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篇1
黎阳航空发动机（集团）有限公司是我国大中型企业，现有职工7500人，其中女职工3000人，占职工总数的 40％。公司工会女职工 组织由公司工会、分会、支会三级网络管理形式，以促进企业快速和谐发展为目标，以打造一支适应企业发展、乐业进取、岗位成才的女职工队伍为重心，以开展女职工“四个一活动”为载体，找准定位，认真履职，不断推进女职工工作的全面开展，促进企业经济快速发展。
一、确定目标 找准载体
为提升女职工综合素质，女职工组织积极为女职工搭建平台，创造载体，打造会学习、会工作、会生活的高素质女职工队伍。以开展女职工“四个一活动” （读一本书；提一条合理化建议；岗位创新创效一项；学习一项与本岗位工作有关的技能或本领）为载体，组织和引领广大女职工乐业进取，以促进女职工岗位成才、岗位创新。为推进活动的顺利开展，女工部制定下发了《女职工四个一活动实施方案》。“读一本书”，要求不少于500字的心得体会；“提一条合理化建议”，要紧密围绕科研生产经营中心工作；“岗位创新创效一项”，要有专项的成果总结和创效价值；“提升一项技能或本领”，要与本岗位工作专业密切相关。
二、认真组织 有效实施
（一）加强组织领导。为使活动扎实有效，女工部充分发挥了基层支会女工委员的作用，每季定期召开一次基层支会女工委员会，以会代训，对女工委员进行主题培训和工作交流，逐步提高女工委员的工作能力和工作方法。同时利用《女工工作季度信息反馈单》及时了解掌握基层女工工作动态及“四个一活动”的进展情况，加强对活动的组织和引导。制定了支会工作考核标准及女工工作“四个一活动”考核标准，明确了各支会女职工参与率，督促各支会调动女职工参与“四个一活动”的积极性。
（二）扎实推进项目。每年定期对各支会 “四个一活动”的开展情况进行了跟踪指导，及时了解和解决活动中遇到的困难和问题，积极与基层单位的党政工领导取得联系和沟通，争取各基层单位对女职工“四个一活动”的支持，为活动开展营造良好氛围。同时还将跟踪指导情况在季度例会上进行报告，及时交流信息，对好的方法和措施进行宣传和推广。部分基层单位还结合自身实际情况，制定了学习方案，指导本单位活动的开展，取得了显著成效。如：32车间支会在实施“提升一项与本岗位工作有关的技能或本领”单项上，采取了先制定“女职工技能提升目标预案”，并征求车间领导和工段长、室主任的意见基础上，根据每个女职工的个人技能情况和工作岗位特点，制定了不同的个人技能提升目标，较好地避免了女职工个人“技能提升”的盲目性，确保了活动效果。
（三）丰富活动内容。在开展女职工“四个一活动”的过程中，公司不断丰富活动内容，正面引导女职工实施全面素质提升， 每年“三·八”节期间，对女职工的“读一本书”学习心得体会，进行组稿，在《黎阳报》四个版面的“三八”专刊进行宣传，反映女职工思想和心声。组织拜师结对子活动，传绝技、学技术，提高女职工技能水平。女职工和厂工会签订了一年内掌握关键岗位、工序、工艺等专项技能的拜师学艺合同。“针对女职工中存在“穿工装不美”的想法，在公司女职工中开展了“美在规范着装”的季度评选活动，引领公司女职工规范着装，有效地配合了基层单位的一流环境建设和企业的安全管理。通过“四个一活动”的开展，推进了企业文化建设。
三、总结提升，展示成果
女职工“四个一活动”的实施使公司女职工撰写读书心得564篇；提合理化建议287条；女职工个人岗位创新创效项目88项；513名女职工学习（或提升）了一项与本岗位有关的技能和本领，其中提升较高的有149人、提升较好的有279人，2009年，公司获得4个QC成果奖项（一项国优，两项省优，一项部优）其中有两项成果，组长是女职工。
女职工“四个一活动”的重心和落脚点是掌握技能、创造业绩。通过女职“四个一活动”的实践，促进了黎阳女职工自我学习、实践和创新能力的提高，增进了女职工的自信心，使广大女职工更加乐业进取、勤于学习、勇于创新，为黎阳全面完成各项科研生产和“0910”服务保障任务做出了积极的贡献。2009年11月，黎阳公司被总装备部评为“国庆阅兵装备保障突出贡献单位”，被贵州省总工会授予“国庆阅兵装备保障”专项“五一”劳动奖状。
篇2
一、“破窗效应”与“零容忍”理论概述
“零容忍”政策的理论依据是1982年美国政治学家威尔逊和犯罪学家凯琳提出的“破窗效应”。该理论指出：如果社区中一栋建筑的一扇窗户遭到破坏而未得到及时修补，那么肇事者就会误认为整栋建筑都无人管理，从而得到了自己可以任意破坏的心理暗示，久而久之，这些破窗户就会给人一种社会无序的感觉，整个社会治安状况随之逐步恶化。“破窗效应”显示，如果有人犯了一个小小的错误而没有受到严厉制止，那么就会给群体一个心理暗示，造成所有人对某些错误的漠视与纵容，并将这个效应在周围人群中扩散，导致小错酿成大错。
“零容忍”打击犯罪政策，是指通过对轻微犯罪采取强有力的执法措施，以预防更为严重的犯罪，并最终促使犯罪率下降。具体包含两层意思：一是严格执法，它主张采取主动进攻的警务策略，集中力量打击违法犯罪活动，对所有违法犯罪行为一律严惩不贷。二是重视打击轻微犯罪，它主张防患于未然，决不姑息任何轻微犯罪和社会失序行为。
二、用“零容忍”防范操作风险的“破窗效应”
尽管“破窗效应”和“零容忍”侧重于社会治安管理，但对于银行操作风险防范仍然具有借鉴作用。操作合规与否，往往与制度是否完善、制度执行是否到位有着互动牵连关系，三者共同构成了机构的合规操作氛围。完善的制度和管理，可以形成一定的环境制约，提示“零容忍”的政策导向，迫使人的行为更加合乎按章操作的规范和要求，促进合规操作；反之，不完善的制度和管理，则会诱导和放纵不规范行为，弱化环境对于人们行为的约束力。这也说明了，在业务水平既定的前提下，同一个员工在管理规范、作风严谨的机构与在管理松散、操作随意机构的操作规范性为什么会存在显著差异。
哲人培根曾经说过“没有执行的制度比没有制度更可怕”。风险低并不意味着就可以不加重视，低风险的违规操作可能会给不良动机者提供趁虚而入的便利，容易引发作案动机，诱发案件风险，负面影响严重。要破解“破窗效应”，解决大的问题，必须从最小最细节的地方着手，及时主动发现“破窗”，即时出现，即时修补，把风险隐患和苗头消灭在萌芽状态。我们可以从以下几方面着手，消灭商业银行操作风险的“破窗效应”。
（一）灌输理念，加强合规文化建设
有章不循、违章操作产生的根源在于合规理念的缺失，在于“重发展轻管理、重指标轻合规”等不成熟的经营理念。实际上，无论多么完善的制度、多么先进的系统，最终都需要人来执行和操作，如果放松对员工尽职观念和责任感的教育，很难控制住风险。因此，我们需要持之以恒地加强对员工合规意识的教育和培训，坚持业务发展与规范操作并重的经营理念，引导广大员工充分认知风险管理文化，自觉遵守职业操守，主动规范职业行为，全面增强合规意识。
（二）厘清职责，强化履职履岗能力
管理人员履职履岗是否到位与制度执行的有效性有很大关系，他们是防范操作风险的第一道也是最重要的一道防线，如果因为“重发展轻管理”而疏于防范，把“零容忍”变成“泛容忍”，风险防范就会失去最有效的手段和最有利的时机。首先要从风险管理的关键人员抓起，明确岗位职责，将责任和任务层层分解和落实，努力做到横向到边、纵向到底。其次是抓好关键人员履岗履职的检查和指导，纠正他们事必躬亲、无所侧重的做法，督促提醒他们正确、高效地履行岗位职责。
（三）加强培训，提高制度执行能力
遵章的前提是“知章”，只有知道才能做到。针对部分人员业务能力不足导致制度执行不到位的情况，一方面要强化对基础规章制度的培训，使每位员工明确业务操作流程和各环节风险点，对于新业务新产品的推出，首先要加强对员工操作流程的培训，做到“兵马未动粮草先行”；另一方面要强化岗位责任观念。管理人员需强化责任意识，切实承担起教育培训员工的职责，员工需学深学透本岗位制度规定，并正确运用到日常工作中，养成遵章操作的习惯。
（四）重视整改，加强长效机制建设
篇3
一份好的述职报告，至少应当体现三个特点：第一是限定性。首先是选材限定。述职人无论是叙述做过的事情，还是说明取得的成果，所用材料都必须限定在述职人的职责范围以内，不能游离职责去任意选取。其次是作者限定。述职报告的作者必须是述职者，即相应职责的承担人或某个述职集体的代表。再次是时间限定。报告的是任职期或其中某一阶段履行职责的情况。第二是写实性。首先是突出事实，因为对履行职责情况最具说服力的东西是事实，所以述职报告完全可以少讲或不讲那些“虚”的东西，而只用事实说明述职者的德、能、勤、绩、廉状况。述职报告不是不能谈认识，而是不能喧宾夺主，重点是侧重于陈述做了什么和效果如何。其次是叙述准确，对事实不夸大、不缩小，注意把握分寸。再次是述职报告中所涉及的时间、数字、实例都必须真实可靠。第三是简朴性。无论是上报的文字还是当场叙说，要获得好的效果和印象，述职报告都主张在语言文字表述上尽量简明扼要,朴实无华，既要避免使用铺张渲染的描写语言、抒情语言，又要避免使用议论性语言和套话、空话，而只应使用说明性语言，有一说一，有二说二，如实道来。
在文体结构上，述职报告一般由标题、称谓、正文、落款四部分组成。标题经常采取两种写法：一种是只写“述职报告”四字，再一种是加上时间和所任职务。称谓要根据情况确定，如果是向上级领导呈送的述职报告，顶格写接收者名称；如果述职报告用于面对面地向领导、主管和相关群体口头表达，称谓则针对听众对象灵活变化。落款包括署名和时间两项内容，如果述职人的职务、姓名已经在标题上出现，那么，文末只写成文时间即可。
篇4
1.2充分实现审贷分离。放款中心的成立，是推进授信业务调查、审查、审批、放款“四分离”，实现贷审的充分分离，从而达到有效的相互制约效果。而审贷的分离能够更有效的进行权责的分离，更有利于责任的认定和划分。
1.3有利于落实贷前审批条件。审核信贷资料签署的有效性，审核支行自行审批的授信审批权限是否适当，确认总行及支行审批意见中的有关贷前要求是否落实，当所有贷前先决条件完全符合后，放款中心才发放贷款。由于此类工作有方框中心这一非审批单位负责监督，更突出制约效果，有利于贷前审批条件的落实。
1.4放款中心的建立可以有效的防范操作过程中存在的法律风险。放款中心在审查相关资料过程中较一般人员更注重存在的法律风险，对担保条件、合同文本等的审核更专业更到位，能够有效的防范法律风险。在放款中心可设置法律审查人员，加强防范公司信贷操作过程中的潜在法律风险。
1.5可切实提高工作效率。贷款原始档案由中心统一管理，规范操作，对档案资料定期检查，及时更新，专人专库保管便于随时查阅，这些措施都切实提高了工作效率及准确性。
1.6放款中心的尽职履职能够减少银行不必要的授信损失。在授信业务的实际操作过程中，信用风险和市场风险的变化往往不能够准确预期，但是只要放款过程中相应的担保手续、资料等能够得到有效的保证，可能并不会给银行造成实际损失。可见放款操作对公司信贷具有十分重要的意义。
2放款中心防范的主要操作风险
放款中心作为防范公司信贷操作风险的重要部门主要从落实必要的担保授信条件，使用适合、正确的法律文本，保管重要的文件档案及防范内外部欺诈等方面出发，防范信贷操作风险。
2.1防范担保条件落实存在的操作风险目前商业银行授信过程中采用抵、质押或保证等担保方式为授信提供有效担保是非常普遍的。但是在办理担保的过程中，往往会出现因未严格审查资料、办理相关手续等而使办理的担保无效，给银行造成损失的情况，放款中心则是防范此类风险的重要部门。
2.1.1保证人不具备主体资格，导致担保无效按照《担保法》的规定，国家机关、学校、医院等以公益事业为目的的事业单位、社会团体，企业法人的分支机构、职能部门等不得作为保证人；另外，我国《公司法》第六十条规定，董事、经理不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保。在银行信贷业务操作过程中，保证人的选择方面还是比较谨慎的，大多数情况下能确保保证担保的合法有效，但是仍有不少贷款的保证人是政府部门、医院、企业的分支机构，该类担保一旦被认定无效就可能会造成担保债权失去三分之二或一半的清偿保证。
2.1.2重复抵押致使抵押形同虚设根据《担保法》和《物权法》的规定，在办理抵押过程中允许对房地产等固定资产进行重复抵押。实践中，由于抵押前不对抵押物现有抵押情况进行调查，而实际该抵押物已抵押给多方致使抵押权利得不到真正落实。2.1.3担保资料无效或不完善致使担保无效新的《公司法》出台后，公司章程的效力越来越受到重视，在担保过程中由于担保的范围、担保的内容或担保事项未按照公司要求经有效的审批机构审批而造成担保无效。如：出具的董事会/股东会决议是否有效，提供的担保是否在企业允许的范围内等等。
