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一、建设工程经济评价方法
对建设工程项目的经济风险评价主要是对建设工程的使用阶段和和工程的建设投资、运行费用之间进行的性价比较，在工程建造之初对多个建设方案或者工艺技术方案进行择优选取。建设工程项目的经济评价一般分为静态和动态两种方法。
（一）静态法
静态法经济评价就是在对工程投资、效益产出及运行费用等进行分析评价时，不考虑资金的时间价值等其他外在因素的影响，只进行单纯的数据计算。
（二）动态法
动态法是建设工程经济评价中最常用的评价方法，其主要特征是在分析过程中增加了将资金的时间价值作为衡量的标准之一，它强调利用复利方法计算资金时间价值，将不同时间内的资金流入和流出换算成同一时点的价值，从而为不同方案的经济比较提供了可比基础采用动态分析法进行建设工程经济评价时，必须确定经济评价的时间基准点、工程投资及效益费用发生的时间点、经济计算期、折现率（报酬率）、不确定性因素的风险概率等，动态分析法大致有以下几种计算比较方式：
1.效益和费用比较：效益和费用的比较就是指工程效益（预估）和工程预算之间的比较，由此直观地看出工程的效益预期。
2.工程净效益计算：工程的净效益就是工程在经济计算期内，效益和费用之间的差额。
3.内部投资回收率（内部收益率）：在进行经济评价时，可以采用内部回收率来进行衡量。
4.年限法（投资回收期法）：就是利用工程项目从建成到全部投资获得回收的时间来评价工程的经济价值。
二、建设工程经济中的主要风险
项目施工阶段的经济风险。在该过程中往往会出现施工风险。风险会给施工进度、质量和安全等方面带来诸多问题，如果施工费用严重超过计划，会带来显著的经济风险。
项目建设阶段的管理风险。在管理和控制上，如果存在特定的问题，容易使得在更大的程度影响项目目标的实现，这种影响是负面的。
合同签订履行阶段的责任风险。业主和承包商两方都存在施工合同签订上的漏洞。这给合同的履行带来纠纷和缺陷。为防范这些风险，可通过更加严密的语言，对合同条款给予重新组织。
三、建设工程经济评价内容
经济评价是建设工程项目在计划决策和设计过程中保证方案具备一定的前瞻性和回报预期的重要工作内容。经济评价主要包括两方面内容：其一是财务评价，主要采用的指标具有明显的财务性质，其依据就是国家现行的行业规范、财税制度、价格体系等，在不违背现行政策的前提下，从纯粹财务的角度对项目的投资、回报进行计算，从而评价项目的盈利能力、偿债能力、财务生存能力及运营发展能力等。其二是国民经济评价，国民经济评价主要是从国家的整体角度来看待项目的社会性效益，剔除项目资金运转过程中的内部转移支付后，采用影子价格计算工程项目对国民经济的贡献即社会性效益。
建设工程项目适用的经济评价应当以国民经济评价为主。首先通过对项目的国民经济效益、费用的计算分析，形成一个关于项目合理性的评价，然后利用财务评价再对具体的分摊、核算、回收等进行细化计算，进而形成完整的建设工程经济评价结论。建设工程经济评价应当采用以动态法为主，静态法为补充的评价方法。
四、建设工程经济评价中风险概率
（一）经济评价中的不确定因素
风险评估在经济评价中的地位十分重要，在建设工程经济评价中尤其应当重视对风险的评价。具体来看，在对工程的经济评价分析中采用的费用、效益等的计算数据，事实上存在着一定程度的不确定性，这就给经济评价留下了一定的风险隐患。因此，在建设工程经济评价中应当全面了解导致风险的各种因素，并进行必要的风险概率的分析，将不确定因素的影响降低到最小。
（二）建设工程风险概率的计算方法
1.基础公式计算。在建设工程项目的投资决策中，对投资风险的计算一般采用的是净现值法，其经济效果的评价指标为净现值NPV，给出公式如下：
2.风险概率。上面这种方法中影响NP、指标的重要因素就是未来i期的资金流量，由于这个因素受到众多不确定性因素的影响，其数据很难准确估算，所以，在实际应用中有必要将上面的计算进一步扩展成为期望净现值和风险调整收益这两种方法。
第一，净现值预期。在经济评价的过程中，工程方案会面临很多种自然状态（A1……An），这些自然因素发生的概率分别为P1……Pn，利用这些数据，计算项目在不同状态下的净现值，即NPV1……NPVn，最终利用公式：
这样就计算得出工程项目投资的期望净现值（概率加权平均净现值），就此将风险概率融入到了经济评价当中。
第二，净现值的标准差。根据公式：
变异系数是一个相对指标，这个指标反映的是NPV取值的离散程度，但要注意其相对性。
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1绪论
任何风险都是客观存在的，主要是因为客观世界存在众多不确定性的因素以及人类主观认识的局限性。公路隧道工程风险可以理解为全周期风险，即在隧道规划阶段、设计阶段、施工阶段和运营阶段可能遇到风险，是决策者因客观条件不确定性而做出的项目决策与预期目标发生多种偏离的结果。公路隧道风险评估过程包括风险管理的四个方面，即风险识别、风险估计、风险评价和风险对策。
2公路隧道工程风险评估基本原理
公路隧道工程风险评估时首先是对隧道工程中存在的风险因素进行全面识别，找出所有可能面临的风险因素和风险事件，然后采用概率论的方法对存在的风险因素和事件进行概率计算，从而根据所占比例的大小确定出风险的严重程度，这其中就包含了定量或定性的方法。通过与单个风险评价准则相对比，对单个的风险进行风险评价，进而对隧道工程整体风险可接受准则比较，确定该风险因素或事件是否在工程建设的可接受范围之内，从而根据其评价结果制出相应的对策来降低这些风险因素或事件对公路隧道工程的实施产生的影响。
2.1风险识别
风险识别要采用一定的方法或手段，将影响公路隧道工程的风险因素识别出来，并对其进行量化的整个过程。
公路隧道结构体系和施工过程复杂，而目前国内隧道风险事件的整理资料相对比较匮乏，并且研究分析处于初期阶段，所以说常常采用专家调查法来识别隧道风险，再通过发放一些问卷的方式，通过德尔菲法来比较专家调查法识别结果，从而校核其结果是否在可接受的范围之内，最终确定影响隧道工程的重要风险因素。
2.2风险估计
所谓风险估计就是对一层中识别出的风险因素根据概率论的概念，给出某一工程风险发生的概率以及可能引起后果的性质和概率，风险估计主要包括风险概率估计和风险损失估计两个方面。
（1）风险概率估计
通常情况下，对风险概率的估计可采用客观概率估计法和主观概率估计法，但同时在实施过程中也存在着许多问题。客观概率估计法是利用项目风险同一事件或类似的风险事件的相关数据资料，对某一风险因素进行客观性估计，但是要准确估算出客观概率，需要结合实际工程项目获得足够多的数据信息，但是对于公路隧道而言，大多数的风险事件都是隐蔽的、不确定的，可能会在未来某一时刻某一地点发生，所以说是不可能实时实地进行大量实验测试的，获取数据信息就很困难。主观概率估计法是专家基于经验、知识或类似事件的比较从而做出的风险估计，在风险数据很难获取时主观概率估计成为首选，但是整个估计过程甚至结果都很模糊，不能做出准确的分析。所以说在数据信息相对缺乏的条件下，进行风险概率估计，应该将主观概率估计法与客观概率估计法很好地结合起来，形成很好的衔接和过渡，这样既可以有效地避免因过多地依赖决策者的主观意识，又可以对风险进行客观性的估计，具有较高的可靠性。但目前对风险进行概率估计的方法像蒙特卡洛模拟，不足以应用到现在大规模、高风险的公路隧道工程项目中。本文主要结合以往的风险评估方法，并对其进行适当的改进，提出了将主观概率估计向客观概率估计靠拢的一种估计方法，即凭借公路隧道专家的经验判断，通过一定的计算方法，将这种定量方法和定性方法结合起来，在实践中可以满足工程要求精度，具有一定的可行性。
（2）风险损失估计
公路隧道工程风险损失的研究分析主要是集中于国民经济损失和财物损失两个方面，但事实上要准确的估算出工程风险损失，除了以上的两个方面外，还需要估算出环境损失、直接或间接经济损失等各个方面，但是这对于目前的隧道工程风险评估分析而言是非常困难的，因为存在很多不确定的因素。除了传统的套用一些经济学领域的经济评价公式外，公路隧道风险评估能否也可以采用风险发生概率的类似方法，通过专家的经验判断，通过一定计算方法，使主观概率尽量与客观概率接近，将这种定量方法和定性方法结合起来，值得我们分析研究。
2.3风险评价
公路隧道工程项目风险评价是在对隧道工程中存在的风险进行充分识别后，并根据定性定量的方法对其进行概率估计，确定影响公路隧道工程质量、成本、进度的主要风险因素，从而对主要风险因素进行的风险评价。首先通过建立综合考虑风险概率与风险后果的施工风险评价模型，计算确定影响项目总体目标实现的主要风险的数值大小；然后根据公路隧道相关风险接受准则和评价标准，对影响公路隧道总体目标实现的主要风险进行综合的分析与评价，判断和检验隧道工程存在的主要风险因素是否可以被接受，并根据计算出的概率值确定影响隧道施工的主要风险因素，并将它们按照重要度进行划分等级，这样可以有效地对存在的风险采取一定的措施进行躲避或消除，保证公路隧道的施工安全。那么对于公路隧道而言，其复杂性就决定了隧道风险评价是一个多目标的优化问题，所以说要想对公路隧道存在的主要风险因素进行评价，就需要运用综合性的评价方法，即对存在的影响隧道预期目标实现的所有风险因素通过专家调查法进行综合评价其权值。
2.险决策
风险决策是对通过风险识别、风险估计、风险评价所确定出的影响公路隧道质量、进度、成本的主要风险因素所采取避让或消除措施，针对同一类风险因素，需要从众多方案中选出最优的解决方案，并在施工过程中加以实施，保证风险管理的最后一个环节有的放矢。
3公路隧道工程项目风险评估流程
要想对工程项目存在的风险进行有效的管理，就需要按照合理的风险评估流程来进行，充好识别显现的以及隐蔽的风险，并对其定性定量的评价，采取有效的措施将风险降至最小。
