引论：我们为您整理了13篇社科基金申请书范文，供您借鉴以丰富您的创作。它们是您写作时的宝贵资源，期望它们能够激发您的创作灵感，让您的文章更具深度。
篇1
负责人所在单位：不具体到各院系，只填写：安徽师范大学；
填表日期：与申请人承诺日期一致，20**年2月28日前。
注：要注意封面形式上的美观，下划线中间不能断裂。
二、申请者的承诺：
申请人（签章）：本人签名或盖章，不能打印签名。
三、数据表：
1、表格粗框内填写代码（请查数据表的各项代码），细框内填写汉字（应根据数据代码表来填写）；
2、学科分类：粗框内填写二级学科代码，细框内填写二级学科名称，如，申报哲学学科伦理学专业，则在粗框内填“ZXH”，细框内填“哲学伦理学”字样；跨学科的课题，填写为主的学科分类代码。“公共管理学科”填写“政治学其他学科”代码（即ZZE），管理学其他学科选择相关的学科分类代码；
3、研究类型：基础理论研究一定要在《课题指南》中有相应的申报范围、方向或重点研究领域，申请人可按要求自行拟定题目。应用经济学科由于内容比较宽泛，原则上要按照《课题指南》规定的条目进行申报，一般不受理自选课题申报。
3、工作单位：填写“安徽师范大学ⅹⅹ学院”，不能简写；
4、主要参加者：
必须真正参加本项目的研究工作，不含项目申报人。栏目不够可加附页。
申请人应亲自联系主要参加者，确定落实以下情况：主要参加者没有以负责人名义申报本次国家社科基金项目；没有作为主要参加者参加本次国家社科基金3项（含3项）以上，即只能参加2项；在研国家社科基金项目负责人不能作为参加者申报；
主要参加者，不能为境外、国外人员；主要参加者若无职称，如在实际部门工作人员或在读博士生，请填写行政职务或填初级以下；研究专长，按数据表的二级学科填写；青年基金项目，参加者年龄不能超过39周岁（**年3月20日以后出生）；
5、推荐人姓名：申请者为讲师或中级职称的，须填写；副高以上职称的，不须填写此栏；
6、预期成果：指最终研究成果形式，可选报1项或2项；
7、申请经费：以万元为单位，填写阿拉伯数字，注意小数点位置。今年资助力度：重点项目平均资助强度15万元，一般项目10万元，青年项目8万元；
8、预计完成时间：应用对策研究要根据需要的紧迫性来确定完成时间（1-2年，最多不超过2年内完成），基础研究一般要在2-3年内完成。项目研究开始时间的起点为：20**年6月，请以此为参照来计算预期完成时间；
四、课题论证：
1、格式：每段前空两格；论证中的序号不能太乱、太复杂；控制在4页内，注意字体不能太小，保留适当的行距；
2、论证分三个部分，每个部分有小标题，分为：1．本课题国内外研究现状述评及研究意义。2．研究的主要内容、基本思路和方法、重点难点、主要观点及创新之处。3．前期相关研究成果和主要参考文献。其中第三部分分为：课题负责人相关前期成果和主要参考文献。小标题分别用黑体字突出；
3、论证应避免以下方面缺陷：论证填写简单，论证草率，内容有明显缺项的；选题过于细小分散、缺乏全国性意义或典型性，不符合国家社科基金项目资助方向的；无前期相关研究成果或前期研究成果与所申报课题基本无关、研究基础薄弱的；
4、字数4000字左右（包括标点符号）；
5、申请书（非活页）中的课题设计论证，不作匿名评审要求，可以出现个人背景信息；
6、课题负责人的相关著作不列入参考文献。
六、完成项目研究的基础和保证：
负责人和主要成员前期相关科研成果：概括发表成果篇数以及发表刊物名称、日期（成果名称不写），然后具体说明引用、转载、获奖及被采纳情况；
本课题研究时间、资料设备等科研条件，体现完成项目研究的基本保证。
七、经费概算：
各类开支科目的解释具体见最新的经费管理办法的规定。其中，专家咨讯费和劳务费，重大项目不得超过项目资助额的5%，其它项目不得超过项目资助额的10%。
管理费：重大项目每项不超过5000元；其他项目不得超过项目资助额的3%，其中，年度项目中的重点项目每项不超过3000元，年度项目中的一般项目、青年项目每项不超过2000元。
八、推荐人意见：
推荐人姓名不用打印，要用笔签；
九、项目负责人所在单位审核意见：
填上“申请书所填写的内容属实；该课题负责人和参加者的政治业务素质适合承担本课题的研究工作；本单位能提供完成本课题所需的时间和条件；本单位同意承担本项目的管理任务和信誉保证。”时间为：20**年3月10日
注：申请书各页的表格不能错页、乱页，表格断裂；
十、《课题论证》活页审查要点：
1、活页上方2个代码框申请人不填。
篇2
国家社会科学基金项，经费 万元；国家自然科学基金项，经费万元。
教育部项目项，经费万元；科技部项目项，经费万元；国家民委项目 项，经费 万元；国家语委项目项，经费万元。
内蒙古哲学社会科学规划办项目 项，经费万元；内蒙古科技厅项目 项，经费万元（注明项目类型，如内蒙古科技攻关计划、内蒙古自然科学基金项目等）；内蒙古教育厅项目 项，经费万元（注明项目类型，如内蒙古青年科技英才、内蒙古高等学校科研项目等）；内蒙古民委项目 项，经费万元；内蒙古社科联项目 项，经费万元；内蒙古社会科学院项目 项，经费万元。
赤峰市社科联项目 项，经费万元；赤峰市科协项目 项，经费万元；教育科学“十三五”规划课题 项，经费万元。
校级项目 项，经费万元。
其他项目（备注说明项目批准单位） 项，经费万元。
2. 科研成果情况
本年度我院以排名第一作者身份发表学术论文 篇，其中SCI 篇、中文核心期刊论文 篇、EI 篇。
排名第一作者撰写专著 部、编著 部、译著 部、教材 部。
排名第一作者授权专利项，其中发明专利项，实用新型专利项，外观设计专利 项，计算机软件著作权 项。
排名第一获得自治区级政府奖励 项，排名第一获得赤峰市政府奖励 项。
成果转化 项。
3. 学术交流活动情况
概述学术活动开展基本情况，含①举办或承办学术会议，②教职工学术讲座，③外聘专家学术讲座，④外出参加学术会议，⑤学术交流活动经费使用情况。（需要学术会议或讲座的次数和名称）
4. 科研机构运行情况
概述依托于本院的各级科研基地、科普基地、科研实验室、重点实验室（校、市、区级）、研究中心、研究院（所）等基本信息（含获批时间、机构级别、负责人信息、团队人员、联系方式）、基本运行、学术交流、服务社会、成果产出及经费运行等情况。
注：上述科研机构包含我校与其他机构联合共建的各级各类研究机构，如为新建机构，需要提交原始机构成立批文及相关证明。
无科研机构不填
5.科研创新团队情况
概述依托于本院的自治区级、校级科研创新团队情况（含带头人信息、团队人员、成果产出、服务社会及经费运行等情况）。
（2013年批准的校级科研创新团队要按照上述要求来写，2020年新批准的校级科研创新团队根据目前实际情况来写，有传承关系的请标注清楚。）
无科研创新团队不填
6. 两级化管理下放科研经费使用情况
两级化管理下放科研经费3万元，2020年度使用金额为： 元，用于XXXXX支出（需要详写），剩余 元。
二、科研工作管理情况
1. 科研计划完成情况
概述年初科研计划的完成情况，未完成的要给予说明。
2. 科研管理队伍
科研管理队伍是否完善（有无分管科研的副院长，有无较为稳定的科研秘书），分工是否明确、责任是否具体且能够落实到人，科研管理人员能否胜任科研管理工作，能否及时解决科研工作中出现的问题，是否重视科研工作和本单位教师科研能力的提升等。
3. 科研管理制度及运行
科研相关规章制度（科研项目、科研成果、专著资助、学术交流、创新团队等规章制度）的执行情况。
4. 日常科研管理
各类科研项目、奖励申报及学术专著出版基金的初评审核情况，项目实施过程监督情况，意识形态责任落实情况等。
5. 科研档案管理
历年科研成果，项目的申请书、任务书、中期检查报告、结项书，科研会议记录，评审记录，科研活动计划总结以及其他科研管理运行过程中的文件记录等。
三、存在的问题和改进措施
1.存在的困难、问题
篇3
国家社会科学基金和教育部社会科学项目（以下合并简称社科项目）是我国在科学研究领域支持基础研究的重要渠道，重点资助具有良好研究条件、研究实力的高等院校和科研机构中的研究人员。与自然科学相比，社会科学项目每年立项数较少，理工科高校获得社科项目立项比例较低。中国石油大学（北京）是一所特色鲜明、以工为主、多学科协调发展的教育部直属的全国重点大学，在国家高等教育布局中具有重要作用。虽然中国石油大学（北京）文科研究实力相对偏弱，但近年来在与众多文科实力强劲的高校申报项目评比中获得多项资助，取得了长足的进步。学校文科师资队伍建设必将在持续的项目资助下不断进步，对学校的学科综合发展起到重要作用。
一、中国石油大学（北京）获社科项目资助概况
1.社科项目资助情况。“十一五”以来，国家对基础学科的支持力度加大，比如2006年国家社科基金全国共立项1315项（申报15315项），2010年立项2285项（申报27171项），至2014年立项数增为3818项（申报28186项），平均立项率为10.4%。中国石油大学（北京）的立项率在2010年以前远低于高校平均水平，2010年以后立项率显著提高。2010―2014年中国石油大学（北京）共申请135人次，获资助16项，总资助经费349.4万元，资助情况见表1。其中国家社会科学基金4项，资助经费198万元，资助比例9.52%；教育部社会科学项目12项，资助经费151.4万元，资助比例12.9%。
与同类大学相比，中国石油大学（北京）的受资助率位居前列，这表明中国石油大学（北京）承担社科项目的能力得到了广泛认可。
2.获资助项目的学科分布及优势方向。2010―2014年，中国石油大学（北京）在5个学科获得资助项目（图1），其中管理学6项，经济学5项，教育学3项，语言学和文学各1项。在资助经费方面，经济学256万元，占绝对优势，其次是管理学56.4万，其他学科资助经费相对较少。
根据上述统计情况，中国石油大学（北京）要紧密围绕经济社会发展需求，保持经济学、管理学等优势学科的持续发展，加强弱势学科的建设，争取今后在各个学科均获得资助项目，形成良好的研究氛围，不断壮大学校的文科实力。
3.社科项目负责人学位情况。2010―2014年中国石油大学（北京）受资助的16名项目负责人中，博士13人，占81.25%；硕士3人，占18.75%。国家社会科学基金4名项目负责人均为博士；教育部社会科学12名项目负责人中，博士9人，占75%。
4.社科项目负责人职称情况。2010―2014年中国石油大学（北京）受资助的16名项目负责人中，正高级5人，占31.25%；副高级2人，占12.5%；中级9人，占56.25%。国家社会科学基金2名重大项目负责人均为正高级，年度项目负责人副高级和中级各1人。教育部社会科学1名重大项目负责人为正高级，一般项目负责人中，正高级2人，占18%；副高级1人，占9%；中级8人，占73%。
5.社科项目负责人年龄及性别情况。2010―2014年中国石油大学（北京）受资助的16名项目负责人中以中、青年教师为主，平均年龄为39.5岁，45岁以下人员占68.7%。学校社科项目负责人年龄分布较为合理。受资助的16名项目负责人中男性9人，占56.25%；女性7人，占43.75%。
二、中国石油大学（北京）社科项目组织管理措施
目前国家不断加强对基础科学研究的支持力度，中国石油大学（北京）借此时机大力推动社会科学管理工作，提高社科项目的申请质量、立项率与资助项目的完成水平。中国石油大学（北京）主要从加强组织申报和材料审查、提高申请质量及后期过程管理等方面开展工作。每年社科项目申报通知公布的第一时间，科学技术处管理人员认真阅读通知并领会其中要点，及时梳理并通过科学技术处网站及校内OA系统申报通知，组织科研人员积极申报。科学技术处邀请上级管理部门的相关人员及专家介绍项目申报特点、如何选题及撰写申请书等，并交流项目申报成功经验。通过校园网宣传获资助项目情况，提升科研人员的信心。科学技术处管理人员对申报材料从格式到内容按项目申报要求严格审查，及时解决发现的问题，经过科研人员和管理人员的共同努力，申报材料均通过初审。近5年，中国石油大学（北京）社科项目立项数进步明显，与严格的审查不无关系。同时，要加强对获资助项目的后期管理工作。所有资助项目的基本信息均录入科研管理系统，并上传项目电子文档，从而有效掌握项目执行进度。科学技术处组织项目负责人填报中期检查材料或结题材料，统一报送至上级管理部门。科学技术处会同院校财务部门严格管理预算支出，利用财务预算管理系统，严格控制每个预算科目的支出情况，确保支出规范、合理。
三、提升工科高校社会科学研究质量的思考
工科院校往往忽视社会科学的发展，社会科学在工科院校普遍成为弱势学科。现代社会正向多元化发展，高校也需要综合发展。中国石油大学（北京）要建设成为综合性的研究型大学，社会科学的发展必不可少。针对工科学校的特点提出以下几点建议。
1.加大支持力度，引进高层次人才。随着自然科学和社会科学的不断融合，文理工交融的趋势越来越明显。一所大学的发展，必然需要文化的长期积淀。学校对社会科学的重视不能只体现在喊口号上，而要付诸实际行动。学校要提供良好的办公条件、充足的研发经费，解决社会科学研究人员的后顾之忧。同时，要重视对人才的引进。工科有研究型的科研人员，文科也可以引进研究型的人员，解决发展过程中的理论和实际问题，多出文化精品，成就社会科学“学术大师”，从而引领年轻人不断进步。
2.社会科学研究的方向必须与时代接轨。要提升学校社会科学的研究水平，必须做到“与时俱进”，利用最先进的研究方法和手段进行社会科学研究，社会科学研究成果能够经得起国内外同行的检验。社会科学研究人员要多关注当下国家迫切需要解决的重大问题，提出建设性的观点，多出优秀成果。
3.实行校内选题征集和校内评审。国家哲学社会科学规划办公室和教育部社科司每年都会选题征集通知，各高校申报的选题经遴选形成题库，在后期申报时面向全国高校公开招标。中国石油大学（北京）曾三次报送重大项目选题，并且在后期项目招标时获得资助。因此，有必要在全校范围内实行选题征集活动，常年申报，争取更多选题能够进入题库中。同时，实行校内评审，组织相关专家对申报材料进行把关，择优上报，从而提高申请质量和成功率。
4.整合学科资源，充分利用学校行业特色优势。随着社会经济的快速发展，社会经济中出现的重大问题往往需要多学科协同合作才能解决。整合不同学科的资源优势，协同合作成为提高社会科学研究实力的关键。中国石油大学（北京）经济学获资助项目主要研究与石油能源相关的问题，涵盖了几个学校具有行业优势的不同学科。因此，充分利用学校的行业特色优势，保证获得更多资助，尤其是重大、重点项目资助，才能尽快提升学校在社会科学上的竞争力。
参考文献：
[1]全国高校社会科学科研管理研究会.全国高校社会科学科研管理研究会2013年度工作会议论文集[A].2013，（11）.
[2]教育部高等学校社会科学发展研究中心.中国高校社会科学（国家社科基金资助期刊）[J].2013，（1）.