2.1.4对抵押物状况审查不到位造成脱保在实际放款前未对抵质押物状况进行核实，而抵押物已出现查封、冻结等状况，致使在之后发生的借贷行为失去有效担保，而造成脱保。
2.1.5对重组授信或借新还旧授信过程中担保条件的落实对重组授信或借新还旧授信是否符合担保的条件，保证人前后是否一致等情况进行审核。
2.2防范由于合同文本错误出现的风险
2.2.1合同文本使用错误或使用的合同文本中存在对银行不利的条款在实际贷款发放过程中，由于使用的合同文本不正确或没有对文本的内容进行有效审查，合同文本中存在不利于银行提条款致使银行遭受授信损失。
2.2.2合同内容填写错误或随意涂改合同内容填写错误或对要素进行涂改，尤其是诸如利率、金额、期限、借款人、担保人等主要要素，致使在诉诸法律过程中不能提供有效的资料致使银行权利得不到落实。
2.2.3保证合同与借款合同无编号、不衔接保证类贷款的主从合同必须一一对应，合同编号衔接。现实贷款档案中有大量的保证合同没有编号，有的保证合同保证金额与借款合同不一致（不含最高额担保），更有甚者，用已经还清的保证合同继续为新的借款合同担保。
2.3防范授信档案资料不完善或遗失导致的风险在贷款发放过程中由于企业提供的贷款资料不完善或授信档案遗失，造成贷款出现问题时，无法提供有效的法律证明文件而使得银行权利无法落实。
2.4防范骗贷、骗保等情况在实际的操作过程中骗贷、骗保的案件时有发生，放款中心在放款前对客户及资料的审核过程中，对印章、有权人等的资料审核；前往担保人、借款人实际办公地点的实地核保；前往抵质押登记部门实地办理相关抵质押手续等，能够有效防范骗贷、骗保情况的发生。
2.5其他放款中心还通过对整个授信资料的审核，审核该笔公司授信业务期限、利率、金额、IT系统等是否符合信贷管理要求。
3放款中心的基本职能和岗位设置
3.1放款中心的基本职能放款中心的基本职能是主要负责对审批机构授信条件落实情况以及授信材料完整性、一致性的审核，档案管理，法律审查，利用审核岗的独特地位，充分发挥复核和监督作用，以进一步防范授信业务操作风险。
3.2放款中心基本岗位设置及职责放款中心下设：①放款审核岗；②放款复核岗；③核保岗；④法律审查；⑤档案管理岗；⑥负责人。
3.2.1负责人职责。负责放款中心的全面工作。放款中心负责人负责本部门的全面工作，负责审批权限内的放款审批工作；定期检查放款中心各岗位的履职情况，督促指导各岗位工作，并对各岗位履职情况做出评价；努力提升信贷业务规范化操作水平，防范和控制操作风险和法律风险。
3.2.2放款审核岗。审核授信条件的落实情况，审核上报材料的齐备性、一致性和合规性；对授信额度和授信期限进行控制和管理；审验业务相关合同填制的要素是否正确完备，是否符合授信要求；完成审核、实施放款操作并归档；对一级档案的验收、封存、入库手续；审核担保的解除和释放手续等工作。
3.2.3复审岗审查职责。负责对放款审核岗的工作进行复核。重点对每笔业务的金额、期限、利率、担保落实情况进行复核；对借款合同、担保合同及相关协议的衔接情况进行复核。对合同的其他特殊约定进行重点复核；对每笔业务的其它资料进行复核；明确签属意见并提交到放款中心负责人等工作。
3.2.4法律审查岗。法律审查岗人员一般为具有一定法律知识的人员。负责对在落实授信条件过程中出现的法律问题进行审查把关；负责对合同文本的法律效力进行审查，制定符合条件的法律文本；其他的一些法律咨询等工作。该岗位可由法律部门的人员兼任。
3.2.5档案管理岗职责。负责职责内档案交接工作；对档案进行统一编号、装订和入库；定期整理并核对授信档案；负责档案的调、借阅手续，严防信贷资料遗失等工作。
3.2.6核保岗职责。参与核保任务，负责授信业务担保条件落实真实性、有效性的核实工作；负责收集、核实核保过程中担保人同意担保的法律文件，包括但不限于股东会/董事会决议，授权书、签字样本等等工作。
4加强对放款中心的内控管理
4.1建立和完善放款操作管理制度放款中心要有一套完善的放款操作管理制度，明确的放款操作流程，对不同类型的公司业务品种有针对性的进行操作风险防范。
4.2加强信息与沟通，真正发挥放款中心的风险防范作用建立持续有效的操作风险报告程序，从制度上建立有效的信息沟通机制，从而实现信息及时有效地传递并进行信息分类。此外，还要建立案件查处和相应的信息披露制度，改变瞒报或不愿暴露的思想，通过对案件查处的信息披露达到良好的监督、警示作用，有效地避免同类风险事件的发生。2.1.3担保资料无效或不完善致使担保无效新的《公司法》出台后，公司章程的效力越来越受到重视，在担保过程中由于担保的范围、担保的内容或担保事项未按照公司要求经有效的审批机构审批而造成担保无效。如：出具的董事会/股东会决议是否有效，提供的担保是否在企业允许的范围内等等。
2.1.4对抵押物状况审查不到位造成脱保在实际放款前未对抵质押物状况进行核实，而抵押物已出现查封、冻结等状况，致使在之后发生的借贷行为失去有效担保，而造成脱保。
2.1.5对重组授信或借新还旧授信过程中担保条件的落实对重组授信或借新还旧授信是否符合担保的条件，保证人前后是否一致等情况进行审核。
2.2防范由于合同文本错误出现的风险
2.2.1合同文本使用错误或使用的合同文本中存在对银行不利的条款在实际贷款发放过程中，由于使用的合同文本不正确或没有对文本的内容进行有效审查，合同文本中存在不利于银行提条款致使银行遭受授信损失。
2.2.2合同内容填写错误或随意涂改合同内容填写错误或对要素进行涂改，尤其是诸如利率、金额、期限、借款人、担保人等主要要素，致使在诉诸法律过程中不能提供有效的资料致使银行权利得不到落实。
2.2.3保证合同与借款合同无编号、不衔接保证类贷款的主从合同必须一一对应，合同编号衔接。现实贷款档案中有大量的保证合同没有编号，有的保证合同保证金额与借款合同不一致（不含最高额担保），更有甚者，用已经还清的保证合同继续为新的借款合同担保。
2.3防范授信档案资料不完善或遗失导致的风险在贷款发放过程中由于企业提供的贷款资料不完善或授信档案遗失，造成贷款出现问题时，无法提供有效的法律证明文件而使得银行权利无法落实。
2.4防范骗贷、骗保等情况在实际的操作过程中骗贷、骗保的案件时有发生，放款中心在放款前对客户及资料的审核过程中，对印章、有权人等的资料审核；前往担保人、借款人实际办公地点的实地核保；前往抵质押登记部门实地办理相关抵质押手续等，能够有效防范骗贷、骗保情况的发生。
2.5其他放款中心还通过对整个授信资料的审核，审核该笔公司授信业务期限、利率、金额、IT系统等是否符合信贷管理要求。
3放款中心的基本职能和岗位设置
3.1放款中心的基本职能放款中心的基本职能是主要负责对审批机构授信条件落实情况以及授信材料完整性、一致性的审核，档案管理，法律审查，利用审核岗的独特地位，充分发挥复核和监督作用，以进一步防范授信业务操作风险。
3.2放款中心基本岗位设置及职责放款中心下设：①放款审核岗；②放款复核岗；③核保岗；④法律审查；⑤档案管理岗；⑥负责人。
3.2.1负责人职责。负责放款中心的全面工作。放款中心负责人负责本部门的全面工作，负责审批权限内的放款审批工作；定期检查放款中心各岗位的履职情况，督促指导各岗位工作，并对各岗位履职情况做出评价；努力提升信贷业务规范化操作水平，防范和控制操作风险和法律风险。
3.2.2放款审核岗。审核授信条件的落实情况，审核上报材料的齐备性、一致性和合规性；对授信额度和授信期限进行控制和管理；审验业务相关合同填制的要素是否正确完备，是否符合授信要求；完成审核、实施放款操作并归档；对一级档案的验收、封存、入库手续；审核担保的解除和释放手续等工作。
3.2.3复审岗审查职责。负责对放款审核岗的工作进行复核。重点对每笔业务的金额、期限、利率、担保落实情况进行复核；对借款合同、担保合同及相关协议的衔接情况进行复核。对合同的其他特殊约定进行重点复核；对每笔业务的其它资料进行复核；明确签属意见并提交到放款中心负责人等工作。
3.2.4法律审查岗。法律审查岗人员一般为具有一定法律知识的人员。负责对在落实授信条件过程中出现的法律问题进行审查把关；负责对合同文本的法律效力进行审查，制定符合条件的法律文本；其他的一些法律咨询等工作。该岗位可由法律部门的人员兼任。
3.2.5档案管理岗职责。负责职责内档案交接工作；对档案进行统一编号、装订和入库；定期整理并核对授信档案；负责档案的调、借阅手续，严防信贷资料遗失等工作。
3.2.6核保岗职责。参与核保任务，负责授信业务担保条件落实真实性、有效性的核实工作；负责收集、核实核保过程中担保人同意担保的法律文件，包括但不限于股东会/董事会决议，授权书、签字样本等等工作。
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(二)加强教育，打好基础。我们以党支部和党员活动为载体，以党政领导干部为重点，建立了学习教育制度，采取集中学习、个人自学等形式。组织全体党员及领导干部学习了《》的精神，银行领导班子组织了专题学习，认真学习《》《》《》。通过学习，充分认识四项法规制度建设的重要意义，真正形成用制度规范从业行为、按制度办事、靠制度管人的有效机制，强化了党员干部员工的党性理念和纪律意识，增强了单位和谐稳定，廉洁从业的自觉性。
二、扎实开展内控宣传活动
宣传就是灌输东西，主要做思想的传播工作，是事业的源动力，是银行树立形象的关键，始终在为银行形象做好代言，宣传工作进行的好不好，将直接影响着我行发展的中心和重心，将对我行的成长起着积极的促进作用，所以宣传工作要细致化，而工作也要融合宣传的因素。
(一)明确活动目标。主要解决三个方面问题。一是学制度，掌握岗位知识点。组织全行员工开展对岗位业务知识、技能的学习、讨论，掌握基本岗位的知识点，使员工充分掌握精细化管理要求及标准，为落实内控管理精细化奠定基础。二是防隐患，把握岗位风险点。在充分掌握岗位知识的基础上，开展“我的岗位风险点在哪里”大排查、大讨论，通过岗位风险的揭示，进一步落实过程管理防控措施，防范操作风险。三是强规范，推动管理精细化。通过活动的开展，树立“内控无小事”的管理理念，完善内控管理机制、制度，强化内控管理履职，明确干部员工违规责任，全力遏制屡查屡犯，全面提升岗位风险的防控能力，实现内控过程控制与提升精细化管理水平有机统一。
(二)开展多种形式的宣传教育活动。我单位围绕今年“、”的内控宣传主题，开展形式多样、内容丰富的内控宣传活动，此次活动中，银行领导高度重视，提前时间久制定并且以身作则，为开展内控活动起到积极示范作用。引导和带动全行营造内控的良好氛围。
一是举办内控宣传年活动启动仪式。我行于月日举办内控宣传年活动启动仪式，向本单位全体干部职工宣读《内控倡议书》和《承诺书》，并发放内控宣传材料。内控宣传年活动启动仪式简朴庄重、气氛热烈，全行同志都表示这次宣传年活动启动仪式让人印象深刻、记忆犹新，收到良好成效。
二是组织开展宣传教育活动。我单位在“内控宣传”活动期间，通过出黑板报、悬挂横幅、张贴标语等多种形式，广泛宣传内控工作的现状以及其重要性和必要性，增强广大干部职工的忧患意识、责任意识，倡导廉洁办公理念。
三是开展主题教育活动。从月日起，在全行组织开展“学规定促发展”教育活动，组织全行员工对总行20年制订的《员工违规行为处理暂行规定》作深入学习，以进一步提高全员依法合规经营意识，增强风险识别和防范能力。截止月末，广泛动员、制订方案、学习《规定》三个环节工作已经结束。为配合活动开展，编发教育活动《简报》1期、《监察之窗1期》。
四是开展案例教育。及时将总行纪委《2014年全行案件防查情况的通报》转发全行，组织全员学习，举一反三，深挖不足，强化内控案防管理。
五是完善内控检查流程。我行不断梳理内控检查工作的各个环节，完善检查步骤，形成有效的检查机制。现我行内控检查流程为：制定方案下发支行进行自查分行现场或非现场进行检查打分进行名次排比形成共性问题分析报告及检查问题清单对排名前五的网点进行奖励、对排名后五名的支行拿出相应措施、进行帮辅工作。同时加强对检查问题整改的追踪，每季度检查时对上季度检查问题的整改情况进行验证，并落实内外部检查问题的整改，提高了问题整改率，持续改进制度，提高了整改效果。
六是加强网点辅导工作。我们在实际工作中帮助和辅导网点改善业务管理工作。检查人员不仅立足于服务支行，增强支行内控督导检查力量，也为支行的流程梳理、规范操作起到了不可忽视的作用。同时，通过实地的辅导与交流，大大提高了部分业务主管及网点的业务水平和作战能力。
篇6
述职报告是专业技术人员对自己在一段时期内履行岗位职责的情况，从“德、能、勤、绩、廉”等方面进行回顾、总结，向上级领导机关、组织人事部门或本单位职工群众进行实事求是的陈述、汇报，接受审查、评议和监督所使用的应用文体。
一、述职报告的作用