对于公路隧道工程项目的风险评估：
（1）在前期准备阶段要充分勘察和掌握工程项目情况，尽可能收集与工程项目有关的信息资料，包括隧道工程背景资料、设计资料、气象资料、地质资料等。
（2）针对工程项目的组成部分划分评价层次单元，这样可以很好地对其进行专题型评价；
（3）对划分出的各评价层次单元中可能出现或隐蔽的风险事故进行分类识别；
（4）结合现场的实际情况分析各个风险事故的原因、发生工况，并对损失后果进行分析；
（5）运用定性、定量的综合评价方法对可能发生的风险事故进行合理的评价；
（6）针对隧道工程可能存在的各个风险事故提出有效的、最优化的控制措施；
（7）综合各评价层次单元所存在的风险事故的评价结果，对各评价单元进行评价；
（8）将各评价单元的评价汇总成隧道工程的总体风险评价；
（9）确定相应的风险评价结果并提出一些合理的建议和意见；
（10）最终编制公路隧道工程项目的风险评估报告。
4结论
将本文所提出的综合分析方法运用在近几年的公路隧道工程项目风险分析上，验证了该方法的可行性与实用性，但是还是需要将风险从定性分析尽量向定量分析靠近，这样就能更好地对公路隧道工程项目风险进行管理。
参考文献
[1]郭仲伟.风险分析与决策[M].北京:机械工业出版社,1986
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1.CIM模型
CIM模型又称概率分布的叠加模型或“记忆模型”，该方法以直方图替代了变量的概率分布，用和替代了概率函数的积分。CIM模型分为“并联响应模型”和“串联响应模型”，按变量的物理关系分别进行变量概率分布的“并”或“串”联组合与叠加。在风电项目投资、建设、运用全过程中，各级风险因素的出现具有不同的随机概率，因此适用于CIM模型的并联响应方法。
假设活动A有n个风险因素存在，只要其中任意一个风险出现，活动A都会收到影响，则风险因素B1，……，Bn的概率分布组合称为“并联响应模型”，这种并联概率曲线的叠加称为“概率乘法”。在实际计算中概率乘法是由一系列的两个概率分布连乘组成的，即先将两个风险因素的概率曲线相乘，然后再与第三者相乘，继续下去，最终确定活动全过程的风险概率曲线。
假设风险B1与风险B2进行并联概率叠加，它们的概率分布叠加利用等宽度概率区间的直方图进行叠加。其计算公式可以表示为：
式中，B1，B2为两个风险因素，di为概率区间的组中值，n为分组数。
依据上述计算法将B12和B3进行并联概率叠加，得出B123的概率分布。依次进行计算叠加，当n个风险因素叠加完后就得到了活动P的概率分布。
根据CIM模型对风险叠加的方法与顺序，针对风电项目投资风险的特点，对其进行评估的过程如图1所示。
图1 CIM模型并联叠加图
风电项目投资风险评估的研究是建立在各个风险变量相互独立的基础上，变量之间的相关性涉及的理论和算法均较复杂，本文在设定主观概率的数值时一定程度上已经体现了其相关性，因此在实际的计算过程中不再考虑。
2.风电项目投资风险的CIM评估模型
2.1 建立风电项目投资风险评估指标体系
建立风电项目投资风险评估指标体系是风电项目投资风险评估的基础，根据大量调查和专家咨询，本文提出风电项目投资风险评估指标体系如表1。
2.2 基于CIM模型的风电项目投资风险评估
风电项目投资风险评估指标体系具有结构多层次、因素多方面、评估模糊性等特点，对各类风险因素的直接量化比较困难，因此选用层次分析法确定评估指标权重，用模糊评价确定最末层风险因素的概率分布。
（1）建立风险因素集合 通过风险识别将风电项目投资的各个层次上的风险列出，建立风电项目投资风险因素集B。
（2）建立风险因素权重集合 每个因素对风险的影响程度是不同的，为了反映各因素的重要程度，对每个因素要赋予一定的权重，运用层次分析法建立起对应于B的权重集合U。
（3）建立风险因素评价集 风险因素评价集是评价者对评价风险因素可能做出的各种评价结果组成的集合，用V表示，本文采用评价集V={风险高，风险较高，风险适中，风险较低，风险低}。
（4）确定最末层风险因素的概率分布 向专家发放调查问卷，让每位专家对每一最末层风险因素i给予评价j。根据下式计算每个末层风险因素的概率分布。
（1）
式中：Nj为把风险因素i归为同一风险档次j的专家人数；N为专家的总数。
（5）运用CIM的并联响应模型，逐层求出各级风险因素的概率分布。
（6）根据各级风险因素的权重，最后得到风电项目投资风险的概率分布。
3.CIM评估模型实证分析
锡盟苏丹特右旗朱日和风电场一期（49.5MW）工程位于锡林郭勒盟苏尼特右旗朱日和镇西北12km处，风电场规划容量200兆瓦，一期建设49.5兆瓦。朱日和风电场一期49.5兆瓦风电机组工程以220千伏电压等级接入系统，在风电场建设一座220千伏升压站，将风力发电机电力汇集后以一回220千伏线路接入温都尔220千伏变电站。
根据项目开发方案，采用专家调查法，对项目中的风险因素进行评价。
（1）风险因素集合表分为4个一级风险因素和18个二级风险因素，如表1所列。
（2）基于层次分析法计算一级风险因素的权重，计算过程及计算结果如表2。每个一级风险因素集中的各二级风险因素权重相同。
（3）针对本风电项目的特点从专家库中抽取10名不同专业的专家，专家对项目最末层风险因素作出风险等级的判定，本文采用评价集V={风险高，风险较高，风险适中，风险较低，风险低}，根据专家对每个二级风险因素i的评价j，由式（1）计算每个二级风险因素的概率分布Pij，计算结构如表3所示。
（4）运用CIM并联响应模型，计算各主风险因素的概率分布。以环境风险B4为例，计算其风险等级概率分布。首先计算B41、B42组合概率P（B41，B42），计算过程如表4，
依次运用并联响应模型计算得P（B1），P（B2），P（B3），P（B4），概率分布如表5。
（5）有上述数据综合计算得出本风电场投资总风险概率分布，计算过程如表6所示。
由表6可知，本风电投资项目风险较低的可能性最大，概率为44.36%，其次为风险低概率为43.41%，表明该风电项目投资风险程度较低，应当尽快立项建设该风电场。
4.结论
本文建立了以建设风险、经济风险、管理风险、环境风险为主要风险类别及18个风险因素构成的风电项目投资评估指标体系，该评估体系涵盖了影响风电项目投资的主要风险因素。采用层次分析法分析计算出一级风险因素的权重，再结合CIM法对各指标定量分析计算出各级风险因素概率分布。将各级风险因素的概率分布并联叠加后得出项目总风险概率分布，从而确定出风电项目风险概率。在此基础上，并进行了实证分析，结果表明该实例项目具有较低的风险，可以进行投资。
参考文献：
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用于风险识别和估计的方法很多，其中风险评级技术和蒙特卡罗模拟法（M－C模拟法）就是风险分析的两个很有效的方法。
本文将在下文中结合京津高速公路项目的财务可持续性风险评价，具体说明风险评级技术和蒙特卡罗模拟法在实际交通项目风险评价中的应用方法。
二、评价指标体系的选择与确定
由于京津高速公路项目属于综合大型交通运输设施建设项目，其财务可持续性问题所涉及的不确定因素具有多种属性和状态，需要从多种准则出发来综合评价项目所面临的可能风险，所以在应用风险评级技术对项目风险进行评级前，需要对其建立相应的指标体系。风险评级和蒙特卡罗模拟的结果的客观性和准确性，也将取决于该指标体系的设计是否科学、合理。
对于本项目的财务可持续性风险而言，考察项目本身的财务可持续性风险所处的等级就是风险评级的目标。对本项目来说，影响该风险评级目标的不确定因素很多，有建设投资、营业收入、建设期、贷款利率、汇率、经营成本等。本例中结合项目财务评价结果选择其中影响较大和有代表性的三项因素运营收入、运营成本和固定资产投资作为风险评级的主要指标。
三、项目财务可持续性风险等级的评定
在建立了项目财务可持续性的风险评级指标体系之后，需要根据项目可能面临的风险范围划分不同的风险等级，确定其各自的标值范围，并令其对应于各级风险评级序号1、2、3…N，其中序号越小则风险级别越高，1级为风险最高的级别。
本例中将风险分为9个等级，各风险等级对应的标值范围如下表所示：
表1 项目各风险指标的风险等级标值范围
项目名称 风险等级对应的标值范围（单位：亿元）
1 2 3 4 5 6 7 8 9
收费收入 248.2 254.4 260.6 266.8 273.0 279.2 285.4 291.6 297.8
254.4 260.6 266.8 273.0 279.2 285.4 291.6 297.8 304.0
运营成本 13.8 13.6 13.3 13.1 12.9 12.6 12.4 12.2 11.9
14.0 13.8 13.6 13.3 13.1 12.9 12.6 12.4 12.2
固定资产投资 116.8 114.8 112.9 110.9 108.9 106.9 104.9 103.0 101.0
118.8 116.8 114.8 112.9 110.9 108.9 106.9 104.9 103.0
之后采用专家调查法确定上述三项风险评级指标（运营收入、运营成本和固定资产投资）在对应的各级风险等级中可能发生的概率。然后综合三项指标的风险等级概率，加权计算得到财务可持续性所在的风险等级及其概率，形成下表：
表2 风险指标和财务可持续性综合风险评级结果表
项目名称 风险等级及概率 最可能风险
1 2 3 4 5 6 7 8 9 等级 概率
财务可持续性 0.01 0.03 0.07 0.15 0.21 0.25 0.17 0.09 0.03 6 0.25
收费收入 0.01 0.01 0.04 0.11 0.22 0.27 0.22 0.11 0.01 6 0.27