篇4
2006年，总书记在全国科学技术大会上曾经指出：“要大力繁荣发展哲学社会科学，促进哲学社会科学与自然科学相互渗透，为建设创新型国家提供更好的理论指导。”学校要实现创新发展也是如此。高等农业院校正处于一个由单科性大学向综合性大学过渡的阶段，必须要大力发展人文社会科学，促进人文社会科学与传统农业科学的交叉融合，只有这样才能实现学校健康良性发展。而人文社会科学要发展，就要依靠本学科青年教师的成才成长。
(二)丰富校园文化，加强学校人文素质教育的迫切需要
无论是综合性大学还是单科性大学，在传授给学生知识的同时，应该更注重给学生提供一个可以磨炼性格，养成独立思考习惯，学会与他人和谐相处的人文环境，这必须依赖于人文社会科学的发展，依赖于人文社会科学专业教师的辛勤劳动。人文社会科学教师承担着人文素质类课程的教学任务，很多青年教师与学生年龄接近，他们的教学风格和一言一行直接影响着学校的人文素质教育水平。青年教师不仅要生动地将课堂教学内容传递给学生，更要深入“第二课堂”，结合自身研究领域，举办人文素质讲座，指导学生进行各种思维训练，关心学生的心理成长，丰富校园文化，进而营造和谐的人文素质教育环境。
高等农业院校中人文社会科学类青年教师群体现状分析
(一)人数比例占青年教师总数的主体，职称学历层次较低
农业院校中的人文社会科学专业发展由于起步晚，教师队伍主要以近几年引进的综合性大学应届毕业生为主，导致青年教师人数比例很高。同时，由于人文社会科学学科所处的弱势地位，很难引进高职称、高学历、高水平的教师，导致职称学历层次较低。在华中农业大学文法学院现有专职教师中，45岁以下教师占到94.29％；而具有博士学位的仅占18.57％，具有高级职称的教师占40％，其中正高职称仅为10％。
(二)教学任务重，教学经验欠缺
人文社会科学教师承担了全校的人文素质课程，甚至包括其他专业研究生的相关专业课程，教学任务重，教学压力大。人文社科类教师每人每年平均担任5－6门课程，工作量达400多标准学时，有的超过600多学时。在如此繁重的教学任务下，新引进的青年教师往往一进校，就要承担大量教学任务，天天忙于备课、讲课、批改作业等，有时陷入疲于应付的境地。在这种情况下很难保证教学质量。
(三)科研基础薄弱，科研意识淡薄
农科院校中人文社会科学学科的发展特点和人才引进标准往往是为了满足实际教学需要，导致青年教师从综合性大学毕业进入农科院校后，很难找到与自己原专业相关的科研课题。加之部分教师本来科研基础能力就相对薄弱，无心搞科学研究，科研意识逐渐淡薄，使得这些青年教师成了无项目、无经费、无论文的“三无”教师。
高等农业院校加强人文社科类青年教师培养的主要举措
如上所见，高等农业院校中人文社会科学类青年教师的现状不容乐观，迫切需要校方建立健全青年教师培养机制。华中农业大学在对人文社会科学类青年教师的培养实践中，通过转变思想，重视培训工作，提高培训水平，形成了一套帮助青年教师“过好教学关、走上科研路”的良性工作机制。
(一)转变思想，提高认识，充分认识到人文社科类青年教师培养的重要性
高等农业院校的人文社会科学学科不应仅仅具有辅助功能，也不能只定位为承担农科学生的思想政治理论教育与人文素质教育任务，而应当按照人文社会科学自身的规律来相对独立地加以建设，提高专业化水平。推进农科院校人文社会科学发展的关键在人才，因此要注重青年教师培养工作。
(二)科学评价，加强对青年教师的培训力度
在人文社会科学建设方面，学校要加大投入，注意政策倾斜，不能与传统优势的农科专业搞一刀切，要制定符合人文社会科学自身发展规律的独立标准。在教师的引进、培养、职称评审、岗位聘任等环节，要与综合性大学人文社会科学评价体系接轨。制订人才发展的中长期规划，鼓励和支持教师在职攻读人文社会科学硕士博士学位，积极选派青年骨干教师参加国内外进修、培训，支持他们参与高水平学术研讨会，扩大对外学术交流。
(三)充分发挥老教师的“传、帮、带”作用，帮助青年教师“过好教学关”
人文社会科学类教师承担着高等农业院校人文素质类课程的教学任务，保证他们“过好教学关”，既是对教师本人的培养提高，更是对学校的整体教学工作负责。在这种思想指导下，华中农业大学制定了一套帮助青年教师提升教学水平的工作机制。
1.青年教师导师制
被聘任的青年教师一入校报到，学校立即召开导师见面会，为每个青年教师安排一个德高望重、教学经验丰富的相关学科老教师作为导师，全方位帮助新教师适应工作岗位需要。青年教师要随堂听导师的每一节课，了解参与导师的教学进程和科研课题，通过参与导师精品课程建设、教学团队建设和科研课题等实践工作，迅速了解工作环境和工作内容。学校每年都要对青年教师导师制落实情况进行检查，了解青年教师和导师双方的工作情况。
2.实行集体备课制和上公开课制
为青年教师所在教研室或课程组每周安排一次集体备课。参加集体备课的教师轮流进行说课，把自己下一周的教学计划、教学内容、教学重点和难点等讲解给大家，让同事提出建议，讨论本课时内容如何讲效果会更好。公开课制度常规化，指的是青年教师授课的对象为所在院系的全体教师，让其他教师在课后对其授课内容、授课方法、课堂气氛调动等情况进行点评指导。
3.开展教案展评和讲课竞赛活动
华中农业大学从1993年开始，每两年举行一次青年教师讲课竞赛，隔年举办青年教师教案展评活动。以此为契机，促进人文社会科学类青年教师之间相互交流，取长补短，激发他们的教学热情。对推动青年教师研究教学规律、钻研教
学艺术、探索教学方法、提高教学水平起到了良好的促进作用。
4.健全督促检查制度
实行院系领导听课制，可以帮助青年教师现场研究解决课堂教学中存在的问题；选派教学督导员通过听课、调查和座谈等方式，对教学中出现的问题进行及时反映，有重点地监控和指导教学程序运行，提出合理的意见和建议；而教学质量一票否决制则充分调动了教与学双方的能动性，在教学质量保障中切实发挥了导向和激励作用。这一系列督促检查制度，掌握了保证青年教师教学质量的关键环节，对教学计划、教学程序等实现了有效监控。
(四)强化科研能力，帮助青年教师“走上科研路”
高等农业院校人文社科类青年教师的科研能力培养工作，要紧紧依托农科优势，找准科研方向，通过多种科研鼓励资助计划，让青年教师“走上科研路”。
1.依托农科优势，找准科研方向
农科院校的人文社会科学受条件所限，很难与综合性大学人文社会科学去争夺课题，只有选择有特色的科研方向才能生存发展。青年教师要根据自己的学科背景，与农业院校的优势学科项目相结合，走特色发展之路。以华中农业大学社会学系为例，本专业教师坚持以农村发展研究为中心，强化与凸显研究项目中的“三农”特色，逐渐形成了以农村社会发展为主的研究方向，在全国产生了较大影响。
2.让文科硬起来，走实证研究之路
农业院校人文社会科学要学习自然科学研究方法，走实证研究之路。华中农业大学的农村社会学项目之所以能在全国产生较大影响，主要是找准了方向，注重实证研究。社会学系青年教师的研究工作必须围绕农村社会发展现状展开，研究者需要深入农户调查开展实证研究。
3.实行青年科研资助计划
篇5
一、实践教学项目化的价值与意义
（一）是贯彻落实、教育部相关文件精神的需要
关于高校思想政治理论课的实践教学问题，宣传部、教育部等相关部门已经出台了很多文件。《关于进一步加强和改进高等学校思想政治理论课的意见》教社政[2005]5号），《关于进一步加强高等学校思想政治理论课教师队伍建设的意见》（教社科[2008]5号），《普通高校思想政治理论课建设体系创新计划》（教社科[2015]2号）以及《高等学校思想政治理论课建设标准》（教社科[2015]3号）等一系列文件都明确指出：“社会实践是大学生思想政治教育的重要环节”、“是新形势下提高大学生思想政治教育的有效途径之一”、“高等学校思想政治理论课所有课程都要加强实践教育”。这些文件都强调了高校思想政治理论课实践教学的重要性，并要求广大高校教师应当积极探索思想政治理论课实践教学的有效模式，大胆尝试思想政治理论课实践教学的改革，探索思想政治理论课实践教学的新路径。
（二）是贯彻落实学院“顶层设计”具体要求的需要
怀化学院学院顺应国家教育发展的新形势及《怀化学院“十三五”专业综合改革》的新要求，积极响应国家的号召，积极探索思想政治理论课实践教学的新模式。自2015年秋建院以来，学院领导班子、教授、博士、教研室主任、骨干教师等成员，利用周末、假期时间，经过20多天的精心论证、集中讨论，其中专门针对思想政治理论课实践教学的问题讨论了10多次，最终形成了指导学院发展全局的“顶层设计”和“教学改革方案”，其“顶层设计”中的《学院十三五规划》、《思想政治教育专业综合改革试点项目规划》等文件、规划中，都明确提出了思想政治理论课实践教学项目化的要求。
（三）是推动我校思想政治理论课教学改革和发展的需要
思想政治理论课实践教学“项目化”，立足于我校专业综合改革的实际，是对学院“十三五规划”、“思想政治教育专业综合改革试点项目”等重要内容的具体实施路径和方案的探索，实践教学项目实施的过程，也是我校思想政治理论课实践教学改革方案实施的过程。这有利于促进我校思想政治教育专业综合改革，有利于增强我校思想政治理论课实践教学的时效性，有利于提高学生对思想政治理论课W习的兴趣，有利于推动我校思想政治理论课教学的改革和发展。
二、当前我校思想政治理论课实践教学项目化实施的现状
（一）现状
目前，我校思想政治理论课教学发展形势总体上还比较乐观，教学团队结构比较合理、经验比较丰富、敬业精神较高。学校和学院领导都非常重视思想政治理论课的实践教学改革。学院的“十三五规划”及“专业综合改革”思路清晰，规划合理，目标明确，方案详细，为思想政治理论课实践教学的改革指明了方向。学校领导高度重视思想政治理论课教学工作，并提供有力的保障。学校成立了思想政治理论课实践教学领导小组，每门思想政治理论课的实践教学成果展示活动决赛都有领导小组成员参加，并在决赛结束后作出重要点评和总结。学校将“理论学科”列为校级重点建设学科，将“思政课教学团队”列为校级重点建设团队，四门思想政治理论课均为校级精品课程立项建设，教育部思政专项经费生均20元足额拨付到位。
（二）存在的问题
当前我校思想政治理论课实践教学分两种形式进行，即学期内实践和暑期实践。学期内实践主要是在校内进行，教学采取项目竞赛的形式，均按课程、按班级分小组、以竞赛方式进行，所有上课学生均需参加，由任课老师指导在学期内完成。每个教研室竞赛分初赛、复赛、决赛三个阶段，分别由教师、教研室、和实践教学领导小组完成，最后评出一等奖1名，二等奖4名，三等奖5名，优胜奖5名，并为获奖的学生颁发校级荣誉证书。每学期的实践教学活动具体方案由学院拟定后经学校“思想政治理论课实践教学活动领导小组”审定，然后再由教务处发文，由学院负责承办。暑期实践先由学院拟定项目和选题，制定计划和方案，由教师指导学生填写申请书，以招标的方式确立参加社会实践人员。暑期实践活动是在校外进行，由教师指导学生利用假期时间完成。实践结束后要求学生提交实践报告，并进行评比，最后根据实践报告和项目实施情况评出一等奖、二等奖、三等奖，并颁发校级荣誉证书。
通过对4门思想政治理论课实践教学的成果展示的作品进行研究发现，作品的质量不是很高，很多决赛作品甚至达不到《竞赛方案》规定的基本要求。进入复赛的作品大部分达不到基本的要求，初赛作品质量更差。暑期实践由几个老师组织部分学生进行，与学生共同完成。通过调查发现，效果不明显，很多老师不愿意利用假期时间组织学生开展实践活动，学生的实践报告质量不高。通过对300多学生调查发现，大部分同学积极性不高，没认真对待实践活动，因此实践教学的效果不明显。
（三）原因分析
第一，教师不太重视实践教学。在调查过程中，很多学生反映不知道实践教学的方案，不清楚项目竞赛的具体要求，特别是对于研究性学习竞赛项目，几个主要内容都不会写，老师没认真指导。甚至在复赛时，部分老师都不知道竞赛方案和具体要求。第二，学生参与的热情不高。很多小组准备不充分，小组成员分工不明确，有些小组由一个或两个同学完成，有的小组根本没作准备，等到竞赛的时候，随便准备一部作品敷衍了事，上台报告时照本宣科。第三，实践程序不规范。实践过程没有一个统一、规范的要求和规定，特别是暑期实践活动，随意性较大，没有一个详细的实践教学方案，这样就使得学生和老师的积极性不高，实践成果的质量较差。第四，考核评价不科学。很多学生反映，竞赛项目准备的好与差，没多大的区别，实践教学成果与考试成绩没多大关系，所以没认真对待。由于竞赛结果与指导老师没多大的厉害关系，对年终评优、工资绩效、职称晋级等方面都没多大的影响，结果就缺乏指导的积极性。第五，管理机制不健全。由于没有健全的实践教学管理机制和管理模式，造成实践教学过程的不规范，教师指导的不积极。对于实践教学的优秀成果缺乏统一的管理和宣传，这样，使得学生的积极性不高。
三、实践教学项目化实施的路径探索
（一）合理规划实践教学项目
每学期初，由各教研室主任依照学院的《实践教学计划与方案》制定教研室的实践教学计划与方案，确立好实践教学项目。项目分上课期间校内竞赛项目和暑期招标项目。竞赛项目需要确立好项目的主题（如果省里有组织竞赛的教研室，则遵照省里竞赛方案执行），每个教研室项目的设计要有自己的特色，不能雷同，教研室应该根据学生特点以及课程特点进行设、规划实践项目。暑期招标项目需要在开学后1个月内确立好项目选题指南，拟定好项目申请书，以便学生有充足的时间填写申请书。选题指南要结合学生的专业实际及社会热点等问题，具有重要的价值。竞标应该在放假前1个月完成，以便为教师和学生留下充足的准备时间。
（二）规范实践教学项目实施程序
各教研室组织老师严格按照实践教学方案开展实践教学，实施实践教学项目。教师必须要先确定好小组成员，合理分工。小组成员确定后，小组选定项目后，教师要组织小组成员进行研讨，制定确实可行的方案。同时，教师要将实践项目的具体要求、目标等向学生交代清楚，然后指导实践项目的顺利进行。教师要认真指导学生，保证实践教学的质量，提高实践教学的效果。暑期招标项目必须依照方案，严格按照申请书的内容和要求执行，教师要认真指导实践教学报告的书写，及时作好实践教学的总结工作。在项目实施过程中，教师必须认真规划，保障项目有组织地进行。要保证每位成员都要积极参与，必保证学生的安全。
（三）建立考核评价机制
考核评价是实践教学十分重要的一部分，必须重视对实践项目的考核工作，考核要覆盖实践项目实施的全过程，包括对老师与学生的考核。要将学生的实践活动成绩纳入学生思想政治理论课综合成绩当中。对于在实践中表现优秀的学生给予一定的物资奖励和精神鼓励，对于优秀的实践成果要在学生中巡回展示，广泛宣传，以便提高学生参加实践活动的兴趣。在每学期结束前，要做好所有项目的评比工作和总结工作，及时向领导小组反馈意见。教师之间要召开实践教学经验交流会，以便发挥优势，改进不足。对于指导学生实践表现优秀的老师，应当给于一定的物质奖励和精神奖励，与教师年终考核、工资绩效、职称晋级联系和挂钩起来。对于不负责任的老师应当提出批评，或者给于一定的惩罚。
（四）健全实践项目保障机制
实践项目的顺利进行和实践教学的效果都离不开保障机制，因此，学校必须建立相关保障机制，完善各项规章制度，成立领导考核小组，必须保证实践教学的经费要按时足额到位。学院应该针对实践教学拟定各项规范性文件。各教研室在开学之初必须制定好详细的实践教学方案和计划，与分管教学的领导商讨好实践教学的保障机制，保证实践教学项目的正常实施和实践教学的顺利进行。
高校思想政治理论课实践教学项目化的全面实施是一个不断完善和发展的过程，必须逐步推进，不能一蹴而就。目前，我校学院虽然没有思想政治教育实践教学中心，没有思想政治理论课实践教学项目成果展示的场所。但是，学校实践教学成果展示的平台很多，经过学院领导的努力，通过与其他学院和相关部门的协调，通过“借地方”的手段，顺利地完成了每次思想政治理论课实践教学成果的展示活动。学院正努力寻找建立思想政治教育实践教学中心的经济来源，努力建设协同育人的机制，努力为思想政治理论课实践教学项目的实施创造优良的环境、搭建更高的平台，相信我校思想政治理论课实践教学改革一定能上一个新台阶！
[参考文献]
[1]李瑜.高校思想政治理论课实践教学项目化管理初探[J].河北工程大学学报（社会科学版） 2016，01.
[2]张加才.思想政治理论课综合性模块化实践教学模式研究[J].思想教育研究 2016，11.
[3]江雪茹.高校思想政治理论课实施项目化实践教学的实证研究――以“思想和中国特色社会主义理论体系概论”课实践教学改革为例[J].安徽农业大学学报（社会科学版） 2016，03.
