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风险回避是建设工程建设项目投资风险应对的一个重要措施。在实际建设工程建设项目中，经判断，该建设工程建设项目投资具有较大发生概率的风险时，建设工程建设项目投资商就可以采取风险回避的方法使自己免遭风险损失。在回避风险时，应注意下列几方面问题：
1、当风险发生概率比较高、后果比较严重，并对风险的认识比较充分时，采用回避风险方法会获得良好效果。
2、不是所有的风险都能采取回避方法，例如自然灾害、自然死亡等是不可回避的。
3、回避了一种风险还有可能会产生新的风险。例如采用优质原材料代替劣质材料可避免质量风险，但同时有可能产生成本风险。
二、工程建设项目风险转移（分担风险）
建设工程建设项目投资风险转移在投资风险应对中占有重要地位，通过投资风险转移，投资风险并没有减少，但是风险承担者发生了变化。实行转移风险的策略要遵循两个原则：必须让承担风险者得到相应的报答，如保险费；对于各个具体风险，谁最有能力管理就让谁分担。
采用这种应对策略所付出的代价大小取决于项目风险大小。当项目的资源有限不能实行减轻风险和预防风险策略，或风险发生频率不高，而潜在的损失或损害很大时，就可采用此应对措施。转移风险只是将管理风险的责任转移给另一方，它不能消除风险。在财务风险应对中，转移风险责任是最为有效的方法。
三、工程建设项目风险减轻
相对于风险回避而言，风险减轻措施是一种积极的风险处理手段，它是指投资主体对不愿放弃也不愿转移的风险，通过降低其损失发生的可能性，设法将某一负面风险事件的概率或其后果降低到一种可以承受的限度[1]。在减轻风险过程中，可以根据不同的风险采取不同的策略：
1、对于已知风险，项目团队可以在很大程度上加以控制，可以减少动用项目现有资源使风险减少。如通过压缩关键活动的时间来减轻项目的进度滞后的风险。
2、对于可预测风险，可以采取迂回策略，将每个风险都减少到项目利益相关者可以接受的水平上。例如政府投资的公共工程，在项目实施过程中削减项目预算的风险。
3、对于不可预测风险，要尽量使之转化为可预侧风险或已知风险，.然后加以控制和处理。在对项目实施减轻策略时，最好将项目多种风险中的每一个风险都减轻到可接受水平。具体风险都减轻了，则投资项目整体失败的概率就会减少，而成功的概率就会增加。实施减轻策略时，应设法将已识别的那些可预测或不可预测的风险变成已知风险。这样，项目管理班子就可以对风险进行控制，动用项目的资源来减轻风险。
四、工程建设项目风险自留（自留风险）
建设工程建设项目投资风险自留也是建设工程建设项目投资风险应对的一种常用措施。接受风险是指项目班子可以把风险事件的不利后果自愿接受下来自己承担风险导致的所有后果。接受风险有主动和被动之分：
1、主动接受是指当风险实际发生时，马上启动执行在项目风险管理规划已经准备好的相应的风险应急计划；
2、被动接受风险是指在风险事件造成的损失数额不大，不影响项目大局时，项目班子将损失接受下来，列为项目的一种费用，当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取自留接受风险方法[3]。
五、工程建设项目风险分散
在建设工程建设项目投资风险应对中，有时还会用到投资风险分散策略。风险分散介于风险自留和风险转移之间，属于风险转移的策略范围[2]。风险分散指风险承受主体的多元化，将本来由一个主体承担的风险分成几个主体同时承担，达到降低风险损失的目的。当然，风险利润也随之分散。例如，一个投资项目需要资金，可以由某个投资商投资。风险分散则要求由若干个投资商联合投资，组成合资企业。一方面。一旦合资企业遭到损失，由大家共同承担，所受损失也能承受得起；另一方面，由于实行董事会决策，集合了大家的智慧，企业决策失误降低，经营风险也随之下降，起到了分散风险的目的。
在建设工程建设项目实践中，风险应对的各种策略都是组合使用的，一部分风险较大的项目，可能一开始就被回避；另一些被业主、承包商所接受的项目中，分散、自留、保险、合同转移、风险减轻等策略，都应随时间、环境、条件的不同，分别采取不同的策略。
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在实务中，通常对具有长期性和复杂性的重大投资建设项目进行跟踪审计，审计过程可能跨越几个年度，难以简单地将审计过程划分为计划、实施和报告三个阶段。为提高实务中的操作性，可将建设项目风险导向审计概括为风险分析、风险管理协调和重点事项审计等三个审计基本程序，对于风险分析和风险管理协调两个程序也可通过管理审计或内部控制审计完成。
（一）风险分析
风险分析是对风险的识别、评估和确认过程，是风险导向审计模式的核心工作，并贯穿整个审计过程。风险分析包括：1．风险识别。风险识别是对潜在的所有主要风险加以判断和识别的过程，重点要关注内、外部风险是否获得充分、适当的确认。在审计方法上，为防止重要风险点的遗漏，可以依据风险管理整体控制框架，综合采取观察、检查、询问、测试、案例剖析和流程分析等方法确定工程建设中主要风险事项或过程清单，如表1所示。2．风险来源分析。分析风险来源要剖析风险内、外部环境的影响因素，寻找风险产生根源，确认风险的归属。主要运用SWOT、PEST等综合分析方法，调查行业监管情况、竞争状况和习惯做法等外部影响因素，分析内部控制制度、业务流程和组织文化等内部影响因素。3．重要性分析。对已识别风险就其影响程度和发生概率等方面进行评估，确定风险级别。重要性分析要定性和定量相结合，主要运用A—FA综合分析、风险度计算和鱼刺图等分析方法。重点要加强对工程建设领域突出的舞弊、决策失误和资料不完整等风险的分析。通过风险分析，形成风险分析报告，为加强风险管理提供依据。
（二）风险管理过程协调
根据风险分析结果，协助制定和落实风险管理措施，并对实际管理情况做出评价，预警和改善剩余的重要风险。主要包括：1．制定和落实风险应对措施。对已识别风险制定相应的管理措施，按风险归属在组织层面进行分配。风险应对措施包括控制、转移、规避和接受等。最重要的措施是内部控制，即通过建立健全内部控制制度，完善业务控制流程来防范风险。在必要时，内部审计可以协助基建管理部门建立风险管理框架。2．开展风险应对措施适当性和有效性测试。运用突击抽查、针对性测试等方法，判断风险影响因素是否真实存在，检查基建管理部门、施工单位采取的风险控制措施是否适合建设项目管理的特点，实际效果和效益如何，评估剩余风险水平是否在可接受范围，及时反映风险事项的最新情况。比如，突击检查本单位的工程现场代表和监理人员是否在岗并按要求履行职责；进度款支付是否与实际工程进展和合同约定一致等。风险管理协调过程可采用“风险应对措施及其效果表”反映（以“工程重大变更”事项为例）。如表2所示。
（三）重点事项审计
根据审计风险模型：审计风险（AR）＝固有风险（IR）×控制风险（CR）×检查风险（DR），当基建项目的控制环境和风险控制措施不能有效保证风险在合理水平时，为减小审计风险，应相应扩大审计的检查范围，审计事项涵盖决策、设计、招投标、变更和决算等各个重要环节。反之，当内部控制制度健全、合理、有效，风险应对措施对舞弊行为等重要风险起到了较好的防控作用时，审计力量应集中于其中的几个关键环节和重大问题，以提高审计效率，节约审计成本。即便与项目建设相关的内外部团体和人员实行了良好的风险管理，控制风险处于较低水平，也应安排对造价、质量和进度有重大影响的关键事项进行审计，以对整个管理过程进行持续的监督。重点事项审计的范围和先后次序主要依据风险管理结果确定。从近几年工程领域暴露出来的问题和风险看，风险的内部来源因素可以粗略地归纳为两个方面：一是非制度化管理。工程建设是建设单位阶段性任务，管理基础薄弱，重视程度不够，表现为专业技术人员配备少，制度供给不足、制度内部认同程度差，常常出现无章可循、有章不循的现象。二是博弈能力不对称。如果将整个工程建设过程看作是以建设单位和施工单位为主的两个利益主体的博弈过程，建设单位在信息、专业技术水平等方面并不占优势。1．工程量清单审计。工程量清单是工程造价控制的核心依据，其准确、完整程度也影响工程招投标的成败。同时，工程量清单的编制过程也是对设计质量的检验过程和进一步完善设计的促进过程。另外，对工程量清单审计还是防范清单编制单位和投标单位串通舞弊的有效途径。在实践中，采用工程量清单编制“双轨制”模式（即基建管理部门和审计部门分别负责编制一份清单，反复核对、调整确定最终工程量清单），效果良好。2．合同审核。通过有限信息招标选定施工单位，类似于单次博弈，一旦确定了施工单位，没有重大情况不会也不能重新选择，施工单位在施工过程中具有排他性，没有了竞争。建设合同成为制约施工单位并警示其舞弊行为的最主要依据，因此合同的审核极其重要。签订前，要审查合同的合理性和完整性，核对施工内容、工程总造价、施工期限和工程质量等是否与标书一致，检查质量保证、工期保证等承诺是否在合同中得到充分体现。尤其是要重点检查违约条款的合理性、充分性和可操作性，预防施工过程中的舞弊行为。在执行过程中，重点检查合同遵守、违约处罚情况，如有变更，要检查变更合理性以及是否与原合同协调一致。3．决算审计。决算审计是对工程建设项目的最后审查，重点要在工程结算审计的基础上，审核包括工程前期规划费、勘察费、设计费、招标费、监理费、配套工程费等项目全部投资情况，评价目标完成情况，要对项目建设的全过程和实施的全部审计程度进行回顾和总结，做出总体评价，为今后项目的管理提供借鉴和警示。
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一、风险管理的主要内容
风险管理含以下几个方面内容：一是对风险因素的排查，即针对目标实现过程中可能出现的风险类型、风险性质进行罗列。例如工程项目中不合格材料、不规范施工、不尽职的人等都是风险因素。二是对风险事件的评估，如具备风险因素，可能导致怎样的风险事件。三是对风险损失的估计。风险损失分为直接损失与间接损失，直接损失指人身或财产的损失，而间接损失则可能是商业信誉、品牌形象等无形资产的损失。四是基于上述认识的决策，在意识到目标实现过程中的风险后，采取何种措施避免或减少风险带来的损失，这是风险管理的核心。五是风险管理措施实施的有效性，这是风险管理的重点，也是风险管理成效的决定性因素。
二、配电网建设项目的风险识别