运营成本 0.01 0.03 0.06 0.12 0.17 0.26 0.17 0.12 0.06 6 0.26
固定资产投资 0.02 0.04 0.11 0.21 0.24 0.21 0.11 0.04 0.02 5 0.24
由上表可知财务可持续性综合风险等级为6级，对应的可能概率为25％。
四、项目财务可持续性风险的蒙特卡罗模拟
在上文通过专家调查法得到三项不确定因素收费收入、运营成本和固定资产投资的各风险等级的概率之后，就可以以此概率为基础，对这三项因素的不确定变化将导致的项目财务可持续性风险大小应用蒙特卡罗法进行进一步的模拟计算。
本文结合以往项目财务评价和风险分析的经验，选取财务内部收益率、财务净现值和投资回收期作为考察项目财务可持续性风险的主要财务指标，经过蒙特卡罗模拟后得到了如下的财务净现值、财务内部收益率、回收期的概率直方图和累计概率图：
图1－a 净现值概率直方图 图1－b 净现值累计概率图
图2－a 内部收益率概率直方图图2－b 内部收益率累计概率图
图3－a 回收期概率直方图图3－b 回收期累计概率图
由各项财务指标的概率直方图可以看出，各财务指标的最大发生概率所处的位置和概率值与风险评级的结果中财务可持续性最大发生概率所处的等级和概率值具有较强的一致性。从各指标的累计概率图中不但可以查到对应于某指标值可能发生的概率，亦可以在一定概率的保障程度下，求得其对应的财务指标值。
从图中结果可以看到，财务净现值均为正值，财务内部收益率均大于3.74％的基准收益率，回收期在计算期以内。
通过以上风险评级和蒙特卡罗模拟的结果可以得出判断，项目财务可持续性处于一般或较低的风险状况。
五、结论与建议
本文针对交通项目财务可持续性风险问题，通过采用风险评级技术和蒙特卡罗模拟方法对其进行了分析和计算，比通常项目评价中采用的敏感性分析更加深入和准确地考虑了项目不确定性因素对项目的影响，从而利于更准确地分析和评价项目的财务可持续性，并指导对于风险规避措施的制定工作，在实际项目财务评价工作中具有重要的作用和实际意义。
本文所采用的风险评级技术和蒙特卡罗模拟方法相结合的方法用于交通项目财务可持续性的风险分析，具有相互取长补短的特点。。
参考文献：
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事件可能发生的概率×项目目标的损失量=风险量;将其同一般的工程项目风险进行比较分析发现，地质风险存在明显的不同，它具有自身独特的特点，如较低的发生频率、较大的危害性。以风险因素发生的可能性为依据，对风险概率进行不同档次的分类:①当发生的概率在20%以上，可以称之为频繁;②当发生的概率介于1%～5%之间则可以称之为可能发生;③当发生的概率介于0.5%～1%之间，则可以称之为偶尔发生;④当发生的概率介于0.1%～1%之间，则可以称之为极少发生;⑤当发生的概率在0.1%以下，则可以称之为不可能发生。
3分析、评价与应对相关的地质风险
3.1地震风险的分析、评价与应对
在我国，50年超越概率10%的基本地震烈度值是常规电力工程抗震设计采用的设防标准，对地震风险进行评估，需要综合考虑各方面，如电力工程的全寿命设计周期是必须要考虑的一个方面。一般情况下，将30年或50年定为常规电力工程的全寿命设计周期，由此计算可能发生地震风险的概率介于6.3%～10.5%之间。严重性和灾难性是地震风险的两大特点，对地震风险进行综合评价，其风险指数为四级～五级，因此，又必须采取积极有效的措施加以防范，避免不必要的损失。通常情况下，回避与控制方法是最常用的地震风险应对措施。回避的应对措施适用于抗震危险地段和活动断裂带，设计结构时，抗震验算要严格根据相关的规范要求进行，为了进一步地加固可以再配置钢筋和一些其他的抗震措施。通常100年是核电工程全寿命设计周期，具体来说是地震的重现期大约是10000年。然而，在核电工程全寿命设计周期内，地震风险发生的概率大约为1%。若核电地震发生，那么就会出现不可挽回的巨大损失，该风险经过综合评价，风险指数为五级，因此，一定要采取积极有效地措施加以防范。
3.2关于工程地质勘测风险的综合分析、评价与积极应对
在技术层面，工程地质勘测存在风险，开展工程地质勘测工作时需要遵循一定的工作原理和方法。通常此工作都需要对单个钻孔进行仔细地勘测，利用自然沉积规律原理和勘测出来的地质信息，利用人工的方式展现工程地质剖面，然后把地下空间地质体的特征通过各个剖面呈现出来，这种方法在本质上具有风险性。现阶段，由于科技发展还受到某些条件的限制，这种勘测方法引发的风险还不能被消除。如果地层比较稳定，且连续性比较好，此种勘测方法还可以获得比较准确的勘测结果。但如果地层沉积不稳定或容易出现变化，那么此种方法勘测出来的结果就会失真。比如在岩溶地区，由于该种地质条件下地层没有规律可循，利用上述勘测方法不能准确地将地下空间的地质特征呈现出来，存在很大的工程地质勘测风险。以国内工程相关统计为依据分析，若1%～5%是工程地质勘测风险发生的概率，那么此刻定义为偶尔发生，相应的风险损失的程度和风险等级分别定为严重～非常严重和三级～四级。为了避免发生风险，必须根据相关的规程规范采取有效措施对勘测工作进行精心组织、严把质量关，控制风险发生的概率。
3.3地质灾害风险的分析、评价与应对
崩塌、滑坡、泥石流、地面塌陷等是我们所了解的地质灾害，而地质环境与地质灾害风险发生的概率息息相关。如果工程的地理位置是山区，那么有很大的可能性导致地质灾害频繁发生，通常，风险的损失与风险等级可以分别被定性为严重～非常严重和四级～五级。恶劣天气条件通常会诱发地质灾害的发生，根据相关的洪水或暴雨等气象条件分析，总结危险发生的概率;若在平原地区，其发生的概率可以定为极少发生，风险损失和风险等级可以分别定性为严重～非常严重和三级～四级，然而风险等级主要是三级。此时回避或控制方法是最常用的应对措施，对工程进行选址时，一定要想方设法避开地质灾害严重发育地段，采取积极有效地措施加以防范。
3.4文物、矿藏的保护风险的分析、评价与应对
如果工程建设出现将矿藏压覆的情况，那么就会出现与文物保护单位的矛盾，引发文物、矿藏的保护风险，但是由于地区的差异性，此类风险又存在较大的区别。如果某地区存在丰富的地下矿产和文物，那么此类风险就会极易发生，即通常该风险发生的概率为10%～30%，可以理解为频繁发生，风险的损失被定性为严重，同时风险等级被定为三级～四级。应对措施通常采取回避或自担风险。如果国家允许压覆，那么采取的措施可以使风险自担，可以根据被压覆的矿产资源的实际情况采取经济赔偿的手段解决。
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一、传统经济评价方法存在的问题
油气勘探开发项目的风险巨大而又复杂，传统经济评价方法中缺少对不确定性(风险)评价的有效方法。
1 传统经济评价分析方法不能综合考虑不确定性(风险)的影响。敏感性分析仅能对单一的不确定性或因素变化进行定量分析；决策树(层次分析)把不确定性(风险)的影响结果看作有多个固定的结果，并为每个结果分配可能性，最终得到评价指标的期望值。
2 传统经济评价参数往往是通过以往工程经验的经济指标估算得来一个具体数值，没有针对具体项目内容具体分析，针对不确定性往往依靠乐观或悲观的策略，采用系数法对评价参数进行处理，如对投资成本的处理，通常增加一定比例的不可预见费作为对不确定性(风险)的处理。
二、油气勘探开发项目的风险评估
油气勘探开发项目的对象深埋地下，具有隐蔽性，复杂的地下条件、地质资料的不足和人们对复杂地质现状认知的不完全、不准确性，同时油气勘探开发项目的投资巨大，建设工期长，都增加了油气勘探开发项目的风险性。
1 风险分析
本文仅对油气勘探开发项目的主要风险进行分析。对于油气勘探开发，最影响经济效益的风险是勘探阶段的地质风险。地质风险简单地说表现在能否找到油气流和能找到多大储量2个方面。可见油气储量是评价的物质基础。此外，政治风险、经济风险和技术风险对经济评价也有重要影响。
2 风险影响评估
为准确反映风险对评价参数的影响，首先，对三个评价参数进行要素分解，这样便于分析风险的影响范围和影响程度；其次，进行参数要素和风险的匹配以及风险影响程度的定量评估；最后，采用蒙特卡罗模拟的方法计算最终的评价指标。
蒙特卡罗模拟应用于经济评价时，首先通过概率中完备事件组的定义：若A1，A2……An为两两互不相容的事件，并且AP+A2+……+An＝Q，则称Q为一个完备事件组。在此，笔者将投资成本(运营成本和油气收入计算方法等同)定义为完备事件组，将评价参数中的相关要素构成定义为互不相容(相互独立)的事件。即各相关要素的总和构成投资成本。其次，项目的风险决定了评价参数中相关要素的不确定性。不确定性可以通过历史数据拟合出客观概率，或者给出主观概率，从而近似的服从某一概率分布。所以，在计算投资成本的时候，不能简单加和。即在考虑风险不确定性时，所做出的投资成本并非确定值，而是服从某一概率分布的曲线。
三、油气勘探开发项目基子风险评估的经济评价方法
1 评价方法
油气勘探开发项目基于风险评估的经济评价过程如下图。
(1)风险识别。项目风险识别主要按照以下的步骤开展：
工程项目不确定性分析，识别有哪些不确定性因素将会导致工程项目发生风险，并分析其潜在损失或危险的类型。
建立初步风险源清单，对每一种风险来源均要作文字说明，说明风险事件的可能后果、发生概率。
(2)评价参数要素分解。评价参数要素分解主要是为了更好地分析风险的影响范围和影响程度，例如，投资成本中设备费用和设计费用收不同的风险影响，且影响的程度不一，因此投资成本的要素中应把设备费用和设计费用分成独立的费用科目。
(3)风险与评价参数要素匹配。建立风险注册表和费用分解结构后，应当对两者进行匹配，即，针对结构中的每一项，选择其受影响的风险，并评估其发生的概率分布以及对该项费用的影响程度，此步骤建议由具有丰富工程经验的工程人员承担。