述职报告伴随我国人事制度改革的深化而出现，它是考察专业技术人员履行岗位职责情况的一种有效手段,是对述职者进行绩效考核的一种重要形式，对促进述职者思想水平和工作能力的提升具有重要意义。其作用可以概括为以下三个方面：
1.是完善专业技术人员管理的重要措施
专业技术人员定期述职，有利于组织人事部门对其理论水平、文化修养、职业道德、业务能力、敬业态度、工作实绩和思想境界进行全面细致的考察，有利于更好地选拔、培养和使用专业技术人员。
2.是群众评议专业技术人员的重要依据
专业技术人员以述职报告的形式向职工群众汇报自己履行岗位职责的情况，有利于接受群众的审查、评议和监督，有助于倾听群众的意见和建议，有益于群众对其进行公正、全面和恰如其分的评价。
3.是专业技术人员自省自励的重要方式
专业技术人员以述职的方式，对自己一段时期内的工作实践进行回顾和汇报，有利于总结成功经验、汲取失败教训、反思自身缺陷、寻找改进措施，做到不断自省、自励和自我提升，更好地履行岗位职责、做出优秀成绩。
二、述职报告写作中的常见问题
在述职报告的写作中，既有思想认识的问题，也有写作技巧的问题。
1．述职报告写作中常见的思想认识问题
一是思想重视不足。有不少专业技术人员认为，述职是领导干部的事，与普通专业技术人员关系不大；或者认为自己的工作年年如此，述职是老调重谈、了无新意。其实正因为这些专业技术人员年年工作无创新，他们的述职报告才会难有新意、难有亮点、难有特色，他们才会年年在同一个岗位上继续重复同样的工作，而难以凭借自己的工作实绩让领导、群众认可，得不到在新的岗位上锻炼成长发展的机会。
二是工作努力不够。有些专业技术人员平时工作态度不认真、工作成绩不显著、业务水平不突出，一遇述职考核就惊慌失措，只能靠放大成绩、掩饰不足、淡化问题、剽窃造假等来欺骗组织、糊弄群众。但这种“述职”只能应付一时不能应付一世，专业技术人员如果以这种方式对待工作，无异于饮鸩止渴，让自己失去上级和群众的信任，使自己威信扫地。
三是个性特色缺乏。有些专业技术人员的述职报告与职业及岗位联系不紧密，没有反映出本岗位的特点和工作要求，更谈不上展示自己在履行职责中所开展的创新性工作，自己所撰写的述职报告成为“用之四海皆准”的“通用”文本，做不到“以经历感动人”、“以成绩说服人”、“以特色吸引人”、“以付出打动人”，最终失去上级和群众的信任。
四是责任意识缺失。有些专业技术人员的述职报告总结经验不全面，反思错误不深刻，挖掘根源不到位，对成绩大谈特谈，对失误一笔带过，不敢承担责任，不甘放弃利益，将述职报告当成了评功摆好、争权夺利的工具。而这恰恰暴露了这些专业技术人员综合素质的差距、工作作风的不扎实、精神境界的低下、胸怀气度的狭隘，说明他们没有直面失误的勇气和改进工作的决心。
2．述职报告写作中常见的写作技巧问题
许多专业技术人员分不清述职报告与公文中的报告、事务文书中的总结有什么差别，在写作规范的运用方面有偏差。
一是不明确此“报告”非彼“报告”。述职报告和党政公文中的“报告”虽同以“报告”为名，却不属于同类文体，在内容、功能、作者身份等方面有很大不同。
述职报告属于事务文书，写作者为专业技术人员，主要陈述自己任职期间的工作成绩和不足，总结工作中的经验和教训，主要向负有考核任免权的上级机关、本单位组织人事部门和职工群众提供。而公文中的报告，其写作主体不能是个人，它代表了单位的集体意志，主要用于向上级机关汇报工作，不能向平级机关、不相隶属机关、下级机关和个人主送。
二是不明确述职报告与个人工作总结的异同。个人述职报告和个人工作总结同属事务文书，都可以谈经验、讲教训，都要求事实与观点紧密结合，但二者所回答的问题、写作的重点和表述的方式有很大不同。
与个人工作总结相比，述职报告要围绕岗位职责展开，它侧重陈述个人履行职责的能力、过程以及是否述职人是否称职，而个人工作总结重在全面归纳工作情况，重在体现工作实绩。在表达方式上，个人工作总结主要运用叙述方式，而述职报告多夹叙夹议，在阐述履职情况基础上重点说明履行职责的思路和观念。
三、如何解决述职报告写作中存在的问题
1.要正确把握述职报告写作的着力点
一要确定述职报告展示自我的重点。述职是专业技术人员表现自己的重要机会，一定要在汇报履职情况的同时，充分展示自己的优点和长处，把自己为单位所作的贡献、在工作中所进行的创新等实事求是地展现出来，让上级机关、组织人事部门及职工群众准确恰当地评价自己。要做到这一点，在述职报告的写作中，必须分清主次、重点突出，围绕最能显示工作实绩的几项主要工作，重点陈述自己的“德、能、勤、绩、廉”情况。
二要讲究述职的艺术，做到扬长避短。要在述职报告中多展现自己的长处，充分肯定自己的价值，要表明自己为做好工作而做出的努力、所持的工作态度，从而得到上级机关、组织人事部门及职工群众的肯定。述职时要特别注意不能为了突出自己而贬低他人所作的贡献，不能为了强调个人而抹杀团队的共同努力。述职报告对个人的失误要实事求是地阐述和分析原因，要以坦诚的胸怀赢得组织和群众的谅解。
三要突出自己的特色，让自己脱颖而出。要准确定位，结合岗位职责要求展现自己独特的工作思路和分析看待问题的视角，要展示自己不同于他人的工作能力和宽博的胸怀气质，要表现出自己勤奋敬业的工作态度和踏实严肃的工作作风，让上级机关、组织人事部门及职工群众看到你的与众不同和可造之处。述职中，绝不能越位把上级及集体的功劳当作自己的成绩，错位把同事的工作成绩剪贴来为自己“添彩”。
2．要正确把握述职报告写作的内容
走出述职的常见误区，明确述职报告的着力点，充分发挥述职报告在人才成长过程中的重要作用，最终要落脚到述职报告的实际写作上，要明确述职报告关键在于“述”、如何“述”、“述”什么。
一要正确处理好述职报告“述”与“议”的关系。要以“述”为主，充分展示成绩，“述”出自己所作的贡献，“述”出自己的特色；要在“述”的基础上恰如其分地进行评议，使“议”发挥对“述”的“画龙点睛”、“点铁成金”效果，使大家明白述职者所做工作的道德追求、理论根源和独特考量，为上级机关、组织人事部门及职工群众正确评价述职者提供依据和支持。
以“述”为主，要求述职报告在写作时要以叙述为主要的表达方式；“述议结合”，要求述职报告在写作时不能轻视发挥议论表达方式的作用，做到“有述有议”、“夹述夹议”。
二要从思想、道德、工作、作风甚至人际交往等方方面面填充述职报告。思想是行动的指南，是工作行动的根源，指导思想正确才能不断干出好成绩；正确地履行岗位职责，必须有较高的思想境界和职业道德来保障，否则会使工作偏离正确的方向，使人陷入对金钱和利益的无节制追求之中；做好工作，离不开述职者坚持不懈的学习提高，离不开述职者对自身作风的不断锤炼和升华，离不开述职者对服务社会、服务大众目标的不懈追求，更离不开述职者与团队和他人的和谐人际关系。因此，在述职报告中，不能单纯“述”工作，要充分认识到思想、道德、工作、作风甚至人际交往对工作的促进和提升作用。
篇7
［优秀］
思想道德 1、拥护党的路线、方针和政策，认真参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、有良好的职业道德，热爱学生，教书育人，认真履行教师职责。
教学工作 4、认真参加学院和部门的各项活动，积极参加学科、专业建设。
5、完成全部教学工作量。
6、教学质量高，专家、同行评估等级优秀，或学生测评平均不低于80分。
7、无教学事故。
8、教学内容和程序规范，教学文件齐备，能较好地运用现代教学设备。
科研工作 9、完成全部科研工作量。
其他工作 10、积极主动进修提高，完成72学时/学年的继续教育。
11、双肩挑系主任（副主任）每周能坚持18小时以上到岗工作，重大事项做到集体研究，贯彻民主集中制。重大活动中工作到位，按时保质保量完成任务，部门管理有序、规范，各项工作成绩良好。
12、班主任、教研室主任等兼职人员能主动、认真完成所担负的工作。
考勤
13、在各项活动中病事假不超过2次。
［合格］
思想道德 1、拥护党的路线、方针和政策，按时参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、遵守职业道德，教书育人。
教学工作 4、完成教学工作量。
5、教学质量较好，专家和同行评估为良好，或学生测评平均不低于70分。
6、一般性教学事故不超过1次（1次含）。
7、教学内容和程序规范，教学文件齐备。
科研工作 8、按规定完成科研工作量。
其他工作 9、完成72学时/学年的继续教育。
10、按时参加学院和部门的各项活动。
11、双肩挑系主任（副主任）每周到岗工作时间在14小时以上，部门管理有序，一般性事故不超过3次。在重大活动中能按时完成任务。
12、班主任、教研室主任等兼职人员能较好完成学院、部门交给的工作。
考勤
13、各项活动的缺勤不超过4次/学年。［基本合格］
思想道德 1、拥护党的路线、方针和政策，按时参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、遵守职业道德，教书育人。
教学工作 4、在教学和科研工作量互抵后完成总工作量的60％以上（含60％）。
5、教学质量一般，专家和同行评估为中等，意见较大，问题较多，或学生测评平均不低于60分。
6、一般性教学事故不超过2次（含2次）。
7、教学不规范，教学文件不齐备。
科研工作 8、有科研成果，但未完成规定的科研工作量。
其他工作 9、能够参加继续教育学习，但未达到72学时/学年要求。
10、按时参加学院和部门的各项活动。
11、双肩挑系主任（副主任）每周到岗工作时间达不到14小时，一般性事故3次，或较重大事故1次。在重大活动中不能按时完成任务。
12、班主任、教研室主任等兼职人员履职不到位。
考勤
13、一年中病假累计不超过60天，事假累计不超过30天。
［不合格］
思想道德 1、政治、业务素质较差，不能胜任工作。
2、在教学和科研工作量互抵后未完成总工作量的60％。
教学工作 3、教学事故超过3次。
其他工作 4、不服从工作安排，不完成分配岗位的工作。
考勤
5、连续旷工10个工作日，或1年累计旷工超过20个工作日，或病假累计达60天以上,事假累计达30天以上。
（二）教辅系列
［优秀］
思想道德 1、拥护党的路线、方针和政策，认真参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、有较强的服务意识，良好的职业道德，对本岗位工作业务熟悉，主动热心为师生、读者服务。
日常管理 4、工作有序，能熟练运用现代化管理设备。
5、在工作中团结同志，主动配合工作。
6、遵守工作纪律，严守工作机密，不串岗，不传播不该传播的工作内容。
7、主动认真学习先进文化知识和科学技术，继续教育学习达到72学时/学年。
8、积极参加本部门的专业建设和现代化建设。
完成任务 9、认真履行岗位职责，高质高效地完成本职工作，无工作事故。
科研工作 10、认真研究本岗位工作规律，运用有关理论进行研究，发表研究论文，或承担课题研究，完成规定的科研工作量。
考勤
11、一年中各种请假累计不超过5天。
［合格］
思想道德 1、拥护党的路线、方针和政策，认真参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、有较好的服务意识，能够较好地开展本岗位的工作。
日常管理 4、工作符合程序，能运用现代化管理设备。
5、在工作中团结同志，能配合工作。
6、遵守工作纪律，严守工作机密，不串岗，不传播不该传播的工作内容。
7、能够按要求进行进修学习，继续教育学习达到72学时/学年。
8、能够完成交与的有关实验室或图书馆建设的任务。
完成任务 9、认真履行岗位职责，保质保量地完成任务，一般工作失误不超过2次（含2次）。
科研工作 10、能及时总结经验，提出合理化建议，改进工作方法，并能按要求撰写
调研报告或文章。
11、按规定完成科研工作量。
考勤
12、一年中各种请假累计不超过10天。［基本合格］
思想道德 1、拥护党的路线、方针和政策，认真参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、遵守工作纪律，严守工作机密，不传播不该传播的工作内容。
日常管理 4、工作效率和质量不高，岗位管理混乱，工作环境脏乱差。
5、运用现代化管理设备的能力较差。
6、不能与同志配合工作，串岗，自由主义较严重。
7、不参加进修学习，未达到72学时/学年的继续教育要求。
完成任务 8、能够履行岗位职责，完成交与的工作，但服务意识较差，工作态度生硬，出现一般性工作失误3次，或较重大失误1次。
科研工作 9、能够进行科研，但未完成科研工作量。
考勤
10、一年中病假累计不超过60天，事假累计不超过30天。
［不合格］
思想道德 1、政治业务素质差，工作责任心不强，不能履行岗位职责。
日常管理 2、不服从工作安排，不完成分配的任务。
