时只要总公司在合作银行系统存款总额高于需用的资金数，即可由该单位当地开户行先垫支，此笔款项银行不收短期拆借利息，等该单位资金调度到位后偿还这笔款项。
（四）强化内部结算，实现内部单位无“三角债”，公正反映各事业部经营业绩。由于公司内部相互提品或劳务，因此各单位间会频繁发生债权债务关系且数额较大。实现内部结算后，一方面各个分公司的报表能够真实反映资产负债的情况，另一方面，为了公正反映各个分公司的经营业绩，资金占用者应及时向结算中心支付利息，而结算中心也须及时向资金被占用者转付利息。????
二、资金结算中心的运作
资金结算中心应考虑合作银行结算网络的实际功能和运行情况，在运行中应不断地根据实际情况进行改进和完善。
（一）账户开设规定
账户的设立是公司与银行合作运转资金结算中心的基础。为便于资金结算中心能更好地运用银行结算网络，各分公司要统一在所在地合作银行开立结算账户，并有计划地撤销原来其它银行开设的账户。
对于开设账户，应注意：（1）各个分公司在银行应开立一个收入户和一个支出户，实行收支两条线管理。收入户资金来源于产品销售回款、借贷款项（包括公司拨款与银行贷款）及其它业务收入款项，其款项的支出仅限于公司调度款项及支出拨款。应根据各单位实际情况，对其分户确定一定的存款限额，在与银行达成充分协议与授权的基础上，超过限额的资金由银行自动划至总公司在银行开立的账户上，低于限额由公司总部根据该分公司生产经营需要决定是否给予补充资金。支出户资金仅来源于收入，其支出包括采购、工资、税金等所有分公司的支出项。（2）对于公司营销网络资金账户的控制，鉴于其在多行开户且地域分散，短时间不易调整至同一行，且网络的建立及运行难度也较大，因此在资金结算中心建立之初，可先将各销售分公司的账户设立在合作银行，并与全公司资金结算系统连网运行，部分地加快货款回笼速度，减少资金占用。至于各营销网点开户并入合作银行结算网络，可在资金结算中心走上良性发展轨道后逐步实现。
（二）资金调拨程序及控制
为防止企业银行系统被盗用，同时也阻止计算机病毒的侵入，企业银行系统的登录采用银行提供的密码保护系统，同时企业资金调拨须坚持专人密码操作、权限设定原则，即对于每一笔资金的划拨应在数量上设定权限，专人必须有其专用密码，并与特定数量资金的调拨权限相对应。如结算中心资金管理人员和业务主任共同确认可对应50万元调拨权限，业务主任和财务经理共同确认对应50万一200万元的调拨权限，200万元以上须由公司主管副总亲自或授权运用其特定密码完成该笔资金调拨业务，同时对于每一笔业务的操作人员按其权限设定其应承担的责任。
具体调拨方式如下：根据月度公司资金收支计划，资金管理员运用资金结算网络的远程查询功能，获知各单位资金余额后，结合各单位资金运行情况，据其经营需要，在计划额度内，由资金管理人员按其权限通过网络予以给付资金；对超权限业务可向相应权限领导提出报告，并由本人或授权人员完成该笔资金拨付手续，其票据传递及往来业务按规定程序办理。
（三）资金结算中心的日常管理
除密码专用及权限设定等内容外，资金结算中心应结合总部与各分公司资金借贷流向情况及会计报表情况，于月末结账后10日内确定公司总部每月利息分摊数额，完成利息分摊工作。各单位应针对其在合作银行开立的收入户和支出户分别登记银行存款日记账，并每天与银行核对，做到业务发生次日必须结清，月末编制银行对账单并调整账务，并每月与结算中心核对账目。
运用资金结算网络的远程查询功能，对于各分公司的支出户开支情况予以监督，了解其月度资金收支计划的执行情况，并将其纳入月度资金收支计划的考核，严格兑现相应奖罚，由此简化公司资金管理程序，且极大地提高了公司资金管理的效率。
（四）结算中心单据的传递及资金调拨指令
篇13
期：___________
2021年保险公司月度经营工作总结
今天是我来泰康的第___天，将近一个月的时间里我在这里学到了很多东西。下面我对___月份的学习工作做一个总结。
1、学习了年金方面的基本知识，初步掌握了与客户交谈的内容。
在学习过程中，我掌握了建立企业年金的流程，也了解了一些相关边缘问题，比如会计科目、信托法等等;同时我也遇到了很多不能自己解决的困难，得到了同事和领导的解答帮助，充分体会到了公司“铸造团队，亲和诚信”的企业文化。通过这段时间的学习，我发现自己掌握的知识不够全面，做企业年金是一个与高端客户不断接触的过程，我除了应该掌握年金方面的知识外，还应该加强金融、经济、企业管理、法律、社会等等各方面的知识，用知识武装自己，以便能更好地展业。
2、跟随领导出差，在实践中学习了不少见客户的经验。