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一、引言
孟加拉乡村银行模式（GB模式）是非政府组织按市场方式运作向穷人发放小额互助联保贷款以帮助其脱贫的金融模式。因此，尤努斯于1976年创建的孟加拉乡村银行也被称为“穷人的银行”。该模式于1993年由中国社会科学院作为科研项目引入我国进行试验，易县扶贫经济合作社（下简称“扶贫社”）是设立的第一个试点，之后按该模式在全国陆续设立的小额信贷机构有300多家，其中运转较好的有100家左右，易县扶贫社有较高的代表性。
目前在孟加拉全国约一半的小额贷款是由孟加拉乡村银行提供的，并已形成了一种适合本国国情的比较成熟的金融扶贫模式。贫困群体贷款难在我国是非常普遍和突出的问题，但该模式引入我国已有近20年，至今仍处于试验阶段，没能得到大面积推广。是“水土不服”，还是我国的金融制度需要改变，希望通过我们的调查能得到一些启示。
二、易县扶贫经济合作社的基本情况
易县扶贫经济合作社成立于1993年10月，由中国社会科学院管理，总社设在易县清西陵五道河镇。建立初期扶贫社内设主任一名，会计一名，信贷员两名，运作方式为自主经营，自负盈亏。资金来源是由中国社会科学院农村发展研究所联系来的， 最初一笔为孟加拉乡村银行提供的5万美元低息贷款，其中2万美元为无息贷款，用于启动项目，3万美元为低息贷款，年息2%，债务责任由农村发展研究所承担，这笔资金至今仍在使用。后来，加拿大驻我国使馆捐赠了5万元人民币，福特基金会捐赠了3万美元。随着项目的成功和影响力的扩大， 扶贫社又争取到了一些低息贷款和捐赠，2002年就已有运作资金600多万元。
贷款对象起初以妇女为主，后来取消了性别限制，实行小额、有偿、短期（43周），无需财产抵押担保，但贷款户必须组织起来，5户为一组，小组成员之间负连带还款责任。6个小组以上建一个中心，还款方式为整贷零还，多为一周一还，也可根据农户的具体情况而定，可以二周、三周、有时甚至一个月一还。易县扶贫经济合作社根据农户的具体情况可以适当调整还本付息方式，并且大多数时候用客户的合同履行保证金和风险保证金来抵清还款。
易县扶贫社的贷款流程主要分为四步：
1. 贷款申请阶段。 主要由信贷员到申请人的家里进行走访审查，对申请人的家庭经济、社会关系、在村里的口碑等情况进行大概的了解。入社自愿，五户信誉连带互助，无需任何财产抵押，社员自我管理。为做到有的放矢，以发放小额信贷扶贫为纽带，为广大农户提供经济发展机会，使借款户与扶贫社结成利益共同体，扶贫社坚持借款公开透明、入社自愿、严把关口的原则。首先由拟使用小额贷款的贫困户提出入社申请，经扶贫社调查核实并严格进行信贷纪律等方面的培训之后方批准入社，与其他社员自由组建小组。一般小组建好后即可申请贷款。
2. 贷款审批阶段。申请书写好后，由信贷员交给分社主任审批，之后通知信贷员发放贷款。扶贫社放款，5万以下由分社主任批准，超过这个额度须经县社主任批准。为确保扶贫社贷款的准确使用和回收，扶贫社制定了严格的“十不贷”标准，即：没有创收项目的不贷；有贷款未还的不贷；不遵纪守法的不贷；不写申请不经考察的不贷；不参加会议、违背扶贫社章程和纪律的不贷；农村中小“混混”不贷；超计划生育罚款的不贷等等。这有效保证了扶贫社小额信贷资金的循环使用。扶贫社的小额信贷没有优亲厚友，没有任何“猫腻”，一切信贷程序都是公开透明的。
3. 贷款发放阶段。由信贷员、分社会计、出纳到农户家中进行贷款发放，并对发放的过程及发放人员进行信息的再次采集（主要是照相），然后在贷款合同及相应票据上签字，由会计收管票据便于回去后入账。 在每个小组内实行依序放款，最初是严格按照2―2―1的程序来进行，即在一个5户联保小组中，先向其中的2户放款，待这2户的贷款使用符合要求后，在放款给另外2户，一般是小组长最后得到贷款，放款间隔一般为3～5个星期。但目前已改成对小组一次性放款。借贷农户在得到贷款时，首先要交还全年贷款利息（年利率8%）的50%，从第三周起开始按周或规定的日期还贷，每周还全部贷款的1/50，一年的最后两周还清剩下的一半利息。另外，扶贫社还设立小组互助基金（相当于贷款的5%），还规定小组成员户每周存入1元钱，基金和储蓄主要为本组成员应急之用。
4. 贷款收回阶段。 信贷员每周负责回收贷款本息及储蓄，填报中心收款表及收款凭证，之后到附近信用社或银行将款存入扶贫社账户，由分社会计填报分社周报表并编制月报及业务进度表。
目前易县扶贫经济合作社下设西陵分社、 梁各庄分社、白马分社和桥头乡分社，在易县境内20个乡镇累计发展中心小组227个，小组3733个；扶持20424户，其中妇女为借款人的占80%，直接受益人口达到78370人；累计发放贷款10855万元，年度放款平均达到1000万元，还贷率在98%以上。该社立足“老山区”（山区、老区、省级贫困县）的县情实际，对GB模式进行了嫁接、改造，采用“扶贫社+小额信贷+中心+小组+贫困户”的管理形式，被国家民委和河北省扶贫办定为“易县模式”进行推广。
三、存在的困难与挑战
1. 信贷资金来源不足，存在严重的资金“贫血症”。扶贫社的信贷资金来源， 一是建社初期国外引进和捐赠的资金，现在扶贫社还是主要靠着这些资金来运作；二是吸收的互助基金及社员每周1元的存款。 经营收益除维持扶贫社日常运转外积累有限。由于信贷资金来源受到极大限制，扶贫社的信贷规模很难扩大， 社员的贷款需求不能充分满足。2010年为了减少成本，提高贷款周转率，增加后续储备资金，扶贫社不得不放弃了紫金关镇、牛岗等地理位置较远的村镇。近年来， 随着农户生产经营规模的扩大和生产资料价格的上涨，原来在当地支持农户一个项目， 一般有3000元就能解决问题，现在则变成了原来的2～3倍。这使得信贷资金的供求矛盾更加突出，为扶贫社“输血”，增加扶贫社的“造血功能”，是扶贫社发展中迫切需要解决的最突出问题。
2. 扶贫社的信贷员文化素质较低，储备人才少。随着经济社会的发展，扶贫社一直都存在“用工荒”现象，领导阶层和员工老龄化的现象越来越严重。扶贫社之所以能发展到现在很大程度上靠的是扶贫社主任周学仁的领导，但周主任已经到了退休的年龄； 扶贫社大部分员工的年龄都在50岁左右，学历最高的是函授本科，大部分员工都是中专毕业。由于扶贫社至今仍是社科院的试验点，还不是正规金融机构，工资待遇较低，大家主要是凭着对扶贫事业的热情和社会责任在工作。这种工作条件对吸收年轻的专业人才十分困难。
3. 缺乏外部管理。 扶贫社属于实验性质的民间金融机构，起初由中国社科院管理，随着时间越来越长，其管理作用在逐渐消退。继续游离于国家金融管理部门的监管之外，将难以保障其继续规范发展，同时也难以得到国家的政策支持。
四、结论和建议
易县扶贫社经营情况表明，孟加拉乡村银行模式在我国是适用的，且有广阔的市场空间。按该模式运作能形成有效的贷款风险约束机制，充分证明按市场方式运作的金融扶贫机构是可以自我生存和发展的；95%以上还款率说明，贫困户不等于没有借款偿还能力的客户，更不等于“赖账户”，只要管理得法，对贫困户的贷款风险是完全可以防范的。因此，对该模式应积极支持和推广。
当前，首先应给予扶贫社金融机构的合法地位，或者也可先作为银监会或政府金融办的试点继续试验，总之没有得力的管理机关是不妥当的。其次，应扩大扶贫社的信贷资金来源，应允许在社员内吸收存款，以及向其他金融机构融资。第三，鉴于其贷款的扶贫性质，财政应给予一定的利息补贴。第四，扶贫社应加强自身建设，特别是制度化、规范化建设和职工队伍建设，为扶贫社的可持续发展提供可靠的制度基础和人才基础。
致谢: 感谢易县扶贫经济合作社的领导和员工在调查过程中给予支持和帮助，感谢河北金融学院杨会朴老师、王鑫斌老师、 黄晓芳老师在调研和写作过程中给予的悉心指导，也感谢暑期实践队的同学们给予的支持和帮助。
参考文献：
［1］黄树青，杜金向，李青. “乡村银行”模式：一个基于案例研究的解释［J］. 华北金融，2008（3）.
篇7
一、虞城县扶贫社GB模式小额信贷流程与业务开展情况
（一）GB模式小额信贷特点
虞城县扶贫经济合作社（简称扶贫社）成立于1995年9月1日，是中国社会科学院农村发展研究所在全国开展GB模式（Grameen Bank，孟加拉乡村银行）的四个试点之一，目前挂靠在虞城县扶贫办，并在县民政局注册的一个非政府组织（NGO）。
孟加拉乡村银行是世界上第一家专为贫困者服务的金融机构，GB模式小额信贷作为一种成熟的扶贫金融模式，其主要特点为：1、短期贷款、额度小。尤努斯最初的小额信贷试验，每笔贷款金额不到65美分，2005年，格莱珉银行当年发放贷款38亿美元，贷款笔数362万，平均每笔贷款金额约105美元。2、整借零还。孟加拉乡村银行是一周开始还贷，每周分期付款，不允许一次性提前还清贷款。3、利率略高。由于客户风险和运营成本较高，孟加拉银行贷款利率比普通商业银行高，平均利率接近20%。4、连续贷款。小额信用贷款规定，借款的贫困者只要遵守纪律，按时还贷，就可以连续贷款，而且第二次以后的贷款额还可以增加。5、强制储蓄。孟加拉国乡村银行要求每个借款人开设个人账户、特别账户和养老账户，将贷款的5%作为强制储蓄。
（二）虞城县扶贫社GB模式小额信贷试点的操作流程
GB模式贷款项目的主要对象是贫困户，目前扶贫社对贫困户的界定标准是家庭净资产在20000元以下，人均年收入2000元以下。扶贫社的贷款形式为五户联保形式，社员贷款不需要任何抵押和担保，只要使用贷款的客户在自愿组成五户一个小组的基础上就可申请贷款。小额贷款能够根据社员的申请及时投放到社员手中，一年内还清，分期每周定时还款。其贷款操作流程如下：
1、扶贫社入村宣传，召开村民动员大会，宣传扶贫社的政策、宗旨等，村民报名用款。每个自然村被视为一个扶贫中心。
2、由工作人员根据参加扶贫社的名单进行农户调查并填写调查表，确定合格的农户并要他们写加入扶贫社的申请书。
3、被选入的成员由工作人员进行培训，在农户自愿组成小组的基础上签定五户联保责任协议书。每个联保小组视为一个扶贫小组。
4、在培训将结束时，由小组成员自己选出小组长，在此基础上从小组长中间选出中心主任，一般6---8个小组组建一个中心。
5、扶贫社与小组、中心全体成员签订集体责任书，填写贷款申请审批表。
6、贷款实行整贷零还，每周在中心会上还款，50周还清，每次还贷款本金的1/50，从获得贷款后的第14天开始还款。
（三）虞城县扶贫社小额信贷业务发展状况
截止2013年6月底，项目在文集、大侯、刘店、小侯、李老家、稍岗等10余个乡镇的78个行政村中正常运转，共有信贷员8名，贷款本金540万余元，系台湾杨麟先生资金与宜信资金。累计发放贷款7373万元，回收资金6752万元，贷款余额621万元。止2013年6月累计扶持农户17098户，约5.5万余人。扶贫社项目区的广大贷款户对这种方便快捷的贷款形式非常欢迎。
扶贫社成立以来，通过对贷款的精细化管理，贷款还款率达到了99.5%以上，自2008年以来财务盈亏比率超过了100%，实现了财务收入对费用支出的全覆盖。表1、表2为近几年来虞城扶贫社业务发展状况，可见其整体运作状况朝着健康、可持续的方向发展。
表1 虞城县扶贫社业务发展状况表
说明：1、软贷款即扶贫社获得的运营资金。软贷款主要源于国际援助、总部拨付与短期借款。软贷款需要向资金提供方缴纳一定的管理费和利息。
2、贷款规模是扶贫社发放的未结清小组贷款总额，包括已分期归还部分和未归还部分，因此总额要高于软贷款规模。
二、虞城县扶贫社GB模式贷款的本土化改进
在虞城县扶贫社成立之后的前十年左右（1995年-2005年），业务经营规则严格按照社科院的要求，遵守GB模式贷款（现通认为是第一代GB模式小额信贷）的方法实施精细化管理，运营资金以国际援助的120万元为主（后增加到200万元），贷款额度以每户2000为基准，开展小额信贷扶贫的试验。2006年以后，随着国内商业性小贷信贷的快速发展，以及物价水平的快速上涨，扶贫社既面临着业务发展受贷款额度的制约，又受到利息收入难以维持正常运转的困境，增加营运资金、提高贷款额度、适度改进贷款规则成为扶贫社可持续发展的必要选择。
（一）拓宽营运资金的来源渠道
扶贫社作为非政府组织，在我国只能以“只贷不存”的模式开展小额信贷业务试验，初期资本金主要源于国际援助，长期在120万元的软贷款资金中开展小额贷款试验（主要是台湾杨麟先生的资助）。随着近年国内物价快速上涨，以及扶贫社扩大规模、提高财务可持续率的需要，扶贫社对增加运营资金的期望十分迫切。2006年与2007年总部分别拨付了35万元和45万元的软贷款资金，运营资金达到了200万元。但随后受国际经济与政治格局的影响，国际援助基本停滞，很难获得外界资金支持，虞城扶贫社的发展受到很大的制约。
直到2009年，虞城扶贫社与宜信公司达成短期借款协议，由宜信公司为扶贫社提供P2P模式的信贷业务合作。2010年合作正式开始，扶贫社的营运资金规模逐年提高，至2013年6月底，贷款运营资金已达到540万元。与宜信公司的合作在很大程度上缓解了扶贫社资金严重不足的局面，有力的促进了该社健康持续的发展。
（二）贷款额度的提高
虞城扶贫社在试点工作中，1995-2010年长达十五年的期间，基本上是严格按照总部的试验要求，对每户贷款的额度控制在2000元。由于这一额度越来越不适应当前农村扶贫的需求，早在2007年前后，该社曾在发放贷款中，对五户联保成立的贷款小组，只对其中两户发放4000元的小组贷款，通过减少小组实际贷款人数变相提高贷款额度。但即便如此，面对物价水平的快速增长，较低的贷款额度也越来越难以满足借款人的需求。
针对这种状况，2011年7月扶贫社召开全体员工讨论决定提高额度的数额，在确保不出问题的前提下，选出两个中心开展试验。当年10月份，扶贫社决定将单笔贷款额度的上限提高到6000元，以满足更多群众的资金需求，同时也达“先扶贫再送一程”的要求，实现了GB模式小额信贷额度的突破。
（三）贷款管理模式的改进
虞城县扶贫社在早期的试点中，对贷款的管理模式主要是照搬GB的经验，即整贷零还，实行五十周还款制。但在实践中，随着借款户数的增加，每周还款的管理给扶贫社带来了极大的工作压力。2004年之后，该社推行半月还款制度，相应减少了收贷工作量，并且保持了较高的贷款质量。目前，扶贫社仍然对贷款实现精细化管理，实现按周结算、按月还款的方式（例如甲中心是周二收款，如果这个月有4个周二就收4周的款，如果有5个周二就收5周的款）。通过对贷款偿还周期的变通，使GB模式小额信贷更加适应中国的本土现状。
除了GB模式的贷款外，2009年11月扶贫社与宜信公司合作后，还开展了P2P模式的宜农贷业务。宜农贷是由宜信公司建立的P2P信贷网站，扶贫社通过对借款人的信用状况、资金需求进行考察和评估，将符合条件的借款人信息提供给宜农贷，由宜农贷官方审核后到网站上，由爱心助农人士提供贷款资金，扶贫社承担贷款的贷中管理与催收。2010年至2013年7月底，扶贫社与宜信公司累计办理P2P贷款业务1596笔，贷款金额达到843.7万元，其中宜农贷699笔，贷款金额300.6万元，无一笔贷款形成坏账[1]。与宜信合作的贷款中，扶贫社对P2P贷款的线下管理与自营贷款保持相同的模式与管理方法。
三、扶贫社取得的成绩与经验
通过18年的持续试点运作，虞城县扶贫社取得的成绩得到了社会各界的肯定，GB模式贷款的经验被中央及省、地、县多家新闻单位先后多次进行报道。96年虞城扶贫社被县委、县政府授予“扶贫工作先进单位”，并把扶贫社推荐为地区“双文明”标兵单位。97年元月27日，国务委员陈俊升在听取了虞城县推广“GB”模式开展小额信贷扶贫情况的汇报后，批示给国务院扶贫办主任高鸿宾：“虞城关于用小额信贷扶贫的经验，我感到很好，可以给予大力支持。这是真扶贫，扶真贫的一种好方法”。并亲笔题词：“展鸿志，真扶贫，扶真贫，到村到户”。自2005年至今扶贫社已经有12位贷款农户及3位工作人员荣获联合国微型企业创业奖，更是对扶贫社多年来坚持公益性小额信贷取得成效的一个肯定。在18年漫长的试验历程中，虞城县扶贫社主要取得了以下经验：