完成任务 3、不能为教师、学生或读者服务，工作中出现严重失误，在学院教职工和学生中造成较大的不良影响。
考勤
4、连续旷工10个工作日，或1年累计旷工超过20个工作日，或病假累计达60天以上,事假累计达30天以上。
（三）管理系列
［优秀］
德
1、拥护党的路线、方针和政策，认真参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、有较强的服务意识，良好的职业道德，对本岗位工作业务熟悉。
能
4、工作有序，高质高效地完成本职工作，能熟练运用现代办公设备。
5、工作中团结同志，主动配合工作。
绩
6、认真研究本岗位工作规律，运用有关理论进行工作研究，发表研究论文，或完成科研课题，按规定完成科研量。
7、认真履行岗位职责，创造性地开展工作，没有工作事故。
8、能够按照文件档案管理制度收集、整理、保管和移交，文件、档案管理有序。
廉
9、工作中实事求是，不弄虚作假，严格工作程序，及时请示汇报，并认真执行学院的有关决定决议。
10、遵守工作纪律，严守工作机密，不串岗，不传播不该传播的工作内容。
勤
11、一年中各种请假累计不超过5天。
［合格］
德
1、拥护党的路线、方针和政策，认真参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、有较好的服务意识，能够较好地开展本岗位的工作。
能
4、能及时总结经验教训，改进工作方法，纠正错误，能运用现代办公设备。
5、在工作中团结同志，能配合工作。
绩
6、能按要求撰写调研报告或文章，完成科研量。
7、认真履行岗位职责，保质保量地完成任务，一般工作失误不超过2次（含2次）。
8、能够按照文件档案管理制度的要求保管和移交文件和档案。
廉
9、工作中实事求是，不弄虚作假。
10、遵守工作纪律，严守工作机密，不串岗，不传播不该传播的工作内容。
勤
11、一年中各种请假累计不超过10天。
［基本合格］
德
1、拥护党的路线、方针和政策，认真参加政治理论学习。
2、遵纪守法，认真执行学院的各项规章制度。
3、能够遵守工作纪律，严守工作机密，不传播不该传播的工作内容。
能
4、工作效率和工作质量不高，工作有序度较低，不能运用现代办公设备。
5、同志间工作配合较差，串岗，自由主义较严重。
绩
6、能够履行岗位职责，但服务意识较差，工作态度生硬，一般性工作失误3次，或较重大失误1次。
7、虽能完成任务，但不能及时进行经验总结和理论研究。
8、能够按照文件档案管理制度的要求保管和移交文件和档案。
廉
9、工作中实事求是，不弄虚作假。
勤
10、一年中病假累计不超过60天，事假累计不超过30天。
［不合格］
德
1、政治业务素质差，工作责任心不强，不能履行岗位职责。
绩
2、不服从工作安排，不完成分配的任务。
3、超越本岗位职责范围和管理权限，擅作主张，给学院工作造成重大损失。
勤
4、连续旷工10个工作日，或1年累计旷工超过20个工作日，或病假累计达60天以上,事假累计达30天以上。
说明：
1、以上考核内容，符合优秀和合格等级中所列各项者，可评为优秀或合格；符合基本合格等级、不合格等级之一项者，应评为基本合格或不合格。
2、继续教育是指有关新思想、新理论、新知识等各方面的进修学习。目前包括学院等单位组织的政治理论学习、业务学习，以及自己参加的各种培训和进修，但应以相关的业务学习进修为主。
3、教学事故按学院有关文件进行认定。
二、考核程序
1、个人按考核要求和细则进行一年写实性总结，自我评价等级。
2、部门按考核要求和细则进行一年总结。
3、考核小组考核个人情况，评价等级。
4、相关领导和部门对相关部门的人员考核结果进行审核，初步确定考核等级。
5、各考核部门将本部门人员的考核等级上报学院人事处汇总（中层干部的考核结果由组织部汇总）。
6、组织部和人事处分别上报学院党委和院长办公会审批。
7、部门主管领导将考核结果反馈本人。
三、考核结果的应用
1、考核结果为优秀的人员可作为学院先进个人候选人参评。部门内优秀人员比例为参加考核人员（不含部门内参加院考核的处级干部）的15％（可进行四舍五入）。
2、凡考核为合格及以上人员，发给年度10-12％的岗位目标津贴作为奖励。
3、凡考核为基本合格及以上的人员，发给第13个月工资。
4、凡考核为不合格的人员，不发给年度10％
的目标津贴，并扣除下一年度1－2月的全部目标津贴，不发给第13个月工资，不能参加二年一次的工资普调，以及年度3％的奖励晋级或提前晋级。四、特殊人员的考核要求
1、中层干部的考核按组织部《中层干部考核办法》执行。
2、入校工作不满7个月的应届毕业生，参加考核，不计等级，不作为一个考核年度。试用期当中的研究生，考核结果只作为是否转正的依据。
3、当年调入，考核为合格以上的人员，应届毕业生未特别定为不合格的人员，可发给从领取岗位津贴之月起至本年度12月止的10％的岗位目标津贴。
4、学院派往国（境）外的人员考核时未归者，暂不进行考核，待本人回国后再作考核。考核合格者发给在校工作时间段10％的目标津贴。
5、自费出国超过5个月的人员不进行考核，不计等级。
6、学院批准的返聘人员参加考核，不计等级，考核结果作为下一年度是否返聘的依据之一。
7、内退人员不参加考核，但应写出书面年度总结，视同为考核合格。
8、一年内因大病住院治疗三个月之内的人员的考核等级，根据本人表现酌情确定。
篇8
0引言
商业银行的公司信贷流程大致可分为两种。一种是分为业务受理、调查评价、贷前审批、发放及贷后管理五大阶段。另一种是将业务受理、调查评价、贷前审查统称为贷前，分为贷前、贷中、贷后三大阶段。两者的概念和含义基本是一致的。各个阶段面临的风险类型是有区别的，贷前环节由于主要是通过对企业、行业、市场等分析而决定是否给予授信或给予怎样的授信，面临的主要是信用风险和市场风险。而贷中环节主要是通过一系列相应的操作使企业达到符合取得实际授信的条件，符合相应的授信规定，因而面临的主要是操作风险。贷后管理环节主要是对已授信的企业的生产经营情况的变化、行业变化、市场变化等情况进行分析，达到及时规避授信风险的目的。因此贷款发放环节是信贷操作风险主要集中的环节，也是防范公司信贷操作风险的主要环节。
目前商业银行对放款环节越来越重视，并建立了专门负责放款环节的职能部门，尤其是在一些中小型股份制商业银行，专门设立了放款中心，负责防范在公司信贷操作过程中的操作风险。
1建立放款中心的意义
放款中心的建立主要目的就是防范公司信贷业务中存在的操作风险，作为一个专职防范操作风险的部门，它能够更专业更有效的发现并排除潜在的操作风险，保障银行信贷资产的安全。
1.1有效地控制操作风险。该部门作为源头上控制风险的重要举措，可以堵截和避免担保等授信条件不落实、手续不规范、资料不全或不规范即放款的授信行为，有效防范了由此产生的操作风险和合规风险，并可以随时监察现行使用的各式资料文本、操作规程的有效性，并根据实际情况有针对性地修改业务操作规章制度，从而在很大程度上控制了公司授信业务的操作风险。
1.2充分实现审贷分离。放款中心的成立，是推进授信业务调查、审查、审批、放款“四分离”，实现贷审的充分分离，从而达到有效的相互制约效果。而审贷的分离能够更有效的进行权责的分离，更有利于责任的认定和划分。
1.3有利于落实贷前审批条件。审核信贷资料签署的有效性，审核支行自行审批的授信审批权限是否适当，确认总行及支行审批意见中的有关贷前要求是否落实，当所有贷前先决条件完全符合后，放款中心才发放贷款。由于此类工作有方框中心这一非审批单位负责监督，更突出制约效果，有利于贷前审批条件的落实。
1.4放款中心的建立可以有效的防范操作过程中存在的法律风险。放款中心在审查相关资料过程中较一般人员更注重存在的法律风险，对担保条件、合同文本等的审核更专业更到位，能够有效的防范法律风险。在放款中心可设置法律审查人员，加强防范公司信贷操作过程中的潜在法律风险。
1.5可切实提高工作效率。贷款原始档案由中心统一管理，规范操作，对档案资料定期检查，及时更新，专人专库保管便于随时查阅，这些措施都切实提高了工作效率及准确性。
1.6放款中心的尽职履职能够减少银行不必要的授信损失。在授信业务的实际操作过程中，信用风险和市场风险的变化往往不能够准确预期，但是只要放款过程中相应的担保手续、资料等能够得到有效的保证，可能并不会给银行造成实际损失。可见放款操作对公司信贷具有十分重要的意义。
2放款中心防范的主要操作风险
放款中心作为防范公司信贷操作风险的重要部门主要从落实必要的担保授信条件，使用适合、正确的法律文本，保管重要的文件档案及防范内外部欺诈等方面出发，防范信贷操作风险。
2.1防范担保条件落实存在的操作风险目前商业银行授信过程中采用抵、质押或保证等担保方式为授信提供有效担保是非常普遍的。但是在办理担保的过程中，往往会出现因未严格审查资料、办理相关手续等而使办理的担保无效，给银行造成损失的情况，放款中心则是防范此类风险的重要部门。
2.1.1保证人不具备主体资格，导致担保无效按照《担保法》的规定，国家机关、学校、医院等以公益事业为目的的事业单位、社会团体，企业法人的分支机构、职能部门等不得作为保证人；另外，我国《公司法》第六十条规定，董事、经理不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保。在银行信贷业务操作过程中，保证人的选择方面还是比较谨慎的，大多数情况下能确保保证担保的合法有效，但是仍有不少贷款的保证人是政府部门、医院、企业的分支机构，该类担保一旦被认定无效就可能会造成担保债权失去三分之二或一半的清偿保证。
2.1.2重复抵押致使抵押形同虚设根据《担保法》和《物权法》的规定，在办理抵押过程中允许对房地产等固定资产进行重复抵押。实践中，由于抵押前不对抵押物现有抵押情况进行调查，而实际该抵押物已抵押给多方致使抵押权利得不到真正落实。2.1.3担保资料无效或不完善致使担保无效新的《公司法》出台后，公司章程的效力越来越受到重视，在担保过程中由于担保的范围、担保的内容或担保事项未按照公司要求经有效的审批机构审批而造成担保无效。如：出具的董事会/股东会决议是否有效，提供的担保是否在企业允许的范围内等等。
2.1.4对抵押物状况审查不到位造成脱保在实际放款前未对抵质押物状况进行核实，而抵押物已出现查封、冻结等状况，致使在之后发生的借贷行为失去有效担保，而造成脱保。
2.1.5对重组授信或借新还旧授信过程中担保条件的落实对重组授信或借新还旧授信是否符合担保的条件，保证人前后是否一致等情况进行审核。
2.2防范由于合同文本错误出现的风险
2.2.1合同文本使用错误或使用的合同文本中存在对银行不利的条款在实际贷款发放过程中，由于使用的合同文本不正确或没有对文本的内容进行有效审查，合同文本中存在不利于银行提条款致使银行遭受授信损失。
2.2.2合同内容填写错误或随意涂改合同内容填写错误或对要素进行涂改，尤其是诸如利率、金额、期限、借款人、担保人等主要要素，致使在诉诸法律过程中不能提供有效的资料致使银行权利得不到落实。
2.2.3保证合同与借款合同无编号、不衔接保证类贷款的主从合同必须一一对应，合同编号衔接。现实贷款档案中有大量的保证合同没有编号，有的保证合同保证金额与借款合同不一致（不含最高额担保），更有甚者，用已经还清的保证合同继续为新的借款合同担保。
2.3防范授信档案资料不完善或遗失导致的风险在贷款发放过程中由于企业提供的贷款资料不完善或授信档案遗失，造成贷款出现问题时，无法提供有效的法律证明文件而使得银行权利无法落实。
2.4防范骗贷、骗保等情况在实际的操作过程中骗贷、骗保的案件时有发生，放款中心在放款前对客户及资料的审核过程中，对印章、有权人等的资料审核；前往担保人、借款人实际办公地点的实地核保；前往抵质押登记部门实地办理相关抵质押手续等，能够有效防范骗贷、骗保情况的发生。
2.5其他放款中心还通过对整个授信资料的审核，审核该笔公司授信业务期限、利率、金额、IT系统等是否符合信贷管理要求。
3放款中心的基本职能和岗位设置
3.1放款中心的基本职能放款中心的基本职能是主要负责对审批机构授信条件落实情况以及授信材料完整性、一致性的审核，档案管理，法律审查，利用审核岗的独特地位，充分发挥复核和监督作用，以进一步防范授信业务操作风险。
3.2放款中心基本岗位设置及职责放款中心下设：①放款审核岗；②放款复核岗；③核保岗；④法律审查；⑤档案管理岗；⑥负责人。
3.2.1负责人职责。负责放款中心的全面工作。放款中心负责人负责本部门的全面工作，负责审批权限内的放款审批工作；定期检查放款中心各岗位的履职情况，督促指导各岗位工作，并对各岗位履职情况做出评价；努力提升信贷业务规范化操作水平，防范和控制操作风险和法律风险。
3.2.2放款审核岗。审核授信条件的落实情况，审核上报材料的齐备性、一致性和合规性；对授信额度和授信期限进行控制和管理；审验业务相关合同填制的要素是否正确完备，是否符合授信要求；完成审核、实施放款操作并归档；对一级档案的验收、封存、入库手续；审核担保的解除和释放手续等工作。