(4)蒙特卡罗模拟。基于风险评估的经济评价中所涉及的投资成本、运营成本和油气收入不再是一个确定值，而是一个服从某一概率分布的曲线，具有不同概率的置信区间。经济评价按照之前风险和分解结构的匹配关系，利用模拟技术和计算机技术来计算投资回收期、净现值、投资回收率等评价指标，所得到的相关指标并非确定值，而是服从某一概率分布的曲线。
2 经济评价实例
笔者在实践中，对某油气勘探开发项目开展了基于风险评估的经济评价，并摘取部分数据：(1)风险注册表(见表1)；(2)评价参数要素分解(见表2)；(3)蒙特卡罗模拟结果(见图2)。
在图2中，直方图表现的是项目内部收益率的近似分布曲线，S曲线表现的是项目内部收益率的近似累计分布曲线。
四、小结
随着油气勘探开发项目具体活动的开展和实施，项目风险会发生变化，最初识别并确定的项目风险事件及风险性评价指标均会发生各种各样的发展与变化。因此每隔一段时间，或者当项目的环境与条件发生急剧变化以后，都需要进一步识别项目的新风险，并对风险性评价指标进行确定。通过这种反复循环的评价，有利于对油气勘探开发项目实施过程中的风险进行管理和控制。
参考文献：
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Key words: project;investment decision-making;risk;evaluation method
中图分类号:F287 文献标识码:A文章编号:1006-4311(2010)08-0098-03
0引言
从项目的一次性特点可以看到项目必然存在不确定性。从众多的研究中我们不难发现,项目风险的最大不确定性存在于项目的前期。三峡工程论证阶段项目投资是570亿元而在实际与争议中却是1000亿元到4000亿元,著名的珠海机场预测客流量1200万人与实际客流量70万人的悬殊,这些强烈反差存在的原因是在前期阶段决策者对项目的了解和认识还很缺陷,决策的依据建立在不够精确的预测和分析评估的基础上,决策者的技术水平及价值观也容易产生决策结果的极大不确定性,这都必然使项目今后的开展和项目目标的实现受到较大的影响。要提高决策的科学性就必须做好项目决策阶段的风险分析,而风险分析的重点就是风险评价,评价方法运用的科学性已经成为判断风险评价是否合理的依据,因此有必要对风险评价方法做出合理有效的选择运用。本文将针对目前在项目决策阶段常用的风险评价方法进行研究,并从中比较它们的优劣势和适用范围,希望能对从事工程项目投资决策风险分析的人员在合理选择风险评价方法上有所帮助。
1工程项目投资决策中风险评价常用方法
项目风险评价方法一般可分为定性评价、定量评价、定性与定量相结合三类,有效的项目风险评价方法一般采用定性与定量相结合的系统方法。对项目进行风险评价的方法很多,从早期的史蒂夫.J的针对全寿命周期的风险评价方法的调查可以看到在前期决策阶段应用比较多的是调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术、敏感性分析。不过随着方法的改进和研究的深入,前期阶段已经不仅仅局限于这几种方法,目前较为常用的有调查打分法,概率分析法,蒙特卡洛模拟法,层次分析法,模糊综合评价法等。
1.1 调查打分法调查打分法是利用专家的经验等隐性知识、直观判断项目每一单一风险并赋予相应的权重,如0~1之间的一个数,0代表没有风险,10代表风险最大,然后把各个风险的权重加起来,再与风险评价基准进行风险分析比较。具体包括三部分的工作内容:①识别出工程项目可能遇到的所有风险,并列出风险表;②将列出的风险表提交给有关专家,利用专家的经验对可能的风险因素的重要性进行评价;③收集专家对风险的评价意见,对专家评价结果做计算分析,综合整个项目风险分析概况并确定出主要风险因素。
1.2 概率树分析概率树分析是假定风险变量之间是相互独立的,在构造概率树的基础上,将每个风险变量的各种状态取值组合计算,分别计算各种状态下风险评价指标值及相应的概率,得到评价指标的概率分布,并统计出评价指标低于或高于基准值的累计概率,计算评价指标的期望值,方差,标准差和离散系数。
1.3 蒙特卡洛模拟法蒙特卡洛模拟法又称随机抽样法或统计试验法,是评价工程风险常用的一种方法。它是利用随机发生器取得随机数,赋值给输入变量,通过计算机计算得出服从各种概率分布的随机变量,再通过随机变量统计试验进行随机模拟,达到求解复杂问题近似解的一种数学仿真方法。此方法的精度和有效性取决于仿真计算模型的精度和各输入量概率分布估计的有效性,可用来解决难以用解析方法求解的复杂问题,具有极大的优越性。
蒙特卡洛模拟法的基本原理:
假定函数Y=f(x1,x2,…,xn),其中x1,x2,…,xn的概率分布已知(常用主观概率估计)。由于Y=f(x1,x2,…,xn)未知或是一复杂函数,蒙特卡洛模拟法利用一随机数发生器抽样取出每一组随机变量(x1,x2,…,xn)的值(x1,x2,…,xn),然后按Y对x1,x2,…,xn的关系确定函数Y的值yi,yi=f(x1i,x2i,…,xni)反复独立抽样多次(i=1,2,3,…,n),可以得到函数Y的一批抽样数据y1,y2,…,yn。当模拟次数足够多时,可得出与实际情况相近的函数Y的概率分布和数字特征。
1.4 层次分析法层次分析法又称AHP法,是20世纪70年代美国学者T.L.Saaty提出的,是一种在经济学,管理学中广泛应用的方法。层次分析法可以将无法量化的风险按照大小排出顺序,把他们彼此区别开来。
层次分析法本质上是一种决策思维方式,它把复杂的问题分解为各组成因素,将这些因素按支配关系分组,以形成有序的递阶层次结构,对结构中每一层次因素的相对重要性,依据人们对客观现实的判断给予定量表示,再利用数学方法确定每一层次全部因素相对重要性的权值,得到最低层相对最高层的相对重要性次序的组合权值,以此作为评价和选择方案的依据。
1.5 模糊综合评价法模糊数学是美国加利福尼亚大学的Chad于1965年提出来的。40多年来模糊数学得到了迅速发展,已被广泛应用于自然科学,社会科学和管理科学的各个领域,其有效性已得到了充分的验证。
模糊综合评价首先确定评价指标体系,然后建立风险因素集U,接下来确定影响因素的权重向量,建立隶属度,根据隶属函数对方案各目标的影响因素建立模糊评价矩阵,按照模糊数学的计算方法,得出最终评价结果。
2常用风险评价方法利弊分析
为了能够结合实际项目合理地选择风险评价方法,必须对各种方法的优缺点和使用范围做深入的分析。
调查打分法的优点是简单易行,节约时间,专家的经验越丰富,参与的专家越多,所得出的结论越准确。但是该方法存在着很大的弊端就是严重依赖专家的经验判断,如果参与评价的专家经验不足可能会造成评价的失误,从而造成决策的失误。
概率树法简单、易行,而且它的直观特点可以让我们分析比较出各个评价指标之间的大小关系。概率树法也存在着应用的局限性,风险指标概率分布的确定存在难度和风险发生产生的后果难以确定,而且风险因素之间的独立性假设违背了现实事物之间相关性的哲学理念。普遍提到的工程项目投资基本上是周期长,投入资金多的项目,相应存在的风险因素也很多,如果仅仅用概率树法估计,在确定风险指标概率分布上会存在很大的难度。概率树法利用风险分析人员和转接的知识与经验或是历史资料,这样的依赖性使得该方法的运用存在很大的制约因素,因此此种方法适用于那些风险因素较少的小型项目。
蒙特卡洛模拟法的应用也有其局限性,主要是该方法要求对所分析的目标变量能用一具体的数学计算模型来表达,同时数学计算模型中的各种风险变量之间是相互独立的,而且可以用各种概率分布来表达他们的不确定性。在风险分析中会遇到风险输入变量的分解程度问题,一般而言,变量分解的越细,风险变量个数也就越多,模拟结果的可靠性也就越高;变量分解程度越低,变量个数就越少,模拟结果的可靠性就越低,但能较快地获得模拟结果。对一个具体项目,在确定风险变量分解程度时,往往与风险变量间的相关性有关,而变量分解过细往往会使得变量之间具有相关性。如果风险变量本身是相关的,模拟中将其视为独立变量进行抽样,就可能导致错误的结论。另外,在项目风险管理的实际中要准确地描述风险变量的风险程度、减少变量的个数,只选择对评价指标有重大影响的关键变量,同时,应用风险评价是一定要结合决策者的主观判断和实践经验。另一个局限就是不同的决策者或风险分析专家的经历、工程时间背景以及所在企业经营状况等均不相同。因此,他们对风险的主观判断也会不一样。通常对风险的主观判断又被描述为风险态度,不同的决策者对同样的风险环境的判断是不一样的,对同样的风险评价结果的认识和信心度是不一样的,因此对最后的决策采取的风险态度也是不一样的。
层次分析法处理问题的程序与管理者的思维程序,分析解决问题的步骤相一致,有较广泛的应用性,易于理解和操作。最后综合分析出整个项目风险程度,既有定性分析、又有定量结果,能系统地综合专家经验,更全面地看待项目总体风险,为管理者提供一个全面了解项目全过程风险的机会,使其决策更为科学。需要指出的是,判断矩阵是评价人进行两两比较后得出的,所以,不同的人,做出的判断矩阵可能不同。而且层次分析法结论的质量依赖于专家的知识、经验和判断。因此,应多找几个知识渊博,经验丰富和判断力强的人共同确定判断矩阵中的标度。层次分析法还存在这样的缺陷,由于受计算规则的限制,该方法不易用于复杂的项目中,且风险因素的数目不能太多,一般认为不宜超过9个。然而实践中,特别是大型工程项目,往往存在大量的风险因素,在应用该方法时有较大的困难,结果的可靠性也会受到一定程度的影响。
模糊综合评价法在解决模糊概念的风险具有很大的实用性,模糊综合评价既有严格的定量刻画,也有对难以定量分析的模糊现象进行主观上的定性描述,把定性描述和定量分析紧密地结合起来,因此可以说是一种比较适合项目风险评价的方法,并且也是近年来发展较快的一种方法。