1.项目规划前期阶段风险识别
配电网建设项目的前期工作主要包括配网项目规划管理、可行性研究管理、走廊与用地报批管理、配网计划下达、调整、新增等工作流程。这些工作流程存在的风险大致如下：配网项目规划管理：规划深度不够；规划未能根据实际滚动调整。可行性研究管理：可行性研究深度不够；可行性研究内容不全面；未能发现障碍。走廊与用地报批：未能及时规范开展报批手续；报批手续因政策原因受阻。配网计划编制及下达：计划编制不合理；计划下达内容不全面。配网计划调整和新增：未经过规范审批手续进行调整；未批先建。
2.项目实施阶段风险识别
项目实施阶段主要涉及项目招标、合同签订、项目设计、项目施工、项目物资管理及项目财务管理六大方面内容。下文将对配电网建设项目实施阶段的风险解读如下：招投标管理：招投标不合法合规；设计、施工、监理、物资中标方资质、信用、履约能力存在问题。合同管理：招投标不合法合规；合同签订不及时；合同存在缔约过失的情况；合同审批不规范。项目设计管理：设计深度不够；未按规范开展设计变更；设计变更签证不规范。项目物资管理：物资申请和供应不及时；缺乏应急物资；物资质量有问题；物资回收有问题。财务过程管理：超支；未按约定支付款项。施工与监理：施工安全问题；施工工艺及标准问题；施工进度问题；整体配合问题。
3.项目投产投运阶段风险识别
配电网建设项目投产投运阶段主要包含项目验收、工程结算、项目投运三大块管理内容，如下：项目验收管理：材料与设备检验、试验不合格；验收不规范；验收问题整改不到位；验收人员贪污受贿或渎职。工程结算管理：造价审核不规范；集中结算；设备资产清查转资不及时；项目超支。投产管理：项目档案未及时归档；项目资产及后期运维责任不明确。
三、配电网建设项目风险的应对思路
1.建立矩阵型风险管理组织体系，形成全面风险管理常态机制
包括制定和完善风险管理相关规章制度、管理手册；组织全面风险管理信息系统日常维护与应用；并将风险管理纳入日常岗位职责中，把风险管理工作成效纳入个人绩效考核与个人发展评价，由全面风险管理委员会予以评定，以督促、激励其主动作为，充分履行风险管理职责。
2.完善配电网制度标准体系，落实风险问题有效闭环管理
从专业操作规范、内部控制措施、风险管理标准、风险预警管理办法4各方面入手，完善配电网建设项目涉及的各个专业的专项制度与技术标准。建立风险信息库、风险案例库、风险预警指标体系、内部控制手册、内部控制评价手册5个方面的风险管理成果管理评价工具。
3.搭建配电网风险管理模型，辅助风险管理评价与决策
以业务流程为纽带，以管理制度为依据，以信息技术为支撑，搭建配电网风险管理模型，实现配电网建设项目风险识别、风险评估、风险成本效益分析及风险对策的在线评价与监控。
4.编制配网建设项目风险管控操作手册，实现风险管控有效落地
配网建设项目操作手册以业务流程为线索，通过对每一项具体业务的分析，识别该业务中的风险点，通过对风险进一步分析，找出或设计应对风险的控制措施。配网建设项目管理人员可以根据操作手册，比照发现当前项目环节的风险情况，了解到应对风险的可行性方案，也可以通过操作手册及时发现自身风险管理上的不足，为风险管控措施有效落地奠定基础。
5.利用风险控制信息化工作平台实现配网风险动态实时监控
风险监控是风险动态管理的必要手段。对配网建设项目实施有效的风险监控也是配网建设项目风险管理的重点。利用现有ERP、GPMS、GIS等现有的管理信息平台，采集风险管理关键信息，并利用tableau数据分析软件实现信息分析、传递、披露、知识共享，实现配网建设项目风险动态管理。四、结语电力工业是保证中国经济发展的基础，经济发展的同时也加大了电力建设。在电力建设中配电网建设比重加大，因此在电力市场改革背景下分析配电网建设项目的安全风险，构建配电网建设项目风险评价指标体系及风险综合评价模型，有利于进一步消除项目建设中的风险因素，保证建设项目的安全性，为国家发展提供保障。
作者:张颖 单位:国网福建省电力有限公司福州供电公司
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一、建设项目风险
建设项目实施过程中存在较多风险，做好风险分析，有助于为提供有效的控制措施提供依据。研究发现，建设项目存在的风险包括：技术风险、组织风险、项目管理风险等。
（一）技术风险
所谓技术风险指建设项目实施过程中，采用的施工工艺、运用的施工技术等存在的风险，主要体现在：未严格按照施工工艺进行施工，尤其在施工参数的控制上不够准确，不仅影响施工质量，而且增加安全事故发生机率。同时，施工队伍专业水平参差不齐，专业水平差，施工随意性大等无形中增加风险发生机率。
（二）组织风险
组织风险指对建设项目把握不准，进行施工组织时未充分考虑各环节存在的风险，不能充分利用可利用资源，导致人、设备等安排不合理，不仅影响施工工作的高效开展，而且无疑中增加施工成本开支等。部分建设项目因组织不合理，导致项目资金不能及时拨付到位，导致建设项目停滞，甚至承担法律责任。
（三）项目管理风险
建设项目施工涉及工种及机械设备较多，需加强管理，统一调度与指挥，才能保证施工工作有条不紊的开展。但如项目管理不善容易导致风险的发生。如不注重施工人员岗前检查，防护措施不到位会增加坠落风险；不注重施工监督管理，施工质量、施工进度无法保证，承担一定的责任风险等。总之，项目管理贯穿到整个施工环节，稍有不慎容易导致风险发生，影响建设项目的如期推进。
二、建设项目风险控制措施
（一）做好风险识别分析
建设项目施工难度大，风险因素多，只有做好风险的识别分析，并准确评估发生机率高的风险，而后采取针对性控制措施，才能有效预防风险。因此，建设项目实施过程中应注重做好以下工作：一方面，认真分析建设项目施工图纸，掌握施工的重点及难点，明确不同施工环节所用的施工工艺以及重要技术参数，尤其注重从施工人员、施工机械、施工材料等较多分析施工中可能出现的风险，并详细记录风险内容。另一方面，结合建设项目实际、风险发生机率以及风险造成的严重程度，运用综合评价法、层次分析法等，对风险加以评估、排序，将重点放在发生可能性高、造成损失严重的风险的控制上。另外，针对不同风险制定详细的风险规避方法。例如，针对一些自身无法承担的风险，可选择与保险等单位合作，实现风险的转移，降低风险造成的损失等，为建设项目开展中风险的控制提供依据。
（二）进行科学施工部署
实践表明，结合建设项目实际进行科学的施工部署，有助于合理调配施工资源，提高施工质量，降低风险的发生。因此，建设项目实施中应注重施工的科学部署，确保以下内容的认真落实：首先，根据签订的建设项目施工合同，构建科学的施工组织，尤其应指派经验丰富、综合能力较强的人员为项目经理，负责整个建设项目的施工工作。其次，制定明确的施工工作计划，合理协调施工材料、施工机械进场顺序等问题，尤其根据不同阶段的风险，制定合理的应急预案，并注重应急预案的演练，以提高风险反映能力。最后，明确不同施工环节负责人职责，必要情况下施行责任制，谁出问题谁负责，杜绝出现风险相互推诿现象的出现。
（三）提高项目管理水平
提高项目管理水平，有助于及时发现建设项目实施中存在的风险，短时间内采取有效措施加以处理，避免风险的进一步蔓延。建设项目实施中可采取以下策略，实现项目管理水平的提升：首先，施工培训。建设项目实施前组织相关负责人开展施工培训活动，讲解施工风险知识，提高其对风险的识别及应对能力。同时，做好施工人员技术交底工作，讲解风险控制的重要性，施工期间加强自律，严格依据施工工艺要求施工。其次，完善制度。建设项目实施期间注重完善上岗制度、监督制度、奖罚制度，约束施工人员不良行为的同时，调动施工积极性与主动性，减少违规、违章操作，有效预防风险的出现。最后，加强监督。建设项目实施中加强监督，尤其针对重点环节的施工，技术人员应在现场给予指导，及时指出施工存在的问题，提高施工质量的同时，减少施工风险的发生。
综上所述，建设项目实施中，为避免风险发生，为施工工作的顺利、高效完成奠定基础，应明确施工期间可能出现的风险，并做好风险识别分析工作，尤其针对可能造成严重后果的风险应制定应急预案。同时，加强建设项目整个实施中的规划，提高项目实施中的监督管理，及时发现潜在风险，采取针对性措施将其消灭在萌芽状态，为建设项目目标的实现创造安全环境。
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高校校区建设投资巨大，虽有国家、地方共同支持，但是财政拨款确是杯水车薪，我国对教育事业的投入从世界范围看并不高，2000年财政对教育拨款占GDP的2.4%，2008年为3.47%，2012年为4%，远低于发展中国家平均水平[1]。财务状况既是高校校区建设中的关键问题，还易于转化为其他风险（如工期风险），如果财务状况良好，项目容易完工。（1）政策风险。大多数高校属于全日制公办院校，省市财政每年划拨的款项，基本足够支付高校日常开支。目前，我国在大力鼓励高等职业教育发展，政府颁布一系列优惠政策，如实行利息贴息、追加财政拨款，开辟“绿色通道”，降低风险。从2007年开始，我省高校招生指标受省教育厅统一管控分配，所以招生名额受到限制，因此，在影响财务风险的诸多因素中，招生政策的变化也是其中一个重要因素。高校在扩建时，往往需要征用土地，在市政府的协调下，与各方斡旋谈判协调，完成选址、原居民拆迁等繁琐工作，应尽快完成项目选址、规划设计方案，减少风险。（2）创收风险。高校基本支出和项目支出每年几千万至上亿不等，加上校区建设动辄上千万的项目，自行创收每年要达到一定水平才不会导致财务危机。创收主要来源于学生学杂费，因此，足够的生源是创收风险的关键。从办学层次这一视角来分析可以得知，各高校的办学活动主要涉及了如下几个层次，例如中职、高职院校、成人专科、本科院校，又或者是自考、短期培训等。有统计显示，在2008年至2010年间，在全国范围内各高校的生源实现最大峰值，但是，随后又呈现出逐年递减的发展态势。根据当前阶段的实际情况来看，高校在专业的设置上，应充分考量和结合当前的市场需求，因此要优化专业设置，提升教学质量，完善学校软硬件设施，符合省教育厅的招生条件，才能扩大生源指标。当然，也要加强市场调研，研究风险，实事求是，量力而行，既要扩大校区建设，也要保证生源稳中有升。同时学校要积极拓展办学空间，在市政府的指导、协调下，发展职教集团，联办“五年专”，与企业联合举办“订单班”、“定向班”、“函授班”及各种培训班，摆脱招生困境，推进多元化办学开辟了新的路径。（3）融资风险。高校校区建设投资，除政府投入一部分，大多以学费和银行贷款等筹资方式筹集资金。据专家分析，贷款金额控制年收入的1~1.5倍是安全的，否则将导致金融风险[2]。目前，高校运营具有的稳定性和增长性优势，促使银行以主动的态度与高校合作，最大程度满足高校贷款的要求；财政部门为高校提供的贴息政策，一定程度上促成了高校债务融资的完成。当然，如果高校建设过分依赖银行贷款，一旦国家紧缩货币政策，银行降低贷款规模，或停止发放新贷款，那么资金链断裂，影响着高校建设和发展。（4）财务管理风险。控制财务风险的最有效方法是严格财务管理。必须严守会计制度，加强内部控制、内部审计，严格执行国家有关法律、法规。依据省市财政局要求，每年定期公布上年的预决算说明，公开、透明，依法治校。