3.2.3复审岗审查职责。负责对放款审核岗的工作进行复核。重点对每笔业务的金额、期限、利率、担保落实情况进行复核；对借款合同、担保合同及相关协议的衔接情况进行复核。对合同的其他特殊约定进行重点复核；对每笔业务的其它资料进行复核；明确签属意见并提交到放款中心负责人等工作。
3.2.4法律审查岗。法律审查岗人员一般为具有一定法律知识的人员。负责对在落实授信条件过程中出现的法律问题进行审查把关；负责对合同文本的法律效力进行审查，制定符合条件的法律文本；其他的一些法律咨询等工作。该岗位可由法律部门的人员兼任。
3.2.5档案管理岗职责。负责职责内档案交接工作；对档案进行统一编号、装订和入库；定期整理并核对授信档案；负责档案的调、借阅手续，严防信贷资料遗失等工作。
3.2.6核保岗职责。参与核保任务，负责授信业务担保条件落实真实性、有效性的核实工作；负责收集、核实核保过程中担保人同意担保的法律文件，包括但不限于股东会/董事会决议，授权书、签字样本等等工作。
4加强对放款中心的内控管理
4.1建立和完善放款操作管理制度放款中心要有一套完善的放款操作管理制度，明确的放款操作流程，对不同类型的公司业务品种有针对性的进行操作风险防范。
4.2加强信息与沟通，真正发挥放款中心的风险防范作用建立持续有效的操作风险报告程序，从制度上建立有效的信息沟通机制，从而实现信息及时有效地传递并进行信息分类。此外，还要建立案件查处和相应的信息披露制度，改变瞒报或不愿暴露的思想，通过对案件查处的信息披露达到良好的监督、警示作用，有效地避免同类风险事件的发生。
4.3建立长期的、常态的风险排查机制建立长期的、常态的风险排查机制，确保检查的制度性和独立性的实现，提高放款中心的职能执行力度。
4.3.1建立定期的排查机制，要定期对以往的工作进行排查。
4.3.2建立应急排查机制。对于在日常工作中发现的新的、突发性、特殊的问题立即进行登记备案，可根据事件的性质对以往的工作进行必要的检查，并通过信息沟通机制及时采取相应措施。
4.3.3建立完善的排查登记制度。做到排查过的内容要求保留工作底稿，排查发现的问题要逐一登记备案。
4.3.4建立较为完善的整改检查制度。对于发现的问题及时通知有关部门进行整改，并定期进行复查。
4.4加强合规审计对放款操作管理执行力度加强合规审计对放款中心的审计力度，使审计工作具有一定的针对性，明确合规审计的目的。合规审计应做到并不是只是停留在发现问题的简单环节，还要对操作风险管理的执行起到引导作用，并通过审计工作，对现行制度进行不断的完善，提高制度的可操作性，从而使制度得到更好的执行。
4.5加强放款中心人员管理，建立有效的激励和约束机制通过对公司薪酬制度的完善，建立有效的激励和约束机制。制定放款中心工作考评办法，将操作风险管理纳入员工绩效管理中，提高风险操作管理的自发性。
4.6建立健全操作风险后续处理机制
4.6.1建立突发事件的应急机制对可能造成损失的操作风险种类建立突发事件应急预案，以便能够及时有效的减少或补偿因此带来的实际损失。应急预案库的更新应考虑业务发展重点、国家宏观经济政策及市场环境导向等诸多因素。
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2、无死亡事故
3、无重、特大安全事故
4、无重、特大道路交通事故
5、无食品中毒事故
6、无火灾事故
7、中心管辖车辆无生重、特大安全事故
8、无重、特大治安、刑事案件
二、 安全生产管理责任
1、认真落实“安全第一，预防为主，综合治理”安全生产管理方针，严格落实《安全生产法》、《北京市安全生产条例》、《北京市星级酒店安全生产管理规定》等国家、地方政府及上级主管单位有关安全生产的法律法规、方针政策和指示精神，建立逐级安全生产责任制，层层落实到人，并做到中心安全生产工作统一领导，统一部署，做到有计划，有部署。各部门负责人对部门安全生产工作负总责。
2、建立健全安全生产管理机制，制定完善安全生产管理制度，明确安全生产职责，按时召开安全生产例会，及时研究、协调、解决本部门出现的各类和安全生产有关的问题。
3、尊重和支持安全管理人员的工作，服从安全工作负责人的分配和统一指挥。认真开展安全生产隐患排查工作，及时发现和消除事故隐患，避免事故发生，积极做好职业危害预防工作，不断改善员工工作劳动条件，认真落实佩戴和使用劳动防护用品规定，确保员工劳动安全。
4、定期开展中心安全生产三级培训教育，不断提高员工安全生产意识、安全生产技能和自我安全防护意识，员工教育覆盖率必须达到100%。特种作业人员必须经过专业培训并持证上岗，持证上岗率必须是100%。教育和培训的情况记录至少保存2 年。
5、制定中心安全生产工作考核方案和各岗位安全生产责任制，表彰安全生产先进典型，处罚违章作业，违规指挥和一切与工作有关的不安全作业行为。
6、保证各营业、加工、制作、作业区域安全生产场所符合各项安全生产工作标准和要求，重点部位和高危场所要设置明显警示标志、标识。
7、对有可能发生重特大安全生产事故的场所以及危险源实行重点监控，一但发生重特大事故，立即上报中心安全生产委员会，及时采取有效措施进行救援，控制事故进一步发展和扩大，将事故损失降到最低。
8、认真执行事故报告制度，并严格按照“四不放过”原则，认真分析处理各类安全生产事故。
9、中心员工在当班期间，即是服务员又是安保全员，要时刻保持高度的警惕性，对可疑的人、事、物要及时上报安全部。并做好本区域重特大危险源的监控和防护工作。牢固树立“安全生产，人人有责”的思想。做到工作前检查工作现场，工作中集中精力，认真负责，工作结束后认真做好各项清理、检查工作。不操作自己不熟悉的或与工作无关的机械、设备、器具及工具
10、做好中心锅炉、电梯等特种设备的年检工作，实现检测和安全运行率100%，同时做好设备运行和日常维护记录。变配电室应当配备用电设备和配电线路平面分布图等安全技术资料，以及必要的作业工具和劳动防护用品，并在明显位置设置变配电系统操作模拟图板。 变配电室的门应当设置防水设施和挡鼠板。
11、中心经营场所出租的，应与承租单位签订租赁单位安全生产管理协议，明确各自的安全生产管理职贵。中心对各承租单位的安全生产工作统一协调、管理。
12、依法参加工伤社会保险，为从业人员缴纳工伤保险费。按时完成中心其他安全生产方面的工作任务。
13、制定生产安全事故应急救援预案。应急救援预案应当包括应急救援组织、危险目标、启动程序、紧急处里措施等内容。 应急救援预案应当每半年至少演练1 次，并做好记录。负责人应掌握应急救援预案的全部内容;中心员工应当能够熟练使用消防器材，了解安全出口和疏散通道的位置以及本岗位的应急救援职贵。
三、消防工作
1、认真贯彻落实《北京市安全生产条例》、《北京市消防条例》以及其它安全生产法律法规规定，杜绝消防以及各类安全生产事故发生，按照“谁主管，谁负责;谁在岗，谁负责”的工作原则，制定各岗位消防责任制，落实岗位逐级责任制，实行专人管理，明确责任范围，建立并完善各项监督检查制度，部门经理为本部门消防安全管理责任人，全面负责本区域的消防安全管理工作。
2、组织员工学习相关法律法规、消防知识及中心各项消防规章制度，加强员工消防安全意识和防范技能培训，督促员工认真遵守、执行国家、地方、行业的法律法规和中心的各项消防安全管
理规定，建立并完善中心内部消防安全管理制度、规章，逐级落实岗位安全责任制。 3、制定各岗位消防安全管理制度和防范措施、应急预案，定期检查落实制度、预案情况，认真做好检查记录，并确定各级岗位安全责任人，保证工作区域内防火工作有效落实，保证责任区内各类消防设施、器材、安防设备、电气设备、燃气设备、特种设备等安全运行、完好有效，消防通道、安全出口畅通，消防标志标识完好。如发现消防隐患应及时消除，不能及时消除的，应采取有效的临时防护措施并向中心领导报告，安全部备案。
4、了解本部门本岗位的防火工作特点，掌握在发生突发事件或火灾时自己在处置工作中的职责和任务，熟练掌握“三知，三会，消防四个能力”知识和火灾应急预案内容。
5、加强天然气、酒精、油漆、特种设备等高危产品、设施的安全管理。使用天然气时，必须按照“先点火，后开气”的操作规程操作，对燃气设施、灶具进行每日检查，定期维护。并认真做到“火开人在，人走火灭”的规定，工作结束后，操作人员必须切断所有火源，关闭所有燃气阀门后确认安全方可离开。使用酒精时，严禁在火焰未熄灭时添加酒精，酒精炉附近严禁摆放易燃物。
6、各类电器设备、加工制作设备的使用和操作要严格按照安全操作规程操作，不得过载运行、违章作业，操作加工设备要按规定穿戴劳动保护装备，并加强电器设备设施的安全防护措施，防止电器设备设施和线路受潮，工作结束或使用后，要切断电源，关闭设备。移动式电器设备在拔出电源插头或插入电源插头时，要保证设备电源开关处于关闭状态，避免发生意外事故。
7、接待大型宴会、会议、婚宴、演出等活动时，临时增加音响、照明、灯光等舞台设备，设备负载不得超出中心营业场所内电源总负载，临时设备的线路接入必须符合电器安全管理规定要求，并且附近不得摆放易燃、易爆物。
8、进行装修、维修、改造等施工且不停止营业的，应与施工单位签订施工现场安全生产管理协议，明确安全责任;施工区域应当与其他营业区域相隔离，并采取安全措施，确保消防安全。
9、经营场所出租的，应与承租单位签订租赁单位安全生产管理协议，明确各自的安全生产管理职贵。中心对各承租单位的安全生产工作统一协调、管理。
10、各部门要保证中心各部位安全出口的畅通，不得封闭、堵塞安全出口，安全出口处不得设置门槛。 疏散门应当向疏散方向开启，不得采用卷帘门、转门、吊门、侧拉门。门内和门外1.4 米范围内不得设置踏步。
11、各部门使用、储存的危险物品，应单独存放，专人管理。
四、治安及交通安全工作
1、认真贯彻落实《北京市治安管理处罚条例》、国务院421令《企事业单位内部治安保卫工作条例》、《北京市交通规则》等法律法规规定，杜绝治安、交通以及各类安全生产事故发生，按照“谁主管，谁负责;谁在岗，谁负责”的工作原则，落实岗位逐级责任制，明确责任范围，建立并完善各项监督检查制度。各部门的负责人即为本部门的治安、交通安全管理责任人，全面负责本区域的治安、交通安全管理工作。
2、制定部门各项治安保卫、交通安全管理制度、应急预案和工作保密制度，落实安全防范措施。加强对部门员工安全防范技能培训，积极开展部门治安、交通法规的宣传教育，增强部门人员的法制观念，提高部门员工的防范能力，确保责任区内不出现任何责任性安全事故。
3、开车上下班或执行载客任务时应严格遵守道路交通管理规则，行车时注意交通安全，思想集中、谨慎驾驶。对车辆要勤检查、勤保养，发现故障及时排除，确保车况良好。要严格执行“禁酒令”的规定，不准酒后驾车，不准疲劳开车。
4、各部门要加强安全信息报送工作，及时将发现的可疑人员、可疑情况、可疑物品和不安定事端向安全部报告。保护刑事、治安案件、交通事故现场，抢救受伤人员和疏散周围宾客，协助公安机关做好侦破和处理工作。
5、确保中心内治安秩序良好，不发生治安灾害事故。保证中心内水、电、气、热、通讯、特重设备等要害部位不遭人为破坏。严防、上访、、组织等人员散发宣传品、悬挂横幅、打骚扰电话等制造恶劣政治影响事件的发生。
6、对发现和存在的安全隐患，要立即进行调整解决，并向安全部报告。对难以解决的安全隐患，要及时向中心总经理汇报，由中心领导负责协调解决，并采取相应的安全措施。
7、认真做好部门内部人员的掌控工作，对发生的内部纠纷，要及时调解、疏导、消除、化解不安定因素，维护中心的内部稳定。
8、对突发的恶性治安、刑事案件、交通事故，要快速上报或报警，处置时要沉着冷静，保证良好的营业秩序。严禁迟报、瞒报、谎报或不报。
五、食品安全工作
1、认真贯彻落实《食品安全法》、《国务院关于进一步加强食品安全的决定》(国发[2004] 23号)、《关于加强食品安全管理的若干意见》(海政发「200475号)等食品安全法律法规文件精神，加强中心食品安全工作的监督管理，落实食品安全责任制。
2、建立中心食品安全管理责任制和监督制约机制，建立、健全食品安全管理制度和岗位逐级安全责任制，强化食品安全监督力度。并制定食品安全工作方案和计划，切实把食品安全管理职责层层落实到人。
3、分管餐饮和进货工作的负责人，分别对分管工作中涉及的食品安全事项负直接领导责任，统一组织领导，建立健全本部门的食品卫生管理制度、食品采购制度和食品进货、验货、收储、加工、制作、保管等操作程序。并根据本部门的实际情况成立食品安全监督小组，指定专人负责监督、检查和验、收货工作，随时关注政府权威食品检验检疫和卫生部门所的有关食品安全信息，并建立工作台账。