利用这些方法对项目风险进行评价时,无论是建立层次结构、构造判断矩阵,还是进行模糊综合评价,人的主观因素的成分很大,各种因素的权重设置主要靠人为设定,导致决策的准确性不高。它们还有另外一个缺点是方法本身不具有利用新信息自动调整权重分配的功能,当研究对象样本增加新的数据时,不能记忆原有的知识并根据新增数据对权重进行适当调整,也就是不能适应评价对象的不确定性。除此以外,风险指标的相关性、评价样本出现噪声数据等问题都会影响上述评价方法的有效性。
根据上述对常用的风险评价方法论述分析可以总结概括出他们的各自的优点、缺点和适用范围,如表1所示。
从表1中我们可以看到各种方法的优缺点和适用范围比较明确,他们分属于定性评价,定量评价,以及定性与定量相结合的评价方法。在此基础上总结概括整体的定性评价与定量评价可以得到:定性评价方法的优点是简单直观、容易掌握,缺点是评价结果不能量化,而取决于评价人员的经验;定量评价是在风险量化基础上进行评价,主要依靠历史统计数据,运用数学方法构造数学模型进行评价。应用最为广泛,认可度最高的就是定性与定量相结合的评价方法,其中蒙特卡洛模拟法,层次分析法是目前应用最多的方法。
当然我们不能简单地说哪一个方法就是最科学的,而要针对具体项目采取适合项目的方法对项目决策阶段的风险进行科学合理的评价,这样才能为后阶段的风险防范制定合理的对策,为风险管理决策提供依据,最主要的是为项目决策提供科学的依据。
3结论与展望
阐述了常用的决策阶段风险评价方法,并对比分析了他们的优势、劣势和各自的适用范围,较为科学的方法就是将定性与定量有力的结合起来,取长补短使得风险评价更为科学,从而提高投资决策的合理性。
需要指出的是无论采用什么样的风险识别与评价技术,要想识别所有的风险是不可能的,无需对风险评价的过分精确,否则劳而无功。风险的程度本身并没有实质的物理意义,仅仅表明采取行动的需要;在进行风险评价时,必须坚持实事求是,反映出必要的事实情况。
在以上研究的基础上,将结合工程项目实例,在具体的实施中进一步完善各种风险评价方法,以期建立有效的工程项目投资风险评价的方法体系。
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1.2设计招投标要求的风险。现今的电力设计市场是卖方市场，经常出现压缩正常的设计费、挤压合理的设计周期等现象。这导致设计市场的畸形发展，因此，怎样招标对设计质量非常重要。
2.初步设计阶段的风险管理。初步设计的主要内容一般包括：设计的依据；设计的规模；主要设备布置及一二次电气系统图；主要土建图纸；衡量的主要经济量化条件及剖析。在这个阶段的风险主要包括：
2.1业主擅自干预的风险。业主有时会自作主张修改设计图，企图按照个人意愿进行，结果导致设计停顿。其次，一些业主不经设计同意擅自复制设计材料，不能在约定时间将设计费交给设计方，极力压缩设计费用等现象。
2.2新技术应用的风险。若对一项技术没有充分掌握就直接采用，或第一次进行该项目设计，没法参考以前的技术积累，会出现比较大的风险。
3.施工图设计阶段的风险管理。在施工图设计阶段，需要完成的制图量非常大，需要不同专业之间进行技术相互协调和相互配合。在这个阶段的风险主要包括：
3.1施工单位与设计单位配合的风险，当施工单位由于技术原因导致施工困难时，往往以难以施工和设计不够详细等原因要求设计单位更改设计。
3.2监理单位与设计单位配合的风险。监理单位为了有效控制工程投资，会出现要求设计单位降低标准，或对设计图纸进行变更。
3.3设计人员工作安排的风险。设计人员需要对设计质量负责，对设计投资掌握负责和对设计周期负责。目前设计单位的设计周期短，为把设计任务及时完成，会出现设计质量存在缺陷。
3.4审查图纸的风险。由于赶工程进度原因，审查人员无法确保对图纸质量进行全面、详细审查。
二、电力设计项目的风险评价
电力设计项目的风险评价包括确定风险发生概率分级和风险影响程度分级，进而进行风险等级分析评估，确定风险管控优先级。1.风险概率评价。根据历史资料法或层次分析法，对风险事件发生的概率度进行量化评价。其中等级分别分为5，4，3，2，1，对应的可能发生比率为（≥1/2，1/3，1/8，1/20，1/80），即概率发生可能性为：极高、高、中、低、极低。
2.风险危害严重程度评价。风险概率评价完成后，需考虑风险事件影响项目的危害严重程度，如表1所示。其中项目目标分为质量、进度、费用和范围4项，权重均为0.25。
3.风险指标体系的风险概率数。对每一种风险指标，根据概率度和严重程度相乘得到风险概率数。该数越大，风险的危害越严重。以某一电力设计项目为例，计算各风险指标的风险概率数。可得，设计招投标要求和设计人员工作安排的风险概率系数最高，需进行风险应对和监控。
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1 工程项目风险管理
工程项目风险管理是指对项目工程的潜在风险进行识别、评估、分析与处理，以期以最小成本实现最大利益。而在桥梁施工过程中所遇到的风险不仅具有客观性、突发性、多变性、无形性等特征，而且影响因素复杂，一旦出现风险，其损失往往难以计量。为便于管理桥梁施工风险，通常将其风险概括为成本风险、质量风险和进度风险，而具体的风险管理方法又因管理步骤和对象的不同有所差异，如借助流程图法分析、识别桥梁施工的潜在风险，通过构建模型、统计数据用于评估桥梁施工的风险可能性和影响范围，借助转移、规避、缓解等方法用于应对桥梁施工风险等，下面就其常见风险管理方法进行重点分析。
2 桥梁施工风险管理方法分析
2.1 桥梁施工风险识别方法
在风险识别中，我们可以借助检查表法对其风险进行初步识别，如与施工材料价格、用工标准、施工合同、工程变更等相关的成本风险，与材料质量、机械性能、技术水平、监管力度等相关的质量风险，以及与施工条件、项目设计、资金划拨、现场管理等有关的进度风险，然后可以利用流程图法罗列施工具体情况细化风险；或利用幕景分析法详细分析风险因素，以此筛选、监测、判定施工风险；或利用表上作业法将桥梁施工中的局部和整体、内部与外部、可控和不可控等风险汇成表格，以此较为准确、全面的识别风险。
为保证桥梁施工风险结果的全面性与准确性，建议先后采用故障树分析、头脑风暴和德尔菲法，即首先对桥梁施工组织计划进行层层分解，列出其风险因素，便于直观、清晰展现潜在风险，然后以小组会议的形式集思广益，完善风险识别，最后结合德尔菲法中的专家意见，整合风险因素，确定风险事件，编写风险报告。
2.2 桥梁施工风险估计方法
风险估计是指对识别的桥梁施工风险的可能性、严重程度、影响范围等进行估计，此时估计的风险对象为单个风险，而非整个桥梁工程风险，具体包括汇总数据、构建模型、预测概率、估计后果几个环节。
通常在估计桥梁施工风险事件概率时，可利用历史资料分析法，如考虑到当地降雨量对桥梁施工影响较大，便可收集近年来施工时间段内的气象资料用于计算概率；可基于一定的规律，进行理论概率分析，如常见的数学期望值、方差等参数；也可利用等可能、主观测验、统计估算、专家估计等主观概率法进行估计，但在这之后，尽量辅以贝叶斯法，即，以此提高概率估计的准确性。同时针对桥梁风险事件损失，可利用盈亏平衡、敏感性等方法估计确定风险损失，利用折中准则、最大数学期望、等概率法等估计不确定风险损失。其中经济损失可以货币形式加以估计，如融合直接经济损失、第三者责任损失以及工程修复、加固、返工费用用于估计桥梁施工质量损失等。
2.3 桥梁施工风险评价方法
合理的风险评价是制定风险应对措施的重要依据，这就要求我们基于风险事件的识别和确定，概率大小和风险后果的估计，对桥梁施工风险事件的重要等级等加以客观评价。
该环节常见的方法有主观评分法，即罗列风险事件，经专家加以科学评价，最后得出总体风险程度，其虽然便于操作和使用，但结果的准确性取决于评价标准和打分的可信度；模糊评价法，若在桥梁实际施工中很少有资料值得参考，则可采用模糊评价法，主要是基于对所有风险因素影响程度的分析，合理划分其权重，然后构建模型用于推算风险等级；层次分析法是应用十分广泛的风险评价方法，具体应立足于评价目标和准则的确定建立模型，随后两两比较构造矩阵式判断图表，最后计算对象的相对权重，并就其一致性进行检验。此外，MC法、PERT法、等风险图也在风险等级评价中有所应用。
2.4 桥梁施工风险应对方法
风险应对是桥梁施工风险管理的最后环节，此时需要做的是如何将风险损失降到最低，或者将其转化为机会，而涉及的风险应对方法有很多，如风险转移、规避、利用、缓解、自留等，具体选择何种则在很大程度上取决于桥梁施工的实际情况。
如在风险转移中，可以协议或合同的形式将部分风险损失转移至第三方身上，可以是项目分包、出具履约保函或进行担保，也可以合理利用合同条件和计价方式，或进行投保，一般适用于风险概率不高但损失巨大，或资源有限、风险难以预防等情况；若采取风险规避方法可以消除潜在风险，或免受风险影响，具体可以借助强化技术管理、进行风险管理教育、认真执行方针计划、放弃实施项目等方法改变风险概率或后果；若在桥梁施工过程中遇到投机性质风险，可基于对价值和代价的合理分析采取风险利用策略；有时风险事件的影响并不会影响大局，甚至纵观全局而言，被动接受风险最为省钱省事，故可采取风险自留方法；此外针对已知风险，可优化项目资源配置加以控制，而对于难以预测和控制的风险，则需深入研究制定方案，此时只能缓解风险用于降低其概率和损失。
3 结语
在桥梁施工过程中不可避免的会遇到风险，至于风险的具体成因、表现形式、发生概率、影响范围等具有一定的不确定性，因此为防患于未然，我们有必要结合桥梁施工特点，就其风险管理方法进行探讨，以此提高施工质量，保障工程功能，增加企业效益，推动桥梁建设事业稳健发展。
参考文献：
[1] 范锡奎.桥梁施工的风险管理方法研究[J].科技风，2013（12）.
