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在电力规划工作中，需要对电力规划方案进行评估。在实际的电力系统运行中，尽管很有可能其真实运行环境与进行电力规划工作时的环境大相径庭。在新的环境下，整个电力系统将会出现一些新的变化和所未考虑到的情景。在这些变化及情景下，电力规划方案是否仍能达到预想的目的，是否仍能提高整个电力系统中发电、输电资源的配置效率，是否仍能具备良好的开放性、经济性和安全性指标，将是电力工作者最为关心的问题之一。由此，电力规划方案的适应性和风险评估和电力系统规划工作一样具有迫切的现实意义。
1 市场模拟技术简介
电力市场是一个非线性、大跨度、多控制变量的复杂系统，对其未来的走势难以准确预测，无法利用数学建模的方法予以抽象描述与研究，使得市场模拟成为研究电力市场发展与演化规律的有效方法。市场环境下的不确定性因素较多，比如市场主体的报价行为，在模拟现实电力市场的同时，如何有效处理这些不确定性因素，使得市场模拟平台能够充分反映出电力市场中不确定性，成为市场模拟技术研究中无法回避的问题。
2 电网规划方案适应性评估
为了确保发电公司能够对未来时间内对用电计划、网络安全、检修计划有着科学决策，电力公司市场运行部需要对未来中、短期时间内的供应状况进行信息搜索和分析，并公布预测结果，从而为公司进行投资和发电决策提供信息。
2.1 规划方案适应性评估的分析计算
发电公司对未来运行计划方案的评估必须要收集相关的运行计划信息，一般来说需要搜集未来一年内的包括发电公司、用户及输配电网络等方面的信息。搜集的内容包括网络安全约束情况，发电和输配电设备的建设、投产、停运计划，电能量约束，负荷预测等。
通过对以上数据的分析和评估，可以为发电公司制定未来电网规划方案提供依据，同时数据的公布也便于发电公司了解在规划方案中可能出现的用电安全问题及发电机组的发电情况。
2.2 中期规划方案适应性评估
电网规划方案的中期适应性评估是指在未来的第8天起到24个月后为止的时间内，市场运行部门要对这段时间范围内的数据进行计算和评估，并及时公布。
对中期电网方案数据的计算主要包括以下方面：负荷预测数据、市场内的备用容量的安排、系统最大可用发电容量之和、可能发生备用短缺时段和因网络约束对发电调度时间的影响、发电机组和输配电网络的运行状况、预计可能发生的电力系统破坏等，通过相应的中期适应性评估程序计算后，市场运行部门要将结果公布给所有发电公司，发电公司根据结算结果对相应的规划方案进行修订和实施。
2.3 短期方案适应性评估
短期方案的适应性评估是指对未来一个月内一个星期的系统运行情况进行预测，每天都要公布运行结果，即短期适应性评估。对中期电网方案数据的计算主要包括以下方面：负荷预测、预计可能出现的电网运行破坏、预测因网络约束引起的电网调度的时间、输配电网的运行情况、机组所允许的并网停机次数、预测系统可用发电容量总和等。市场运行部门需要将通过计算程序得出的结果每日公布出来，供电公司根据公布结果对申报的用电计划进行调整。
3 风险评估
3.1 电力规划方案风险评估的研究现状
目前关于发电侧竞价策略的风险评估的研究甚多，而对于电力规划方案的风险评估的研究则相对较少。风险评估的主要方法有风险概率、影响评估矩阵、波动性分析、敏感性分析、VaR模型等。波动性分析通过实际结果偏离期望结果的程度衡量风险，评估指标主要为方差。VaR模型是指在一定概率水平（置信度）下，利用某一风险资产在未来特定的一段持有期内的最大可能损失评估风险。现有的规划方案风险评估方法一般建立各类评估指标，通过市场电价的波动或者市场主体的收益变化情况，衡量市场风险。
3.2 风险评估方法