领导为了让我们尽快学好基本知识，掌握营销技巧，__月下旬，我跟随黄经理和许经理出差茂名，在那里见到了我们合作单位中国银行的相关领导和同仁，同时也去见了两家客户企业:电白供电局和一家房地产公司。整个过程我一直在观摩学习黄经理和许经理怎样与客户建立良好的合作关系。同时，我发现，要想让客户信任你，必须要精通自己所作的业务，而不仅仅是熟悉。也就是说，一定要做一个专业的行销人员。而要想专业，还得必须努力练好基本功。此外，我还跟黄经理去了储运公司，体验了我公司和合作伙伴___银行的讲标的过程。
3、通过启航培训，学习了电话行销和面见客户的基本知识。
培训课程中，给我印象最深刻的就是__号下午的通关考试，考试有三个环节组成:一、给定一个企业，通过前台找到人事部负责员工福利的经理;二、通过电话给人事部员工福利经理约到见面;三、通过首次见面约到第二次见面。
这天的通关考试从中午午饭过后一直到凌晨零点多，最后通关老师让我们都过了，但我觉得我表现得不是很好，没有发挥出最好水平。电话话术不停地练，一次次地通关，一次次地被拒绝……到了半夜，上下眼皮开始打架，注意力精力都集中不起来，回到宿舍洗把脸继续回来通关……最后终于过了。
通过培训，感觉自己在销售话术和能力上有了一个质的飞跃。
整个培训下来，我认识到自己的不足:一、见到客户信心不满;二、和客户面谈不会用生动的方式表达专业的东西;三、对产品和年金相关知识掌握不够;四、寒暄问候及礼节性的东西有待于不断改进;五、平时工作不够用心，表现在销售流程中就是自己业务的不专业。
4、打电话找客户的过程，让我更接近市场，听到了不少市场的声音。
通过打一批(已打___个)曾经有做企业年金移交工作的企业电话，了解到市场上企业年金移交的工作进程:一部分企业年金移交工作已做;一部分企业年金计划暂时搁浅，原因不一而足，但大部分是因为经济问题。当然，大家都知道，电话过程中什么客户都会遇到，其中，有五家客户不拒绝了解我公司，也答应可以去送资料，因为是在珠海，所以没有约具体时间;还有的公司已倒闭，也有在平安、国寿做了的，……
总之，电话工作现在还在继续进行。其中我有做的不好的地方就是没有对客户进行总结归类，会在这周内把这项工作完成。
5、其他相关工作。比如搜集__市政、供水、电力等企业客户___资料等
总结本月工作，觉得自己不够积极;一些学习、工作进展速度缓慢，决定___月份从头赶上。
保险公司月度经营工作总结范文二
我们__保险公司以保险市场规模、发展速度和水平位居全国同行业前列。__保险公司积极解答社会公众对保险行业的相关咨询，更好的展现了我公司从业人员的良好形象和公司的营销方式和能力，进而树立了良好的公众形象和公信力，为广大投保人选择保险公司、保险人提供了参考。__年，__保险公司在业务上取得了广泛进展，公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作均顺利发展。结合今年工作实际，将公司本年度工作总结如下:
一、主要做法与工作业绩
(一)公司业务管理做法
为了使__保险公司稳步发展，公司领导制定了《__保险公司员工规范管理条例》，采取有效措施加强员工管理，通过不断完善各种管理制度和方法，使其真正贯彻到行动中去，充分积发员工的积极性，使员工出成绩、见效益。业务管理中我们主要采取以下工作措施:
1、根据省公司今年下达给我们的全年销售工作计划及任务，公司制定各个部门的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部门合理的、可实现的目标。在目标确定之后，本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。
2、注重各个部门的团队建设。一直以来公司都十分注重各部门经理和部门成员的思想和业务素质教育。一年来，公司通过多次___动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，___公司员工学知识、找经验，提高员工全面素质。培训重点放在学习保险理论、推销技巧的知识上，并且强调对团队精神的培养。促进各个团队自身素质的不断提高，为公司今年的持续、稳定发展打下了扎实的基础。
3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，公司紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。
(二)公司工作业绩
今年，寿险行业全面深化结构调整和业务转型，加上受到全球性金融危机的影响，行业整体增速放缓，在这种情况下，公司经营实现“逆势飞扬”，保费规模保持高于行业的增长水平，市场地位稳步提升。更为难得的是，公司先于市场成功实现转型，业务结构、产品结构、业务品质、渠道绩效、机构作业能力、业务价值、经营效益等均达到历史最好水平，其中部分指标处于行业领先水平。
1、先于市场成功转型，保持了核心业务增速第一的领先优势