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1水电并购风险指标的层次结构
并购是一项高风险的资本运营活动，但企业的发展又离不开这种战略，所以企业不得不直面风险、迎难而上。因为并购风险具有长期性、潜在性、动态性、传导性和多源性等特点，而且并购风险因素的辨识还受并购管理人员的知识、经验的制约，因此，它是一项非常复杂的系统工程。鉴于中小型水电项目并购风险的复杂性，本文按照并购顺序从战略决策阶段、交易阶段、并购整合阶段三个阶段来对风险因素进行探究，以便在并购实践中有效地认识、分析中小型水电并购中的风险类型，并合理科学地管理并购中的风险。由此，可以画出中小型水电并购风险因素的层次结构图如图1所示。
2 基本理论介绍
2.1 层次分析法（AHP）简介
层次分析法，又称AHP，是美国数学家T.L.Saatty在20世纪70年代提出的一种定性分析和定量分析相结合的评价方法，在经济学和管理学中得到了十分广泛的应用。它的基本思路是将复杂的问题分解成若干层次，在最低层次通过两两对比得出各因素的权重，再通过由低到高的层层分析计算，最后计算出各个方案对总目标的权数，为管理者提供决策依据。
层次分析法主要计算步骤：构造两两比较矩阵之后，为了计算本层元素相对于上一层元素的相对重要性，需要首先通过矩阵计算出最大特征根，并求出特征向量Wi。由比较判断矩阵确定权重Wi，可以有许多方法，本文采用特征向量法中的和积法，具体步骤如下：
5.一致性检验
当两两比较矩阵的阶数大于3时，我们通常难以构造出满足一致性的矩阵。但判断矩阵偏离一致性条件必须有一个范围，因此，为了判断因素之间的相对重要程度是否合理，须鉴别判断矩阵是否处于可接受的范围内。一般，我们常用公式C.R=C.I/R.I来对判断矩阵的一致性进行检验，其中C.I=（λmax-n）/（n-1），而公式中的另一指标R.I的取值，则表1所示。
其中，两两比较矩阵的阶数不同，随机一致性指标R.l也会随之产生变化，一般情况下，出现一致性随机偏离的可能性随着矩阵阶数的增大而增大。当CR
2.2 CIM模型简介
控制区间和记忆模型（Controlled Interval and Memory Models），简称CIM模型，它的核心是“Controlled”和“Memory”，所谓“Controlled”指的是在对风险变量的直方图进行叠加计算时，为了减少叠加所带来的误差而将概率区间缩小，原叠加变量的相应概率区间分解得越小，得到的结果将会越精确。“Memory”指的是若有两个或两个以上的风险因素变量进行概率叠加，可以用 此种方式将变量之间的相互影响考虑进来，即将之前概率分布叠加的结果记忆下来，再应用“Controlled”的方法将记忆的结果与后面风险因素变量的概率分布进行叠加，直至计算至最后一个风险因素变量为止。
CIM模型有两种，一种是串联响应模型，一种是并联响应模型。对于本项目来说，我们所要考虑的风险因素之间的关系，符合并联响应模型。一项活动M中存在n个风险因素变量，只要其中任意一个风险出现，就会对活动M的风险产生影响。因此，风险因素变量X1，X2，...，Xn的概率分布组合模型称之为“并联响应模型”，这种并联概率曲线称为“概率乘法”。在实际计算过程中，概率乘法是由一系列的两两概率分布相乘所得到的，即先将两个风险因素的概率曲线相乘，然后再与第三者相乘，如此计算下去，即可确定整个活动过程的概率分布曲线，它的组合影响概率计算公式为：
若有两个以上风险因素变量，则将前两个概率分布叠加后所得到的新的概率分布与下一个概率分布叠加，如此计算下去即可求得整个活动的风险概率分布。
2.2AHP与CIM可结合性分析
在并购风险分析的过程中，我们主要是应用层次分析法（AHP）计算风险因素的权重关系，其权重关系通过头脑风暴法等手段实现，但是在计算最后总风险时要用到各个层次风险发生的概率，这样，就可以在此过程中引入CIM模型，通过应用CIM模型来计算事件发生的概率，从风险事件的最底层风险因素入手，一步步求得上一层次风险事件的概率，最后综合其二者求出整个风险项目的风险度，可以圆满完成任务，比单一应用其一种方法计算结果要精确。
3实例分析
3.1企业基本情况
并购方：P公司是一家中外合资的投资性公司，投资领域涉及电力、铁路、民航、电子等十多个行业，是省内综合实力最强的企业之一。
目标项目：Q项目包括两个水电站项目，分属同一股东控制的两个水电开发公司。两个电站的装机容量分别为24MW和22MW，且均已投产。目前，两电站均接入地方电网，不含税电价为0.25元/千瓦时，分丰枯、峰谷的电价，不会出现因电力需求不足和输电线路容量受限等导致弃水限电的现象。
交易结构： P公司拟以现金购买的方式分别收购两个项目公司100%的股权。
项目并购动因：1.该水电公司符合P公司的发展战略，若收购成功，该项目将成为M公司在该省的第一个水电资产，可以通过收购该项目逐步打开该省的水电市场。2.Q项目均已投产，收购完成后即可为P公司带来长期稳定的收益。另外，两电站的CDM项目先后与2008年在联合国注册成功，目前已取得减排收入，收购成功后，P公司可获得30%的CDM收益。3.该项目水能资源较好，可以通过收购该项目取得优质的水能资源点。
3.2 风险分析步骤
3.2.1计算主风险因素因素权重
首先请15名专家对本项目的主风险因素两两对比其相对于项目来说的重要程度进行打分，取平均值，通过这些数据即可得到主风险因素A，B，C的两两比较矩阵P为：
3.2.2应用CIM计算二级指标概率分布
在确定本并购项目的风险评价集后，通过10位专家对每一个二级指标风险因素的风险等级进行评价，得到如下数据：
再以战略决策风险A中的二级指标风险因素举例，应用CIM模型计算主风险因素A的风险等级分布，首先将A1与A2的风险发生的概率进行叠加，计算步骤如表3所示：
再将表6中第一次合并得到的结果与A3的风险概率进行并联叠加，所得的结果再与A4进行并联叠加，最后我们就可以得到战略决策风险A的各等级风险所发生的概率，用同样的方法我们可以得到交易风险B，整合风险C的各等级风险所发生的概率：
3.2.3计算总风险概率分布
将表4中计算的主风险概率分布乘以每个主风险因素的权重W=（0.665，0.231，0.104）T，即可求得整个项目并购的总风险，如表5。
3.3并购风险评价
在AHP与CIM模型相结合的风险评价模型的基础上评价P公司对Q水电股权并购风险，从分析结果来看，我们可以得出如下结论：
1.从主风险因素概率分布情况可以看出，交易风险在适中风险区间发生的概率值均比战略风险和整合风险略高，在较高风险区间发生的概率与整合风险相当，在并购过程当中，应采取相应措施进行防范与控制。
2.通过并购总风险概率分布情况可以简单而直观的看出，本并购项目的风险主要集中在较低风险和适中风险层次，概率分别为0.455和0.431，而在较高风险和高风险区间发生的概率仅为0.033。由此可知，通过本文所构建的模型计算出来的该并购项目的风险不大，P公司可以按照法定程序来对Q水电实施并购，但在并购过程中，仍然要主要风险防范的问题，尽量将风险损失值降到最低。
4总结
本文采用了CIM与AHP相结合的新模型来对水电项目并购风险进行分析，应用这种新的风险评价模型后，不仅解决了在并购风险分析中最容易出现的定性分析与定量分析脱节的问题，还显著提高了计算结果的准确性，从而为中小型水电并购决策提供一定的理论支持。事实上，应用此种方法，还可以对不同的并购方案进行风险分析与评价，从而选择出最优的并购方案，由于篇幅有限，本文仅对现已制定的并购方案进行风险分析与评价，得出了科学直观的结论。另外，若将二级指标因素进一步细分，从最底层风险因素着手，应用CIM模型计算概率，应用AHP计算风险因素的权重，还可以得到更为精确的结果，从而为水电项目并购决策提供科学的依据。
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篇11
1． 首先进行风险识别
建筑工程无时不刻都存在风险。首先要进行风险识别，就是标识出整个工程建设的过程中可能出现的对项目产生影响的风险。风险因素识别应注意借鉴历史经验，特别是后评价的经验。同时可以运用“逆向思维”方法来审视项目，寻找可能导致项目“不可行”的因素，以充分揭示项目的风险来源。风险识别常用的方法主要有风险分解法、流程图法、头脑风暴法、检查表法、情景分析法 等等。具体操作中，大多通过专家调查的方式完成。就工程建设施工阶段而言，风险可以分成以下几类：技术风险、管理风险、组织风险、外部风险。
2． 然后进行风险的估计
在进行风险识别并分类之后，必须就各项风险发生的可能性（概率）和对项目的影响程度做一些分析和评价。风险估计的方法包括风险概率估计方法和风险影响估计方法两类，前者分为主观估计和客观估计，后者有概率树分析、蒙特卡洛模拟等方法。风险估计应采取定性描述与定量分析相结合的方法，从而对项目面临的风险做出全面的估计。
定性评估是将风险发生概率和影响力分成低、中、高、极高等几个等级，通过相互比较确定每个事件的等级。例如在工程建设项目中，某些风险发生的概率比较高，但影响可能只是局部、有限、轻微的，则该种质量通病风险的等级是低级或中级。反之，如果发生的概率非常低，但风险产生的影响极其严重，则最终的后果可能是中高等级。
定量评估：将发生概率和影响力用0~1之间的一个数字描述，然后找出那些“概率×影响力”乘积大的事件。例如在建设工程项目中，往往项目进度要求很紧， 但专业施工队伍人员不足，这个事件的发生概率大概为0.5，却影响整个项目的成败，影响力为0.8，则整个事件的定量评估值为0.5*0.8= 0.4。
定性与定量不是绝对的，在深入研究和分解之后，有些定性因素可以转化为定量因素。
3.风险评价
风险评价是在风险估计的基础上，通过相应的指标体系和评价标准，对风险程度进行划分，以揭示影响项目成败的关键风险因素，以便针对关键风险因素采取防范对策。风险评价包括单因素风险评价和整体风险评价。
单因素风险评价，即评价单个风险因素对项目的影响程度，以找出影响项目的关键风险因素。评价方法主要有风险概率矩阵、专家评价法等。