风险评估算法的计算方法主要有三种：非参数法、参数法和随机模拟法。其中，非参数法通过对历史数据的频率统计进行风险评估;参数法假设风险因素的分布已知，通过统计历史数据估计出风险因素的分布参数，并以此通过一定的数学推导求解风险评估问题;随机模拟法是建立系统或决策问题的数学或逻辑模型，通过对实际情况进行重复的模拟，获得对系统行为的认识或帮助解决决策问题的方法，适用于没有充足数据或现有数据无法满足需求或者难于对复杂的风险系统构造解析模型等情况。在评估风险时，需要计算风险损失概率，这就要求选取的统计资料具有代表性及时限的合理性，否则，计算出的风险损失概率可能出现为0的情况。定性的风险损失概率描述一般分为4种情况，即不可能发生、可能但未曾发生、发生数次、经常发生。定量的风险损失概率一般以数理统计中的概率形式给出。例如，在竞价中的电价风险可表达为成交概率为80%或60%等。两种描述可以通过层次分析法或群决策等方法进行转换。
电网规划方案风险评估具体步骤为：（1）将被评估电网规划方案报价数据视为常量，对于其他市场主体所申报的电价和电量以概率性序列进行表示，从而可得到各市场主体所申报电价、电量的序列;（2）根据各市场主体的报价数据序列，来计算各购电主体之间、各售电主体之间的电量成交价之差的序列和期望值;（3）对各交易对按照成交价差期望值的大小作排序，模拟市场出清过程，并计算各交易对之间的成交概率以及对应的成交电量序列及期望值;（4）计算已成交的交易对双方剩余未成交电量序列、成交电价序列及期望值;（5）重续以上步骤，直至所有价差期望值大于零的交易均成交完毕后或者被评估市场主体的交易均完成方可结束循环步骤;（6）计算被评估市场主体各次交易后平均成交电价序列及总成交电量序列;（7）根据成交结果计算电网规划方案风险评估指标，评估该方案所面临的市场风险。
4 结语
对电网规划方案的适应性与风险评估即是提高企业和社会经济效益的重要手段，又是确保电力系统高效、稳定运行的关键。同时由于电力系统自身的非线性、多变量和复杂性，对其选择方案的计算也就更加复杂，对电力市场中不确定性因素概率特性的描述也更为复杂，无法通过传统的解析方法去描述，各项指标和参数也难以进行求取。因此需要针对整个电力市场的模拟数据进行分析并作出量化的评估，才能避免负荷过快增长、市场成员不理智报价等问题的产生。并且通过对市场环境下电网规划适应性及风险性进行评估，也是提高企业和经济、社会效益的重要手段，对于确保电力系统稳定高效的运行具有重要意义。
参考文献
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[2] 周安石，杨高峰，洪元瑞，等.兼顾计划与市场环境的电力规划决策与评估系统[J].中国电力，2013，37（11）.
[3] 张焰.电网规划中的模糊可靠性评估方法[J].中国电机工程学报，2012，20（11）.
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2012年11月29日，财政部以财会〔2012〕21号 印发《行政事业单位内部控制规范（试行）》。该《规范》分总则、风险评估和控制方法、单位层面内部控制、业务层面内部控制、评价与监督、附则6章65条，自2014年1月1日起施行。笔者结合自身的工作经验，对行政事业单位内部控制的风险评估进行解析。
一、风险评估的概念
风险评估，是指及时识别、科学分析影响企业内部控制目标实现的各种不确定因素，同时采取应对策略的过程。要对识别的风险进行分析，形成风险管理的依据。风险与可能被影响的目标相关联。既要对固有风险进行评估，也要对剩余风险进行评估，评估要考虑到风险的可能性和影响。
单位应当建立经济活动风险定期评估机制，对经济活动 存在的风险进行全面、系统和客观评估。经济活动风险评估至少每年进行一次；外部环境、经济活动或管理要求等发生重大变化的，应及时对经济活动风险进行重估。单位开展经济活动风险评估应当成立风险评估工作小组，单位领导担任组长。经济活动风险评估结果应当形成书面报告并及时提交单位领导班子，作为完善内部控制的依据。
二、风险评估的程序
风险评估由目标设定、风险识别、风险分析和风险应对构成。风险评估是内部控制的重要环节，在单位经营过程中，只有进行科学的风险评估，自觉地将风险控制在可承受范围之内，才能实现单位的可持续发展。所以说单位总是在应对各类风险和挑战的过程中去赢得生存和发展。风险并不可怕，而可怕的是没有风险意识，不知晓风险，不能准确地识别风险，不能采取有效的风险应对策略。如果忽视风险盲目发展，必然导致单位处于不利地位。不做事不发展看似没有风险，然而逆水行舟不进则退，不发展本身也是一种风险。风险评估贯穿于单位经营过程的始终，也贯穿于内部控制的始终。