4、厨房、餐厅、采购作为食品安全责任区，从食品源头采购到验货收储，再到加工、生产、成品消费是食品安全责任的重要环节，杜绝采购、生产假冒伪劣，使用腐败变质、有毒有害、超过保质期食品，并制定食品卫生自查制度，组织本部门定期进行检查，建立自查记录。
5、要确保厨房内的各种冷藏设施必须有生、熟、半成品标志，不能混放;盛放食品的容器必须有生、熟、半成品的标志，不能混用;从事生、熟、半成品加工的人员、场所及工用具要严格分开。
6、要确保所有上岗的服务、加工人员具备体检合格证。
7 、积极配合相关政府职能部门(卫生监督和食品检疫检验部门)开展的食品安全监督检查，认真做好中心食品安全管理工作，确保全年不发生食品安全事故，不发生食物中毒事件
以及食品制作质量问题。配合相关政府职能部门(卫生监督和食品检疫检验部门)，开展重大食品安全事故的调查或区域性食品质量安全检查、整治工作。 8、做好《食品安全法》及其实施条例的宣传、教育、培训工作，加强对食品加工人员的相关食品卫生安全知识的培训，认真配合食品检验员完成食品的抽检化验工作，确保每月的食品检验合格率不能低于85%。并制定食品安全事故应急处置预案，定期开展预案演练，积极提高应急处置能力。
9、做好重大节日、庆典和活动的食品安全保障工作，确保不发生与食品有关的社会影响较大的食品安全事件或群体性食品安全事故。
六、内部维稳工作
1、各部门经理对中心内部维稳工作负责。
2、建立部门内部维稳工作档案、制度、措施和应急预案。
3、认真落实、宣传《国家安全法》，加强中心各层级领导、干部、员工维稳思想意识教育，充分认识同、反和反极端主义斗争的长期性、复杂性特点。认真检查、发现中心维稳工作中存在的隐患和问题，并对重点人员建立档案，实施重点监控措施。
4、加强中心重点部位的安全管理，做好中心重点人员管理和审查，在敏感时期加强重点部位的防护措施，严防不法分子实施投毒、爆炸等恐怖袭击事件发生，确保中心内部安全稳定，有序经营。
七、奖惩
1、若不能完成安全生产管理控制目标，按《中心安全生产奖惩条例》内容，愿接受相应处罚。
2、若因自己未能认真履行管理职责，从而造成重特大安全生产事故的，愿接受国家或地方政府有关法律的处罚。
3、完成本责任书承诺的安全生产管理控制目标或对中心安全生产管理工作做出突出贡献的，将按《中心安全生产奖惩条例》内容，给与相应奖励。
八、其他说明
中心安全生产管理工作责任时间：由2014年 1月1日至 2014年 12月31日止。
本责任书在执行期间，甲、乙双方由于人动，调离本工作岗位的，其继任者接替前者继续履行本责任书上的责任和承诺。本责任书一式两份，甲乙双方各一份 。
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所谓银行重要岗位，是指在银行经营管理活动中，其工作不可或缺、有明显的风险点，工作状况直接和银行的经营效益、经营目标、经营风险、市场拓展、社会形象等相联系的岗位。按照工作性质和工作特点划分，银行重要岗位可以划分为几种不同的类型：
首先是“权力型”重要岗位，包括银行各级领导干部岗位和有关涉及“权、钱、人、事”管理的工作岗位都属此类。主要有营业机构的负责人和有管理职能的各级负责人。
其次是“操作型”重要岗位，主要适用于涉及授信业务、柜台业务、资金业务、中间业务等风险关键控制点的岗位，包括：综合柜员、会计、事后监督、信贷管理、中间业务批处理、资金调拨以及结算岗位人员（包括票据交换岗位、内部往来岗位人员及印、押、证岗位人员）、出纳岗位人员（收款员、复核员）、金库管理员（金库、秘钥保管员）等。
最后是“督查型”重要岗位，是指对“权、钱、人、事”负有监督职责的岗位。“督查型”重要岗位的风险点在于渎职失位、对违纪违规问题视而不见或处而不力等方面。
二、岗位管理控制的主要形式
（一）岗位轮换
岗位轮换是岗位管理控制的有效方式，是根据风险控制工作需要，有计划的安排关键岗位工作人员定期或不定期调换工作岗位的一种制度安排。现阶段，银行经济案件时有发生。这其中内部作案造成损失的占了很大一部分，其原因除了制度坚持不够外，很重要的原因就是人员长期在一个岗位上工作，使犯罪分子有机可乘，给银行带来巨大损失。岗位轮换可以为各项工作提供一个监督制约机制，某岗位职责完成的怎么样，有无缺点和漏洞，至少可以有另外一个人可以评定。为此，对一些重要的、易发案件的岗位实行岗位轮换制度，可以有效地防范经济案件的发生。虽然岗位轮换在防范案件发生，提升员工素质等方面都有着积极的作用，但是重要岗位轮岗的实施过程中，仍然会存在一定的问题。
其一，频繁岗位轮换易导致短期行为。轮岗的年限较短，基层营业网点的负责人频繁变化，不利于针对营业网点的一些改革措施的持续推进和有效落实，降低了基层营业机构对周边环境和市场的快速适应能力和服务能力。更有可能因为营业机构负责人可能会追求短期绩效而忽视长远发展，引起的机构人员冗余，人员效率和机构竞争能力下降。对有些柜面、会计等人员来说，定期岗位轮岗有可能形成工作不认真，敷衍的习惯，容易养成责任心降低的坏毛病，时间久了也容易形成短期行为。这些短期行为对于机构的发展和员工个人的发展都是极其不利的。
其二，降低短期工作效率，容易诱发投机心理。员工在一个重要岗位上工作几年后，也已经熟练掌握本岗位相关的业务知识、技能和业务操作规程，建立了良好的人际关系。但走到新的环境新的工作岗位，新旧工作需交接，新工作环境和岗位为需熟悉和学习，新的工作关系也要重新建立，这些都会使短期工作效率下降。此外，从事一定岗位上的工作，一定会遇到一些困难和不满，若有定期轮换，员工有可能寄望于更换岗位来解决一切问题而非主动克服工作中的难题，在本职岗位上有可能三心二意，甚至采取投机取巧的方式来达到“流动”的目的。
其三，轮岗中交接不清、人员素质不足等可能引发新的操作风险。定期的岗位轮换会出现频繁的工作交接，当出现交接不清，如资料不全，操作方法、客户沟通等方面工作不清楚不明了，都会影响工作效率。再如会计、财务、联行、结算工作专业性较强，对会计人员专业技术水平要求较高，会计人员必须对会计法律法规及相关操作规程等有一个全面和熟练的掌握，才能胜任会计岗位。同时，会计工作又是项连续性和经验型较强的工作，由于会计业务长期处于不断发展变化的过程中，需要及时地吸收，因此要熟悉该项工作需要花费一定的时间精力，其他部门人员如果轮换到会计岗位上，容易因业务不熟练和缺少工作经验而造成工作失误，从而导致新的操作风险的产生。
其四，岗位性质、待遇等差异性影响岗位轮换的工作效果。现在大部分商业银行推行的薪酬分配办法突出与单位和个人业绩挂钩，受经济利益驱动，基层经营机构效益好的员工不愿到效益差的机构去工作，而效益不好的机构的人员很有可能希望抓住轮岗的机会到效益好的基层经营机构，而不是努力工作改变原来基层经营机构的效益现状。另外，由于不同工作岗位的性质不一样， 往往形成了各岗位之间的工作条件、工作量的不同， 使员工也形成了一些好岗位和差岗位的观念， 这给岗位轮换的有序进行带来了一些负面影响。
（二）强制休假
强制休假也是银行对重要岗位员工进行岗位管理控制的必要方式， 是防范人员风险、道德风险，完善内部控制的重要制度，是对岗位轮换的重要补充。主要是指根据风险控制工作需要，在不事先征求本人意见和不提前告知本人的情况下，临时强制要求关键岗位人员在规定期限内休假并暂停行使职权，同时对其进行离岗审计的一种制度安排。
从频率上看，强制休假可是常规性的，也可以是触发性的。常规性主要体现在对岗位轮换的补充作用的正常强制休假。对因特殊原因不能按时实行岗位轮换的部分营业机构负责人以及其他关键岗位人员，要定期、不定期地对该类员工进行常规性的强制休假。触发性主要体现在因为重要岗位员工触发某一事件，如经检查或举报发现业务操作中存在重大违规隐患的，个人思想情绪波动较大、神情恍惚、行为异常等，或者家庭、婚姻遭受重大变故或直系亲属投资经商出现巨额亏损、倒闭破产等情形的，必须对相关重要岗位的员工进行强制休假，以防范操作风险案件的发生。
从覆盖面看，既包括基层经营机构的负责人，也有各业务条线、环节上的重要岗位人员。强制休假是手段较为灵活的内控措施，强制休假的对象既包括前台柜员岗、会计授权岗、委派会计主管等重要岗位，也包括基层经营机构的负责人。基层经营机构负责人和委派会计强制休假由总行稽核、会计结算等部门按相关规定统一实施并承担组织责任，各分支机构各关键岗位员工强制休假由相关机构自行实施并承担组织责任。通过重要岗位全覆盖进行顶岗检查，规避和防范操作风险和道德风险。
从后续措施上看，有稽核检查，也有临时性工作交接，重点是稽核检查。强制休假的核心是通过工作的临时性移交、稽核检查，及时发现潜在的风险隐患。稽核检查和报告时强制休假制度最重要的一项工作内容。在强制休假期间，由审计人员或替岗人员对休假人员所在岗位进行业务检查。强制休假人员按有关规定办理与代职人员的交接手续并限期离岗，未经许可，强制休假人员在强制休假期间暂停行使其职权，不得返回工作岗位，也不得向银行内其他人员发出任何工作指令或处理有关工作。强制休假人员在休假期满后，须按时返回岗位并与替岗人员办理交接手续。
对强制休假人员审计或业务检查中如发现有重大问题，审计人员应及时向上级部门汇报并提交审计报告，报告内容应包括：审计（检查）中发现的问题，审计对象应负的责任，处理意见或建议等。
（三）离岗审计
经济责任审计存在多种表现形式，按被审计人的审计阶段和审计目的可以分为离任审计、任前审计、任中审计等。除以上形式外，一些商业银行为了加强关键岗位人员的管理，有效防范操作风险和道德风险，已开始扩大任期经济责任审计，尝试实施了强制休假离岗审计工作。这一审计模式主要适用于具体承办业务的关键岗位人员，主要指各级机构在安排关键岗位人员强制休假期间，组织对其履行岗位职责、经营管理活动既业务操作的合规性等情况实施审计的行为。
当前，在关键岗位人员强制休假离岗审计这一较为特殊的经济责任审计的实施过程中还存在一些问题和困难。
其一，关键岗位人员强制休假离岗审计的对象较多，涉及范围广，审计工作量大。一家内控严密的商业银行，设置的关键岗位通常较多，从事关键岗位人员也相对较多。除了各分支机构负责人以及各部门负责人、各分支机构科室负责人以外，还有运营类、风控类、营销类等多个不同类型的关键岗位，客观上导致审计对象的多样化。
其二，关键岗位人员强制休假离岗审计缺少统一、有效的评价指标，审计质量较难把握。由于商业银行关键岗位人员一般分为各分支机构承担管理责任的人员和承担业务经办直接责任的岗位人员两类。前一类人员的离岗审计即是传统的经济责任审计，其审计内容、范围、评价指标等均已形成了一套行之有效的固定模式，审计工作可以按图索骥，能够较好的把握审计质量。后一种类型即为重点探讨的适用强制休假离岗审计的关键岗位人员。这类人员众多，涉及营销、运营、操作等不同工种，对于这类人员的审计还未能形成统一的审计评价指标，也没有相对标准化的审计模式，对审计质量不易把握。例如对客户经理的审计、对大堂值班经理的审计，除对其履职情况进行了解外，很难找到其他评判标准，再加上商业银行岗位设置和岗位职责未能完全标准化的情况下，审计工作更难以规范。
其三，基层审计人员素质、力量较为薄弱。当前，大部分商业银行的审计工作基本采用“分层审计，下查一级”的模式。对关键岗位人员的审计一般以承担较多经营任务的基层支行开展。由于要承担各类经营任务，支行审计人员的数量和素质一般较难得到保证，独立性也相对较弱、缺乏专业审计人员，从而给基层支行的关键岗位人员离岗审计工作带来了一定的困难。
岗位轮换、强制休假以及离岗审计是重要岗位管理最为重要的三大措施，同时三大措施并不是相互孤立的，而是相互补充、相互协调、相互辅助的三类配套措施，案防工作的实际效果很大程度上取决于这三种方法的综合运用。除此之外，重大事项报告、重要岗位员工八小时以外活动监督也是案件防控的重要辅助措施。
三、健全关键岗位管理的主要思路
在满足监管关于关键岗位管理的要求，最大限度降低案件风险的目标下，综合实施轮岗轮调、强制休假、离岗审计、重大事项报告等各类配套措施，提高案防工作的有效性。
其一，建立统一、规范的银行各管理层级重要岗位的管理政策，内容应包含重要岗位的识别标准、相关部门的职能职责、岗位管理的各类配套措施及其适应范围、管理流程等，实现关键岗位统一集中化管理。建立各层级、各条线、分支机构的重要岗位管理办法，并对岗位轮调、强制休假、离岗审计、重大事项报告等事项作出明确规定，重点关注各项内控措施的协调性和匹配性。
此外，在整体重要岗位管理政策之下，结合商业银行运营管理实际，在实施岗位轮换前，应统筹制定年度重要岗位和强制休假计划，根据实际情况在一定的范围内开展，做好人员储备，在保持会计队伍的相对稳定和会计工作的正常秩序的情况下，发挥岗位轮换和强制休假制度这一内控有效手段，防范案件风险。