项目整体风险评价，即综合评价若干主要风险因素对项目整体的影响程度。对于重大投资项目或估计风险很大的项目，应进行投资项目整体风险分析。
4． 制定风险对策
风险对策研究的基本要求包括：应贯穿于全过程；应具有针对性；应有可行性；必须具有经济性；是参建各方共同任务。
风险应对策略主要有四种： ①规避：通过变更项目计划消除风险或风险的触发条件，使目标免受影响。这是一种事前的风险应对策略。例如，在工程建设的过程中明确工程建设内容、确立合理施工方案、明确资源的需求量和时间、加强与各参与方的沟通，确保项目资金等。②转移： 不消除风险，而是将项目风险的结果连同应对的权力转移给第三方。这也是一种事前的应对策略，例如，将工程建设中的质量、安全责任交给监理方控制或与相关方签定补偿性合同。③弱化：将风险事件的概率或影响力降低到一个可以接受的程度。例如，在正式的工程建设之前对人员、机械、资源状况进行评估，增加后备资源等。④接受：不改变项目计划，而考虑发生后如何应对。例如当工程建设出现问题时按事先制定好的应急计划处置或执行撤退计划。
5．风险分析的结论
在完成风险识别和评估后，应归纳和综述项目的主要风险，说明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展开项目的主要风险。同时将风险对策研究结果进行汇总，内容一般包括主要风险的名称、风险起因、风险程度、后果及影响、主要应对策略等。
6.风险监控
篇12
在实际工作中，用解析法对工程项目进行风险分析有时会遇到困难。例如， 有时往往没有足够的根据来对项目盈利能力指标的概率分布类型做出明确的判断，或者这种分布无法用典型的概率分布来描述。在这种情况下，如果能知道影响项目盈利能力指标的不确定因素的概率分布，就可以采用模拟的方法来对工程项目进行风险分析。
建设项目经济评价是项目建议书和可行性研究报告的重要组成部分，通过对项目的财务可行性和经济合理性进行量化计算、分析论证，为项目的科学决策提供依据。同时也是BOT、TOT等新型特许经营投融资模式下投资者进行项目投资决策的依据。在项目经济评价中采用的基础数据如建设投资、成本费用、产品（服务）价格、建设工期等大部分来自对未来情况的预测与估计，由此得出的评价指标及做出的决策往往具有一定程度的风险。为了向项目投资决策提供可靠和全面的依据，在经济评价中除了要计算和分析基本方案的经济指标外，还需要进行不确定性分析和风险分析，并提出规避风险的对策。
蒙特卡洛法是一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟以求解各类技术问题近似解的数学方法，其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程，然后加以统计处理，解决具有不确定性的复杂问题。解决经济上的随机概率问题，蒙特卡洛法被公认为是一种经济而有效的方法，在投资项目风险分析中很有实用价值。本文试以某建筑企业一期工程为例，利用计算机编制程序，尝试蒙特卡洛模拟技术在建筑工程项目风险分析中的应用。
2 项目概况
某建筑企业一期工程项目采用BOT模式，目前仍在进行设计及招投标阶段。按照初步设计概算结果，该建筑企业一期工程建设投资213．75万元，流动资金515．37万元，年经营成本3066．50万元。
根据项目实施计划，本工程建设期为3年，各年度投资使用比例为22％：42％：36％；生产运营期按照经济使用年限设定为20年，固定资产残值率为4％；年销售收入预计为6570万元，经济评价不计算增值税，只计取城市建设维护税、教育费附加和防洪基金；基准收益率按目前建筑行业内部收益率标准取4％，以财务内部收益率大于基准收益率为项目可行。按照以上基础数据进行财务分析，得税前财务内部收益率为5．38％、投资回收期（含建设期）4.77年，财务净现值（i=4％）为5234万元，均能满足财务最低要求，从财务分析的角度认为项目是可行的。
3 模拟过程
蒙特卡洛模拟法的实施步骤一般是：确定风险变量，分析每一变量可能变化的范围并确定这些变化的概率分布，构造风险变量的概率分布模型；通过模拟试验，为各风险变量抽取随机数，并将随机数按照概率分布模型转化为变量的抽样值；将抽样值组成一组经济评价基础数据，计算出评价指标值；最后重复进行试验，进行若干次模拟后整理试验结果所得项目评价指标值的期望值、方差、标准差和它的概率分布及累计概率，绘制累计概率图，即可求出项目可行或不可行的概率。
3.1 确定风险变量的概率分布。
在工程项目经济评价中，通常采用历史数据推定法或专家调查法（常用德尔菲法）确定变量的概率分布。对此建筑工程进行模拟，采用专家调查的方法测算确定风险变量的分布模型。
3.1.1 建设投资的概率分布。建设投资的概率分布采用三角形分布，邀请专家根据项目初步设计概算情况对项目投资进行预测，估计项目投资的最乐观值、最大可能值、最悲观值，求取专家意见的平均值，并计算标准差和离散系数，离散系数满足专家一致性要求时，经测算估计最后确定三角形分布模型，结果为：乐观值34181万元，最大可能值采用概算值40213．75万元，悲观值44235万元。
3.1.2 经营成本和销售收入的概率分布。经营成本和销售收入的概率分布均采用正态分布，邀请专家对经营成本和销售收入的期望值、分布范围和范围内概率进行估计。选取三位专家对经营成本的估计结果进行计算示例如下：第一位专家认为经营成本的期望值为3000万元，在2760―3240万元范围内的概率为90％，即在2760～3240万元范围外的概率为10％，小于2760万元（或大于3240万元）的概率为5％，即比期望值3000万元减少240万元的概率为5％，查标准正态分布概率表或通过计算机程序计算得离差为－1．645，即相当于期望值偏离了－1．645ð，于是标准差ð=240／1．645=146万元。同理计算其他专家对经营成本的期望值与标准差的估计值，结果见表1。专家估计结果标准差的平均值为164万元，方差为247，离散系数为 ，满足专家一致性要求，从而确定经营成本的概率分布服从N(3037，1642)的正态分布。
采用同样的方法，经专家估计确定经营收入的概率分布服从N(6570，3802)的正态分布，过程从略。
3.2 抽取随机数，产生变量抽样值
本文的模拟过程完全由计算机程序完成，随机数采用编程语言提供的随机数函数获取。
对建设投资、经营成本和销售收入分别获取随机数，以此随机数作为变量的概率值，并根据相应的概率分布模型转化为各随机变量的抽样值，转化过程如下：
3.2.1 建设投资服从三角分布，直接利用概率的数学含义即三角形面积求取随机变量。
3.2.2 经营成本和销售收入服从正态分布，正态图上阴影部分的面积为随机数产生的概率值，由概率值查标准正态分布概率表或通过计算机程序计算得出抽样值距期望值的离差，可以确定随机变量的抽样值：抽样值(x)=期望值±离差×标准差。
3.3 计算抽样的评价指标值
确定出一组建设投资、经营成本和销售收入等随机变量的抽样值后，以这组抽样值为经济评价的基础数据，流动资金按照经营成本的抽样值与期望值之比进行调整，计算项目经济评价指标值。常用的评价指标有财务净现值、内部收益率、投资回收期等，一般采用财务内部收益率，在计算期内按照以下公式采用计算机试算内插法求解FIRR：
NPV=
其中流入资金CI包括销售收入和计算期末回收残值、回收流动资金；流出资金CO包括建设投资、销售税金、经营成本等。
3.4 模拟结果及试验次数对结果的影响分析
重复以上随机试验，使模拟结果达到预定次数后，以每一次试验发生的频数作为概率，按内部收益率由小到大进行排序，整理全部试验结果的期望值、方差、标准差，并计算累计概率，即可求取财务内部收益率小于基准收益率的累计概率，从而确定项目可行或不可行的概率。对该工程进行试验次数为2000次的一次模拟，整理模拟结果，得内部收益率的平均值为5.64％，方差为1.93，离散系数为24.63％。按内部收益率由小到大进行排序计算，可确定内部收益率低于基准收益率4％的累计概率为12．75％，即内部收益率大于或等于4％的概率为87．25％，可见此工程项目的财务风险较小。
4 计算机模拟程序
采用蒙特卡洛模拟法进行风险分析，计算过程重复性强、工作量大，一般利用计算机程序完成。为了将蒙特卡洛模拟技术引入污水处理项目经济评价风险分析中，笔者采用可视化编程语言Visual Foxpro编制了计算程序。
采用该程序，可以根据专家调查结果确定风险变量的分布模型、实现正态分布概率值与离差的相互转换（计算标准正态分布表中的数据）、抽取随机数并产生抽样值、计算经济评价指标、在设定试验次数下的一次模拟和多次重复模拟、查看模拟结果、形成模拟结果概率图表等，实现短时间完成数千次模拟试验的计算、分析和输出。上述表2中统计出了在P2.8G计算机上利用该程序进行不同试验次数的一次模拟耗用时间数，其中试验次数为2000次时一次模拟耗时仅用2．97秒，进行20次重复模拟累计耗时约1分钟；若试验次数为10000次，20次重复模拟累计耗时将达5分钟。
在建筑工程项目可行性研究报告经济评价工作中，对风险分析有着较高要求，对项目进行风险概率分析的更是重要，而采用蒙特卡洛模拟技术进行模拟分析是重要手段。本文通过对某建筑工程作为算例，编制计算机程序进行蒙特卡洛模拟分析，得出项目可行或不可行的概率，为建设方提供决策依据，并为项目可行性研究工作进行风险分析提供案例，同时为BOT、TOT等新型特许经营投融资模式进行项目投资决策的风险分析提供参考。
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篇13
Abstract: In this thesis, the conception of absolute value and comparative value of risk is put forward, then how to synthesize the probability index and the aftermath index, and how to ascertain the risk rank of a multiunit object is probed into.