1．2建设项目质量风险
工程建设的关键是质量安全，一旦项目质量不合格，不但影响工程进度，而且还会造成资源浪费、重复建设。高校校区建设工程质量风险主要集中在建筑材料和施工水平不达标，致使工程竣工期内不能竣工验收。如有些教学楼楼板出现裂缝，渗水，导致教室下部的水泥漆吊顶脱落，需要定期保养，这是由于质量控制不好，施工没有做好防水措施。项目在建设过程中，或多或少都会存在一定程度的质量风险，而对大部分的高校来讲，由于缺乏自己的建筑公司，工程都对外招标，第三方只要没有重大的安全事故，都会想方设法去实现利益最大化，导致质量风险。（1）客观因素。①自然因素，如火灾、泥石流等。②在开展前期工作过程中，缺乏详细的调研和勘察。例如，未能对项目地址的地质条件展开详细的勘察活动，这样一来，倘若在施工后才发现，增加工程质量风险。③资金发放没有及时到位，施工人员偷工减料，使用假冒伪劣材料；承包方如果不及时发放薪酬或随意剥削工人，势必会影响工人的积极性，导致他们出现怠工现象，从而给工程质量带来风险隐患。（2）主观因素。通常是人为因素①技术原因：竞标时没有技术资质或技术资质弄虚作假；又或者是承包方缺乏专业的技术工作者，或相关技术工作人员在开展工作过程中不够认真，做事草率等。②相关工作人员的权责未明确界定和分配，缺乏有效的协调能力和团队精神，遇到问题，相互推脱，影响工程质量。③项目监理人员或应付了事或与承包商狼狈为奸，任由承包商偷工减料，以次充好。
1．3建设项目工期风险
校区建设工期较紧，大多都要求在9月之前竣工结算，以便新生入住使用，当然过渡追求工期进度，也将影响工程质量。（1）项目规划方面。前期调研不透彻，反复修改设计方案，耽误工期；工期没有全面估计，未注意雨季带来的影响；过分追求进度，影响工期。（2）项目经理方面。良好的管理水平和对项目的熟悉了解是优秀项目经理的必备条件，二者相辅相成，缺一不可。倘若项目经理具备良好的协调能力，能够对各相关部门和承包商之间实现有效的协调，那么，必然会使工作达到事半功倍的效果[3]。同时，项目经理善于利用高层授予的权限，如奖惩权，用合同约束工期，实时监督承包商如期完工。（3）承包商方面。一旦承包商承接项目后，发现其施工水平有限，方案不合理、措施不当、组织散漫，必将耽误工期。
1．4建设项目安全与法律的风险
安全是最大的利益，所以，在项目执行期间，人身和财产安全是生命线。有的建筑材料以次充好、假冒伪劣，有可能出现安全事故；施工方安全意识不强，不按规章操作，导致安全事故，如设置围栏时没按要求设置[4]。校区建设项目法律风险，主要集中在合同上，责任界定不清，需要用完整合同来相互制约。这些合同的签订，既要保证学院的利益，也不能与国家法律法规相抵触，若出现问题，双方无法协商，则诉诸法庭，形成法律风险。
2高校校区建设项目风险防范与对策
风险管理的关键是风险防范，其成败的关键在于防范措施。要针对其风险因素，分析成因，制定科学的风险防范策略。
2．1建设项目财务风险防范
校区建设的坚实基础是高校财务管理。校区项目在运行过程中，倘若出现资金链的缺失，势必会影响工程的进展，导致工程出现停工甚至作废，这样必然会造成严重的后果。因此，校区的建设，通常需要建立在雄厚的资金基础上。故而，高校一定要实现开源节流，争取上级财政、当地政府的支持；在保证正常教学规模稳步扩大的同时，大力发展当地的成人教育和中职教育，走与高校联合办学之路，扩大财源，不断挖掘资源优势，为企业输送人才、技术服务，与企业联合办学。在校区建设过程中，要充分发挥财务管理的作用，加强校区建设规划费用预算，按照规定的程序和方法，预先估算每个项目支出，严格把控施工期间的成本、人工核算，制订招投标方案。同时充分发挥风险决策的作用，有效的实施风险管理。高校校区在建设过程中，为有效的转移风险，可以采用项目融资来实现这一目的，在最近几年间的实践经验中，这一观点就已得到有效证明，但要特别注意以下两个问题。（1）贷款规模及管理。高校务必全面认识到贷款利息支出造成的负面影响，全面实施效益第一的理念，基于这一观点，高校应该重视内部潜力的提升，在融资方式的选取中，而非将贷款作为重点，应对自身的各类资源实施有效整合，对资金展开合理的调度和使用，尽可能的减低贷款所占的比重，从而不断缩减高校成本。（2）融资方式与风险管理。目前，在项目融资手段的选择中，主要存在如下两种常见模式，一是BOT（建设—经营—转让），二是TOT（转让—经营—转让）。通过融资商投资建设某一项目，经营一段时间后，归还经营权，这是一种双赢模式，可根据学校营运情况进行选择[5]。PPP（Public-PrivatePartnerships，公共政府部门与私营企业合作模式），是以政府参与全过程经营的特点受到国内外广泛关注，这一模式被普遍应用于高校校区建设中，是降低新校区建设风险的有效途径，是一种行之有效的方法。当前，学院面临一定程度的资金压力，基于这一现状，在合理范围内，可以通过融资来进行缓解。但值得注意的是，贷款比重并非愈多愈好，否则，高校自有资金的使用和效果就会受到一定限制，如此，必将影响教职工合法权益的实现，进而给高校整体教学质量带来一定的损害。
2．2建设项目质量风险防范
项目建设的关键是项目质量问题，其首要任务是规避质量风险，这是因为质量风险会造成一系列其他风险的产生（例如重复建设风险、安全风险等），严重时，甚至会对项目的整个工期产生影响，因此，应该高度重视，小处着眼，防微杜渐，应从小事做起，重视对物资采购、施工各环节的监控，在项目完工之后，还应该重视对现场清理的监控，避免出现质量问题。（1）建立全面质量管理体制。伴随着质量检验和统计质量管理发展起来的全面质量管理体系，是把事后检验变成以预防和改进为主，其最显著的特点是把诸多影响因素查出来，进行科学管理，虽然是针对施工企业，但是高校可以参考。因此，质量管理人员应具有专业技术基础、工作踏实、有大局观念，这样才能保证材料的质量、施工质量。（2）以合同形式保证工程质量。无论是在招标政策的制定过程中，还是在合同的签署过程中，项目管理者均应该重点关注，根据国家相关质量标准，在合同中进行明确界定，以此来约束承包商的行为，迫使他们确保项目质量。与此同时，还应该明确界定违约责任，并将其纳入合同。一分为二来看，第一，当由于受到质量问题，而使得院方受到严重的人员或财产损害时，院方通常会借助合同的法律效率来维护自身的权益，从而确保自身不会遭受严重的损害，除非在招标过程中未进行严格审查，亦或者是对方不能承担相应的理赔。一旦发生，院方遭受的无形损失还是巨大的，如建筑物倒塌，就需要重建，这样就会造成工期延长。因此，即使签署了有效的质量合同，院方也不应该放松警惕，应该充分发挥合同的法律效力，借助这一效力，对承包商实施监督，使其能够按照合同约定进行施工，而不是在出现违约行为之后，再去追究各方责任。第二，承包商对一些辅助工程偷工减料，一旦没有监督到位，后期发生维修可能无穷无尽。（3）由管理人员来保证质量。项目管理人员必须熟悉国家工程质量标准和合同要求，严格监控材料和施工过程。即便是在质管工作人员缺乏全面的建材质量检测工具的情况下，也不能让不合格产品流入建筑物，应定期或不定期对建材抽样送检。毕竟宿舍楼和教学楼通常都会集聚大量的人员，质量是否合格，关系到学生和教师的人身安全，只有严格把控质量，才能够确保实现最佳的质量效果。
2．3建设项目工期风险防范
工期管理的好坏决定了投资能否在规定时间内回收，因此要引起重视。（1）合理的施工工期安排。工期安排的科学性与合理性是影响工期的重要因素。项目经理应按照整体规划实施，有条不紊安排工期，胸有成竹。尤其是当出现多个不同项目共同施工时，应尽可能的协调各工程之间联系，确保各个工程能够顺利实施。倘若未能有效处理好各工程之间的联系，很容易导致矛盾的出现，如此一来，势必会给工程工期带来严重影响。（2）保证资金到位。项目的运行，不仅需要技术和施工人员，还需要购置相应的材料，在这种情况下，倘若资金链缺乏，必然会影响工作人员薪酬的发放，影响施工材料的购置，由此导致工人罢工、工期延长等现象的发生。（3）由管理人员保证工期。为确保项目能够按时交付，应按照项目的实际需求，合理配置相应的监管工作者，根据合同约定的条款，当承包人未能按期交付项目时，应向学院赔偿一定的违约金，但是，尽管学校获得了一定的收入，但由于工期未能按时完成，必将影响学院的发展，而这一损失确实无法估计的。因此，当工期存在延迟交付时，应积极同项目经理沟通，尽快制定合理的措施予以补救，追加人力或施工机械，确保按时完工。
2．4建设项目合同风险防范
工程项目合同，不仅是项目管理的一个重要法律依据，更是实现全面风险管理的重点所在。签署科学有效的项目合同，不仅有助于规避风险，更有助于双方树立正确的合同意识、风险意识和索赔意识，对合同当中所约定的款项进行全面细致的解读，有助于全面把控项目所存在的各项风险因素。
3结束语
将风险防范理念引入到高校校区建设项目中，对其进行风险管控，能够确保高校校区建设顺利进行。探求一条符合现阶段国情、可持续性的校区建设项目发展道路，是解决我国日益严峻的高校校区建设项目风险管理问题的现实要求。因此，针对校区建设项目风险的特殊性和规律性，探索解决问题的对策，尤其是应用在教育相关的项目进行风险管理的科学性与有效性，具有显著的理论意义和实践意义。
作者:刘玲 单位:三明职业技术学院
参考文献：
[1]余彬．高校负债筹责办学风险问题探讨[U]．现代商贸工业，2011（10）：57-59．
[2]郭智辉．高校新校区建设项目实施阶段质量管理研究[D]．西安：长安大学，2010.