（一）目标设定。单位应当根据设定的控制目标，全面地、系统地、持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的设定的控制目标主要是指总则中规定的内部控制五目标。如前所述，单位实现了内部控制的五个方面的目标，就能够实现可持续发展，就能够转变发展方式，所以风险评估首先要设定目标。单位目标设定之后，要根据既定目标有计划地全面、系统、持续地收集内外部相关信息。单位可以利用信息化手段，加大信息收集量，提高信息的准确性和及时性，以便单位结合实际情况，及时进行风险评估。
（二）风险识别。风险识别是在目标设定的基础上，密切关注内外部主要风险因素。单位内外部各种风险因素，单位至少应当关注的主要风险，这些风险是在单位内部控制实施过程中，通过日常或定期的评估程序与方法加以识别。这些风险因素具体化为各项应用指引中的主要风险。在单位经营过程中，应将各类风险进行分类整理，形成单位的风险清单。
（三）风险分析。风险分析是指在风险识别的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。单位进行风险分析，应当充分吸收专业人员，组成风险分析团队，按照严格规范的程序开展工作，确保风险分析结果的准确性。
风险的定性分析，是指通过观察与分析，借助于经验和判断对风险进行分析的方法。定性分析一般不需要运用大量的统计资料，使用起来简单易行。该方法主要是通过问卷、面谈及研讨会等形式进行风险分析，依靠专业人员的经验和直觉，或者行业标准及惯例等，对风险相关要素的大小或高低程度进行定性分析。在不需要进行量化时，或者进行定量分析需要的数据无法取得，以及出于成本效益原则考虑采用定量分析方法不经济时，一般应采用定性分析。
风险的定量分析，是指运用一些数据分析模型，将有关风险及其影响予以量化，在此基础上判断风险重要性程度的方法，如敏感度分析法和盈亏平衡分析法等。定量分析需要对构成的各个要素和潜在损失程度赋予数据或货币金额，使风险分析的整个过程和结果均被量化。定量分析的方法通常能够提供更高的精确度，往往应用在复杂的经济活动分析中，是对定性分析方法的补充。
（四）风险应对。风险应对是指风险应对政策的选择。单位应当根据风险分析的结果，结合风险承受度，确定风险应对策略。
风险应对策略包括风险规避、风险降低、风险分担和风险承受。风险规避是单位对超出风险承受度的风险，通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的策略。风险降低指的是单位在权衡成本效益之后，准备采取适当的控制措施降低风险或者减轻损失，将风险控制在风险承受度之内的策略。风险分担是单位准备借助他人的力量，采取业务分包、购买保险等方式和适当的控制措施，将风险控制在风险承受度之内的策略。风险承受是单位对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。
单位应当综合运用这些风险应对策略，实现对风险的有效控制。
以目标设定为基础，单位在进行风险识别、风险分析之后，通过风险应对策略，排除了风险规避、风险分担和风险承受，凸显了风险降低，需要采取相应的措施，将风险控制在可承受范围之内。配套指引中的系列应用指引明确单位至少应当关注的风险点，并经过风险识别、分析之后，结合应对策略，重点对风险降低作出了规定，即系列应用指导提出的各项控制措施。
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Key words: communication management; project management; coordination
中图分类号：F276.1文献标识码：A文章编号：1006-4311（2011）22-0017-01
0引言