Key Words: Risk, absolute value, comparative value, synthesize, risk rank
前 言
随着社会对生活和工作的安全条件的日益重视，人们对于风险评价的研究也逐步深入，出现了一些较成熟的风险评价方法，并创造了良好的社会经济效益。但是，目前的一些风险评价方法由于没有认真区别对待事故风险所包含的事故发生可能性、后果严重度实际值和理论值的不同以及两者之间存在的关系，使得一些风险评价方法在基本的评价原理或评价模型上存在不合理或不完善的地方。本文提出事故风险的绝对值和相对值的概念，研究分析了风险评价的基础模型和一些评价的基本原则和方法。
2. 风险的绝对值和相对值
风险有两个方面的含义：一方面是指一定时期内各类可能发生的事故发生的概率，或各类事故发生的可能性的大小；另一方面是指该时期内一旦这些事故发生，其造成损失的大小，或事故后果的严重程度。
也可以说，风险就是事故发生概率和事故损失或者是事故发生可能性和后果严重程度的综合反映。需要注意的是，事故发生可能性和后果严重程度可以反映事故概率和事故损失的大小，但不能把它们等同看待，在进行风险评价方法研究时，必须看到它们概念的不同给风险评价研究带来的影响。这就是需要区分风险的绝对值和相对值的原因所在。
2.1 风险的绝对值
通过精确地、科学地分析和计算，得出某一时间段内事故发生的概率值和损失值，这个概率值和损失值或者两者的乘积就是风险的绝对值。
我们进行风险评价时，都希望能得到事故风险的绝对值，因为这个值可以直接地、直观地、准确地反映出评价对象发生事故的危险程度。然而这往往只是一种理想，实际上经常是很难得出这个绝对值，特别是事故发生的概率值。比如，对于生产工艺复杂、生产环境多变，事故地点不确定，事故致因多重性的煤矿企业，在保证起码的精确度的条件下，直接计算出井下某一地区发生瓦斯爆炸事故的概率值及其损失大小，是不太可能的。
2.2 风险的相对值
虽然风险的绝对值很难得出，但我们仍然可以通过一些间接的方法对事故的危险程度进行评价。通过对影响事故发生可能性和后果严重程度的各种内因和外因的分析与综合，我们可以得到这样的指标，虽然它不是概率值或损失值，且一般不能转化成概率值或损失值，但它与事故发生可能性或后果严重程度有着密切的关系，能反映事故风险的大小。只不过它不是反映风险的绝对大小，而是反映风险的相对大小。我们把这个指标称为风险的相对值，包括事故发生概率的相对值和事故后果严重程度的相对值。例如对若干个矿井进行风险评价，我们如果得出了它们的风险相对值，那么，我们根据这个相对值，至少可以作出像“甲矿比乙矿风险大”、“丙矿比甲矿的风险大得多”、“丁矿风险最大”等这样的判断；或者根据大量的评价结果，划分若干个风险等级，把甲列为三级危险，乙列为四级危险等等。目前一般的风险评价结果，都是相对风险，而非绝对风险。
2.3 风险的绝对值与相对值之间的关系
风险的相对值与绝对值之间存在着下面的关系：
风险的绝对值＝ƒ（风险的相对值）十误差
式中ƒ（х）是未知函数，对于不同的评价对象或使用不同的评价方法，ƒ（x）是不相同的，他们可能只是近似而非精确地拟合函数，而且由于缺少大量评价结果（风险的相对值）与实际风险的绝对值的对比，其具体形式是难以得到的。
式中的误差包括三方面的误差：
①由于评价方法不完善产生的误差；
②由于函数ƒ（х）不精确而导致的误差；
③由于评价使用的数据与评价对象的实际情况之间的不完全符合而导致的误差。
3. 风险的表示方法
3.1 绝对风险的表示方法
（1）用事故发生概率和事故损失这两个指标来表示绝对风险。这种表示方法可以给人直观的、深刻的印象。
（2）用事故发生概率和事故损失的乘积这个指标来表示绝对风险。目的是表达和对比的方便。
3.2 相对风险的表示方法
（1）用事故发生可能性的评价结果和事故后果严重程度的评价结果作为表示相对风险的两个指标。
（2）把事故发生可能性和事故后果严重程度的评价结果合成一个指标来表示相对风险。目的是为了表达、对比和危险等级划分的方便。
我们通过对事故发生概率和损失的评价得出风险的相对值；事故发生可能性和事故后果严重程度。由于评价结果只是与实际的事故发生概率和损失大小之间存在着密切关系而这种关系的具体形式一般是不可知的，那么当我们把事故发生可能性和后果严重程度的评价结果合成一个指标时，就面临一个如何合成的问题，是把事故发生可能性和后果严重程度的评价结果相乘，还是相加，或者采用其他方法。下面讨论这个问题。
4. 事故发生可能性和后果严重程度的合成
事故发生可能性和后果严重程度的合成结果是风险的相对值，指的是发生事故的相对危险性的大小，而不是绝对危险性的大小。
4.1合成原则
（1）合成结果不一定是越接近绝对值越好，而是其变化越能反映绝对值的变化越好，即绝对值和相对值的相关性越强越好。
（2）因为风险评价的结果与客观实际情况之间往往存在着较大的误差，所以合成受误差（评价方法误差、数据误差）的影响越小越好。
（3）为了有利于评价结果的处理和风险等级的划分，合成结果越平稳越好，不要出现异常的大或异常的小。
（4）由于合成时存在事故发生可能性与后果严重程度的权值分配问题，所以要求权值分配越容易掌握越好。
4.2乘法合成
由于下式成立：
绝对风险＝事故发生机率×事故损失
该乘积可以解释是评价对象在一段时期内最可能的因发生事故而造成的损失的大小。所以我们首先想到的合成方法就是乘法合成，即：
相对风险＝事故发生可能性的评价结果×事故后果严重程度的评价结果 然而在这里，乘法合成却不是一个好的合成方法，原因如下：
首先，由于事故发生可能性的相对值并不是一个概率值，事故后果严重程度的相对值也不一定是事故损失的大小，只能说它们分别从两个方面反映风险的大小，这时仍然把他们相乘起来，显然失去了原来的意义，也失去了理论上的依据。另外，根据合成原则进行分析，乘法合成有以下缺点：
（1）乘法合成受误差的影响较大。如下式所示：
相对风险＝（事故发生可能性十误差1）×（事故后果严重程度十误差2）
＝事故发生可能性×事故后果严重程度十事故发生可能性×误差2十事故后果严重程度×误差1十误差1×误差2
因为合成时出现误差与事故发生可能性和事故后果严重程度的乘积项、误差与误差的乘积项，当误差1和误差2较大时，合成结果就会存在更大的误差。
（2）乘法合成时，乘积变化范围大，波动性大，不利于分级评价。
（3）乘法合成时，事故发生可能性和事故后果严重程度的权重不易分配，甚至无法控制。因为相乘的两个因子的权重分配与相加的两个因子的权重分配方法有着本质的不同，不能认为因子取值大的权重就大，因子取值小的权重就小。对于相乘的两个因子，哪个因子对乘积的贡献更大，是表现在哪个因子的变化范围大，这里变化范围指的是：
因子甲在［1，100］之间变化，且取整数，最小变化为1，即变化范围是[1，2，3，…，100]；
因子乙在［0.1，10］之间变化，且最小变化为0.l，即变化范围是[0.1，0.2，0.3，…，10］；
这时，甲和乙相乘时，我们可以认为甲和乙的权重是一样的。
而如果因子甲在［10，100］之间变化，且最小变化为10，即变化范围是［10，20，30，…，100］，则当甲和乙相乘时，我们可以认为甲的权重小，乙的权重大。
由以上分析可以看出，乘法合成存在着难以解决的权重分配的问题。
4.3加法合成
加法合成也是一种容易想到的方法，如下式所示（事故发生可能性和后果严重程度的评价结果已经进行了权值分配处理）：
相对风险＝事故发生可能性评价结果十事故后果严重程度评价结果
加法合成的相对风险与绝对风险明显地也存在着很强的相关性，加法合成和乘法合成相比有以下的优点：
①加法合成受误差的影响要比乘法合成小得多；
②加法合成的结果平稳的多，一般不会出现大小异常的现象；
③加法合成可以方便地给不同的因子赋予不同的权重。
4.4 合成方法的选择
根据以上的分析，可以认为，把事故发生可能性的评价结果和后果严重程度的评价结果合成为一个综合的反映事故危险性的相对风险指标，采用相加的方法比相乘的方法好，即相对风险等于事故发生可能性的评价结果与事故后果严重程度的评价结果的加权之和。
5. 风险等级的确定
5.1 确定风险等级的必要性
我们通过风险评价，得到能够反映评价对象发生事故危险性大小的相对风险值，为了明确地表征这种风险程度，需要确定一个风险程度分级方法和分级标准，把评价所得的风险的相对值与风险等级对应起来，这样我们才能明确区分评价结果多大时是相对安全的，多大时是比较危险的。分级方法和标准一般结合评价方法和分级管理的实际需要确定，要尽量贴近地反映评价对象实际的安全状况或危险程度。
5.2 如何确定有多个评价单元的评价对象的风险等级
一个评价对象可能划分若干个评价单元，例如，评价某一矿井发生瓦斯爆炸事故的危险性，以采煤工作面和掘进工作面划分评价单元，假设该矿有甲、乙两个采煤工作面，划分为甲、乙两个评价单元，对甲的评价结果为A甲，对乙的评价结果为A乙，那么，如何根据A甲和A乙确定整个矿井的风险等级呢？一般有以下两种基本方法：
一种是用A甲和A乙相加的和确定整个矿井发生瓦斯爆炸事故的风险等级。这种方法有其合理性，也有其局限性。
（1）合理性。在相同的条件下，一个矿井采掘工作面越多，发生事故的可能性越大，后果也越严重。如果用单元评价结果相加的和确定整个矿井的风险等级，则评价单元越多，相加的和越大，从而风险等级也越高。这是其合理性。
（2）局限性。这种方法的局限性在于，对于评价单元少的矿井，即使其危险性很大，用这种方法确定的风险等级都可能会较小。例如，对于只有一个评价单元的矿井，无论这个单元发生事故的危险性有多大，使用这种方法所确定的矿井危险等级都有可能低于有三个评价单元、而每个单元发生事故的危险性都很小的矿井。这就是这种方法存在的局限性，它可能疏漏一些有重大事故隐患的矿井，影响了评价的完整性和有效性。
还有一种方法是，对评价对象的各评价单元分别进行风险等级划分，先得出各评价单元的风险等级，然后用其中等级最高的一个作为整个评价对象的风险等级。这种方法反映不出单元越多、风险相应增大的情况，但它没有第一种方法在评价单元多少上存在的局限性，所以这种方法可以作为第一种方法的补充。
根据以上分析，我们如果把这两种方法结合起来，以第一种方法为主，以第二种方法为辅，将可以解决根据多个评价单元的评价结果确定评价对象的风险等级的问题。方法如下：
（1）把所有评价单元的风险评价值相加，得出整个评价对象的相对风险评价值，用第一种方法，依照相应的风险等级划分标准，得出评价对象的第一个风险等级；
（2）对各评价单元，分别用第二种方法，依照相应的风险等级划分标准，得出各自的风险等级，然后取其中等级最高的，作为评价对象的第二个风险等级；
（3）比较以上两种方法得出的评价对象的两个风险等级，取其中等级较高一个的作为评价对象的最终的风险等级。
6. 结束语
本文对风险评价模型及存在的一些疑议进行了研究与探讨，提出了一些风险评价的基本原则，探讨了风险评价的指标合成和风险等级划分等重要问题，为风险评价方法的研究提供了重要的技术支持。