其二，完善关键岗位设置，建立标准化的岗位职责和工作流程。一方面对银行的所有岗位进行梳理，制定统一的岗位职责，明确工作内容和要求，并梳理关键岗位操作过程中的风险点，将关键岗位的工作流程标准化，以流程图的形式进行固化，这样有助于岗位人员依章办事，保持全行相同岗位职责、操作、风险控制的统一性。另一方面有助于审计人员则按照标准化工作职责和操作流程对关键岗位人员的履职情况进行客观评价，并对相应风险点的控制情况进行审计分析，从而保障审计规范，提高审计质量。
其三，强抓重要岗位管理政策的落实，执行关键岗位轮换制度规定，坚决杜绝因轮岗不及时，因长期从事高风险的固定岗位， 而导致一些重大经济案件的发生。同时根据银行的实际情况，制定关键岗位轮换制度的细则，最小化岗位轮换的消极影响。当岗位轮换措施不能及时采用，要及时辅助以强制休假和离岗审计，降低案件发生的可能。待轮岗条件成熟后，坚决执行关键岗位轮换制度规定。
其四，强化对重要岗位管理政策落实的监督，并制定相应的考核机制。重要岗位的管理政策实际落实的情况怎么样，存在哪些反馈的意见，这些都需要通过强化对重要岗位管理政策落实的监督工作来实现。通过定期对政策的落实情况的监督和评价，掌握政策的落实情况和效果，及时解决和纠正政策以及管理办法落实中出现的问题，推动管理政策在银行落到实处。
其五，建立重要岗位的相关统计指标，并通过重要岗位人员管理信息系统实现信息化管理。重要岗位的相关统计指标，包括已经识别的重要岗位、已建立上岗标准的重要岗位以及各条线内控措施的实施情况。通过将这些统计指标嵌入到重要岗位人员管理信息系统中，这一系统还应该包括的主要功能有：重要岗位管理、重要岗位员工基本信息管理、重要岗位员工岗位轮换、强制休假、预警信息、轮换、强制休假信息查询以及报表等。通过该信息系统，实现对全行重要岗位的统筹管理。如查询功能中提出能够查询重要岗位员工轮岗后的去向，一是调动的员工，何时调到何机构、何部门、从事何岗位工作，原重要岗位由何人接任；二是部门内部调整岗位的，调整后原重要岗位员工现在从事何岗位，原重要岗位由何人接任；三是客户经理调整客户的，调整后客户经理现在分管何客户，原客户由何人接任分管。通过对银行重要岗位的信息化管理，做到重要岗位管理准确、及时、全面和有效。
参考文献
[1]王秀颀.关于加强商业银行内控机制建设的思考[J].金融经济，2013（04）.
[2]伍洪涛.对国有商业银行岗位轮换制度的分析和思考[J]. 科技经济市场，2007（01）.
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摘要： 随着经济全球化，我国公司要在激烈竞争的环境中生存，就必须与国际市场接轨，进一步完善我国公司的公司治理，而内部控制又是公司治理的中心环节。目前，由于诸多因素的影响，我国公司的内部控制不容乐观。本文从对公司内部控制的含义出发，深刻理解内部控制的内涵，重点对目前我国公司内部控制存在的主要问题进行总结，并提出相应的对策，以期提高公司的内部控制质量，保证公司健康发展。
Abstract： With the economic globalization， in order to survive in the fierce competition environment， it is necessary for the companies in China to integrate with the world market， and further improve the corporate governance. The internal control is a central part of the corporate governance. At present， due to the influence of many factors， the company’s internal control is not optimistic in China. This article analyzes the implications for the company’s internal control， deep understanding the connotation of internal control， focusea on the current main problems of internal control in China， and puts forward the corresponding countermeasures， in order to improve the quality of the company’s internal control， and ensure the healthy development of the company.
关键词 ： 公司；内部控制；问题；对策
Key words： company；internal control；problem；countermeasures
中图分类号：F275文献标识码：A文章编号：1006-4311（2015）25-0024-02
作者简介：宁丽鹏（1984-），男，河北邢台人，会计师，副主任职员。
0 引言
随着经济的全球化、一体化，公司的内部控制愈发重要。西方发达国家的公司对内部控制的重要性早有认识，1992年美国COSO的《内部控制-整合框架》提出了内部控制整体框架报告的概念，是内部控制发展史上的一个里程碑，并且经过漫长的发展已到达到相当发达的程度，形成了一整套较为完善的内部控制体系。然而，对我国来讲，全面认识内部控制还刚刚开始，内部控制的建设才刚刚起步。2008年5月和2010年4月，财政部会同证监会、审计署、银监会、保监会先后了《公司内部控制基本规范》和18项公司内部控制配套指引，由此确立了我国公司内部控制的规范体系，并推动我国公司内部控制进入了法制化、规范化的新阶段。许多公司以此为契机，把内部控制作为贯穿公司经营管理与风险控制的系统工程来建设并已初显成效。
1 公司内部控制的内涵
内部控制，是指一个单位为了实现其经营目标，保护资产的安全完整，保证会计信息资料的正确可靠，确保经营方针的贯彻执行，保证经营活动的经济性、效率性和效果性而在单位内部采取的自我调整、约束、规划、评价和控制的一系列方法、手段与措施的总称。
对公司而言，拥有一套完善的内控体系是帮助去也防控经营风险、实现可持续发展的重要根基。相关统计资料显示，公司的投入资本回报率与内部控制之间呈正相关，即提高内部控制水平能够相应的提升投入资本回报率。也就是说，公司的内部控制越严谨，所获得的投入资本回报越高。
2 我国公司实施内部控制过程中存在的问题
现阶段，内部控制的作用和意义已被众多公司所接受，但是只有一小部分公司能够充分理解其实质含义，并有效实施。大多数公司的内控机制都或多或少存在问题：
2.1 内部控制环境基础比较薄弱
一个好的环境是建设内控机制的基本前提。
首先，从控制氛围来讲，很多公司的管理层对内部控制的认识不深刻，仅以内部控制制度建设作为实施的成果比较片面，内部控制目标不明晰，缺少从战略的角度认识内控，不重视公司的长远发展，经营观念比较粗放。管理者的轻视也使得下属员工面对不熟悉的内部控制活动无所适从，影响了制度的执行以实施。其次，大多数煤炭企业的公司治理结构都或多或少存在一些问题。目前煤炭企业都是国有体制，总经理兼任董事职务的现象非常普遍，职权交叉现象比较严重，致使公司内部长期存在一股独大、内部人控制的问题，内部控制机制根本无法发挥监督作用。
2.2 缺乏完善的内部控制体系
目前，拥有董事会、监事会等一整套总经理管理体系的公司不在少数。管理体系中的各个部门、人员分工明确，是确保公司有序运行的重要保障。但是实际运行效果却不尽人意。有的公司董事会空有虚名，并未真正发挥监控的作用。监事会也形如虚设，独立董事不履责。
另外，有的股份有限公司甚至不设监督机构。这说明目前仍有一部分空有虚名，其内部治理机构并不完善。这种现象在股份制改造的国有公司中尤为明显。
譬如，有的国企总经理在董事会中兼任要职，权利过于集中，无法对其工作内容和履职情况实施有效的监督。有的公司内部规章制度不健全，尤其缺少有效的监督激励制度。制度性的缺失直接导致公司从第一层内部控制开始就逐渐显现出许多漏洞。
2.3 内部控制信息平台不统一，无法对内部控制形成有效支撑
在中国，由于公司内部系统整合程度低，软件系统与信息系统不匹配，导致信息无法有效兼容，加之缺少一套完整规范的信息标准，致使对监控对象的线上控制与线下控制无法同步实施，继而出现控制信息混乱无序、控制不到位、效率低下的情况，内部控制效果往往不尽人意。信息无法高速流通，将直接导致管理层相互脱节，公司监管体制失效甚至起反作用。
2.4 缺乏风险防范机制
目前有很多公司对风险防控的认识略有偏颇，集中表现在缺乏风险意识，尤其认识不到对风险因素将引起哪些后果。其次，具有风险防控意识的公司未建立风险识别和评估机制，未配备专业人员负责风险预测和风险防控工作；再次，有的公司缺乏一套严谨的风险预警及防控体系，风险警示指标不明晰，相关措施不健全。
3 加强和深化我国公司内控控制建设的对策建议
针对现代公司在内部控制建设工作中存在的问题，建议从以下几个方面加以改进。
3.1 自我完善公司内部控制运行环境
良好的内部环境是顺利实施内部控制的基本前提。作为公司领导，必须高度重视内部控制机制的实施过程及阶段性成果。冀中能源公司的内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖公司及其所属的各种业务和事项。在设计内容上，必须突破会计控制的局限，结合治理层面和管理层面去构建内部控制，以确保信息使用者能获得相关、可靠的信息。在设计对象上，内部控制应包括对人的约束和激励、各项业务活动的控制。在设计流程上，既应考虑各流程中的风险控制点，又应考虑各控制要素、控制过程之间的相互关联，以确保内部控制能够在一个相对稳定的环境中运行。
3.2 构建内控控制体系
从建立岗位制约机制入手，根据内控制度要求重新设立相互制约的岗位布局，将关键岗位业务操作过程融入到内控体系中，贯彻落实岗位责任制，做到人员明确，职责分明，奖惩兑现。
同时，要层层落实各部分责任人，打造以公司领导为首的风险防控体系，分管部门主管对本部门相关风险排查工作负自查和管理责任，各岗位员工对本岗位相关工作负直接责任的风险排查岗位责任制。
另外，应该建立配套的考评体系，积极推进公司的内部控制体系建立工作，并实施内部控制与全面风险管理的信息化建设，将内部控制与风险管理模块化、结构化、系统化、自动化，实现风险数据的实时监测，以及风险信息的及时报送，确保所有环节规范有序，工作质量和业务风险始终可控。
3.3 建立广泛的信息与沟通系统
信息与沟通，要求公司内部所有部门、成员必须时时关注内部的风险因素，并且要相互通报有关风险控制的信息。全公司根据信息系统所提供的财务数据和经营情况的相关报告有针对性的实施内部控制。高效的信息沟通系统应该由上下级之间的纵向沟通网络以及各部门之间的横向沟通网络共同织构。公司内部必须建立“双向沟通通道”，以确保全公司上下级之间以及各部门之间能够随时获得有价值的内控信息，并且使他们客观认识自己在内控体系中所处的位置和作用，以及个人活动将会对他人工作产生哪些影响。此外，信息沟通也包括与公司外部的信息沟通。只有不断强化公司内外部的信息沟通，才能确保信息被有效传达，并且才可以保证管理层做出科学的管理决策。
3.4 强化风险意识，建立健全风险防范机制
风险是在公司经营的各种活动中发生损失的可能性，风险评估是从经营过程中分析与实现内控目标相关的各类风险因素，建立风险防控及评估体系，提高风险识别能力，尽量避免出现决策漏洞，确保风险可控。风险评估系统主要涉及风险识别、风险分析、风险评价和风险处置等内容。风险评估旨在提前识别风险因素，制定风险应对方案，构建风险应急防控机制，以及时而充分的处理风险因素，减少公司因风险而导致较大的损失。
4 效果
冀中能源股份有限公司目前主营煤炭开采，洗选，发电，建材和化工等业务。通过践行上述内控措施，2013年公司顺利完成厦门航空15%股权的收购工作；完成了金牛旭阳的50%股权转让金牛化工事宜；完成了内蒙古公司收购嘉信德公司和乾新煤业的21%股权事宜。严格的内控机制使公司始终保持着严谨、高效的发展态势，在2013年，股份公司荣获中国煤炭加工利用协会“优秀会员单位”；章村矿、邢台矿荣获国土资源部颁发的第三批“国家级绿色矿山试点单位”。并且，2013年财务评估报告显示，公司不存在财务报告内部控制重大缺陷、重要缺陷。公司逐年上升的经济效益以及所获得荣誉都得益于严谨、高效的内控机制。
5 结论
内部控制是公司全体员工的共同责任，尤其是公司领导者是领导者在建立和实施内部控制中起到重要作用。
参考文献：
[1]公司内部控制基本规范.财会【2008】7号.2008年6月28日.