（一）探索GB模式信贷扶贫的模式，实现了GB模式的本土化改进
扶贫社在坚持小组贷款、信誉担保和整贷零还等要求外，针对中国农村的经济现状积极开展GB模式的本土化改造，拓宽了营运资金来源渠道，提高了贷款额度，降低了还款频率，使这一扶贫模式能够更加适应中国农村市场。目前通过扶贫社扶持的农户达到1.6万户，扶贫社在10多个乡镇、70多个村开展工作。
（二）建立了穷人瞄准机制
扶贫社通过确定适当的资金占用费率和穷人信任制作，确保了资金真正发放到贫困农户手中，实现了真扶贫、扶真贫，在广大的农村地区产生了积极的影响，有效解决了以财政贴息等形式的扶贫资金难以真正用到穷人身上的“扶假贫”现象。
（三）实现了小额信贷扶贫的可持续发展
扶贫社在资本金不多的情况下，通过精细化管理，适度的资金占用费率，实现了扶贫资金的持续发展，解决了当前多数扶贫项目不可持续的困境。
（四）取得了良好的社会效益
由于扶贫社的项目是一个扶贫项目，在保证机构可持续发展的前提下，不追求经济效益，但保证了资金的安全和增值，取得了较好的社会效益。
（五）提高了农村妇女的社会地位
扶贫社的贷款对象主要是贫困户中的妇女，从而无形中提高了农村妇女的社会地位。
四、未来的发展方向
虞城扶贫社在十八年的试验中，实现了持续发展与信贷扶贫的双重成效，建立有了有效的低收入贫困群体瞄准与扶贫机制，在扶贫信贷中发挥了积极的作用，为中国小额信贷的发展提供了丰富的实践经验，得到越来越多的专家学者与扶贫机构的关注和肯定。2008年，中国扶贫基金会小额信贷项目开始改制，成立中和农信项目管理有限公司。中和农信充分吸收和改进了GB模式贷款的运作模式，通过国开行、农行、渣打银行等银行获得持续的融资，按照借款人信用状况提供15000-30000元额度的小额贷款，由周还款改变为月还款，完善了信息管理系统。而这些正是近几年来虞城县扶贫社对GB模式贷款的不断创新与完善，实现福利性小额信贷本土化演进的重要突破点。
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农业作为国民经济的基础，其发展的好坏直接关系到国计民生。总的来说，农民贫困现象的大量存在和正规金融机构的冷遇，是农民合作社产生的主要背景。农户因为缺乏抵押品、交易成本大、融资规模小、信息不对称等问题被正规的金融机构拒之门外，使得他们缺乏基本资金或技术改造资金而丧失了很多生产发展机会，从而陷入贫困而不能自拔。就现实情况来看，成立由农民自己组织、自愿入社的合作社来自生解决资金问题为此提出了新的出路。
普惠金融也称为“包容性金融”，2013年，党的十八届三中全会明确提出发展“普惠金融”，将保护弱小群体的金融利益提升到一个新的层面。而合作社正是普惠金融的一个践行者，作为一个经济合作信用组织，它不仅帮助弱小群体获得资金，更帮助他们发展生产。
南马庄经济发展合作社（兰考县南马庄生态农产品专业合作社前身）成立于2004年，是一家农民专业经济合作信用组织。2007年5月26日南马庄经济发展合作社更名为南马庄农民合作联社。2007年7月1日专业合作社法出台后，为适应市场需求成立了兰考县南马庄生态农产品专业合作社，并于2008年4月在当地工商局注册。历经十余年发展，合作社已然开拓出一套集大米加工厂、资金互助部、植保部、销售部、生态水产养殖部多项服务于一体的专业生产管理模式。截止至2014年底，合作社存款余额达到549万元，贷款余额为390万元。年底有效贷款客户有130户，有效贷款笔数为150万元，累计贷款金额达680万元，回收率高达100%，带动了十几个行政村420多户农户的发展。 那么合作社内部的资金互助机制如何，取得的成效如何是值得研究的。
二、南马庄生态农产品专业合作社内部资金互助的运行机制分析
（一）兰考县南马庄生态农产品专业合作社发展概况
兰考县三义寨乡南马庄村位于兰考县西部，距兰考县城八公里，南马庄村有八个村民小组，共有350户，1486口人，现有耕地2860亩，生产水利条件优越，兰杞干渠从村东流过，农田内支、斗毛渠纵横，形成了合理的自流灌溉区域。2004年，南马庄村民在县、乡政府的大力支持下，著名“三农”问题专家温铁军先生及何慧丽老师的指导下，成立了南马庄生态农产品专业合作社，下设资金互助部、植保部以及大米加工合作社。合作社除了统一组织耕、种、收，组织社员进行新项目、新技术、新品种的引进和开发之外，合作社还统一组织进行成员内部的资金、技术、信息等相关的交流、互助、培训、咨询。经过十几年发展，合作社协同购买、协同加工、分红返利等诸多模式的优势渐渐明显，截止目前，合作社成员达到420户。
合作社于2008年4月在兰考县工商行政管理局注册，注册资金为1000万元。截止至2014年末，合作社净利润为120万元，有效发放贷款笔数达150笔，有效贷款客户为130户，其中，农户贷款客户数占100%，有效服务帮助了南马庄农民的生产发展。
（二）合作社内部资金互助的小额信贷运行机制分析
农民作为国民经济创造者中重要的一员，其资金需求具有交易成本高、融资规模小、信息不对称、抵押物品少的特点。正规的银行机构往往不愿贷款给他们，为了生存发展，农户只能内生解决资金需求问题，资金互助社在这种情况下便应运而生。
2004年12月26日，兰考县南马庄农民经济发展合作社成立，下设资金互助社，共有社员39人，总股金3.75万元。互助社规定，社员需缴纳200元入社费，流动股资金不得大于互助社资本金的20%，单户社员借款不得超过总资金的10%，前10户借款资金不得超过合作社总资金的50%。初期，互助社的发展并不理想，社员不仅无人存款，贷款也是少之又少。2009年，互助社被迫清理。随后大米加工厂建立并发展，一度承担了资金互助社的功能。直至2014年7月26日，由19名发起人出资50多万元作为发起额，南马庄生态农产品专业合作社资金互助部作为生态专业合作社的下属机构才重新成立。
截止至2015年底，资金互助部共409户农民入股，每个农民的入股金额起点为300元，股金总额达73万元，新吸纳存款709.6万元。截止至2014年底，资金互助部贷款总余额达390万元，存款总余额达549万元，贷款回收率达到100%。作为“准农民银行”，资金互助部对外设置了两个业务窗口，一个借款窗口，一个存款和现金支取、结算窗口。从促进农户生产和发展方面来说，资金互助部发挥了莫大的作用。
1、法人化的内部治理架构
为保证资金互助部的合理运行，互助部采取了法人化的管理机制。社员入社需填写入社申请书并缴纳入社金，缴纳起点为300元，小企业社员入股金额起点为3万元，单个农民社员或单个农村小企业社员入股金额不得超过互助部股金总额的10%；社员缴纳股金必须以货币出资，不得以实物、贷款或其他方式入股。申请得到批准同意后，互助部向入股社员发放记名股金证，作为社员的入股凭证。
互助部内有社员大会，大会下设有理事会和监事会，理事会下又设有常务理事会（见图1），其中，理事会有9人，监事会有3人，常务理事会有3人，资金互助部内由顾问、经理、会计和柜员来运行日常事务。
图1互助部的法人治理结构
为保证资金互助部的有序运行，合作社制定了《兰考县南马庄生态农产品专业合作社资金互助部章程》。章程规定，社员大会由理事会召集，每年至少召开一次；经三分之一社员提议，或理事会、监事会提议，可在20日内召开临时社员大会。理事会应当将会议召开时间、地点及审议事项于会议召开15日前通知全体社员。召开社员大会必须有三分之二以上的社员出席。不能出席会议的社员可授权其他社员代表其行使表决权。授权采取书面形式，并明确授权内容。社员大会选举或者做出决议，应当由本部社员表决权总数过半数通过；做出修改章程、或者合并、分立、解散和清算的决议应当由本部社员表决权总数的三分之二以上通过。本部社员参加社员大会，享有一票基本表决权，入股前九名的农民社员、前一名的农村小企业社员在基本表决权之外，共同享有本部基本表决权总数20%的附加表决权，并按照农民社员和农村小企业社员的入股金额或比例进行分配。这一系列现代化、规范化、科学化、体系化、法人化的股权架构无疑给资金互助部的运行提供了强而有力的保证。
2、贷款条件设低，贷款流程简化，加快资金的可获得性
与正规金融机构相比，资金互助部作为“农民的银行”，其贷款条件相对门槛较低，互助部规定：贷款额度在1万元以下，若是与本社无不良交易记录，可以进行信用担保，5万元以下均可进行社员担保（见下表）。借款条件的设低，使得更多农户获得资金。
资金互助部为了加快农户贷款资金的可获得性与便捷性，简化了资金贷款流程。农户根据自己的贷款额度填写借款申请书，合作社根据申请据实核查，核查通过上交常务理事会组成的审核小组审核，审核通过签订借款合同，需要担保的则需同时签订担保合同，最后由互助部发放资金。
3、业务设置多样化，业务办理简单方便
资金互助部是针对合作社内部资金不足而设立，互助部除吸纳股金、发放贷款以外，还针对社员办理存款、资金支取、结算等业务。互助部一年期定期存款利率为8.4%，活期存款利率为1.8%，资金随用随取，方便快捷。农户无需再去几公里以外的正规金融机构存款、结算。针对贷款业务的办理，互助部也是简单、方便、门槛较低，大大增加了贷款的可获得性和普惠性。
4、二次分红，利益共享
资金互助部产生采用二次分红模式，但这种二次分红却又不失其独特性。资金互助部的定期存款利率高出同期银行定期存款利率的一倍，算是合作社的第一次分红；而第二次分红则是社员可以免费享用合作社公共积累所建设的敬老院、幼儿园、托儿所等所有福利和生活用品的免费供应（盈余利润的50%用来建设敬老院、托儿所等公益事业）。资金互助部的盈余利润20%用于风险准备金，50%用于公益建设，30%用于发起股股份分红、相关人员工资及各项费用支出。互助部的具体分红模式及办法见下表：
5、多方位的风险防控机制
严格根据银监会规定，资金互助部以审慎经营为原则，从贷前、贷中、贷后三个流程面严格控制自己的风险。资金互助部只针对社员的种植、养殖借款，借款5万元以下由常务理事会决定，按季结息；5万元以上由理事会表决通过，按月结息。农户申请贷款以后，由合作社从借款人的诚信度、资金使用项目的风险等方面进行综合分析审查，需要担保的，需找一至两位合作社成员做其借款担保人。调查通过，由3个常务理事组成的审贷会专门讨论审核，审核通过，互助部发放贷款。贷款额落实以后，互助部会在3个月内派人进行跟踪调查。此外，理事会及柜员对其所放出的款项由连带责任，对到期不能还款的扣发经手人奖金，但互助部也根据实际情况允许农户延期还款。同时，担保人也负有连带责任，对延期到期后仍不能还款的，由合作社出面进行法律诉讼。
（1）严格的财务管理制度。资金互助部在风险防控方面严格按照银监会规定的相关审慎原则进行管理。根据互助部章程规定：资金充足率不低于8%；对单一社员的贷款总额不超过资本净额的15%；对单一农村小企业社员及其相关联小企业社员、单一农民社员及其在同一户口簿上的其他社员贷款总额不超过资本净额的20%；资金盈余的20%用来作为风险准备金等等。
（2）特殊的信用环境。农村的信用环境与城市大有不同，每个人几乎都是相熟相知的。资金互助部的资金是千家万户的农民所筹集，每个社员也是深谙这一点的。
（3）信息化的操作流程，降低风险发生率。资金互助部有自己独立的网点办理自己的业务。网点内有两台电脑专门办理日常业务，不管是每个社员的相关信息，还是互助部各类业务的相关信息都是记录在系统里的。信息化、规范化、科学化的信息操作流程使得互助部发生风险的系统性概率大大降低。
三、普惠视角下合作社内部资金互助机制的绩效评价
（一）合作社机构本身财务可持续的绩效评价
1、资金互助部贷款规模日益扩大
资金互助部自2014年7月成立以来，逐步取得了广大村民的信任与支持。伴随着时间的推移，资金互助部的存贷款规模日益增加、服务覆盖范围日益扩大，社员人数与日俱增，互助部亦以其得天独厚的地理条件被村民亲切地成为“农民身边的银行”。资金互助部采取“股一借十”的方式发放贷款（投放金），所谓 “股一借十”，就是成员借款前要先存入借款额十分之一的现金。
2014年8月（互助部建立之初），资金互助部贷款（投放金）为763万元，而截止到2015年底，互助部贷款已高达5032万元，互助部贷款总量增长了56倍之多。截止到2015年底，互助部的贷款有效笔数为150笔，有效贷款客户数达130户，其中，农户贷款客户数达100%。
业务开展以来投放资金对象主要分为农户小额种植业投放金、农户小额养殖业投放金、个人社员种植业投放金、个人社员养殖业投放金及个人社员其他投放金五大类。就贷款金额（见下表）来看，互助部投放金累计总额为503万元，其中金额最大的当属农户小额种植业，投放累计金额达264万元，最小的个人社员累计金额为10万元。就五者贷款占比大小（见下图）来看，投放金占比最大的是农户小额种植业，其余依次是农户小额养殖业、个人社员种植业、个人社员养殖业、个人社员其他。
2、资金互助部存款余额日益俱增
资金互助部内部窗口办理专门针对社员的存款业务，其中一年期定期存款利率为8.4%，活期存款利率1.8%。互助部的定期存款利率较高，活期存款利率也是参照银行同期利率所定，加上其优越的地理优势以及农户的信任，互助部在仅仅一年之内，存款金额得到较大幅度的增长。
从成立至2015年底，互助部的活期存款金额由13.9987万元增长到92.67万元，一年期的定期存款总额由45.53万元增长到334.5万元，一年期以上的定期存款总额也由1万元增长到12.4万元。截止至2015年6月30日，互助部的存存货业务使用次数达到354次，存定业务使用次数为233次。
（二）合作社内部资金互助效果的绩效评价
1、方便快捷的大小额支取服务
互助部有专门的窗口办理社员的支取服务，从支取服务上来看，互助部业务办理具有办理手续少、时间快、距离近、大额取现无需预约的特点。正规金融机构办理业务手续相对繁杂，大额取现更需要预约，另外，南马庄与正规机构距离较远，使得资金互助部的支取业务异常受广大农户的信任和欢迎。对于临时支取资金较多的农户，互助社可谓方便快捷。支取业务的优势使得办理支取业务的农户越来越多，支取业务量也与日俱增。截止到2015年底，资金互助部的支取业务使用人次为449次。
2、不断拓展的业务覆盖范围
合作社服务的对象主要是附近的农户，它的出现帮助农户降低了生产成本，获得了生产及技术服务，解决了资金及销售难题。历经十余年发展，合作社顺应潮流、顺应时势、顺应当地实际发生了日新月异的转变。与此同时，这种转变也渐渐赢得了农户的支持与信任，很多邻村的农户也慕名而来入社。截止至2015年底，合作社服务的客户辐射覆盖12个行政村，服务农户达420户。
另一方面，资金互助部位于兰考县南马庄村内，而去离村内最近的正规金融机构网点也需要8公里。资金互助部靠这种地理优势极大的方便了村民，发展了自己。互助部以其得天独厚的地理条件和方便快捷的服务帮助村民办理各项资金业务，服务范围大，业务范围广。
四、强化合作社良性发展的政策建议
兰考县南马庄生态农产品专业合作社自成立以来，以农民为服务对象，以帮助农民发展为宗旨，积极探索出了一条属于自己的发展道路。合作社的存在不仅降低了农民的生产成本、解决了农户资金需求难题、提高了农户收入，还一定程度上帮助农户解决了销售问题和技术问题。总体来看，专业合作社在普惠方面的表现是显著的。但是就发展来讲，合作社还需有一些改进：
（一）培养或引进专业人才
人才是一个机构发展的基石，缺乏人才的机构发展举步维艰、困难重重。兰考县南马庄生态农产品专业合作社在帮助农户生产种植、办理各种金融业务方面取得了不小的成就。但无可否认的是，合作社依然缺乏专业人才。几年的发展虽然使其在一定程度上引进了一些人才，但那远远不够。作为一种合作金融经济组织，合作社需要的不仅是管理人才，更多的也需要金融方面的人才。合作社可就内部人员加强金融方面的教育和培训，为相关人员的继续学习和深造提供机会和支持。
（二）加强对社员的素质培训