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工程项目风险主要是由于不确定性事件造成的，而很多不确定性事件又由于信息的不完备性造成的，这是造成工程项目风险的根本原因。按照工程项目参与者分类可分为业主风险和承包商风险，下面主要从业主的角度结合工程施工谈谈工程的风险管理和防范。
1.工程建设项目风险概述
在工程建设中任何风险损失大小的衡量均要以货币的形式来体现，而业主是建设资金的支付方，因此业主是风险造成经济损失的主要承担者之一。其常见的风险有：
（1）决策风险。可行性研究，由于信息不完备，往往会导致建设项目的收益损失，形成决策失误。
（2）财务风险。例如建设资金不到位，外汇部分因汇率部分发生不合理的变化而造成的损失。
（3）技术风险。该风险包括建设项目所选用的工艺，设备在项目建成时已过时，或者由于设计、监理、造价咨询、施工单位的技术管理水平不高，造成对项目费用估算不准，工程项目出现质量缺陷或事故等。
（4）经济风险。项目建成后遇到强有力的竞争或由于居民购买力有限而导致工程项目滞销，汇率和利率浮动和通货膨胀等因素导致工程造价上涨或政策法规的变化导致担保、保险、税费等额外费用的增加。
（5）不可抗力风险。例如台风、洪水、地震等由此而蒙受的投资损失。
（6）管理失误风险。例如由于缺乏经验和常识，与承包商签订的合同不严密，至使施工现场协调和督导不利而出现管理混乱、工程质量事故和安全事故的风险。
（7）政治法律风险。政府产业政策或环保政策的变化导致项目多缴纳税款或追加投资。
（8）组织风险。项目业主若是联营体，则可能由于各合伙人对应尽的义务和应享有的权利等的理解或态度的不同而造成项目进展缓慢，即使在项目执行组织内部，项目管理班子也会因同各职能部门配合不利而导致不能对各部门实施有效的管理。
工程风险管理是依据工程风险环境和设定的目标，对工程风险分析和处理进行决策的过程。从工程风险管理的全过程角度来看，工程风险管理主要分为四个步骤：工程风险辨识、工程风险估计、工程风险评价和工程风险处理，而工程风险辨识是首要的和基本的环节。
2.工程风险辨识是指通过风险调查和分析，查找出工程项目的风险源，并且找出风险因素向风险事故转化的条件
在工程风险辨识过程中，找出风险因素向风险事故转化的条件是非常重要的。只有弄清楚转化条件，在转化的链条中间加以干预，控制风险的转化，降低风险事故发生的几率和损失程度，这是进行所有的工程风险管理工作的主旨所在。
工程风险源的辨识是工程风险管理中比较重要的基础性工作，这一阶段的工作结果直接影响着后面的风险分析和处理。因此工程风险管理者应遵循一定的原则做好工程风险辨识工作，工程风险辨识的方法很多，各种方法之间具有相互补充的作用。可以根据项目的具体情况选取几种配合使用，如时间角度、空间角度和施工工艺角度等。从时间角度来看，工程风险辨识主要分三个阶段：第一阶段是工程施工准备中的风险辨识；第二阶段是工程施工中的风险辨识；第三阶段是工程竣工试运行的风险辨识。工程风险的时间角度是指从不同的标段、不同的分部工程或者分项工程识别工程风险。在工程风险辨识过程中，应根据具体的工程风险辨识对象的各种因素权衡，选择适合的风险辨识方法，这些因素包括施工特点、风险环境、项目进展阶段和现有风险管理资源等。比如在某一分项工程正式施工之前辨识风险，由于此时还没开工，施工环境还未形成，很多风险因素还未出现，此时比较适合采用资料法、专家调查法等查找风险。
3.工程风险估计
在辨识出标的工程存在的主要风险后，接下来需要进行风险工程的风险估计，主要掌握风险发生的可能性、风险一旦发生可能造成损害程度等，也就是衡量风险可能造成的风险损失及其对标的工程总体目标的影响。在衡量工程风险时，可采用模糊评估方法，根据工程风险属性将其定级，以不同的风险级别区分风险的大小及其风险管理目标。但是仅仅将工程风险分级是不够的，还需要进行具体估计。对风险的评估需要从四个方面考虑：（1）每一工程风险因素最终转化为致损事故的概率和损失分布；（2）单一工程风险的损失程度；（3）若干关联的工程风险导致同一风险单位损失的概率和损失程度；（4）所有风险单位的损失期望值和标准差。一方面是衡量每次事故造成的最大可能损失和最大可信损失。最大可能损失是指在没有采取风险管理措施的情况下，风险事件可能造成的最大损失程度。最大可信损失则是指在现有的风险管理条件下，最可能的损失程度。最大可能损失通常要大于最大可信损失。另一方面是估计每次风险事件发生可能的损失程度和损失频率。工程风险事件造成的损失程度是指可用货币衡量的风险事件造成的经济损失的金额，其他的损失如精神损失、社会效益下降等损失不计算在内。
在估计工程风险事件对工程项目造成的损失程度时，需要采取适当的工程风险估计方法。损失频率也是常用的一种估计方法，是指在一定时间内风险事件发生的次数。衡量损失频率也就是估计某一风险单位可能遭受各种风险因素影响而导致风险事故发生的概率。
4.工程风险评价
所谓工程风险评价是指在工程风险辨识和工程风险评估的基础上，综合考虑风险属性、风险管理的目标和风险主体的风险承受能力，确定工程风险和风险处置措施对系统的影响程度。工程风险评价分为定性风险评价和定量风险评价。
定性风险评价是通过观察和分析，借助经验判断进行评价的方法。定性风险评价不需要大量的统计资料和估算，只是选择适当的角度和评价准则，定性地判断风险的危害以及风险系统的管理控制情况等方面。定性风险评价主要适用于不是很重要的或者预期风险影响程度不是很大的风险子系统的评价中。定性风险评价方法很多主要有；安全检查表法、事故树法、AHP法等。
定量工程风险评价的方法有可靠风险评价法，它以过去损失统计资料为依据，运用数学模型进行评价的方法。可靠性风险评价法的基本步骤是先算出风险率，然后与安全指标比较。若风险率大于安全指标，则系统处于危险状态，两者相差越大，则越危险。若风险率小于安全指标，则系统是安全的。风险率是衡量风险大小的尺度，可以按照下面公式定义：风险率=风险发生的频率×一次事故的平均损失额这里的一次事故的平均损失额包括直接损失和间接损失，这些损失可折算成货币计量。安全指标是指经过多年的积累，并考虑行业的平均水平，为多数风险承担主体所接受的最低风险水平。
5.工程风险处理
工程风险与一般风险不同，它具有系统性、关联性、多样性等特点，这些特点综合表现为工程风险的复杂性，在处理工程风险时，应遵循以下原则：应综合分析某类风险在总体风险系统以及风险载体中的重要程度及关联性，对于比较重要的和关联性大的风险，应采取有效的风险处理措施来分散风险；由于风险的多样性如果所有风险不分轻重地采用相同的处理方案，则将降低风险管理的效率，增加风险管理成本，因而风险处理方案的选择安排应有所侧重，根据风险分析的结论，安排和处置哪些具有重要影响的风险。
在工程项目风险管理中，具体的工程风险处置方法很多。按照各种方法处置工程风险的方式不同，一般分为两大类：一类是非财务策略的工程风险安排措施；另一类是财务策略的工程风险安排措施。非财务策略的工程风险安排措施可以进一步分为工程风险回避、工程风险自留、损失管理和工程风险转移。财务策略的工程风险安排措施包括工程风险的财务转移和建立风险准备金。
（1）风险回避是指中断风险源，揭制风险事件发生，主要通过主动放弃和终止承担某一项目任务，从而避免承担风险。但在某些情况下的风险回避是一种消极的风险处理方法。
（2）工程风险自留是指工程风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施来化解风险或者对这些保留下来的工程风险不采取任何措施。主要用于经估算确认风险程度较小，对工程总体不会造成太大的影响项目。
（3）损失管理是指减少风险发生的机会或降低风险的严重性，设法使风险最小化，通常有两种途径：风险预防和减少风险。
（4）非保险工程风险转移是指风险承担者通过一定的途径将风险转嫁其他承担者。转移的途径是设置保护性合同条款、工程担保和工程保险。工程项目风险管理广泛使用的非保险风险转移方式有：一是在招投标阶段通过设定保护性合同条款将风险转移给合同对方；二是业主投保与工程项目有关的险种，将风险转移给保险公司；三是通过保证担保，将风险转移给担保人。
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一、工程建设项目风险分类
1.意念决策风险
项目的意念决策，项目初期意念决策是整个项目建设中最为重要的一个环节，是第一风险。必须非常慎重，集思广益、反复比较。项目业主应该根据自身的使用需求、经济实力、融资条件和还贷能力等几个因素确定工程建设的地点、规模、档次标准和建设工期。同时，还需结合考虑地区经济发展的形势走向，甚至要考虑地区的政治形势的稳定和发展前景等。
2.规模决策风险
项目建设的规模是根据业主自身的经济实力来确定；明智的业主应该是适可而止，而不是无目的的任意扩大。工程的规模与项目投资并非为直线正比扩大的。
3.金融风险
业主应当尽量在建设项目中使用自身的资金完成项目建设。但工程建设往往需用的资金较大量，融资贷款搞建设已成为社会常见事；但大量的融资，利息和可能出现的汇率的变化往往不是一笔小数目，精明的业主应精打细算；万一建设资金链出现断层，中途停工是工程建设中最不想见到的可怕事件，因此会带来投资的迅速增加。
4.建设程序风险
项目建设的决策者们往往是由于种种原因“求建心切”或急功近利，或认为自身理由充分，不履行各种建设程序而匆忙开工；26多年来的改革开放实践证明，在工程建设管理程序上得到了大大改善，特别是近年来，各级政府在规划、调控、监督、服务社会尤其是职能部门在管理程序上得到大大改善，配合电脑记录和信息化的管理，尤其责任追究制度，使建设工程管理进入了程序化、法律化、专业化和经济处罚手段等。
5.出现重大事故的风险
工程建设过程中出现重大事故，一是人身安全事故，二是工程质量事故；事故的出现大都是设计方、施工方、监理方和甲方（业主）管理的责任，作者主要探讨业主方面的风险，业主的风险会殃及池鱼被牵涉到难以避免的可能被影响成品美观、结构受损、降低使用效果和拖延投产的问题等。而且延期投产的贷款利息和投产收入的损失往往很难算到设计方、施工方和监理方来承担。
二．投资者为规避以上这些风险，作者认为应果断采取以下对策
1.充分的市场调查研究
充分的市场调查研究是谋事之基、成事之道，通过调研出思路、谋对策、结成果。充分的市场调研是做好项目决策的必要和最基本的手段。
2.规避风险
风险的规避是常人都想的利得事项。但对于并不长期从事工程项目建设的业主来说，一般只是个笼统的概念，并非设想得那么充分、具体；对于缺乏建设经验的业主尤为突出，他们往往是用加个百分比来代替所有的潜在的风险，这是靠不住的；必须充分考虑到每个可能出现的风险事项而拟订应对的可靠规避措施。应考虑的规避措施如下：
(1)方案论证
尽管经过多方面比较得出的优化后的建设可行性报告；仍须集思广益，经多方面、多层次的反复论证，最好是请有丰富经验、实力的工程咨询公司协助制订和专门的专家论证，在听取专家的论证意见之后再敲定方案。
(2)方案设计
找有较强实力的设计单位进行初步设计，并通过方案招标慎重比较后选择设计方案，对控制施工图的质量和控制建设造价能起到稳妥的保证作用，避免出现重大修改而通常只有增加造价，在重大的设计修改中，大量减少造价的机遇极其少见。
(3)严格程序
合理设置程序是确保建设工程依法依规依章和投资立项与完善设计方案的基础，也是施工组织方案是否充分、内部运作是否规范的关健。干好一件事，一个人不行，办糟一件事，一个人足够；无数的“烂尾楼”与“腐败工程”事实证明“亡羊补牢”晚也！依照建设工程申办程序向属地政府和有关职能部门申报、审批是十分必要的。如建设规划、设计方案、立项报建、施工组织方案、开工报告、淤泥排放、噪音影响等等；诸多部门的审批手续，哪怕省去那一道报批程序，将受到昂贵的处罚或停工、误工的可能而迅速、大量增加工程造价。
(4)聘请监理
通过招标选择信誉好、有较强技术力量和工程项目管理经验的工程建设监理公司（工程咨询公司）；在我国目前建设监理酬金较低的体制下，是协助业主管理好工程项目的质量、工期、造价、安全的可靠有效规避风险的保证措施；同时可以对工程建设的全过程跟踪整理相关的技术资料和文件挡案，免去业主投入大量的人才力量。
(5)施工单位选择
通过招标选择信誉好、有较强技术、经济力量和施工设备能力的建筑工程公司承担施工建设，对保证工程的质量和工期具有可靠的保障作用。特别是在重大工程中采用许多新技术、新工艺的适应能力上，或万一出现重大基础地质异常情况时的应对能力上更显其经济、技术、设备实力等应急所能发挥特有的作用。
(6)材料、设备价格控制
工程建设项目投资大、工期长，使用的材料、所需动力设备及设施量大，技术革新层出不穷，涉及的人力、物力、投入量大，稍有不慎容易造成重大的经济损失。配备强有力的筹建班子，聘请专业顾问，招标精选参建单位，是有效规避建设投资风险的有效途径。
参考文献：
[1]尚红.工程项目管理方法改革研究[D].大连理工大学,2002.