[2]公司内部控制配套指引.财会【2010】11号.2010年4月26日.
[3]注册会计师考试教材.公司战略与风险管理[M].中国财政经济出版社 2014年版.
[4]赵海龙.煤炭公司实施内部控制的思考[J].财务与会计（理财版），2010，11.
[5]任华.我国公司内部控制存在的问题及对策[J].山东纺织经济，2010（3）.
篇12
客流冲击
新线的不断开通，对既有线路车站影响最大的就是高峰时段客流的不断增加，新增客流对既有线路车站形成二次冲击。
10号线一期运营阶段，日均客流量30万人次，二期开通后，日均客流量突破100万人次，对既有线路及换乘车站的客运组织工作带来了巨大压力。2014年，6号线呼家楼站的日换乘量已高达19万人次，随着2014年底14号线东段及6号线二期的开通，呼家楼站的日换乘量已高达23万人次，涨幅21.05%。
换乘站临站压力
换乘车站承受大客流冲击的同时，相邻车站承载换乘乘客，客运组织工作更加艰巨。换乘站相邻车站除了提供本站乘客的乘降，同时提供换乘乘客的承载工作，双重客流的冲击，使相邻车站至换乘站的断面客流量加大。
呼家楼站为10号线与6号线的换乘车站，14号线东段开通前，作为换乘站临站的金台路车站客运组织工作及安全运营工作倍感压力。自6号线及10号线二期开通以来，6号线最大客流横断面即为早高峰时期，金台路至呼家楼下行，满载率高达130%。早高峰7时30分-8时30分，金台路站每个屏蔽门前排队候车乘客为6到8人次，每次列车在站台进行乘降作业仅能减少2到3人次。
2015年，金台路站作为6号线与14号线东段的换乘站，在承载本站原有的乘降压力外，还承载着换乘站的换乘压力。自14号线东段开通半年以来，换乘量已逐渐趋于平稳，日换乘量8.8万人次，早高峰换乘量1.7万人次，晚高峰2万人次。在早高峰期间，在原有的客流冲击强度下，金台路站增加的换乘客流，无疑会造成更大的客流冲击。
现6号线金台路站早高峰期间滞留乘客已达到12～14人次，滞留乘客的增多对现场秩序的维持、乘客乘降作业的安全、乘降时间的限制（现金台路站停时间55 s）、现场屏蔽门及车门的设备压力都有很大影响。
站台执岗工作难点
客流冲击不断加大，对站台执岗员工的工作压力也随之加大。首先，为保证车站行车安全，屏蔽门状态的运行良好及故障应急处置的及时是重中之重。客流冲击对于站台执岗人员来说，最直观的影响就是在人流攒动的站台，执岗人员无法直观地观察屏蔽门运行状态。如遇故障，无法第一时间发现，不能做到及时处置，将严重影响行车安全。其次，大量人流在固定时间段涌入同一方向，容易发生踩踏事件，需要工作人员有序的疏导作业，以确保乘客的安全换乘。
6号线实行8节编组车辆运行，车门屏蔽门共32个，有效站台长度158 m，安全门端门以内长度153.4 m，站台过长，人员视线受阻，无法直观观察全站台屏蔽门状态。因此高峰期间的执岗人员的数量及执岗位置都需要站区慎重考虑，以达到资源的合理利用及安全执岗作用的最大化。
换乘站相邻线路间的配合
轨道交通网络化运营的同时，一条线路的突发事件已不仅仅影响一条线路，而是影响全路网轨道交通的正常运营及乘客的乘降需求。以呼家楼站为例，2014年的一天，在晚高峰大小圈套跑过程中，由于6号线西段信号设备故障，影响6号线全线正常运营的同时，6号线呼家楼站上行运力不足，客运组织压力巨大，6号线呼家楼车站站台无法承受高客流冲击。本着安全运营的宗旨，6号线呼家楼站首先采取限流措施，缓解站台压力，然后请求10号线呼家楼站隔次通过列车，以此缓解客运压力。
安全执岗管理重点
安全理念下移
将安全工作的重心移到基层，持续岗位安全知识学习及业务基础培训，强化员工岗位技术业务，推进岗位员工的技能达标，提高员工的应变水平和实际解决问题的能力，使岗位员工履职规范作业、维持安全运营成为自觉行为。
安全培训及业务技能培训从细节入手，培养“细节小，隐患大”意识。注意观察细微环节，把那些看似简单的、容易做的日常安全工作真正做到位。安全培训包括理论与实操两部分，实操部分又分为单一设备设施的故障处理和突发事件的处置流程演练。理论部分除落实相关规章条例外，讲师将规章条例中违规操作、生产问题一一进行解读，让员工在掌握规章条例的同时加深印象，深入理解，更加切实地遵守规章条例；实操部分针对屏蔽门等站台相关设备设施的故障处置，做到人人会操作、人人能操作；对发生突发事件处置规范流程及时演练，演练过程中人人参与，职责明确，做到切实有效落实掌握相关知识。同时，站区开展“每日一问、每周一学、每月一考”，帮助员工不断巩固知识掌握情况。
合理调配人员
高峰期间金台路站、十里堡站，晚高峰呼家楼站，均存在客流冲击对站台执岗人员工作压力的考验。面对车站如此重要的安全岗位，在特殊时期，站区采取高效的人员调配力度，对重点车站的站台人员力量予以支持，充分发挥站区整体的人员调配机制，做到资源的合理有效利用。
呼家楼站区内部对重点车站采取车站互助机制，例如，早高峰期间，站区所属朝阳门、东大桥、呼家楼站在确保安全运营的同时，将支援重点车站金台路及十里堡站1名本体员工；站区与设备单位进行沟通，加大设备设施及人员的支持，做到站台执岗员工屏蔽门处置设备齐全；加派人员在乘客候车位置进行安全疏导。
完善应急处置措施
2014年年底，14号线东段开通，由于14号线东段终点站设在了既有线路的金台路站，车站为确保新线与既有线路的接驳和行车客运组织的安全，站区根据人员配置、客流走向及客流预测，与14号线金台路站进行多次讨论、协商，对6号线金台路站的应急处置措施进行修改，重新制定了“金台路站一站一方案”。主要对于乘客换乘路线及高峰期间的限流措施进行了逐条修订，缓解客流冲击对站台的压力。具体措施如下：
采取站内限流措施，6号线站厅在高峰时段关闭站厅东侧及南侧各3组闸机，采用围栏构成限流通道让换乘6号线乘客绕行站厅以减少对站台客流的冲击。
站厅至站台扶梯及楼梯处设专人进行宣传疏导，引导乘客有序换乘的同时分散站台候车乘客。
综控员利用站内广播不间断地进行宣传疏导，包括宣传乘客有序换乘、换乘乘客分散车门候车，站台候车乘客有序排队、乘降过程中引导乘客有序乘车等。
站台加大人员执岗力度及执岗人数，除本体员工外，日勤人员高峰支援、人员增加执岗人数，最终达到1名本体员工负责3个屏蔽门及车门，加大监管防控力度。
执行安全规章
根据安全规章的规定，站台安全员的岗位职责是：负责车站公共区的日常巡视工作，发现安全隐患及时上报值班站长，发现乘客的不安全行为及时制止；对车站屏蔽门、车门状态进行现场监控，出现屏蔽门、车门故障立即进行初期处理，确保不影响列车的正常运营；站台发生突发事件，立即进行初期处理，及时向值班站长报告；掌握本岗位突发事件的处置流程和职责。
在地铁日常的运营生产中，屏蔽门故障已经是屡见不鲜了，北京地铁能够保持一贯的正点率，原因何在？答案就是站台执岗人员的履职，严格按照安全规章的条例进行故障处理。屏蔽门首先保障的是乘客在站台候车时不因人流密集或发生突发事件侵入站线；其次，是对乘客安全乘降的安全保障：屏蔽门正常运行情况下，列车与站台屏蔽门具有联保通讯功能，如有故障，列车将不再动车，确保乘客在乘降过程中的安全、有序。一旦屏蔽门故障时，处理得当、迅速才能够确保列车运行的正常、准时，否则，将导致乘客在站台滞留，带来安全隐患。
在十里堡站的早高峰客运组织过程中，曾经有一次，由于乘客抢上造成车门及屏蔽门同时故障，无法关闭，司机无法发车，站台执岗人员果断利用PSL钥匙对单个故障屏蔽门进行手动开操作，并劝阻抢上乘客下车，手动对车门进行关闭作业，当司机室副司机到达现场时，车门已锁闭正常关闭，司机室显示列车已有信号，可以进行正常发车作业。站台执岗人员立刻对故障屏蔽门进行围挡作业，防止乘客拥挤造成危险，同时等待机电人员到场修理。此次事件未造成乘客受伤和列车晚点。
执岗人员的处理得当，规章执行一丝不苟，是车站高峰时期的安全稳定运营的保障。
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二、认真组织，扎实开展专题讨论
为确保专题讨论取得实效，扎实推动机关作风建设，真正促进各项工作，我委从专题讨论的主题、内容、方式都做了精心安排和组织。一是注重三个结合定主题。结合征求到的意见多数是反映服务意识不到位、存在衙门作风的情况，结合教育行业服务师生、服务家长、服务学校、服务社会的“窗口”特点，结合教育系统曾发生过的违纪案例，我们确定了“强化服务意识，推进廉洁从政，办好人民满意教育”的讨论主题，力求突出讨论的针对性。二是突出三个重点定内容。为了避免大家空乏议论，泛泛而谈，我们又紧紧围绕讨论主题确定了“强化服务意识、提高行政效率”、“铭记教诲筑防线、吸取教训严自律”、“规范管理促发展、办好教育为人民”的三个讨论专题。着力解决“如何服务师生、服务家长、服务学校、服务社会”、“如何履行职责，切实解决群众反映的热点、难点问题”、“如何理顺管理机制，提高工作效能”等三个问题。力求突出讨论的实效性。三是采用三种方式开展讨论。第一种是集中讨论。首先是领导班子集中召开专题讨论会。班子成员围绕重点内容，结合所分管科室的职能职责及工作人员的履职情况，逐个分析存在的问题；其次，组织机关干部结合观看《血与泪的嘱托》、《忏悔录》等录像片，以例反思，对照教委机关和自身存在的问题开展讨论。第二种是分小组讨论。每位领导都参加到了所属的学习小组，带头发言，带头剖析自己的思想，带动大家围绕主题开展讨论。第三种是以科室为单位开展讨论。每位同志结合本处室本岗位的职能，从如何强化服务意识、如何提高工作能力开展讨论。