合作社的“六统一”模式、“二合一”分红以及资金互助部的便利让社员切切实实享受到了优惠，但合作社在这方面依然有很大的发展空间。很明显，合作社对社员的帮助都是外在的，是实实在在的，但很多情况下，大部分社员的内在相关知识很贫乏，很不足。他们养殖技术不够专业，生产能力不够强大，种植知识比较缺乏，金融意识比较淡薄，这个时候，合作社就可以充当这种中介功能，运用合作社的一些资金研发新技术、加强产品创新、组织社员学习、普及基本种植或金融知识，让社员切实享受到合作共赢的优惠。此外，合作社若想变强变大，必须加强对其宣传，让更多的人了解，知道，并认识到合作社的好处。
（三）鼓励资金互助部多元化服务模式的探索
合作社内部的资金互助机制在很大程度上为社员提供了便捷的服务。资金互助这种“准银行”的操作模式，其业务种类主要为简单的存款和贷款业务。尤其是贷款业务主要以社员入股资金为担保金贷款。伴随着农户生产的需要，更多元化的担保模式、贷款产品、信托方式将会为资金互助部的发展带来可持续发展的动力。（作者单位：平顶山学院经济管理学院）
基金项目：平顶山市社科联调研课题研究成果，项目编号：20150434。
篇9
2010年6月，回台上市，未果；
2011年3月，计划再次赴港上市，结果：等待中。
上海克莉丝汀食品有限公司董事长罗田安有些坐不住了，在大陆连锁烘焙市场稳坐第一把交椅的克莉丝汀，上市之路却是百转千回，从香港到大陆，再到台湾，现在又准备回港上市。这在罗田安看来，仿佛是克莉丝汀的宿命。
拐角开店
创建之初，在其他行业也有很大投资的罗田安从未想过克莉丝汀会成为自己离不开的事业，更未想过要将其带入资本市场。
1992年，罗田安和上海冠生园食品有限公司、上海糖烟酒公司三方总投资150万美元成立克莉丝汀，其中罗田安投资90万美元，占60%，其余两家各占20%。
由于亚洲金融风暴冲击，罗田安的多项投资大幅缩水。1999年的克莉丝汀在上海也只有17家店，年销售收入不足2000万元，公司另两个股东方提出退股。于是罗田安决意买下二者持有的股份，从投资人转变为管理者，开始整顿克莉丝汀。不久，公司高管团队湾管理人员只剩下罗田安。也由此，罗田安着手组建一支完全大陆本土化的经营团队。
2000年，为了提高生产质量，克莉丝汀在上海闵行设立了2600平方米的专业工厂，将面包和糕点集中生产，形成中央厨房的模式，为产品质量提供稳定的保证。 当时，在门店里开小工场，是上海西点业的一种普遍做法。但在罗田安看来，“中央厨房的模式，既能够降低成本，又能保证西点的品质”。在物流系统的支持下，“工厂生产”取代了原先的“门店加工”。
而在网点拓展方面，最为重要的是选址。
罗田安率先将“拐角开店”的模式引入了上海西点业。“拐角开店，节省宣传费用”，罗田安直陈拐角店的优势。今天，克莉丝汀近一半的门店为拐角店，而这也成为克莉丝汀给人最为直观的印象。
与此同时，克莉丝汀还将目光锁定地铁站。这也是发达国家西点业的成熟经验――迎合上班族的消费习惯。目前，克莉丝汀有相当一部分门店已经覆盖上海地铁最为重要的站点。
2001年时，克莉丝汀拥有门店30多家，比1999年时多了一倍。此后，克莉丝汀“每隔5天就有一家新门店开业”。据克莉丝汀官方网站显示，截至2011年3月，已在上海、江苏省的9个城市、浙江省的9个城市共发展了1100家直营店，收购和自建了8个中央工厂。
礼券模式
在经营上，罗田安有自己的一套模式。
平时的克莉丝汀，店里有点冷清，但每年营收额却能保持20%以上的增长，这其中有高达五成的业绩来自于“卖礼券”。罗田安说：“克莉丝汀不仅货通天下，更是汇通天下。”后者指的就是送礼市场。有一年中秋节就卖了200万盒，创造5亿人民币业绩，几占年营收3成。克莉丝汀尤其擅长“拿下”国家机关市场，甚至包括公务人员送礼。
罗田安为营造“送克莉丝汀礼券很有面子”的气氛，要求门店装潢一定要气派、富丽堂皇。为方便兑换礼券，克莉丝汀的据点不是地铁出口就是三角窗；当然，商品包装需精美、品质得稳定，这就依赖中央工厂统筹动作，礼品市场几乎主导克莉丝汀的经营策略模式。
罗田安的财富积累不仅仅是有形财富，由于企业规模的逐渐壮大，他推行的一些连锁企业的策略，比如利用街角店、地铁店进行品牌推广、形成产供销一体的架构，让西点行业走后工业化生产之路，以及后来的引入生物科技概念、建立食品安心供应链等等，开始成为引领整个行业发展的无形财富。以至于光明、旺旺、娃哈哈等“老大哥”也都组织管理层去参观克莉丝汀的工厂。
近年来，面对来势汹汹的85°C，克莉丝汀并不担忧，并且还斗志盎然地要以相同模式进军重庆与北京市场，罗田安预计2012年全国可达1500直营店。
在竞争愈演愈烈的烘焙市场，罗田安时刻保持忧患意识，他多次讲到，类似克莉丝汀这样的直销产业，将呈现M型化发展趋势，“M”是指两极化特征，不是所有企业都能够获得平均的、持续的增长。
“在未来激烈变动的经济环境中，有能力创新的、能做出高品质产品的，才能获得稳定成长；在清晰的核心竞争力背后能够呈现出人才质量、策略、执行力、组织战斗力和服务品质的、拥有丰沛企业资源的公司，才能得到市场的青睐。”这是来自于克莉丝汀官方网站上罗田安的经典语录。
克莉丝汀成长为大陆烘焙市场的龙头，同时拥有生产、供应、销售、物流。在台、港、大陆三地还未有烘焙连锁服务业上市的情况下，它成为三地证交所积极争取的热门对象。
玩转资本
国际资本的热情始于罗田安在2007年初的一句话。在一次投资人大会上，罗田安宣称“克莉丝汀在上海能做到第一，就意味着能在全球做到第一”。之后不久，他又宣布2010年要开出1500家门店，销售收入达到30亿元人民币。
不少投资人马上跟进罗田安。普凯基金与克莉丝汀有过接触，但普凯最后没有能与克莉丝汀联姻。最终，克莉丝汀的选择是日本丸红株式会社。作为日本第五大贸易集团，日本丸红株式会社不仅经销所有食品相关商品，而且在小麦、玉米、大豆、大米等上游产业具有强大优势，在中下游市场也有大量投资。
2005年，日本丸红株式会社在上海设立烘焙咖啡生产销售公司，投资克莉丝汀后，又在江苏成立南通葡萄酒生产销售公司，在中国的食品行业投资表现强劲。
2007年7月，克莉丝汀与日本丸红株式会社签订了初步投资意向书，丸红首期投资人民币2.2亿元，获亚洲克莉丝汀国际控股有限公司16%股权。
接着，又有投资人进入克莉丝汀。2008年1月，豫园商城境外子公司香港裕海实业与亚洲克莉丝汀国际控股有限公司股东（中国台湾公民）签订股权转让协议，裕海实业以自有资金出资受让亚洲克莉丝汀5%股份，经双方协商，确定此次股权受让总金额为1.1亿元。
2008年上半年，曾有香港媒体报道，瑞银证券被克莉丝汀聘为保荐承销商，已向港交所递交文件，预定第三季度在港上市，募集金额为2亿美元。彼时，克莉丝汀已经进入上市静默期。如果一切顺利，克莉丝汀将成为首家上市的台资面包店。
金融海啸打乱了这一切。克莉丝汀原定2008年年底路演、最晚2009年年初在港上市，但由于金融风暴的影响，香港市场前景不明，上市计划被搁浅。
然而金融风暴并没有让克莉丝汀真的“消停”下来，2009年，克莉丝汀上演了史上“最甜蜜的并购”――并购了杭州“丹比艺术蛋糕”。
甜蜜并购
2009年7月，丹比食品（浙江）公司董事长林义炉把丹比品牌连同旗下资产作价1亿元，卖给了同是来自台湾的克莉丝汀老板罗田安，原因是林义炉因身体抱恙，要回台湾休养。
丹比艺术蛋糕扎根浙江10多年，在杭州和宁波开出了50多家门店，并拥有庞大的消费群体。“丹比在杭州的销售情况，其实比克莉丝汀好，对后者而言，这是一次相当合算的买卖。”一位业内人士分析说，现在大家都忙着抢地盘，有钱也不一定能抢到好地方。
当时，克莉丝汀在杭州的门店约有40家左右，丹比则拥有35家门店，收购后克莉丝汀门店在杭州的数量一下扩充了近一倍。
事实上，西点业内有“金角银边烂肚皮”的说法，“金角”是指十字路口的店面，“银边”是街边旺铺。丹比在杭州经营多年，在杭拥有的35家门店，占据的即使不是“金角”，起码也是“银边”。这些店多是几年前就签下了长期租约，在租金暴涨的现在看来相当划算。
此外，丹比在宁波也拥有18家门店。而此前，克莉丝汀在宁波是一片空白。
在业内众多人士看来，丹比最吸引克莉丝汀的，应该是其在杭州拥有的中央工厂。据分析，克莉丝汀虽在杭州拥有多家门店，却一直没有在当地建造中央工厂，采取部分产品上海工厂配送、部分门店加工的模式。因此，其杭州门店很少有对配送条件、新鲜度都要求相当高的蛋糕出售，这几乎已成为克莉丝汀杭州市场的软肋。如果要进入铺货规模巨大、售价又不能太高的超市销售，由上海配送，光是高昂的运输成本就难以承担。接收了丹比的工厂，这些问题便迎刃而解。
规模扩大后，克莉丝汀于2009年在大陆重启新股发行，加上上海市政府提供的优惠上市补助，因而罗田安差点决定在A股挂牌。但在“台湾经济部”与证交所相关人员积极游说后，克莉丝汀决定回台上市，时点定在上海世博会之前，随后也将在台湾开设连锁店，并利用台湾的研发能力加速抢攻大陆市场。
被台抛弃
吸引罗田安回台的，并不是台湾证交所人员犀利的口才，而是回台后一系列的政策优惠措施。
据中国社科院台湾研究所研究员王建民介绍，在土地方面，台湾对在特定工业区投资的企业，前两年零租金，第三四年租金打6 折，第五六年租金打8折，与这个方案并行的还有部分工业区土地的打折出售；而在资金方面，台湾则提供了政策性专案优惠款，例如台湾“经济部”专门提供2000 亿元新台币的“台商回台投资优惠专案”，“国发基金”也拨款100 亿元新台币投资中小企业。
此次，克莉丝汀是受到台湾政府召唤而“回流”的台商之一。按罗田安的设想，2010年第三季度，克莉丝汀将在台湾证券交易所上市。
“拿A股市场来说，他们是很欢迎克莉丝汀这样的高流通企业，但台湾证交所的董事长找到了我，希望我们回台湾上市，做一个台商回流的样本。”罗田安说。克莉丝汀在台湾一家店都没有，但其在台湾仍然拥有很高的知名度。据悉，在台湾地区申请上市的成本只有香港及新加坡的四分之一，而挂牌费用约为大陆的七分之一。
2010年7月，罗田安与台湾证交所敲定了上市事宜。随后台湾证交所高调了罗田安掌帅的亚洲克莉丝汀国际控股有限公司（其经营主体为上海克莉丝汀食品有限公司）将赴台上市的消息。
该公告显示，克莉丝汀将进入上市辅导期，领到了登记辅导的155号牌，预计将在6个月后证交所。一旦上市成功，这家企业获得的不仅仅是募集到的资金（来自金融界人士的消息称约为1亿美元），还有由此带来的规模继续扩张（向西南、北方市场扩张），同时也会获得品牌声誉和发展战略上的高度关注。
而更进一步的意义在于，即便它赶不上成为首家回台上市的、主业全在大陆的台商企业，它也会成为一个具有示范效应的样本――强大的自有渠道，漂亮的财务数据，主攻大陆内需市场，烘焙行业在台上市第一股。
但最关键的问题在人力方面。台商投资大陆主要是看重廉价劳动力。尽管近来大陆涨薪潮不断，大陆劳工仍比台湾劳工的工资低很多，要吸引台商返台，就必须解决这个问题。“台商回去并不太容易，政府必须创造好的投资条件和安定的社会环境。尤其是人才，现在台湾的人才大量外流，例如台湾需要一个好的设计师，反而要来上海找到再请回去，这样的事情很多。”罗田安说。
令罗田安失望的是，2010年11月22日，以大陆市场为重心的餐饮连锁企业“85度C”以“KY美食”的名字在台湾IPO成功上市，挂牌首日股价大涨。而大陆门店数是85度C的5倍还多的克莉丝汀却在台湾迟迟不能上市。
对此，罗田安表示，与扎根台湾的85度C（其在台的门店数有300家以上）相比，克莉丝汀这种在台湾没有任何事业与投资的“无根台商”，若要回台第一上市，政府的态度还是较为保守，迄今没有“无根台商”能成功在台上市。
回港，无奈或是宿命？
罗田安所憧憬的“资金双向流动”最终没有实现，台湾上市无望，他再一次把目光转向了香港。
2011年2月，罗田安说，克莉丝汀预计6月在香港主板市场挂牌，筹集约1.5亿至2亿美元。除烘焙本业外，今年还将发展匹萨、连锁咖啡店新事业。
根据罗田安的解释，选择到香港上市，主要是考虑到香港资本市场比较国际化，有助于克莉丝汀日后的全球布局。目前克莉丝汀已委托UBS及巴黎银行担任保荐人，预计4月送交上市申请书，若顺利，6月即可挂牌交易。他表示，去年克莉丝汀因将重心放在上海世博会，因此营业额成长较为缓慢，全年营收约人民币20亿元，净利率约11%。他希望，配合今年股票上市，未来营业额能保持每年30%至35%的成长速度。
目前克莉丝汀的现金流约达1亿美元，因此在罗田安看来，上市最主要目的不是为了筹资，而是为了留住好的人才。
篇10
新制度经济学；项目；管理制度
一、引言
当前，在科研项目管理过程中存在诸多问题：[1]如科研项目的管理效率不高，透明度较低，过程管理模式比较落后，项目的监督和监理机制缺乏，对重大科研项目实施过程中出现的各类风险束手无策；项目评估管理体制不健全，已有的评价机制执行力度较差，缺乏规范化、标准化、系统化以及公开公平的评估体系，导致学术界不可避免地滋生了各种失信行为，助长了急功近利和浮躁的学术氛围，乃至学术腐败，给国内学术界造成了令人难堪的负面影响。因此，现有的项目管理体制对我国科学事业的持续健康发展十分不利。从新制度经济学理论的角度看，科研计划项目的实施过程是一系列契约的组合，这一系列契约用以描述未来各种情况下契约各方的权力和责任。但由于信息的不完全性和不对称性导致一个完善的契约是不可能的，即科研项目管理制度表现出一定的不完善性。因此，科研项目管理部门应当及时关注不同类型科研项目管理过程中出现的不同问题，当已有的制度不能满足制度需求，无法达到预期效果和目的时，就必须对管理制度进行改革，寻求“帕累托改进”，使得制度改革的收益大于其可能产生的成本，实现“更优”的新制度。本文借鉴新制度经济学理论，探索一套行之有效的科研管理激励、督促机制，以减少或消除当前科研项目管理中的上述不合理现象，显得十分必要且意义重大。
二、科研项目管理制度创新的理论基础
科研项目管理是指课题从项目申请、立项论证、组织实施、检查评估、验收鉴定、成果申报、科技推广、档案入卷的全程管理。科研项目管理的目的是使科研项目实行制度化和科学化的管理，保证科研计划圆满完成，出成果、出人才、出效益，提高竞争力。“新制度经济学”是一个侧重于交易成本的经济学研究领域，这一概念最早是由威廉姆森提出来的，其基本理论工具是交易费用与产权理论，代表人物是科斯和诺斯。产权是经济所有制关系的法律表现形式，它包括财产的所有权、占有权、支配权、使用权、收益权和处置权。在市场经济条件下，产权的属性主要表现在三个方面：产权具有经济实体性、产权具有可分离性、产权流动具有独立性。产权经济学大师阿尔钦认为：“产权是一个社会所强制实施的选择一种经济物品的使用的权利。”[2]这揭示了产权的本质是社会关系。在鲁宾逊一个人的世界里，产权是不起作用的。只有在相互交往的人类社会中，人们才必须相互尊重产权。交易费用是新制度经济学最基本的概念。交易费用思想是科斯在1937年的论文《企业的性质》一文中提出的，科斯认为，交易费用应包括度量、界定和保障产权的费用，发现交易对象和交易价格的费用，讨价还价、订立合同的费用，督促契约条款严格履行的费用，等等。由于经济学是研究稀缺资源配置的，交易费用理论表明交易活动是稀缺的，市场的不确定性导致交易也是冒风险的，因而交易也有代价，从而也就有如何配置的问题。资源配置问题就是经济效率问题。所以，一定的制度必须提高经济效率，否则旧的制度将会被新的制度所取代。制度变迁理论是新制度经济学的一个重要内容。其代表人物是诺斯，他强调，技术的革新固然为经济增长注入了活力，但人们如果没有制度创新和制度变迁的冲动，并通过一系列制度（包括产权制度、法律制度等）构建把技术创新的成果巩固下来，那么人类社会长期经济增长和社会发展是不可设想的。总之，诺斯认为，[3]在决定一个国家经济增长和社会发展方面，制度具有决定性的作用。制度的关键作用在于为相关人和组织提供激励或建立成本与收益关系，并且在一定时期内支配经济活动和经济增长。制度变迁可以理解为一种收益更高的制度对另一种收益较低的制度的替代过程。制度变迁的原因之一就是相对节约交易费用，即降低制度成本，提高制度效益。因此，寻求“帕累托改进”是制度变迁过程中一个持续的常态。
三、科研项目管理制度面临问题的经济学分析
（一）信息不对称