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关键词 ： 建设项目；风险管理；模糊层次分析法；指标体系
中图分类号：F282 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2015）24-0022-03
作者简介：刘显萍（1990-），女，贵州安顺人，贵州大学管理学院，硕士生在读，研究方向为工程经济管理。
0 引言
建设项目具有建设周期长、投资大、不可移动等特点，加之受到经济环境、社会环境、政策环境等多方面影响，导致建设项目在投资决策、土地获取、建设、租售与物业管理阶段及项目全寿命周期都存在着大量不确定性因素。建设项目建设过程划分为投资决策阶段、土地获取阶段、建设阶段、租售与物业阶段，本文将建立贯穿建设项目建设全过程的指标体系，以便建设项目的风险识别、风险评估、风险应对、风险监控。建设项目的经济效益取决于风险管理的好坏，因此构建建设项目风险评价指标体系对项目的风险评价具有重要意义。
当前，综合评价的方法有很多，例如主成分分析法、数据包络分析法、层次分析法等。一些新兴的学科方法如模糊数学、灰色系统理论、人工神经网络技术等也都引入到综合评价方法的研究中。由于建设风险的复杂性、不易定量性和评判模糊性，本文选取模糊层次分析法为主要方法进行风险指标体系的研究。模糊层次分析法是模糊数学与层次分析法的结合，就是以模糊数学为基础，应用模糊关系合成的原理，将一些边界不清、不易定量化，从多个因素对被评价事物隶属等级状况进行综合评价的一种方法。它的特点在于，评判逐对象进行，对被评价对象有唯一的评价值，不受被评价对象所处对象集合的影响。该方法虽然运用了模糊数学理论，但并不复杂，容易掌握和使用，其优点是：数学模型简单，容易掌握，对多因素、多层次的复杂问题评判效果较优。
1 FAHP评判法的模型和步骤
1.1 建设项目风险评价指标体系建立的原则
为建立一套全面精确的评价指标体系，笔者经过参阅相关
参考文献、资料等，秉承全面性和集约性原则、系统性与层次性原则、定性与定量相结合的原则、可比性和一致性原则、适用性和可操作性原则。
1.2 建设项目风险项目风险指标体系的建立
建立合理系统的递阶层次结构，也即是在明确目标的前提下，把决策问题的主要因素条理化、层次化、构造出具有层次的结构模型。这些层次依次如下：①最高层（A）：即总目标层，表示决策的目的、要解决的问题，即层次分析法要达到的总目标。②中间层（B）：即基准层，表示考虑的因素、决策的准则，即采取的方案所涉及的中间环节，是方案的属性。③最底层（C）：即方案层，表示决策时的备选方案。建立的指标体系如下：
B1投资决策阶段风险：C1选址风险、C2区域风险、C3物业风险。
B2土地获取阶段风险：C4土地风险、C5拆迁风险、C6融资风险。
B3项目建设阶段风险：C7招标风险、C8合同风险、C9工期风险、C10质量风险、C11成本风险。
B4租售与物业阶段风险：C12市场风险、C13价格风险、C14营销风险、C15物业风险。
1.3 构建判断矩阵，各指标两两比较判断
请有关专家采用1-9标度，对各指标两两比较打分，标度的含义为：标度1，i因素与j因素同等重要；标度3，i因素比j因素略重要；标度5，i因素比j因素重要；标度7，i因素比j因素重要得多；标度9，i因素比j因素绝对重要；标度2、4、6、8，用于上述标准之间的折中值。反之亦然。
1.4 计算出各层次中各个功能指标的相对权重
也即是将判断矩阵的打分按行相乘，对乘积开n次方，再将方根向量归一化，就可得到各相应功能指标权重。
1.5 进行一致性检验
计算判断矩阵的最大λmax和一致性指标CI。
依照表1查找相应的平均随机一致性指标RI。（n*为矩阵阶数）
一致性比例：CR=CI/RI；若CR≤0.1，则评判过程是有满意的一致性；否则，须对矩阵中的打分进行调整，直到具有满意的一致性为止。
经计算，以上判断矩阵的CI值均小于0.1，均通过了一致性检验。
1.6 层次单排序
根据排序向量W=（W1，W2，…，Wn）T得到某层上的元素相对上一层某相关元素的相对权重。
1.7 层次总排序
风险因素层次总排序指计算所有元素相对于目标层的相对重要性的排序权重，这一过程从最高层开始逐层向最底层进行。如上一层A包含n个风险因素A1，A2，…An，在本层次中所占的权重分别为a1，a2，…an，下一层次B包含m个因素B1，B2，…Bm，其对于上一层风险因素Aj的层次单排序重要性权重分别为bj1，bj2…bjm。B层总权
由表2所求的权重可知，建设阶段风险最大，投资决策阶段次之，再是土地获取阶段和租售与物业阶段。二级指标中，风险最大的是建设阶段中的成本，其次是投资决策阶段的中的选址风险。因此整个建设项目的全过程寿命周期中，投资决策阶段和建设阶段为重中之重，重点把控土地获取阶段和租售与物业阶段，在每个阶段采取相应的应对措施，尽量把风险可能性降低到最小。
1.8 模糊评语的建立
建立模糊变量集合为：C=（c1，c2，c3，…，c13，c14，c15），建立模糊评语集：Y=（y1，y2，y3，y4，y5），其中y1为风险很大，y2为风险大，y3为风险一般，y4为风险小，y5为风险很小。再次构造模糊关系矩阵R，根据以上步骤求得的准则层指标权重Wi，求得，根据最大隶属度原则，B中权重最大的所对应的风险程度即为所评估。
利用模糊综合评判法，对贵州省遵义市某建设项目进行评价。选择该领域专家组成专门的评分小组，针对此建筑企业的核心竞争力在各个指标方面的风险度进行打分，于是得到模糊关系矩阵R。再根据表2中已经得到的权重关系，所以：
根据最大隶属度原则，该建设项目的风险度为y3（风险度一般）。
2 建设项目风险指标体系建立思路
笔者认为，风险因素贯穿于建设项目的全过程，因此采取从建设项目整个寿命周期的角度进行风险把控。项目的建设一共有如下四个阶段：投资决策阶段、土地获取阶段、建设阶段、租售与物业阶段。这四个阶段的每一个阶段均存在大量风险，于是又将投资决策阶段的风险细分为：选址风险、区域发展风险、物业类型风险；将土地获取阶段风险细分为：土地购买风险、拆迁安置风险、融资风险；将建设阶段风险细分为：招标风险、合同风险、工期风险、质量风险、成本风险；将租售与物业阶段风险细分为：市场风险、价格风险、营销风险、物业风险。由此一来，形成了四个一级指标，十五个二级指标的风险评估体系。
2.1 投资决策阶段风险
选址风险。房地产项目的选址好坏与后期项目是否达到理想效果有直接关系，房地产项目的开发建设地点应当选在具有投资优势和区位优势的地点，若选址不当将会造成后期项目开发难度以及销售难度增大。
区域风险。房地产项目受外部环境影响较大，由于区域发展的影响，易导致周边房产价值波动，若项目所在区域经济、交通、基础配套设施等方面发展良好将会提升该项目建成后的价值，反之将会造成消极影响。
物业风险。房地产项目所选择的物业类型是否符合消费者需求也是影响房地产项目是否成功的重要因素之一，根据使用功能差异，物业类型可分为，居住物业、商业物业、工业物业、其他用途物业等，只有选择符合大众，顺应市场的物业才能使房地产项目盈利。
2.2 土地获取阶段风险
土地风险。房地产开发商获取土地有出让、转让、划拨三种方式。土地价值与房地产开发商为获取土地付出代价高低决定了房地产项目后期盈利程度，而土地价值受一段时期国家政策与市场供需影响。
拆迁风险。房地产项目的拆迁安置受诸多因素影响，例如拆迁范围，拆迁人群，拆迁方式，补偿方式等因素，存在不少风险。
融资风险。房地产项目的投产运作，需要大量资金，确保资金充足是房地产项目顺利进行的重要保障。房地产企业通过各种合法渠道融资，如预收房款、银行信贷、房地产信托、建设单位垫资、上市融资、联合开发、融资租赁等方式。受房地产投资增速的回落，实体经济的持续低迷的影响，房地产融资将面临考验。
2.3 建设阶段风险
招标风险。根据《中华人民共和国招标投标法》，招标分为公开招标和邀请招标，由于招标方式选择等招标过程中存在一系列不确定因素，有可能给房地产开发商造成不利影响。
合同风险。在建设项目施工运作等阶段，需要签订大量合同，由于合同的不完善或合同执行不力等多种合同纠纷问题，不仅会影响项目进度和质量，甚至会影响到项目最终成败。
工期风险。时间就是金钱，对于房地产项目也是如此，尤其是商业地产，工期的延误，不仅会增加建设成本，影响到房地产项目的最终的运作，造成房开商的巨大损失。
质量风险。建设项目的质量关系重大，若质量控制不当，轻则返工、拖延工期，重则造成人身危险、危害社会，造成不可补救不可挽回的严重局面。
成本风险。建设项目的成本控制越好，成本越低，最后房地产开发商盈利越可观。建设项目的成本涉及到人力、材料，机械等诸多方面，受市场等不确定性因素影响较大。
2.4 租售与物业阶段风险
市场风险。房地产项目建成后，进入租售与物业阶段，房地产市场受该时期区域房地产供求影响较大，同时也受消费者喜好、消费能力、周边竞争对象等因素的影响。
价格风险。伴随房地产市场竞争的不断加剧，大众消费者在关心房地产商品品质的同时，最关心应当是房地产商品的价格了。房地产开发商为了实现盈利目的，将根据相关标准及政策、项目自身品质、竞争形势、市场状况、消费者喜好等不确定因素对房地产商品进行定价。
营销风险。房开商依据当前的市场情况、消费者状况、房地产商品特点等制定适合自身的营销策略，以利于房地产产品的租售。如何选择适合自身的营销方式，直接影响房地产产品租售状况。
物业风险。物业水平高低，也是决定房地产产品品质的一大重要因素，售后服务做得完善，不仅利于建设产品的租售，且建立良好信誉口碑，利于房开企业的长远发展，反之，将会造成消极影响。
3 结论
①本文是站在房地产开发商的角度，贯穿建设项目的全寿命周期，采用模糊层次分析法对建设项目的风险评价进行研究，构建风险评价指标体系，通过相关统计软件求得每个指标的权重值。在此基础上，建立相应的模糊评语集，对具体建设项目进行风险评价，以期为房地产开发商提供决策依据，在建设过程中采取有效风险规避措施，将风险降低，保证项目顺利进行，实现最大经济效益。
②由表2可知，一级指标中，项目投资决策阶段风险与项目建设阶段风险权重值较大，因此，项目在投资决策阶段与建设阶段应当引起重视。二级指标中，成本风险的权重值最大，所以在兼顾重点把控其他风险的同时，应当重点控制建设阶段中的成本风险。
③本文以统一框架的形式建立一套针对于建设项目整个寿命周期的风险评价指标体系，这仅仅只是项目风险评价的第一步，在实际运用过程中，还应当注意建设项目的差异性与个别性，结合能反映一段时期市场政策变动等指标权重集，才能对建设项目作出客观、合理的风险评价。由于研究者知识水平和时间限制，未将风险因素继续完善和细化，今后将对此方面进行深入研究。
参考文献：
[1]郭峰.基于大系统控制的房地产预警系统[J].重庆大学学报（自然科学版），2005.