为进一步强化结构调整，全面发展高价值业务，公司在年初计划工作会议上首次下达核心业务计划任务，公司“核心业务战略”的实施取得显著成效:公司核心业务保费强势增长，保费收入达__亿元，同比增长__%;其中新契约核心业务保费收入__亿元，增速超过__%，均领先市场平均水平。从各渠道来看，个险期缴保费增速达__%，增速远高于市场。今年，个人保险保费近__亿元，创历史新高;银代期缴__亿元，市场份额__%，保持占比第一地位;法人短险实现保费__亿元，同比增长__%，月均平台突破__万元。
2、业务结构和产品结构持续优化，达到业内领先水平
随着公司转型的深入，业务结构持续优化。公司核心业务占比达到__%，总体期缴占比达__%，新契约期缴占比超过__%，均处于市场领先水平。个险新契约业务中，传统险和分红险合计占比__%，远高于市场平均水平，产品结构优势明显。
3、业务品质行业领先，渠道绩效不断提升
公司保险业务品质指标持续向好，达到行业领先水平。其中银代续收各项指标均达到___%以上，位居行业第一。良好的续期业务品质确保了公司客户数量和现金流量的稳定，为核心业务快速发展奠定了坚实基础。
主要渠道KPI指标不断提升，个险各项人力指标增幅均超过___%，创历史新高;绩优人力增长尤为明显，增幅超过___%，绩优人力占比达到___%，较去年同期上升___个百分点。同时，新人__月转正率由__月的___%上升到__月的___%。队伍留存率达到___%，较去年同期上升___%。渠道内部积淀逐渐形成，队伍持续发展能力得到增强。
(三)认真做好车险经营管理和车贷逾期清收工作
加强车险业务经营管理，做好车贷逾期清收，是今年两项非常重要的业务工作。车险业务一直以来是整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须做大做强，做精做细。也就是继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每一件赔案、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。
今年的车贷逾期清收工作，公司领导十分重视，为了更好地将清欠工作落到实处，公司成立了汽车消贷清欠工作领导小组，指定专人负责，制定了《汽车消贷清欠工作制度》，明确了职责和责任，并根据上级公司下达任务的完成情况，对责任人实行奖罚。经办人员按照市公司统一部署和要求，加强逾期案件和合同未了责任的管理，规范催欠清收的工作流程，积极主动、认真扎实地做好这项工作，圆满地完成了省公司下达的各期清欠任务，把车贷逾期给业务经营造成的风险和损失降到最低限度。
二、工作上的不足之处与下一步计划
(一)工作不足
目前存在的几个主要问题。一是理赔难的问题，包括理赔流程尚需加快步伐、保险责任需事先向客户说清楚、查勘定损服务态度尚需改进;二是销售误导的问题，营业员夸大保险责任、缩小责任免除、保险售后服务没有持续性、营销员的业务水平亟需提高。
(二)下一步计划
一要继续重视解决群众反映的突出问题，二要打造一流的员工队伍，更好地服务于公司，三要抓好保险业行风建设长效管理，全面落实“两个服务承诺，一个自律公约”各项内容，四要加强保险业宣传力度，为开展行风建设营造良好的社会氛围。
保险公司月度经营工作总结范文三
第三季度所做的事
1.学习公司产品的知识包括保险责任，承保规则，费用计算等一系列的基础知识
2.学习保单填写规则
3.学习个险与银保录入规则
4.学习录入个险银保的正式单
5.记录录单过程中遇到的机构填写问题
6.记录自己录单的过程中出现的错误
个人的收获与成长
回顾这一个季度来的工作，我在公司领导及各位同事的支持与帮助下，对公司整体框架有了大致的了解，对保险行业也有了新的认识。在来公司之间对打字速度很慢，现在打字的速度已经有所提高，但是还是需要加强练习。还有就是和同事们的相处很融洽，在遇到不懂的事时，同事们都很乐意帮助我。
工作中存在的不足及改进的措施
___对公司的产品还不是很了解，在工作方面不能熟练地运用。改进措施:平时多看看公司的产品资料，增加知识。
2.在录单的过程中很不细心，经常会犯错，增加了其他同事的工作量，给其他同事增加麻烦。改进措施:在以后的录单中要注意在容易犯错的地方录完之后要再检查一遍。确保正确率。
___对电脑知识还很欠缺，降低了工作效率。改进措施:可以在下班回家加强对电脑的运用，达到熟能生巧的境界。
下一季度工作计划
1.加强专业化的学习，拓宽知识面。
2.加强电脑知识的学习，熟练运用电脑的基本功能，
3.继续做好录单的工作，学会发现问题，记录录单过程中发现的问题
4.学习查询保单的各个状态
5.学习从最简单的团险开始录入，由浅入深掌握更多团险录入的规则
6.学习新契约操作的工作流程