本文研究的科研项目是指涉及财政资金，由政府及相关部门主导并出资资助的“纵向”项目，科研项目的申请、立项与结项一般采取由相关管理部门组织专家论证与评审的方式。政府及相关部门每年都会公开招标相关科研项目，科研人员通过所在单位自主提交申报书，招标单位组织相关专家进行评审从而确定立项项目及资助对象。这个过程中，政府部门提供科研资本，科研人员提供智力劳动；政府需要科研人员作为“智库”以促进发展，科研人员需要借助政府科研项目体现自身价值。但在科研项目的整个研究过程中，作为出资主体的政府部门不可能完全掌握项目承担单位以及项目负责人的信息，往往只能通过项目申请书及其以往科研成果来判断承担人的科研能力与实力。另外，科研人员在申请项目时，也不一定能很准确的理解项目立项的意图以及项目完成必须达到的标准和难度；同时，也可能存在申请时对项目未来的研究或技术路线规划的很完美，但真正开展研究后，很多方面不一定能按原计划很好的实现，因此，对于项目承担者来说也存在一定的风险。因此，政府部门和科研人员相互寻找和选择的过程亦是相互博弈的过程。即管理部门与科研人员相互之间存在着信息不对称。在信息不对称的情况下，无论何种制度安排，都会存在一定程度的效率损失。因此，为了降低效率损失，政府部门必须设计一套更完善地约束机制，以促使科研人员更努力地工作，从而取得“帕累托改进”，实现科研人员与政府的利益双赢。
（二）逆向选择
政府相关项目管理机构或部门一般情况下通过组建专家组对人的申报书进行评审，以确定是否资助以及资助力度。若相关专家评委相互间、，甚至，有些评委相互串通，轮流坐庄，互相推荐项目，排挤不属于他们学术圈子的人，最终导致的结果可能是低能力、“有关系”者能够获得较多的经费资助，而高能力者却无法获得足够的支持，从而降低了科研经费的配置效率甚至浪费。[4]又或者某些专家对评审工作敷衍了事，如现实中有不少专家教授的评审工作下放给自己所指导的研究生来完成，从而可能导致评价结果有欠专业、客观，原本十分优秀的申报书由于未被充分的解读、理解而被排除在相关受资助范围之外。此外，还有一些专家只看重申请人的“出生”，非名校、海归、教授不可，使得一些资历较浅、出生“寒微”的优秀新生力量无缘取得项目资助。上述便是科研项目管理中的“逆向选择”问题。“逆向选择”是制度安排不合理所造成市场资源配置效率扭曲的现象，而不是任何一个市场参与方的事前选择。[5]
（三）道德风险
从科研项目管理者角度看，当前无论是政府或相关部门的工作人员还是项目承担单位的科研管理人员，他们对项目的监督仅视为日常工作，而项目完成与否，完成的质量如何与他们的工作绩效和收益并无直接联系，即执行监督以及监督的力度并未纳入科研管理人员的考核指标，因此，大多科研管理人员对于监督工作没有积极性和主动性，更谈不上为降低监督成本而努力想方设法，更多的是听之任之，或者希望下级单位（政府管理部门希望由项目承担单位监督，承担单位又寄希望于项目负责人所在团队）来监督，自己便可“搭便车”，坐享其成。从项目承担人角度分析，由于绩效考核等原因，科研人员一味追求项目数量和经费，有可能利用自有的信息优势，在提交申报书时弄虚作假，有意夸大自己的研究实力和研究成果：例如将自己曾经所参与的一些项目都写成负责人，将不属于或不完全属于个人的成果都写成自己的成果；更有甚者违背科学精神，采取不正当手段抄袭和重复申报科研项目。而在取得立项受资助后，并未按申报书的计划进度展开研究，由于没有投入足够的时间和精力，最后的结果往往是项目延期现象严重，最终以低水平的成果草草结题。[6]上述两种情况都导致道德风险，而造成道德风险的根本原因在于诚信的缺失。
（四）外部性
一般情况下，政府的财政资金往往被看作公共产品，而公共产品最大的问题在于存在外部性，“搭便车”现象往往难以避免。因此，对于政府及相关部门的科研管理人员来说，实施监督的机会成本比较大。另一方面，科研人员行为的外部性亦是极大的。由于知识资本不受资源稀缺和边际报酬递减的约束，项目研究成果具有再生性、共享性和可复制性，知识产权保护不足导致“搭便车”的现象突出，科研项目表现出很强的收益外部性。[2]外部性的存在造成社会脱离最有效的生产状态，使市场经济体制不能很好的实现其优化资源配置的基本功能，如上述两种情况使得交易费用上升。[7]从产权理论的角度，交易费用上升的直接后果是导致经济活动的低效率，而产权界定不清是导致资源配置外部性问题的主要原因。因此，对于政府项目管理部门而言，设计一套完整制度的首要任务是明晰科研项目产权，将外部性问题内部化。
（五）制度缺失
无论是信息不对称、“逆向选择”、道德风险还是外部性，都将导致低效率甚至市场失灵。从新制度经济学理论的角度，政府部门主导的科研项目实施过程为一个组合的契约系列，用以描述项目管理者、承担单位以及项目负责人三方在未来各种情况下的权力与责任。但在科研项目管理中，由于科研项目不可避免的技术风险性和不确定性，使得项目管理部门与项目承担者所签订和执行的合同也往往只是一种关系契约。一般情况下，[8]此类契约仅仅是对项目未来总体目标、基本原则以及可能出现的偶然事件的决策程序与解决争议的机制达成协议，而并非明确对签约各方的责任和权利做详细的规划。同时，由于当前国内政府职能机构的特殊性，相关部门的科研项目管理者（这里指最高管理者）对项目经费以及资助形式拥有较为充分的处置权，导致科研项目管理部门在相关财政资金使用中所采用的长期契约具有很大的不完备性。[6]从这个角度分析，制度缺失从而导致科研项目管理过程中上述诸多市场失灵现象，诚如美国宏观经济学大师曼昆（N•Gregory•Mankiw）所言：“如果委托人不能完全监督人的行为，人就倾向于不会像委托人期望的那样努力。”[9]
四、基于新制度经济学的科研项目管理制度创新思路
（一）立项前明确“定价”
新制度经济学的理论认为，合理定价能解决市场中资源配置低效率问题。当前，政府相关部门公开招标的项目往往有两种类型：指南项目和自主申报项目，即命题作文与自选作文。针对上文中提到的科研项目管理过程中由于逆向选择导致的资源配置低效率问题，笔者认为凡是指南项目，科研管理部门可以在公布公开招标书时予以“定价”，同时公布其详细“价格”。这个“价格”不仅包括项目结项时必须达到的要求和标准，还要根据项目研究期限明确规定每个阶段必须达到和完成的标准和进度，例如，项目研究期限为两年，则可规定每半年项目负责人必须完成的进度，若项目研究期限为一年，则可规定每一季度的研究进度。项目资助经费也不是现下常见的一次性划拨或者分两次（立项和中期）划拨，而是根据上述阶段分批划拨，根据上一期完成的情况拨下一期的经费，若上一期不能按要求完成进度，则停止下一期经费划拨，直到项目负责人完成要求的进度为止。对于自主申报项目，则要求申报人在申报书中给出详细“报价”，同等条件下“价高者得”，立项后如同指南项目，按照“报价”严格执行每一阶段必须完成的进度，拖延者不予下一阶段的经费资助。同时，无论是指南项目还是自主申报项目，若有项目负责人未能按要求完成进度并且迟迟不能顺利完成者，则取消其未来对于同类项目的申报资格。这样，项目申请人在申请项目前就必须对自身的科研实力、能力以及未来为从事该项目的研究可能被占据的时间做合理的自我评估，确实有能力“购买”此类项目的科研人员才会提出申请，否则即将承担不能取得全部研究经费的同时未来可能遭取消资格的风险。以此，便可在一定程度上消除或减少逆向选择。
（二）立项时明晰产权
从产权理论角度，产权是一个权利束，是一套激励与约束机制，影响和激励行为，是产权的一个基本功能。[10]新制度经济学认为，产权安排直接影响资源配置效率，一个社会的经济绩效如何，最终取决于产权安排对个人行为所提供的激励。产权规定越清楚，节省的交易成本可能会越多。同时，按照科斯定理，只要产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么不但能解决外部性问题，并且市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的“帕累托”最优。所以，笔者认为如果能在确定立项项目以及资助额度时，明确归属政府相关部门即项目管理部门、项目承担单位以及项目负责人即科研人员三方各自对于立项项目的产权，那么无疑能在很大程度上解决科研项目管理中的资源浪费问题。《中华人民共和国著作权法》第十七条规定，受委托创作的作品，著作权的归属由委托人和受托人通过合同约定。合同未作明确约定或者没有订立合同的，著作权属于受托人。因此，立项合同中必须明确政府相关部门即出资单位对项目最终成果的拥有权，未经出资单位允许，该成果不得挪作他用。这样可以在很大程度上避免上文中提到的在现有的科研管理体制下，科研人员重复申报，用同一成果结好几个项目从而获取多项资助的道德风险问题。项目承担单位对本单位科研人员所承担的项目具有支配权（主要是终止权以及转移权）。若发现某科研人员对项目研究懈怠懒散，或者将科研经费挪用于不正当支出，即有权终止其对该项目的负责人身份，并停止其对项目经费的使用，甚至可利用扣发工资等追回部分经费。在经得出资单位允许的情况下，项目承担单位亦可以将该项目交给其他优秀科研人员来完成。这样，便进一步对科研人员取得项目后的行为进行约束，更加有利于项目承担单位对项目负责人的研究进展等情况进行实时监督，并如实的向出资人汇报，从而使得出资人更好的掌握项目研究进展的相关信息，出现问题或风险时，及时做出反应。同时，在现有的科研管理体制中，项目承担单位往往提取项目经费总额的3%-10%作为管理费，这部分费用应该由项目承担单位自由支配，如可用以对相关管理人员工作的激励等。对于项目负责人来说，他是整个项目开展研究的主导者，应该是整个研究过程中投入精力最多，耗费时间最长的人，因此，笔者认为，为了调动科研人员的科研积极性，科研经费中不仅应当包含人员费用，还应明确作为项目负责人的劳务费占比，“既要马儿跑”，不能“又要马儿不吃草”。其余的费用采用项目负责人负责制，只要经得起严格的期中检查与结项后的事后审计，没有用于不正当的方面，就应该由负责人单位的财务统一管理，由项目负责人自由支配，同时可以借鉴发达国家（如美国、德国）的科研管理制度，凭负责人签字即可支出。[11]而当前的实际情况是项目经费中不包括负责人劳务费一项，全部经费需按预算凭正规商业发票报销，最终的结果是，拥有几十万甚至上百万经费的科研人员（尤其是人文社科类，一般不需要购买大型设备）耗费大量的时间、精力在收集发票、整理发票、报销发票（这也是当下地下发票市场如此繁盛的主要原因），甚至成为某些高校教授所指导的研究生的主要日常工作。从经济学角度，这是一种非常“不经济”的行为。在明确项目出资（管理）部门对项目成果的拥有权、项目承担单位对本单位承担项目支配权以及项目负责人对于项目研究经费的自主使用权之后，相信科研人员重复申报、滥用科研经费的道德风险问题能在一定程度上得以降低。
（三）立项后问责问效
针对上文中提到的项目管理人员在项目管理过程中出现道德风险问题，笔者认为，在项目立项后，必须建立一套针对政府管理部门、项目承担单位以及项目负责人三方的严格完善的问责问效制度。首先，对于政府相关部门的科研管理人员，主要负责监督管理项目承担单位，要求项目承担单位定期上报其所承担的本部门所有立项项目的开展情况以及研究进度，并进行不定时抽查。责任到具体工作人员，实行一对一监督管理，即指定某个片区或某一类型或具体某几个科研单位由某一具体科研管理人员（如张三）作为联络以及监督管理人，将其负责管辖范围内项目承担单位的年度完成情况作为年终考核标准之一，除了直接与绩效津贴和个人收益挂钩，赏罚分明外，还可将此纳入其管理能力考核指标作为晋升参考标准之一。其次，对于项目承担单位，除实时监督外，定期对本单位所有在研项目进行检查，对存在问题的及时予以督促，对有困难的尽量予以帮助，对进度良好的仍要继续做好跟踪，并将所有情况及时向上级管理部门即出资部门进行汇报。仍然可采取责任到人制度，由某一管理人员具体负责监督管理某类型或者某部分项目，同样可将其作为其绩效考核以及晋升参考指标。同时，对于某些单位在本年度完成较差的，可缩减其下一年度申请的项目及经费指标，作为惩罚。最后，对于项目负责人即科研人员，其实在立项“定价”部分已经有提到过，必须严格按照公开招标书以及项目申报书中进度完成相关研究内容，否则在不予下一阶段经费支持的同时，还将影响其未来其他项目的申报。笔者认为，对于有逾期未完成项目者，说明当前其无暇投入到该项目研究中，无论该项目为何种级别、何种类型，其所在单位都应禁止其对其他任何项目的申报。
（四）结项时科学评估
如上文所述，在专家进行学术评估过程中各种违规行为会导致科研项目管理中的逆向选择，因而，科学的评估体系与机制亦显得十分重要及十分必要。首先，可参照当前国家社科基金和自然基金项目管理办法，项目管理部分应针对本单位所出资研究项目的具体实际，建立一套完整的评估评价标准，并且制出标准化表格，要求评估专家按照此标准在表格内进行分项打分。为避免相关专家之间相互串通、互相包庇等行为，对于同一项目，可以邀请多位专家（5位以上）予以打分，为保障公平性，可采用时下较为常用的去掉最高分和最低分后计算出最后得分的做法，以最终得分作为最后的衡量标准。达到一定分值后便可结项，最终的得分说明该项目负责人对项目完成的质量，得分越高完成质量越高，这将作为下一年度同类别申请项目的参考依据之一。同时，建立信息系统，对每一专家的每次打分情况进行记录、归纳并定时统计，若某位专家打分的无效（作为最高分或者最低分在最后计算时被去除了）概率很高，达到一定标准后便可取消该专家评审资格，并予以通报其本人及所在单位。这样做也可以防止某些专家对评审工作敷衍了事，不认真的现象。此外，对于一些可转化成实际生产的应用型项目，评估主体除了业内专家外，笔者认为管理部门可邀请利益相关者甚至平民共同参与评估，因为他们才是项目成果最直接的体会者和受益人。最后，无论是专家评估还是利益相关者参与评估，所有的评估结果都必须予以公开，以接受大众的监督，更加有利于评审的公正、公平。实际上，上述评价机制不光可以在项目结项时使用，在立项评估中同样适用。
（五）结项后信息公开
“信，国之宝也，民之所凭也。”①笔者认为，减小道德风险发生可能性的最有效、最直接的手段是建立公开的信用体系。因此，各科研单位、项目承担单位应尽快建立和完善项目承担者的个人信息资料库，及时有关项目承担者的业务水平、创新能力、信用情况、在研项目以及所完成项目的结项得分情况等信息。同时，科研项目管理部门也要及时公布相关评审专家每次评审情况及评审结果。以上所有信息均能为大众所共享，以形成强大的社会监督及制度约束机制。诺斯认为，在决定一个国家经济增长和社会发展方面，制度具有决定性的作用，但新的制度的创造和运行需要逐渐的规范化甚至法律的支持。在创新已经成为促进社会发展的主要动力的今天，建立一套完整、高效、科学的科研项目管理制度，对于加快我国创新体系的建设与发展意义十分重大并且任务已十分紧迫。注释：①引自明代冯梦龙《东周列国志》中的第三十八回：周襄王避乱居郑晋文公守信降原。
作者：张云华 单位：宁波大学商学院
参考文献
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篇11
Abstract The postgraduate education is the top education in our country.Cultivating the innovative postgraduates is the responsibility and mission that the time entrust the postgraduate supervisors.The paper emphasized the influence of postgraduate training，analyzed the status of postgraduate training at home and abroad，and put forward the training methods to improve the innovation ability of postgraduate.