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1.工程建设项目风险管理特点
1.1项目风险
项目风险是一种不确定事件或状况，一旦发生，会对至少一个项目目标，如时间、费用、范围或质量目标产生积极或消极影响。项目风险一般可用损失量C和发生概率P的函数来表示：R=∫（P，C）。
1.2项目风险管理
项目风险管理是指对风险从认识、识别、分析、评价、处理、监控以及所采取应对措施等一系列过程。具体地说，就是指风险管理的主体通过风险识别、风险分析，并以此为基础上，采取主动行动，合理地使用自留、规避、减轻、分散或转移等方法和技术对活动或事件所涉及的风险实行有效的控制，以合理的成本保证安全，可靠地实现预定的项目目标。
1.3工程建设项目风险的特点
工程建设项目作为集成了多项因素的大型活动，具有涉及专业广、干系人多、项目规模大、建设周期长、资金投入高、内容复杂、对管理水平要求高等本质。基于工程建设项目的这些特点，可以归纳出工程建设项目风险的以下特点：
工程建设项目的风险是客观存在的，贯穿于工程建设项目生命周期全过程；项目风险具有多样性和多层次性；项目风险若不能及时得到控制，损失可能十分巨大，甚至是灾难性的。
1.4工程建设项目风险管理特点
（1）风险管理是与工程管理其他管理职能有机整合。项目风险管理是将风险管理的理念和方法融入现有工程管理的各项职能，在风险管理方法的指导下，对现有工程建设项目管理职能的强化，与项目进度管理、质量管理、投资管理、HSE管理等职能有机结合在一起，与现有的工程管理体系、制度、数据信息进行整合和提升，从风险管理的视角整合其他职能，使风险管理活动落实到项目各项管理活动中。
（2）工程建设项目风险管理须考虑工程建设项目特点。工程建设项目的一次性特性、独特性特性明显。工程建设项目全面风险管理要依据特定工程建设项目的复杂性、规模、技术专业、工艺程度、工程建设项目类型、项目管理模式以及项目所处地域等因素进行综合考虑。
（3）工程建设项目风险管理贯穿于工程的全生命周期，是全过程的风险管理。包括从项目立项开始到运行的全过程风险管理，且需要在工程建设项目风险管理不断地进行之中，逐步提高风险管理水平。
（4）由于项目具有的一次性、阶段性特点，项目立项决策和设计阶段对项目能否成功有根本性的影响，所以这两个阶段的风险管理是难点和重点。
（5）工程建设项目风险管理是全方位风险管理。要针对工程建设项目每个目标的风险管理（如进度、质量、费用、安全环保等）；针对工程建设项目每一部位的风险管理（如建筑工程、安装工程、设备制造等）；针对建设过程的每个工作环节、针对项目的每个决策的风险管理。
（6）工程建设项目风险管理是全员风险管理：工程建设项目的所有参与主体、参与主体的所有部门、各部门的所有人员等均须具备风险意识，基本的风险识别能力、基本的风险应对能力、能为专业人员提供基本数据信息。
2.工程项目风险分析
本部分从项目环境风险、项目本身风险、项目参与主体行为风险三个方面，对工程建设项目的风险进行了分析。
2.1项目环境风险
（1）政治环境风险。如政策体系是否完整、连贯、具有一致性、是否透明、政策是否会有变化，政府办事效率高低，地方保护主义是否严重；是否存在腐败现象等。
（2）经济环境风险。如通货膨胀因素、利率变动、税种税率的变动、国家宏观规划调整、征地拆迁补偿标准、物资设备材料供应水平等因素。
（3）法律环境风险。主要考虑相关法律是否健全，条块之间是否有冲突，政策法规是否有变化等等。
（4）社会环境风险。主要考虑项目所处地区是否存在社会治安、社会风气不良，是否存在罢工、群殴、破坏、偷盗等现象，是否了解偏远地区或少数民族地区的宗教、风俗习惯等因素；
（5）自然环境风险。主要考虑当地的工程地质地貌条件，水文气象条件，地震、海啸、洪水、台风等恶劣气候等发生的频率和破坏程度。
2.2项目本身风险
（1） 项目决策风险。主要考虑项目立项是否存在不可行因素，项目产品市场是否可能发生变化，项目现金流计算是否失误，实施项目需要的资金及其他资源是否能够满足等。
（2） 项目技术风险。主要表现在工程勘察资料及有关资料不正确，设计方案不合理，设计缺陷，使用了不成熟的新技术、新工艺，存在重大技术难题等造成的风险。
（3） 项目合同风险。主要表现为合同条款不完整，合同责任与风险分担约定不明确、不公平，合同条款语义模糊，合同有效期规定不合理等造成的风险。
（4） 项目实施和管理风险。
包括项目组织结构不合理，人员能力不足等风险；原始勘察依据不全，设计方案缺陷、项目变更过多；设备、施工、工程质量不达标；人工、材料、设备、施工、安装等费用超出预算或失控；设计不能按计划完成，施工不能按时进场，材料设备不能按时到位，工程不能按期完工等；发生保安、偷盗事故等；施工现场发生职业病、传染病等健康事件。
（5）项目试运行与验收风险。试运行方案未审批，试运行所需外部条件不具备，试运行程序与职责不清，验收标准不明确等。
2.3项目参与主体行为风险。
投资者或业主支付能力差、改变投资方向、不履行合同责任等而产生的风险；承包商（分包商、供应商、设计单位）技术或管理能力不够，缺乏职业操守和责任心，不履行合同责任等而产生的风险。
3.工程项目风险管理策略及建议
3.1项目风险管理的过程
项目风险管理过程可以分为项目的风险管理规划、风险识别、定性分析风险、定量分析管理、应对风险规划和监控风险六个过程。
（1）风险管理规划
风险管理规划指决定如何开始、规划和实施项目风险管理活动的过程。风险管理规划过程应在项目规划过程的早期完成。
（2）风险识别
识别风险是指要确定哪些风险会影响项目，并以书面形式记录其特点，并将其特性记载成文。
（3）定性风险分析
定性风险分析指风险分析是在风险识别的基础上，考虑风险发生的概率，风险发生后对项目目标的影响程度，并对已识别风险的优先级进行评估。
（4）定量风险分析
定量风险分析指在风险识别的基础上，对风险概率和损失影响幅度进行评估和汇总的基础上。对定性风险分析过程中作为对项目存在潜在重大影响而排序在先的风险进行量化分析。
（5）风险应对规划
规划风险应对指要采取措施防患于未然，尽可能地消除或减轻风险；还要通过适当的风险转移安排来减轻风险事件发生后对项目目标的影响。
（6）风险监控
风险监控指在整个项目生命周期中，跟踪已识别的风险、监测残余风险、识别新风险和实施风险应对计划，并对其有效性进行评估。
3.2项目风险应对策略
（1）风险回避：在工程项目立项决策时，认真分析风险，对于风险发生频率高、可能造成严重损失的项目不予批准，或采用其他的替代方案。
（2）风险降低：如通过修改原设计方案，或是增加合作者和入股人来降低和分散风险。
（3）风险转移：对于不易控制的风险，业主方一般可 采用两种转移方法：A、通过签订协议书或合同将风险转移给设计方或承包商。B、保险。即对可能遇见的风险去投保，这是防范风险的最主要的方式。
（4）风险自留：即使对风险进行了认真的分析与研究，但总是有一部分风险是不可预见的，因而业主方对这种自留风险只有采用在预算价中自留风险费的方法，以应付不测事件。
3.3业主方风险管理建议
（1）建立和完善风险管理体系
工程项目业主方应建立风险管理体系，明确各层管理人员的相应管理责任，并设置必要的专门岗位，负责项目风险管理计划的编制、风险管理责任划分，组织和监督风险管理列表的建立、更新和落实，编制风险管理状况的报告。
（2）建立风险管理数据库
工程建设项目的风险因素多、风险因素不稳定、风险的变数大，而且因素之间还可能存在一定的交叉等，对项目风险的识别和应对带来较大的难度，因此，规范地建立、更新和运用风险列表进行风险管理是进行项目风险管理非常有效的工具。
工程项目组织过程结束后，及时总结项目风险管理成果，为以后同类项目提供基础数据和经验。
（3）借助风险管理机构力量
建设项目业主借助专业的风险管理机构进行建设工程的风险控制，来降低风险事故发生的频率和事故造成的损失程度。
（4）投保建设工程保险
建设项目业主可在工程建设项目的建设实施中通过工程保险等途径消除或转嫁风险。
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2、财政管理要求极高。高速公路项目建设周期很长，投入的资金巨大，加上运行实际条件差别不同，很难找到先例作为参照，高速公路项目财务风险主要是:(1)投入的资金大，有复杂的债务结构;(2)建设周期长，突发事件难以控制，为保持资金链的完整，需要现金流动量很大;(3)很多的企业在运行时，考虑到高速公路项目建设项目周期长，融资资金高，企业负债率也会持高不下，也就加大了融资成本，项目借款时间一般很长，资金巨额，给企业带来很高的财务费用和苛刻的还款条件，导致了高速公路建设项目的财务风险加剧;(4)高速公路建设过程中存在着各种风险，包括了系统风险和非系统风险，想政治风险经营风险等，这些风险也给财务管理带来难度。降低财务风险是保证高速公路建设项目提高效益的重要环节，也是企业最看重的环节。
3、技术难题和安全问题。路面施工技术、隧道施工技术的等属于高速公路建设项目的子工程项目。项目繁多复杂，且施工过程也会出现各种问题，比如遇到岩石矿山，需要岩土技术、水文技术甚至是航道技术的支持;修复高速公路建设对环境的破坏，解决水土流失，植被修复等问题，这些都是技术难题。农民工是建设项目施工作业人员的重要组成部分，素质文化层次不齐，安全意识尤为薄弱，加上长期在野外作业，使用大型机械比较多，现场作业环境复杂混乱，导致突况频发，构成了高速公路建设项目安全的重难点。
4、影响因素。社会经济、政治、技术和自然条件都制约着高速公路建设项目的开展。任何一个因素出现问题都会影响工程的运行，不同的施工项目遇到的困难和影响因素大不相同，比如桥梁建设项目与路面建设项目、隧道建设项目所处环境不同，遇到的不可控因素也是不同，这也是增加了高速公路建设的风险。
二、高速公路建设项目风险特点
高速公路建设项目风险是指在项目建设中因所处环境条件或者施工条件等因素影响产生的确定性变化导致建设项目损失。
1、高速公路建设项目整个过程中都会存在风险，贯穿了项目每一阶段，而且产生风险的因素多种多样，技术环境，社会经济都会产生风险，所以高速公路建设项目风险存在客观普遍性。
2、高速公路建设项目是在不断变化的环境中进行的，在建设周期中，各种风险程度不一样，质与量在不停变化，所以建设项目风险也具有多变性与多样性。
3、产生损失的可能性是风险的一种定义，换一个角度出发，对于财务管理来说，风险是企业的必要收益率，也就是说风险在给高速公路建设项目带来损失的同时也可以带肋一定收益，这就是项目风险的相对性。
4、前面已经说到，高速公路建设项目组成复杂，社会关系复杂，施工环境复杂，在这些复杂关系背后互相影响互相作用，也就是项目风险的复杂性。
三、项目风险的应对
综合高速公路建设项目风险的特点，经过风险识别和评价之后，就要对项目风险采取应对措施。项目风险应对作为项目风险管理的有机组成部分，必须从整体角度进行。
1、减轻项目风险。减轻风险是一种灵活性策略。以降低风险发生概率或者将风险发生后的损害减到最低。该策略的效果取决于事先对风险的预测。可预测风险和不可预测风险是风险管理不可控的，对不同的风险和风险程度，才去的措施是不同的。经验丰富的财务管理专家和经济模型模拟运行是对经济风险的支持。对于已知风险，一般可以通过控制措施，减少风险发生可能;对于可预测的风险，利用迂回战术将风险降到最低;对于不可预测的风险，应高采取转化措施，将其转化为可预测或者已知风险。
2、回避风险。预防和回避风险有两只手，一只无形手和一只有形手，是最积极的风险管理策略之一。建设工程领域一般用有形手，消除不利因素于项目开始之前，采取相应措施避免风险的发生，果断将消除已存在风险，降低损失，不过由于工程技术的弊端，有形手要配合其他措施一起发挥。教育法和程序法是无形手的主要手段，为提高风险管理素质，对相关人员的风险管理教育，促使其掌握风险控制方法;制定减小风险的规章制度，以制度化的方式控制风险就是程序法发挥的作用。当发现发生概率很大，且造成后果也将很恶劣时没有能够应付的措施时，主动放弃项目或者改变方案，有效地回避风险，避免巨大的人员和财产损伤。风险的回避需要提前预测风险，再分析是主动预防风险还是放弃风险。
3、风险转移。合伙分担风险就是转移风险，指将风险结果造成的损失转移到合伙人，结果没有降低风险，只是将风险损失与他人或者组织分担。按财务相关性可划分为财务性风险以及非财务性风险。在财务性风险转移又细分为了保险类和非保险类。是最常见的转移风险办法之一。
4、储备风险。一般是指对针对不同项目风险的应急措施，分为预算应急费、进度后备措施和技术后备措施。预算应计费其实就是一笔储备资金，一般用来补偿不确定项目;进度后备措施是一般是应对在关键道路上的设置、浮动的时间风险;技术后备措施时间和基金的合并措施，紧急情况下技术应急预算应急费用和进度后备时间。
5、接受风险。这也是策略之一，有意识的承担风险带来的后果，主动承担风险，做好应对风险的准备，及时采取相应的措施，也能有效的规避项目风险，也可以将风险降到最低，这是最省事也是最省时间的应对措施。
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Keywords: highways;Engineering construction projects; Risk management research
中图分类号：U412.36+6 文献标识码：A文章编号：
一、高速公路项目建设与风险管理
20世纪30年代，在西方发达国家出现了一种基础设施专门用于汽车交通服务，它的运输承载力比较大，运输速度比较快并且安全性比较高，得到了大家的广泛青睐，它就是高速公路。高速公路的出现对于加快物流运输速度，提高经济发展水平具有重要的作用。
当前我国的高速公路建设已经进入一个新的历史发展时期。就高速公路建设项目而言，它具有大型化与复杂化的特点，其建设周期比较长、不确定性比较大，
再加上外部工程承包竞争的越来越激烈，它的建设过程中的风险是不容小觑的。任何一个人为因素以及自然因素都可能会导致工期的延长、成本的增加，甚至一场台风一次以外爆炸都有可能导致失败。所以，高速公路项目建设极具风险性与不确定性。
既然存在风险，就要想方设法规避风险，风险管理应运而生。风险管理其实是一门新兴学科，近年来人们对它也越来越重视，加强了对其研究与探讨。风险管理主要是指通过对项目的不安全性进行总体测评，发现其中可能引发危害性的因素，然后对其进行注意与处理，旨在规避风险，降低损失，实现投资者与承包商利益的最大化，其实也在一定程度上维护了人民的生命与财产安全。伴随着社会的进步以及广大专业人士对风险管理这一学科的研究与探讨，在具体的项目管理实践中，它所起到的作用已经越来越明显。加强风险管理研究，提高风险管理水平在我国高速公路工程建设的发展过程中是一件不容忽视的事情。
二、高速公路工程建设项目风险
高速公路的建设过程主要经过项目决策、工程设计、项目施工、竣工验收等六个阶段，其各种风险与不确定性也主要存在于这六个阶段中，我们就来大体认识一下高速公路工程建设中可能出现的风险以及这些风险的特点、对公路建设造成的影响等。
（一）高速公路工程建设项目中可能出现的风险主要有以下几种：
1、前期项目决策与设计阶段。
（1）项目决策方案存在与当地经济、社会发展相违背的地方。比如，有的高速公路项目建设可能会破会当地的一部分自然环境，但是假若这个地方以旅游业为生或者有着崇尚自然保护环境的风俗习惯，那么这个项目决策方案在后期的执行中会遭受阻拦。
（2）国家的经济决策方向以及相关文件发生转变，使得既有的决策方案脱离了国家发展要求的既有轨道，需要根据最新方案要求做出重新规划的行为，这样一来就会耗费大量的人力物力，甚至需要重新动工，损失之大不可小觑。
（3）还存在一种情况，那就是外部的政策环境并没有发生任何变化，设计决策人员在工作过程中是有意要避开国家相关方面的规定与要求，使得自己的项目计划不能按时获得总体规划、详细规划或建筑规范、法规要求的批准。
2、项目施工过程中。
（1）项目施工过程中可能会遇到一些前期没有预料到的不利于工程建设的特殊地质条件，这样会给项目施工建设带来技术困难，会增加前期预算，甚至会延长工期。
（2）由于高速公路项目建设周期比较长，在这个期间的材料费以及劳务费随时可能会发生变化，如果劳务费价格上涨，材料费价格上涨，那么工程如果继续运行就必须加大投资，一方面要与投资方进行沟通交流，另一方面还要进行重新预算，这样就无形中加大了项目建设发展的压力。
（3）在工程建设过程中，天灾人祸不可避免。现场操作过程中稍不注意就会发生人员受伤事故，而且高速公路项目建设必然是户外项目，比较容易受到地震、泥石流等自然灾害的影响。
（4）施工过程中，施工队伍不注意把控质量，会导致公路建设质量不过关，存在潜在危险。
3、项目竣工时。 后期项目完成时可能会存在未及时竣工以及未及时运营的风险。任何一项风险都可能会导致项目质量不过关，项目收益受影响，所以及时做好规避风险的准备是一项十分重要的事情。
（二）高速公路工程建设项目风险的特点。
风险管理之所以能够作为一门学科来供人们进行探究与学习，它必然存在一定的规律，所以我们要有风险意识，及时发现风险，规避风险。高速公路工程建设项目是伴随风险而发展的，这些风险具有一定的特点，我们可以掌握了解，做到知彼知己百战不殆，防患于未然。
（1）风险的规律性。自然环境是有规律可循的，项目建设也是遵循一定的规律发展的，所以风险也是有规律可循的，可有被预测探知的。
（2）风险的持久性与阶段性。风险会伴随工程项目发展的全过程，不是发生完了就没有了的，它存在与工程建设的始终。但是，它跟项目建设一样，是分阶段的，不同的阶段其发生形式、影响力大小都是不一样的。
（3）风险的多样性。不同的发展阶段会伴随不同的风险表现形式，从总体的风险情况来看，也是存在着政治风险、法律风险以及自然风险等表现情况的，这些风险之间是有着复杂联系的。
（三）高速公路工程建设中风险可能造成的影响。
多种多样的风险必然会对高速公路工程建设产生影响，由于风险的发生可能会使得资金运营短缺，实际花销超出前期预算；可能会导致工程周期拖延，耗费过多的时间、人力、物力与财力；可能会导致工程建设项目质量不过关，存在潜在安全隐患等。其实，所面临的风险不同，所造成的影响也就不同。有时候一个工程项目所经受的影响远远不是用简单的一句话就可以诠释的，往小了说可能就是这个工程项目的失败，往大了说那就是会损害人民的生命财产安全。
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文章编号：1004-4914（2013）03-040-02
一、引言
风险是人们日常生活中始终存在的客观现象，是不以人的意志为转移的。建设项目的实施常常被风险所困扰，其主要原因是其规模大、投资多、周期长、技术要求高、系统复杂，充满着不确定性。而认识能力的有限以及信息本身的滞后性，使得人们对建设项目开展中潜在的各种威胁辨识不清，往往造成项目的实施偏离预期的目标，最终可能会导致整个项目失败，对建设项目进行风险管理已成为决定项目成功与否的关键。
建设项目风险是所有影响建设项目目标实现的不确定因素的集合，建设项目风险管理就是项目管理者通过风险识别、风险估计、风险评价，合理的使用多种管理方法、技术和手段对项目风险实行有效的控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事故造成的不利后果，以最少的成本保证安全、可靠地实现项目的总目标（甘华鸣，2002）。我国对于风险管理问题的研究起步较晚，1987年郭仲伟教授撰写的《风险分析与决策》，标志着我国新时期风险研究的开端，20世纪后期相关的教学和应用研究才开始。经过20多年的理论研究和实践应用，我国建设项目风险管理研究取得了一定成效，但与西方发达国家相比还存在较大的差距，理论体系和研究方法尚未成熟。本文将对我国建设项目风险管理中存在的问题进行分析，针对这些问题从宏观上提出可操作性对策与建议。
二、我国建设项目风险管理中存在的问题
1.风险管理意识淡薄，管理手段落后。我国的建设项目管理发展时间短，基础不牢，项目管理人员对风险管理的重要性认识不足，理解不透，没有把其作为项目管理的重要内容。由于在建设项目中资金短缺的现象普遍存在，决策者更难以“挤出”风险管理费用，从而忽略项目风险。另外，一些承包商因急需找到任务，承揽了自己技术能力不及的项目，不能及时解决各类技术问题，项目落实后，会给企业带来毁灭性的打击。处理项目风险的手段单一而落后，对项目潜在的风险缺乏前瞻性的推断，大多以凭直觉、经验的态度来对待风险，仅通过定性的分析，避免定量的分析。以致于那些科学定量分析难度大、专业化程度高、费用高的项目被以简单的风险处理手段而敷衍，最后被风险吞噬，导致项目以失败而告终，严重影响到了建设项目风险在我国的研究与推广。
2.风险管理责任机制不健全。俗话说，无规矩不成方圆。任何类型的管理都需要健全的体制来规范，必要的责任人员来执行，合理的规章制度来遵守。建设项目风险管理是一个系统过程，需要各个项目运作主体在项目风险管理过程中积极参与，且在风险管理的各个环节中各参与主体之间相互协调与合作，才能发挥最大的风险管理效应，从而构建规范有效的项目风险管理体系与操作规范。然而国内多数企业对风险管理工作没有明确的定位，没有一个自始至终贯穿项目建设全过程的风险管理组织，“项目上马建班子，项目完工散摊子”的现象还十分普遍。在项目的组织结构上未设置风险管理部门和与相应的职能，缺乏专职人员来履行风险管理职责。加之建设项目运作过程中的一系列特殊性，如参与主体多、利益牵涉广、责权利定义模糊等等，出了事故相互推托，使得化解、抵御风险的能力要求更高，增加了项目的运行风险。
3.风险管理信息监测体系不完善。建设项目风险主要是由于不确定性事件造成的，人的认识能力有限，存在对事物认识的局限性，加之信息的不完备使得人们无法充分认识到一个项目未来的发展和变化。从信息学角度来看，信息的不完备性是绝对的，而信息的完备性是相对的，信息传递和获取的滞后性是造成这一客观规律的根本原因。风险存在于建设项目运作的每一个环节和每一个部门，要想最大限度地降低项目风险的发生，就必须在项目生命期内将风险防范与控制的观念、措施落实到每一个部门和每一个环节中去，建立起全面、完善的风险管理信息预警系统。然而我国绝大多数企业缺乏对经验的积累与数据的分析，未能建立一个全面有效、通畅的信息监测体系。当风险到来时，由于缺乏全面的、可靠的数据支持，各部门信息传递的脱节，以致于不能及时作出迅速而有效的应对措施，经常凭经验临时决策来处理风险，管理成效低。
4.相应的法律、法规不健全，法制意识淡薄。在我国，建设项目的风险管理主要采取担保和保险两种方式，缺乏针对工程建设的具体规定。尽管我国建设项目风险管理已经有了相关法律、规章，如《担保法》、《保险法》、《建筑法》和《招标投标法》等等，但仍没有一个如美国的C/SCSC在项目管理行业范围内的指导性实施准则，在实践中是难以操作的。保证担保和保险虽能转移或分散部分风险，但在国内的投保率依就很低。究其原因，主要是担保市场尚未形成，工程保险知识不普及，缺乏相应的中介（专业的工程保险经纪人、人），扼杀了业主、承包商的投保积极性。法律、法规不健全，人们法制意识亦淡薄。体现在对相关法律、法规不了解，对相关规定执行不力，“有法不依，执法不严”的现象随处可见，有些工程没有实行招投标制，有些采用议标或是假招标，大搞“人情工程”、“形象工程”，使得建设项目风险加剧，从一开始就偏离了既定目标的轨道，必然导致项目的失败。
三、完善建设项目风险体系的有效途径
1.强化管理人员风险管理意识，提高风险管理手段是建设项目风险管理的基础。强化管理人员风险管理意识，提高素质，加强实践，尽快适应国际化风险管理模式要求，是做好建设项目风险管理的基础。在建设项目管理过程中，采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减小风险产生的可能性，多数风险都是可以预防和化解的。这就要求企业对建设项目的开展投入必要的风险管理资金，对管理人员进行风险管理知识培训，将风险管理的理念深入到每个管理人员的心中。针对对不同的项目选派不同的项目管理人员。对过于复杂的项目，应选派知识水平较高、经验丰富的项目管理人员，并充分论证施工方案的可行性，将有关风险因素分门别类地进行归纳，找出影响较大、出现概率较高、产生损失较大的风险因素，对每一类风险制定相应的防范措施，提出防范风险的对策，制定风险产生时减少损失的应急措施等。加大各职能部门对项目的管理和支持，以尽量减少由于人员自身的原因所带来的各种风险。工程保险是风险转移的一种重要手段，一种补偿机制，即通过向保险公司支付一定数额的保费，而将工程进行中发生的大部分风险，作为投保对象，转嫁给保险公司。但国内工程项目工程保险处于刚刚起步的阶段，需要强化投保意识，有效利用这一简单而有力的手段分散风险。