Key words professional degree postgraduate；innovation ability；training quality；horticultural field
随着科技的发展和教育改革的不断深入，社会对高素质人才培养提出了新的更高的要求，在这样的社会背景下，我国的专业硕士研究生应运而生，逐渐成为研究生教育的一个重要组成部分，成为培养我国复合型、应用型人才的重要方式。
我国专业硕士研究生学位制度开始实行的时间是1991年。随着经济的逐渐发展，社会对高学历专业人才的需求越来越大，截至2008年，我国已经有19种专业硕士学位，已有86.5万人接受了专业学位教育[1]。我国教育部于2010年开始对研究生结构做了较大的调整，全日制专业硕士招收比例逐年增长，并预计将全日制专业型硕士和全日制学术型硕士之间的比例调整为7∶3，这种变化使得我国硕士研究生教育的类型区分更加凸显[2]。
同志曾经指出“自主创新能力是国家竞争的核心，是我国应对未来挑战的重大选择，是统领我国未来科技发展的战略主线，是实现建设创新国家目标的根本途径”。建设创新型国家，高校具有不可替代的作用。研究生教育作为教育的最高层次，在创新人才培养中显得尤为重要。研究生群体的科研能力在高校中最具潜力和活力，在未来建设新型国家的过程中发挥着重要的作用，他们的创新能力直接影响着国家整体的自主创新能力。
然而，尽管我国大部分高校都认识到了改善研究生教育质量的关键在于研究生创新能力的提高，但是在实际的培养过程中，却存在不少问题。基于这一考虑，本研究试图从研究生创新能力及创新能力培养的现状入手，分析我国研究生创新能力培养中存在的问题和不足，从而为研究生创新能力培养提出建设性的参考培养方法，以为提高研究生培养质量、促进研究生教育体制改革起到一定的参考作用。
1 国内外研究生创新能力培养的研究现状
1.1 国外研究现状
国外对创新能力的研究早期多集中在心理学的领域。创新能力最早于1869年被英国学者弗朗西斯・高尔顿在《遗传的天才》中提出，其被表述为与普通能力不同的特殊能力，这为以后创新能力的相关研究打下了基础。
美国哈佛大学早在1945年发表的哈佛“红皮书”――《自由社会中的一般教育》中提出了知识和能力协调发展的原则，注重学生创新能力的训练。日本非常重视学生创新能力的培养，把培养学生的创新能力作为日本教育的目标。国外教育界对于研究生创新能力的研究多集中在以下几个方面：一是从研究生培养模式上看研究生创新能力的培养。在国外研究生发展的过程中，形成了4种培养模式：①学徒式的研究生培养模式，这种模式的主要代表为德国。②专业研究生培养模式，该模式的代表是美国。③协作式研究生培养模式，采取这种培养模式的国家主要是美国、英国、日本等国家。④教学式研究生培养模式。这种模式形成时间是二战后，主要代表国家是美国。二是从研究生教育质量评估体系上看研究生创新能力的培养。根据对研究生教育质量评估主体的不同，将高效研究生教育质量评估体系分为3种：①以市场为主导的评价方式，采用这种评价方式的最典型的代表国家为美国。②以高校内部为主导的评价方式，采用这种评价方式的国家最典型的代表为英国。③以政府为主导的评价方式，采用这种方式最典型的国家为法国。三是从教育特色上分析研究生创新能力的培养。不同国家的研究生教育对学生能力的培养侧重各不相同。以美国和日本为代表的国家，在培养研究生的过程中，为学生提供非常多的科研机会，使学生投入到科研活动中，在毕业时，已经具有一定的科研能力；以英国为代表的国家，在培养的过程中，把让学生掌握科学的研究方法作为创新能力培养的重要内容。这种培养方式希望达到的目标是在学生毕业后能够掌握正确的研究方法，从而指导其在以后的工作中进行具体研究。以德国为代表的国家，在研究生创新能力的培养中，以导师制为主要教学方式，鼓励学生进行自主学习。导师为学生提供参加科研和作为助教的机会，让学生在实践过程中学到知识。
1.2 国内研究现状
我国的研究生教育开始的时间较晚，但是从一开始，在培养研究生的过程中就非常重视创新能力的培养。国内学者对培养研究生创新能力的研究多集中在以下几个方面：一是消除创新能力的障碍研究。中国是一个历史悠久的国家，在传统文化中具有保守、谦逊、礼让等特点，教育过程中也倾向于向学生传递这种思想，但这与创新能力的培养并不适应，是阻碍学生创新能力的因素。因此，在教学过程中，要克服这些因素给学生带来的负面影响，同时打破高校的人事制度对教学的束缚作用，提高学生的创新能力[3]。同时，还要对传统的教育环境和理念进行改革，使之适应现代的教学需求，促进学生的创新能力培养[4-5]。
二是关于研究生创新能力培养的研究。我国研究生创新能力培养的研究起步较晚，可以借鉴世界上其他国家已有的经验，吸收各种教学方法和培养方式的长处，最大限度地激发学生的积极性，充分发挥其创造力[6]。要营造良好的学术环境，采用灵活的教学方式，合理设置学科[7]，及时进行教学质量评估，提高教师素质，从而提高研究生的创新能力[8]。
三是改革课程设置，提高创新能力。要开设能够培养学生创新能力的相关课程，采用多种形式的教学方法，营造宽松的教学环境[9]。通过课程设置的变化，改变传统的教学方式，将以教师灌输为主的课堂教学改变为师生共同参与、课堂气氛活跃的教学方式[10]。对当前研究生导师队伍建设进行分析和研究，找出存在的问题，对导致问题的原因进行分析，采取有针对性的措施，提高教师素质和创新观念，培养创新人才[11]。要建立合理的机制，对教师的选拔评价做出正确评估，从而在研究生创新能力培养过程中充分发挥导师应有的作用[12]。
四是研究生创新能力培养途径的实践与探讨。学生创新能力的培养离不开社会实践，因此只有将产学研结合起来，才能培养真正具有创新能力的人才，创新能力培养离不开环境的有效激励[13-14]。通过设立研究生培训基金，鼓励研究生参加研究兴趣小组，采用灵活的注册学习方式等途径来达到培养研究生创新能力，同时加强科研论文和实践环节创新[15-16]。
五是从学术活动角度探讨研究生创新能力的培养。研究生创新能力是研究生培养方案和学校培养环境综合作用的结果，学校要积极营造有利于研究生创新能力培养的环境。研究生创新潜力的激发与学科环境、人文环境、制度环境之间存在着必然的关系。在一个学科综合的环境中，学科之间会形成一种生态环境，为研究生创新能力的培养创造深厚而宽广的基础条件[17-18]。开展学术活动、构建具有时代性的高校学术交流平台、强化重点实验室建设并分析研究生在科研工作中的作用[19-22]，从而最大限度地提高研究生的创新能力。
2 园艺领域专业学位研究生创新能力培养方法
随着我国经济社会的发展，对高层次、应用型专门人才的需求，无论是规模还是质量都有更大的需求，有更迫切的愿望。黑龙江八一农垦大学园艺领域农业推广硕士专业学位是与农业技术推广和农村发展相关任职资格相联系的专业学位，主要为园艺技术研究、应用、开发及推广、农村发展、园艺教育等企事业单位和管理部门培养具有综合职业技能的应用型高层次人才。近年来，随着黑龙江省园艺产业快速发展，对应用型高层次人才需求量逐年增加。我们立足社会经济发展基本需求，根据专业学位研究生创新能力培养要求，提出以下培养方法。
2.1 营造自由宽松的学术氛围
营造浓厚的学术氛围需要学校、学院、师生的共同努力，需要长期经营和积淀，这不是一朝一夕就能解决的事情。关于研究生参加学术活动的意义和组织方式，学校特出台了《关于研究生在学期间参加学术活动的规定》。该规定指出，研究生参加学术活动是拓宽研究生学术视野、增强研究生学术思想交流、提高研究生综合素质与创新能力的重要手段之一。为了调动研究生参加学术活动的积极性，活跃学术氛围，促进学术创新，提高研究生培养质量，必须通过形式多样的方式来有效提高学术氛围。
在园艺领域专业学位研究生培养过程中，我们以园艺学科为依托，采用举办专题讲座，聘请专家做学术报告、参加各种学术会议等方式，开阔了研究生学术视野，学习先进理念和研究方法，有利于研究生创新能力的提高。学校、学院开展丰富多彩的学术论坛。为开拓我校研究生的学术视野，加强研究生之间的学术交流，加强研究生的创新意识并提高撰写科研论文的水平，研究生处特开设“黑龙江八一农垦大学研究生学术论坛”。学校首期论坛由动物科技学院承办，主题为“健康与安全――人与动物共同的企盼”。动物科技学院倪洪波副教授、在读研究生臧琳分别做题为《主要共患病危害与公共卫生》《腺病毒介导HSP70对大鼠肝细胞氧化应激的保护作用及机制》的学术报告。倪洪波老师的报告包括“什么是共患病与公共卫生”“共患病的危害”“几种重要的共患病”“共患病防控与公共卫生”等4个方面，使听众对这些疾病的基础知识和防控策略有了深入的了解；臧琳同学就有关氧化应激的研究进展、氧化应激与冷应激的关系等自己在研究生期间开展的部分研究工作进行介绍并开展交流。副校长于立河在首届论坛讲话中对研究生学术论坛的举办给予充分肯定。他指出，论坛学术报告对于培养研究生的科研兴趣爱好、提高研究生的科研创新能力、提升学校学术氛围有重要意义，希望各学院与研究生处紧密配合，把研究生论坛长期、高效、高质量地开展下去，希望博士、硕士导师能够多来论坛作报告，与在校研究生交流学术，把研究生学术论坛办好。以此为契机，研究生处陆续邀请了秦智伟校长做了“黄瓜育种的理论与实践（1991―2013）”的学术报告；农业部规划设计研究院农业工程技术信息中心副主任王应宽博士做了“如果撰写和发表高质量的科技论文”的学术报告；美国威斯康星大学翁益群博士做了“Molecular Breeding in Cucumber-where are we now？”的学术报告；哈尔滨医科大学李霞教授做了“学科发展与培养研究生的体会”等学术报告。学院和园艺学科在学校相关精神指导下，也陆续邀请了中国农业大学韩成贵教授来学院做了题为“侵染我国瓜类和十字花科作物马铃薯卷叶病毒属病毒的研究”的学术报告，日本千叶大学作物栽培方面知名学者、E田昭弘教授做了题为“Improvement of crop yield in a changing climate”的学术报告，南京农业大学侯喜林教授做了题为“园艺学科发展趋势”的学术报告，东北农业大学向文胜教授做了题为“国家自然科学基金评审及申请书的撰写体会”等。通过学校、学院开展的丰富多彩的学术报告活动，开阔了研究生的科研视角，培养和提高了研究生科研论文撰写水平，增加了学校和学院的学术氛围。
2.2 完善专业课程教学内容和教学方法
课程教学是研究生培养过程中的一个重要环节，课程建设的质量直接影响到研究生的培养质量。课程教学内容应以人才培养为中心目标，明确任课教师在整个教学过程中的两大任务：一是正确引导学生掌握课程的基本理论、基本知识和基本实践技能；二是培养学生对事物的观察能力、思维能力和想象力，侧重培养和提高学生发现问题、提出问题、分析问题和解决问题的能力。
研究生授课教师在研究生专业知识的传授和创新能力培养方面发挥着重要作用，为此，黑龙江八一农垦大学特制定了《关于研究生任课教师的若干规定》。该规定包括3个方面内容：一是研究生课程的主讲教师一般应由学院从教学、科研经验较丰富的教授、副教授或具备相当职称的人员中聘任；二是研究生课程考试的命题都应以考核其独立思考和专研问题的能力为主，考试命题的难度和广度都要达到教学大纲的要求；三是任课教师应严格按照培养方案编写教学大纲，并严格按教学大纲组织教学和考试。任课教师在传授知识的同时，着重培养研究生的自学能力和创新能力。提倡组织专题性的课堂研讨和利用现代化手段教学，并不断探索适应研究生的教学方法。积极编写适用于研究生的高质量、高水平的专著或参考教材。
研究生课堂教学应突出引导式、讨论式、参与式和案例教学的应用，学生能从不同角度分析问题，并有机会向其他同学学习，充分调动了研究生的学习积极性，有利于创新思想的激发。加大学科前沿知识在专业课中的分量，将前沿性的研究成果及时反映到教学中来。研究生在学习前沿学者思想的同时，可以尝试寻找新的创新点。
2.3 开展研究生科研实践训练
科研实践是全日制硕士专业学位研究生培养过程中重要的教学和科研训练环节，充分的、高质量的专业实践是专业学位教育质量的重要保证。为使我校全日制硕士专业学位研究生实践工作能够顺利开展，切实有效地对研究生的专业实践过程实施全过程管理，确保专业实践的质量，黑龙江八一农垦大学特制定了《全日制硕士专业学位研究生专业实践工作管理暂行规定》。
加强研究生科研实践训练，提高其实践能力，主要通过以下渠道：一是引导研究生参与科研项目，提供科研机会。研究生创新能力的提高，并不是纸上空谈，要有足够的科研实践锻炼。导师的科研项目可以吸纳研究生参与进来。研究生对科研项目的参与应该是深层次的，而不应该只是做些机械性的工作。因此，在研究生参与科研项目的过程中，导师应鼓励研究生提出创新的想法，并就此展开研究。二是在导师引领下，鼓励研究生参加各项科技服务活动。由于园艺领域多位研究生导师均在大庆市各区、各县各镇挂职棚室指导专家或县、农业副镇长，经常到生产一线从事科技服务工作，鼓励研究生与导师一起深入生产一线，增强研究生解决生产实际问题的能力，丰富其专业知识，拓宽其专业领域，培养其创新能力。三是设立研究生科研创新专项基金，为研究生创新思想提供支撑。学校设立了《黑龙江八一农垦大学研究生创新科研项目计划》。该计划就是为了贯彻落实《教育部关于实施研究生教育创新计划，加强研究生创新能力培养，进一步提高培养质量的若干意见》文件精神而设立的。该项目在充分发挥研究生的创新优势和创新潜能、强化研究生的创新意识、促进研究生创新能力的培养发挥着重要作用。2013级园艺领域专业硕士夏世龙同学就成功申请了校级研究生创新项目，不仅圆满完成项目内容，还在中文核心期刊发表学术论文2篇。
2.4 加强研究生导师队伍建设
为更好地发挥研究生导师在研究生培养中的教书育人的作用，全面提高研究生素质，保证研究生培养质量，黑龙江八一农垦大学特制定了《研究生指导教师职责和要求》。研究生录取进入学校后，导师对其个人成长和科研水平的影响很大，加强导师队伍建设对提高研究生创新能力发挥着重要作用。教书和育人是研究生导师的两大职责。研究生导师应在学术道德、科研道德方面以身作则、言传身教，培养研究生严谨求实的科学态度、勤奋扎实的工作作风和献身科技事业的精神。研究生导师应指导研究生树立正确的人生观、价值观，树立为国家、社会服务的思想，教育研究生端正学习态度，养成严谨治学的学风和善于同他人合作的良好品质。同时，学校及学院应对研究生导师遴选工作严格把关，打破传统意义上的导师终身制，对导师工作采取定期考核和定期聘任制度。同时，应采取激励措施引起导师对培养学生创新能力的重视。目前存在导师对研究生创新能力培养不重视，甚至是对研究生培养不重视的现象。导师从培养研究生的过程中得不到物质或精神上的奖励是造成这种现象的重要原因。我们不能苛求导师一味地将自己的时间、精力无私奉献。导师在研究生培养，尤其是研究生创新能力培养上的付出应受到与此相对应的激励。
2.5 建立和完善激励机制
在研究生培养中，应该采取切实可行的制度尤其是激励机制来鼓励研究生创新能力的提高。研究生创新能力的激励措施包括创新科研项目的资助政策和研究生奖助体系的完善设立。一是研究生创新科研项目的设立和管理。我校为贯彻落实《教育部关于实施研究生教育创新计划，加强研究生创新能力培养，进一步提高培养质量的若干意见》文件精神，进一步深入实施我校“育人质量工程”，提高研究生科研创新能力，特制定了《研究生创新科研项目管理办法》，用于研究生科研创新资助项目的申请和管理工作。科研创新项目是学校为支持在籍全日制研究生开展富有创新性的基础研究和应用研究，重点支持应用研究而设立的研究项目。鼓励科研能力较强、学术水平较高的研究生参加科研创新活动。科研创新项目经费来源于学校拨款、社会资助等，可以提高研究生创新兴趣，提高其从事科研工作的积极性，开发其创作激情，加大其科研投入精力。二是全面推进研究生奖助体系改革。为贯彻落实《教育部国家发展改革委财政部关于深化研究生教育改革的意见》和《财政部国家发展改革委教育部关于完善研究生教育投入机制的意见》精神，深化研究生教育改革，提高研究生培养质量，完善研究生奖助体系，提高研究生生活待遇，激发研究生创新活力，结合我校实际，特制定了《研究生奖助体系改革实施方案》。在《农学院研究生国家奖学金评审实施细则》中，要求研究生必须具有较强的科研能力和发展潜力。已有发表的学术论文、出版著作、鉴定或验收的科研成果、取得科技成果奖励、申请到科研课题、获得专利、参加学术交流和专业技能竞赛、有学术创新和文化创新等均设为国家奖学金评分标准之列，其中学业情况占20分、科研成果占45分、学术交流与技能竞赛占15分、社会实践及公益性活动占5分、综合表现则占15分。在《农学院研究生国家奖学金评审实施细则》中，充分体现公平与激励相结合的奖助体系，以改善研究生学习、科研和生活条件为目标，以提高研究生培养质量为最高目标。
3 结语
随着社会的发展和科技的进步，园艺领域专业学位研究生创新能力培养内容也将随时发生变更，但改革和创新的核心内容永远不变，即以培养学生动手能力和创新能力为中心，通过采用灵活多样的创新能力培养方法，切实提高研究生的创新能力，培养适应社会发展需要的应用型园艺人才。
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篇12
摘 要：2000年以来，我国人均收入超过1000美元，国内旅游进入快速增长期，呈现抗周期性的新特征。本文在形态指标分析的基础上，界定了旅游业抗周期的概念及两种表现形式。相关统计数据实证检验发现，2003年SARS危机后，2004年国内旅游强力反弹，2009年国民经济进入低谷期后国内旅游率先恢复，形成一种受短期波动影响较小的惯性增长。同时，本文依据1994年～2012年时间序列数据建立了双对数模型，分析全国及城市居民国内旅游收入弹性和价格弹性，结果显示，收入需求弹性大于价格需求弹性，收入增长对居民国内旅游的推动作用大于价格的限制，形成了“刚性”的旅游需求，这是新时期国内旅游迅猛增长及抗周期性形成的根本原因。
关键词：国内旅游； 抗周期性； 双对数模型； 刚性需求； 惯性增长
收稿日期： 2013-09-08； 修订日期： 2014-03-06
基金项目：国家社会科学基金项目“新时期国内旅游的抗周期性及经济效应研究”（12BJY131）。
作者简介：
孙根年（1961-），男，陕西师范大学旅游与环境学院教授，博导，研究方向为宏观经济运行与危机管理，Email：。李晋华（1989-），女，陕西师范大学旅游与环境学院硕士生。
1 问题的提出
改革开放以来，随着社会经济发展和人均可支配收入的提高，我国居民国内旅游需求快速增长。新时期（2000年）以来①，我国人均收入超过1000美元②，国内旅游进入新的加速增长期。2003年SARS危机后2004年国内旅游强力反弹，2009年国民经济进入低谷期后2010年国内旅游率先恢复，形成一种受短期危机事件和经济波动影响较小的增长惯性，我们称此为抗周期性。国内旅游的抗周期性是在人均可支配收入超过一定门槛且人均收入持续高增长条件下呈现的新特征，对该趋势特征的探讨是旅游经济学一个前沿课题。