2.建设以人为主体的责任机制是建设项目风险管理的基本原则。从某种程度上来讲项目管理也是人的管理。在建设工程项目中，参与人员来自各方面（业主、承包商、政府等），每一方都在为各自的利益工作，为谋私利而作出的有损项目建设的行为也不可避免，这在客观上就造成了建设项目中潜在的不可确定的风险因素剧增。建设项目风险管理作为一种高层次的综合性管理工作，应当是一个以技术为基础的完整体系，它牵扯到企业管理的方方面面，要想提供一条逻辑清晰的项目风险管理发展主线，需要合理配置资源，在各个运作主体之间明确责任，合理分担责任，坚定关键人物的责任心。加强各运作主体之间的联系和协调，减少由于职责不清造成的风险，从而有利于项目的顺利开展。在处理好企业内部职责划分的同时要适时地掌握国家的政策动向，既可以提高专业化水平，也赢得了政府的支持。在推进建设项目风险管理的工作中，处理好科技知识的交流和信息的反馈这两项工作，建立起各项目运作主体之间相互信任机制的桥梁，为解决冲突提供了理论依据和技术平台。当各运作主体就建设项目风险管理中的诸多问题取得一致认可并清晰定位后，各个参与主体的工作才会发挥出最大的积极效应。
3.完善的信息监测体系是对建设项目风险进行预防和管理决策的技术依据。降低建设项目风险需要在构思、设计、施工、运作等各个环节中遵循预防性的管理原则，成体系的预防性方法既可以取得预期管理成效，还能够降低管理工作本身所引发的风险。可靠的信息系统是预防项目风险和制定应对策略的依据。企业需要及时了解外界信息，并根据市场供求关系的变化，有选择地多渠道、全方位开展经营活动。在项目运作过程中风险控制措施的实施，需要准确及时的信息报告以及各部门的协调合作，在关键时刻要能迅速对建设项目风险作出反应，并预测风险的进一步发展趋势，建立预报系统，将信息迅速反馈给相应部门，集整体力量来应对和处理风险。在信息分配和反馈过程中，要在不破坏原始数据结构的条件下，对信息样本中的数据进行处理，从而达到更好的识别与量化效果。在实际工作中，除了要对样本进行量化、分类外，还需要对其进行扩张，以便使样本所提供的信息在经过处理后，能够更加真实地反映项目的风险特征。从预防的角度出发考虑项目风险问题，风险分析与关键控制点（RACCP）是一种有效的预防性方法。RACCP强调工作的提前量以及对关键点的控制，能解决好各环节与部门之间的信息演化和分配问题，可以应用于建设项目运作的各个阶段。
4.强化法制意识及健全的法律体制是建设项目风险管理成功实施的保障。对于建设项目中的风险，以科学态度来对待，以法律手段来规避，才是最明智的选择。虽然风险是客观存在的，但其产生和消除也是有规律可寻的。任何风险只要预防得力，一般都能化解或规避，即使出现损失也能将其减小到最低程度，甚至利用它得到意想不到的结果。在应对某些风险时，应以法律手段为后盾实施防范措施，以保护自身利益，减少损失，切实做到有法必依。在建设项目风险管理中，工程合同既是最基本的法律文件，也是为处理工程索赔的原则和法律依据。加强合同的风险管理，利用合同条款成功地进行索赔是减少工程风险的基本法律手段。建设项目的管理者必须对工程合同的每一条款进行深入研究，只有了解合同潜在的风险，才能更有效地防范和控制风险。我国关于建设项目风险管理法律、法规尚不健全，应加快完善工程项目风险管理法律法规的进程，加强与国际接轨，建立健全风险管理制度。特别是要针对建设领域内存在的突出问题，尽快参照国际惯例建立符合中国国情的工程保险和担保制度，培育担保市场，发展工程项目风险管理中介机构。研究合理的工程担保、保险的收费标准及费用收取办法，为我国建设项目的有效实施提供保障，为风险管理的开展提供依据。
四、结语
风险在任何工程项目中都存在，建设项目集经济、技术、管理、组织各方面的综合性社会活动于一体，各个方面都存在不确定性。对建设项目进行风险管理，有利于正确引导企业加强风险防范，降低风险损失，提高经济效益，增强企业竞争力；为利益相关者提供所需信息，有助于提高决策者的决策质量；为政府的宏观调控提供依据等。而建设项目风险管理也是一个系统的过程，各个项目运作主体在风险管理过程中应相互协调与合作，在风险管理的各个环节采取最有效的措施，才能发挥最大的风险管理效应，从而构建符合我国国情的建设项目风险管理模式。
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引言
铁路隧道在施工建设过程中存在诸多不确定性风险因素，使得发生各类安全事故的概率极高，事故后果很严重。在铁路隧道建设全过程中通过开展施工安全风险管理工作，有利于决策科学化、有利于降低事故发生的可能性、有利于控制风险事故后果损失。
一、风险识别
第一是风险管理计划。这里要注意的是要对施工过程进行全面的分析，从能够引发风险发生的因素入手，明确在何种情况下会提高风险的发生率，风险发生的各种细节以及能够解决引发风险和相关问题的方案。
第二是项目计划。重要包括对于工程进行过程中风险进行归类，然后找出对识别风险有帮助的有效信息。这里要着重强调的是对于方案中的模糊不确定的问题一定不可以忽略以及涉及到利益明显的方面上不可回避掉。第三是风险分类对于识别风险依据中的疏漏之处要点明，可以在之后的分析中灵活运用，针对不同问题进行不同的分析，如此还能切中最能够引发风险的关键点。第四是历史回顾。对于之前类似的施工工项目中的宝贵经验我们一定要吸取，对于再认识各类风险无疑是一份有效的参照，这里要分为文字的记载信息记录的参考价值还有是参加的相关人员的之前的工作经验，他们所能够掌握的信息要比通过高精密的仪器算出来的或是理论依据的更有适用性，可以在同类的工程建设中对于风险的控制工作中发挥重要的作用，举一反三来遏制更多潜在的风险。特别是在化解风险的这个部分就跟能够突出人员经验的有效价值。说完判断风险的依据后再来谈具体的方法。主要在这里介绍几种比较常用的有德尔菲法、头脑风暴法、情景分析法、核对表法、面谈法等。很多方法和科学的分析都能够帮助解决风险的识别问题，但最重要的还是各个相关部门都要讲风险作为重要的工作来进行，系统的做出风险的计划，从而来保证利润。
二、工程项目的风险类型
（一）政治风险
主要是指项目所处宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受法律法规的约束和政策性调控影响，以及项目的市核批准过程中各种不确定性问题这类风险由下列因素引起:一是政府或主管部门对上程项目干预；二是产业政策调整，工程建设体制、工程建设政策法规变化或不合理三是在国际工程中，国家间的关系变化等。
（二）经济风险
经济风险主要包括市场风险和财务风险。市场风险一般来自四个方面:①由于客户或消费者的消费习惯和偏好发生变化，使市场需求发生变化，使供需情况与预测发生偏离②市场预测方法或数据错误，导致分析出现重大偏差③市场格局发生变化，对销焦产生影响④市场条件变化，产品和原料价格发生较大变化，对项目效益产生重大影响。财务风险主要来自项目实施过程中的资金融通，资金调度，资金周转，利息支付等不确定因素影响项目预期收益的可能性。
（三）环境与社会风险
环境风险是由于对环境生态影响分析深度不足或环保措施不当，影响到项目的建设和运营。社会风险是项目所在地社会环境变化可能给项目带来的困难和损失。如选址和占地补偿等引起的居民不满和反对，还有，社会治安，文化素质，公众态度等方面。
（四）管理风险
管理风险是指管理模式不合理，内部组织不当，管理混乱或主要管理者能力不足及人格缺陷等导致的项目投资增加，不能按期建成投产等选择适当的管理者和加强团队建设可以规避管理风险。
三、高速铁路工程建设项目风险管理现状
（一）风险管理
我国关于风险管理的思想出现较早，如“未雨绸缪”、“居安思危”、“防范于未然”等都是我国古人具有强烈的风险意识的体现。但相比于国外，我国风险管理的系统研究起步较晚，直到20世纪80年代，才开始引入风险管理的理论研究。最初的风险管理研究主要是对国外风险管理进行研究和总结，以及对风险企业的运作模式进行分析。清成忠男、何凤圆针对风险企业的兴起，明确风险企业建立的重要意义，并将日本和美国的风险企业进行对比分析。戴奋描述了世界上的风险企业蓬勃发展的势头，并对失败企业的经验进行分析和总结。最具代表性的是清华大学郭仲伟教授举行了一系列有关风险管理的讲座，讨论了风险识别、评估和决策的一般方法与理论，并对环境风险与经济风险重点分析。
（二）建设项目风险管理的必要性分析
（1）从工程项目本身具有的特性角度来看
工程项目投资巨大、工期长，从其筹划、设计、建造到竣工后投入使用，整个过程都存在着各种各样的风险，并且由此产生的风险损失金额巨大，后果严重。因此将工程项目视为一个完整的系统，实施全局的、综合的风险管理是工程项目管理内在特性所决定的。
（2）从工程项目涉及的相关利益主体来看
无论是工程项目投资商、承包商、监理商，还是建筑设计商、供应商等，都面临着不可回避的风险。各利益主体都趋向于自身利益的最大化和风险的最小化，因此一项工程项目的实施就必须从整体的角度来考虑利益与风险的分配与衡量问题，风险管理能够达到工程项目总体风险的最小化，实现不同利益主体风险人配的均衡状态，保障工程项目的顺利实施。
（3）从国际建设环境来看
近年来，在国家“走出去”发展战略的指导下，我国承包商以较低的劳动力成本和优质的工程施工技术在国际建筑舞台崭露头角。但由于我国建筑企业涉及国际建筑工程项目的时间较短，在风险管理和合同管理方面往往略显不足，影响了最终的盈利，因此如何认识和避免风险对于从事国际建筑工程项目的中国企业来说是至关重要的。
四、加强铁路隧道工程施工风险管理的建议
（一）牢固树立安全风险意识
对于一个企业而言，安全不但关系到经济利益，而且关系到政治利益和社会信誉。对于一个建设项目而言，安全关系到参建各方的共同利益，一旦发生了安全事故，就可能是一损而俱损。对于整个铁路建设系统而言，安全关系到企业每个成员的整体利益、长远利益，如果接二连三发生施工安全事故，就会从根本上影响铁路建设的形象，影响企业队伍的稳定，就可能丧失来之不易的良好机遇和有利环境。因此，无论从哪个层面上讲，都必须把施工安全放在第一位。
（二）建立风险管理的长效机制
必须强化风险管理的制度建设，制度建设是一项带有根本性、全局性的重要工作，是施工安全工作的基础保证。一是要坚持依法管理。一方面，制度的规定都必须有法律依据。另一方面，制度也必须全面体现法律法规的要求。完善安全应急预案。施工单位必须制订隧道施工安全事故应急救援预案，成立应急救援组织，配备应急救援的人员、器材和设备，定期组织应急救援演练。设计单位要按照建设单位的要求，认真实施风险评估，在工程设计中预先考虑安全应急措施。建设、监理单位要对施工单位制订的应急救援预案进行审核，对演练情况进行检查，对发现的问题要督促施工单位限时改正。
（三）积极研究制定铁路隧道风险评估指标体系
指标体系设计是风险管理流程的关键技术之一，是风险评估及管理的基础。隧道工程的建筑主体是在地面以下，尤其是铁路隧道，一般都是在远离城市、地质不是非常明确的野外，因此对地面以下状况的了解程度，即地质勘探准确程度和详细程度，也就直接影响隧道工程风险的大小。另外由于施工等均位于地下，操作不方便，因此隧道技术的先进性、熟练程度等也是影响风险的重要因素。所以，上述的地质因素及隧道技术因素是铁路隧道风险评估的重要参考。按照这个思路，通过对设计、施工、单位进行了问卷调查，调研隧道施工线路典型资料的基础上，可以通过理论分析、系统分析、二手资料分析，并且参考国内外研究成果，全面吸收、归纳、重组、增删现有的评价指标，删除那些影响微弱、作用不大的因素，然后研究主要因素间的关系，就可以得到了较为完善的风险分析指标体系。在具体的风险分析指标体系设计中，还可以按可行性研究阶段、施工图设计阶段段、施工阶段等设计阶段性的具体关键指标。
结语
项目管理作为企业的投资行为，其管理水平的高低直接影响企业的盈利能力，进而影响企业的发展目标的实现而风险管理作为项目管理的一个重要组成部分，需要管理者团队时刻加强风险管理的意识，运用科学的风险管理方法将风险最大程度地控制在可接受范围。