传统观念认为，旅游业具有敏感性及脆弱性。早在1995年，Thomes E.Drabek通过访谈及问卷形式对全美9个社区的业主及管理人员进行了调查，提出旅游业对潜在性灾难呈现出一定的脆弱性（Drabek，1995）；梁增贤和解利剑（2011）以桂林为例，分析了旅游城市旅游经济的脆弱性。而与此相反，刘树成等（2005）研究发现，1992年以来我国经济增长摆脱了早期的大起大落，实现了波动周期适度高位的平滑化；2000年以来，我国经济出现了经济周期的平稳化现象（殷剑锋，2010）。在国民经济持续高增长的推动下，国内旅游必将进入新的增长期。依据国家旅游局相关统计数据，从1994年到2012年，我国国内人均收入增长了8.92倍，年均增长率为14.04%；国内旅游人数从1994年到2012年增长了5倍多，年均增长率为9.541%根据《2013年中国统计年鉴》相关统计数据计算而得。。探究其增长原因，多数研究者强调了收入对旅游业的影响，认为人均可支配收入是影响和制约居民国内旅游需求的基本因素（孙根年，薛佳，2009），也有研究者从国内和国际等角度对二者的关系进行分析（黄秀娟，2004；宋咏梅，孙根年，2006；刘霁雯，2011），但选取因素略显片面。为了提高研究的可比性，本文借鉴其他行业，如用水（张宁，章胜，2010）、铁路（田晟，李彬彬，2009）、民航（田静，等，2009）对弹性的应用，并模拟入境旅游双对数模型的构建（姚沛，等，2011；张玉娟，2008），研究了需求价格弹性与需求收入弹性的关系和国内旅游弹性系数及其规律，并定量分析了国内旅游抗周期性形成的动力机制。
以往旅游业需求弹性的研究主要集中于旅游消费结构的分析上（周文丽，李世平，2010；程兰芳，2003），汪恒和唐玉娥（2001）阐释了需求价格弹性的应用，但以定性估算为主，并未对其进行定量深入分析。本文结合定性与定量的研究方法，首先比较旅游业具有脆弱性的观点，提出旅游业抗周期性的概念及其形态学表现形式；其次，利用2000年～2012年全国及城市居民国内旅游统计数据，从弹性角度进行模型化测度和内在机制分析，以探究新时期国内旅游抗周期性形成的原因。
2 概念模型、研究方法和数据来源
2.1 概念模型
抗周期性是相对于脆弱性而言的。所谓脆弱性是指系统易受外界影响，在外部危机事件冲击下而呈现出一种明显的衰落现象，表现为高敏感度、高风险性、低抵抗力和低恢复力；而抗周期性是系统强大后发展过程具有稳定性和恢复力的体现，是指产业波动周期的平稳化，表现为高应对能力、高反弹能力及较强的恢复能力（Janssen，et al.，2006）。2000年以来，国内旅游在国民经济和人均收入持续高增长的推动下进入新的增长期，相对于其他产业而言，居民的国内旅游需求和旅游业的发展，受短期经济波动的影响较小。具体表现为：首先，旅游收入增长速度超过了国民经济增长的速度，在经济下滑时，旅游收入受其影响较小且恢复迅速；其次，旅游业易受危机事件的影响，但在危机事件年份之后旅游收入先于国民经济反弹，出现了更高位的增长，成为国民经济复苏的带动力量。抗周期性是国内旅游面对经济波动或危机事件时所呈现出的韧性，其短期表现有抗经济周期和抗危机周期两种形式，如图1和图2所示。
图1 抗经济周期示意图
图2 抗危机周期示意图
图1中，国民经济增长呈现“U型”周期，即经济发展进入某阶段后，较长时间处于低迷状态而难以恢复。然而，国内旅游在增长过程中呈现出了“V型”波动，即在受到经济危机影响初期略有下降，危机中后期出现了率先恢复，整个危机期下降幅度小、危机周期短、恢复速度快。r1是国民经济增长的低谷期，r2是经济周期影响下国内旅游增长的低谷期，r3是国内旅游恢复后进入新的增长期。因此，r2-r1表示旅游业下降幅度，r3-r1是旅游业恢复能力，（r3-r1）>（r2-r1）是抗经济周期的典型表现。依据近12年统计数据，2000年以来游客流量增长率较为平稳，保持在10%左右，旅游收入增长率除个别年份（如2002年、2003年、2005年及2008年之外），也都超过了国民经济增长率。新时期以来，当经济发展受到某些因素影响下滑时，旅游需求下滑有限，且提早出现回升，超过了经济恢复速度，成为经济增长的带动力量。
所谓后危机反弹，是指当遭遇突发性危机事件时，国内旅游业的发展出现相应的衰退，但在危机之后却出现“V型”反弹，时间上“危机周期”较短，危机后的反弹性增长远大于危机衰退，其实质是推迟旅游计划和危机后的补偿性增长。也有人认为，后危机反弹是危机之后的“井喷”，是旅游活动一种时间上的“延迟”或“补偿”现象（张广瑞，等，2005）。图2中，假设某年国民经济平稳增长（增长率稳定），但旅游业发展受到危机事件影响后出现后危机反弹现象。其中，d1是受到危机事件影响后国内旅游跌幅点；d2是危机事件后国内旅游反弹高峰值；r4、r5分别是危机事件前后国内旅游的增长率。d2与d1的差值越大说明国内旅游在危机事件后反弹越强；r5-r4为危机事件后国内旅游出现的高位增长。
2.2 研究方法
本文首先从形态学角度对国内旅游抗周期性进行探讨，定性阐释了其概念及短期表现形式，说明旅游业已经形成一种惯性增长，同时将抗周期的短期表现形式抽象化，建立概念模型，清晰地展现出旅游业与经济发展波动的差异。其次，为进一步探究其产生的动力机制，从定量的角度选取两个最主要的影响因素――人均收入及旅游价格，来分析新时期国内旅游的增长态势，并以双对数模型为基础，得到收入需求弹性及价格需求弹性，由此阐释国内旅游刚性需求的形成机制。需要说明的是，我国存在城乡二元结构差异，农村旅游业起步晚、发展缓慢，所表现的规律性不明显，因此本文只选取全国及城市两个样本，分别进行模型构建及弹性分析。
旅游的价格需求弹性，是指旅游商品的需求量和价格之间的反应变化关系，反映了价格相对变化引起需求量相对变化的程度。旅游的收入需求弹性，是指旅游商品的需求量和人均收入之间的反应变化关系，反映了人均收入相对变化引起需求量相对变化的程度。本文选取影响需求与供给的3个关键因素：游客流量（国内旅游人数）、人均收入及旅游花费进行判定，得到的模型方程为：Q=f（I，P），并仿照CobbDouglas函数，根据实际进行改进，将其转化为双对数模型：
LnQ=LnK+E1LnP+E2LnI
（1）
其中，Q为游客流量，P为人均旅游花费（即价格），I为人均收入，E1、E2分别为价格需求弹性和收入需求弹性。
2.3 数据来源
本文以1994年～2012年时间序列数据进行研究，基础数据包括全国及城市两个样本，旅游花费、游客流量、GDP总量和人均收入4个序列。①旅游花费包括游客人均花费与居民人均花费两种，一般而言，出游率小于100%时，游客人均花费大于居民人均花费；反之，当出游率大于100%时，游客人均花费小于居民人均花费。1994年～1997年的游客人均花费数据，通过中国旅游统计年鉴国内旅游人数、国内旅游收入数据计算得到，1998年～2011年游客人均花费数据取自《中国国内旅游抽样统计年鉴》。城镇居民人均花费是由城镇旅游收入、城镇居民人口总数计算而得到。②游客流量及GDP总量数据取自《中国统计年鉴》。③人均收入分为全国人均收入和城市居民人均收入，城市居民人均收入即城镇人均可支配收入；全国人均收入通过《中国统计年鉴》中城镇、乡村人口数及比重数据，以及城镇人均可支配收入、农村人均纯收入数据，通过公式“城镇人均可支配收入×城镇人口比重+农村人均纯收入×农村人口比重”计算得到。
3 新时期以来国内旅游抗周期性形态分析
一般而言，一个国家或地区旅游业的发展，可以用两大指标来度量。一是游客流量，其反应目的地的“人气”指数，游客流量越大、人气就越旺；二是旅游收入，反应了目的地的“财气”指数，旅游收入越高，旅游业所创造的经济收益越大。下面以全国及城市2000年～2012年数据为例，依据国内旅游抗周期性概念及短期表现形式，利用“人气”及“财气”两大指标对抗周期性特征进行实证检验。
3.1 全国国内旅游抗周期性实证分析
2003年“非典”事件造成游客流量的大幅度下降，旅游需求增长出现了1990年以来最大的一次下滑，国内游客流量增长率为-0.91%，但是紧接着2004年出现了强烈的反弹，增长率达到26.67%，成为增长率最高的一年。同样，国内旅游收入增长率由2003年的-11.24%增长到2004年的36.85%，并且在危机年份之后，国内旅游出现了持续高于国民经济增长速度的更高位增长，新时期国内旅游呈现出抗危机周期的新特征（见图3）。
图3 新时期我国GDP与国内旅游需求增长率变化情况
一般而言，经济的高增长带动旅游收入增长率的提升，经济的下滑也伴随着旅游收入增长率的下降。但是，2000年以来，旅游收入增长率一直保持在较高水平，自2004年高位反弹之后甚至持续超过经济的增长速度。2008年到2012年，由于受到金融危机的影响，国民经济的增长速度一直在10%以下，2008年及2009年成为增长的一个低谷。旅游业也受到了一定影响。但是在国民经济尚未恢复处于低迷期时，旅游业已经回升，旅游收入增长率远远超过了经济的增长率，保持在20%左右，成为带动经济增长的一支力量。这就是新时期以来国内旅游抗经济周期的典型表现。
3.2 城市国内旅游抗周期性实证分析
在城市，旅游起步早、发展快且日趋成熟。随着城市化进程的加快，我国城市人口占总人口的比重不断增大。2010年城乡居民收入之比为3.23∶1，出游率与人均花费比分别为2.14∶1和2.89∶1杨亚丽，孙根年.城市化推动我国国内旅游发展的时空动态分析[J].经济地理，2013（7）：169175.。2012年城镇居民人均可支配收入达到22 706元，是农村居民的3.1倍，城市居民游客流量占到了全国游客流量的65.3%，人均旅游花费是农村居民的1.86倍根据《2013中国统计年鉴》相关统计数据计算而得。。同时，城市掌握着国家重要的经济命脉，是与国际接轨的窗口，信息传递快，易受外界影响，旅游业发展过程中的规律性与周期性在城市表现得更为明显。因此选取城市作为抗周期性样本，具有一定的典型性（见图4）。
旅游业是一个敏感性较强的产业，当遇到危机事件时，人们出于安全因素的考虑，会取消或推迟旅游消费。2003年受“非典”事件的影响，城市游客流量出现明显下降，图中向下的箭头表示危机事件对国民经济或旅游业的影响。但2004年大幅度反弹，其反弹幅度达到30.77%，超过全国游客流量的反弹幅度。因此可以得出，城市旅游业发展具有恢复快、反弹大的特点，其抗危机周期特征更加明显。2008年起，受到金融危机的影响，国民经济增长速度下降，而城市旅游总花费仅在2008年和2012年稍有下降，在其他年份增长很快，呈现出波动上升趋势。城市旅游发展具有先于经济发展的特点，城市旅游的蓬勃发展一定程度上带动了国民经济的增长，这也就是我国国内旅游抗经济周期的表现。
图4 新时期城市GDP与旅游需求增长率变化情况
综上所述，全国和城市的国内旅游都表现出高应对能力、高反弹能力及较快的恢复能力。伴随着我国经济的持续快速发展，这种抗周期性特征也将日益凸显。
4 国内旅游抗周期性动力机制及双对数弹性分析
从经济动力学的角度讲，发展国内旅游主要受两种力量影响：一为收入增长和购买力增强的驱动力，另一为旅游产品价格升高、旅游需求减少的阻力。收入越高，收入需求弹性越大，国内旅游需求增长就越快；相反，价格越高，价格需求弹性越大，其需求就越受到抑制。因此，当收入需求弹性大于价格需求弹性时，旅游市场需求旺盛，收入对出游的带动作用大，购买力增强，旅游发展迅速；当收入需求弹性小于价格需求弹性时，价格对出游的限制作用强，购买力减弱，旅游发展缓慢。本文采用1994年～2012年时间序列数据，利用双对数模型得出国内旅游收入需求弹性和价格需求弹性，以此揭示新时期国内旅游抗周期性的动力机制。
4.1 全国游客流量需求弹性测算
本文从人均收入、游客流量及人均花费3个变量之间的关系来分析国内旅游出现的抗周期性新特征。由于1994年～2002年国内游客流量增长较慢，而2004年～2012年增长较快，考虑到
受“非典”影响，2003年的游客流量明显下降，因此剔除这一年，从而把全国的游客量
划分为1994年～2002年及2004年～2012年两个阶段。
（1） 1994年～2012年全国的双对数模型回归方程为：
LnQ=-2.68-0.782LnP+1.162LnI
（2）
模型以R=0.97057的拟合优度，较好解释了全国国内旅游需求的变化，F=129.957。总体来看，1994年～2012年价格需求弹性系数为-0.782，与旅游需求成反比，在其他因素不变的情况下，即旅游价格上涨1%，游客流量将下降 0.782%。类似地，收入需求弹性为1.162，与旅游需求成正比，即在其他因素不变的情况下，人均收入上涨1%，游客流量将增加1.162%。此外旅游收入需求弹性大于旅游价格需求弹性的绝对值，说明收入增加对旅游需求的拉动作用，大于旅游价格上涨对旅游需求的限制作用，因此旅游业呈现出迅猛增长的趋势。
（2） 阶段一（1994年～2002年）的全国双对数模型回归方程：
LnQ=-3.053-0.237LnP+0.789LnI （R=0.97996 F=72.61）
（3）
（3） 阶段二（2004年～2012年）的全国双对数模型回归方程：
LnQ=-2.189-0.753LnP+1.0596LnI （R=0.9953 F=262.2498）
（4）
从总体趋势来看，第一个阶段到第二个阶段，旅游需求的价格弹性及收入弹性都有很大的提升。尤其值得注意的是，旅游收入需求弹性在阶段二大于1，这就说明人均收入对旅游的拉动作用在不断增强。
4.2 城市游客流量需求弹性测算
1994年～2002年城市游客流量增长较小，2004年以后游客流量增长较大，出游增长率在2003年有一个明显的下降。因此，剔除特殊年份2003年，将其划分为以下两个阶段：1994年～2002年及2004年～2012年。
（1） 1994年～2012年城市双对数模型回归方程为：
LnQ=-5.029-0.997LnP+1.439LnI
（5）
模型以R=0.9795的拟合优度，很好地解释了城市旅游需求的变化，F=188.668。总体来看，1994年～2012年价格需求弹性系数为-0.977，与旅游需求成反比，即在其他因素不变的情况下，旅游价格上涨1%，游客流量将下降0.977%。类似地，收入需求弹性为1.439，与旅游需求成正比，在其他因素不变的情况下，即城市居民可支配收入上涨1%，游客流量将增加1.439%。旅游收入需求弹性远远大于旅游价格需求弹性的绝对值。因此，城市居民收入对旅游需求的带动作用非常大，随着城市居民收入的进一步提高，旅游业也将得到更进一步的发展。
（2） 阶段一（1994年～2002年）城市双对数模型回归方程：
LnQ=-6.334-0.836LnP+1.477LnI （R=0.9608 F=36.016）
（6）
（3） 阶段二（2004年～2012年）城市双对数模型回归方程：
LnQ=-6.365-1.34LnP+1.814LnI （R=0.97202 F=51.372）
（7）
从总体趋势来看，第一个阶段到第二个阶段，旅游价格需求弹性及收入需求弹性都在增大，且都大于1。同时旅游价格需求弹性的变化要大于收入需求弹性的变化。正好说明了城市居民具有较强的出游意愿，在考虑出游花费问题的同时，随着收入的大幅度提升，也更加注重权衡价格与所获得的旅游享受的关系，旅游业在城市呈现出了一种稳定而又快速的发展。
4.3 全国及城市弹性比较分析
根据双对数模型，计算出全国和城市的收入需求弹性及价格需求弹性。首先，收入需求弹性为正，说明游客流量与人均收入存在正相关关系，即收入的上涨必然会导致游客流量的增加。收入需求弹性几乎都大于1，说明收入对旅游需求的拉动作用较大。其次，价格需求弹性均为负，说明游客流量与旅游价格存在负相关关系，即旅游价格的上涨必然导致游客流量的减少。但价格需求弹性的绝对值都比较小，基本处于0.9以下，属于缺乏弹性的商品，即旅游价格的上涨对旅游需求量的影响较小。同时也说明我国居民对旅游价格的敏感性较差，价格对旅游决策的影响有限。
表1 全国及城市收入需求和价格需求弹性比较
从全国与城市的比较来看，城市的收入需求弹性均大于全国，说明收入对旅游的拉动作用在城市表现得更为明显。此外，1994年～2012年及两个阶段中，价格需求弹性的绝对值都小于收入需求弹性，即人均收入对旅游业的带动作用大，价格对旅游业的限制作用小，尤其在城市，旅游收入需求弹性要远远大于价格需求弹性。这一方面是由于城市人均收入高，收入增长的带动作用大，旅游成为居民消费的刚性需求。另一方面，由于景区门票、住宿、交通费用、通信费用等上涨幅度有限，所以旅游总体价格上涨有限，尤其是对于收入较高的城市居民而言，价格并未成为阻碍其出游的关键因素。
5 结论
本文在对国内旅游增长趋势分析的基础上，提出了新时期国内旅游抗周期性的新概念，根据对2001年～2005年和2008年～2012年具体表现，将其划分抗危机周期和抗经济周期两种形式。并在此基础上，从人均收入增长和旅游价格变化两个方面构建双对数模型，利用1994年～2012年全国及城市居民国内旅游数据定量分析了其动力机制，得到以下几个结论。
第一，抗周期性相对于脆弱性而言，是旅游业波动周期的平稳化，是产品的刚性需求及产业的惯性增长，是国内旅游面对经济波动或危机事件时所呈现出的韧性，表现为高应对能力、高反弹能力及较快的恢复能力。
第二，抗周期能力是国内旅游发展到一定阶段所呈现出来的新特征，从形态学角度看，国内旅游抗周期性的短期表现为：抗经济周期，即在经济下滑时国内旅游下滑幅度有限并能迅速恢复，增长速度超过了国民经济增长的速度；抗危机周期，即后危机期国内旅游的强力反弹。
第三，本文利用双对数模型进行分析，得出国内旅游收入需求弹性为正，并均接近于1，说明游客流量与人均收入存在着正相关关系，收入对旅游需求的拉动作用较大；价格需求弹性均为负，且绝对值较小，说明游客流量与旅游价格存在着负相关关系，即旅游价格的上涨必然会导致游客流量的下降。
第四，从新时期国内旅游抗周期性动力机制来看，国内旅游的抗周期性主要源于收入与价格的相互作用。旅游收入需求弹性大于旅游价格需求弹性，说明收入增加对旅游需求的拉动作用远远大于旅游价格上涨的限制作用，由此形成了旅游的刚性需求。此为新时期国内旅游出现抗周期性的根本原因。
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An Analysis of AntiCyclicality and Double Logarithmic Demand
Elasticity of Domestic Tourism in the New Period
SUN Gennian， LI Jinhua
（College of Tourism and Environment， Shaanxi Normal University， Xian 710119， China）
Abstract：