在2001年，StandishGroup研究发现，与IT项目成功有关的最重要的四个因素是：主管层的支持、用户参与、有经验的项目经理和清晰的业务目标。所有这些因素都依赖项目经理和团队具有良好的沟通能力，沟通是项目的剂，沟通可以让项目运作流畅顺滑，各方协作高效协调。本文以能源行业某大型国企风险评估项目沟通管理为例，介绍沟通管理在大型信息安全服务项目中的应用实践，并就相关问题进行了分析。
1能源行业某大型国企风险评估项目沟通管理特点
根据PMI的定义，项目沟通管理是保证及时与恰当生成、搜集、传遍、存储、检索和最终处置项目信息所需的过程。做好项目沟通管理和协调工作是做好其他一切工作的基础。了解信息安全服务项目沟通管理的特点是做好沟通协调工作的前提。能源行业某大型国企风险评估项目沟通管理有两个突出特点。
1.1 沟通管理的范围广、工作量大能源行业某大型国企风险评估项目特点是项目范围广、内容多，涉及到全国12个区域147家企事业单位，项目实施人员来自全国测评体系测评中心，参与人员达80多人，是中心有史以来范围最广，参与人员最多的一个项目。
从项目管理角度看，能源行业某大型国企风险评估项目沟通管理方面的项目干系人众多，沟通管理范围随之扩大。
综合起来，风险评估项目沟通管理要素多，范围广，工作量大，涉及人际关系、组织关系、协作配合关系和约束关系等，各层面的利益相关者管理和协调沟通需要占用更多的人力资源，耗费更多的人工时。
1.2内外沟通有别中心是正局级事业单位，单位的性质决定着对内对领导的沟通方式以公文形式出现，外内项目组内部沟通以邮件、电话、见面会、通知等方式进行，对外对客户的方式同普通项目方式，以会议、电话、邮件、周报等形式出现。
2能源行业某大型国企风险评估项目沟通管理要点
能源行业某大型国企风险评估项目管理的过程包括项目启动、现场评估、综合分析和报告编写、第二次互联网出口评估、项目评审和验收阶段，在各阶段都需要有团队或个人围绕项目的进度、成本、质量等要素对外对内进行沟通、协调和控制。
PMI把项目沟通管理划分成了识别干系人、规划沟通、信息、管理干系人希望、报告绩效五大过程，风险评估项目中，PMO经过前期调研和分析，进行了大量有益尝试，采取了多方措施，保障了项目的顺畅沟通。
2.1 制订切实可行的沟通计划规划沟通过程是确定项目干系人的信息需求，并定义沟通方法的过程，通过规划沟通过程，得到项目的沟通管理计划。
能源行业某大型国企风险评估项目沟通计划编制着重考虑了以下几点：①建立项目通讯录，做到区域经理和测评小组长人手一份，其中通讯录上标注姓名、移动电话、电子邮箱、QQ以及MSN等即时联络信息和方式的收集与使用，同时建立项目组QQ群为沟通方式的多样性、及时性打下基础。②确定对内对外工作汇报方式除了每周二例会PMO向客户通报项目进展情况，协调解决相关问题讨论之外，PMO在能源行业某大型国企每天有人坐班，确保信息的及时性。对中心领导以工作简报、情况汇报、会议纪要等公文方式汇报项目情况，对区域经理以邮件、通知、电话、周报等方式进行沟通，对客户的沟通做到有问必复，关键问题以会议纪要方式存底。③对等攻关沟通能源行业某大型国企项目组有总体组、风险评估组，项目组领导和成员有不同的背景，在项目中发挥不同的作用，PMO经过前期的调研和仔细研究，建立了对等攻关沟通策略，领导层与领导层沟通，专家与专家沟通，实施人员与实施人员沟通，收到了良好的成效。
2.2 管理项目干系人期望，做到有记录有反馈根据沟通管理计划，对不同的干系人进行不同的层面的沟通，确保干系人理解项目的利益和风险，从而增加项目成功的概率。例如，在制定项目计划期间，PMO组织了两次关于实施计划的评审会：内部专家评审会，外部专家评审会，针对不同的评审会，依据实施方案准备了不同的评审资料，向与会专家发放了《专家评审表》，记录专家的意见，在项目中采纳了专家的好的建议，并以工作简报等方式及时向领导和专家汇报项目进展。
2.3 灵活多变的沟通方式，做到及时方便准确沟通在日常生活中，人们根据各种因素，包括关系、信息内容和现有的沟通媒介等，决定采取什么沟通方式。在能源行业某大型国企风险评估项目沟通管理中，PMO根据不同目的灵活采用不同沟通方式。
2.3.1 面对面沟通面对面沟通是最有效的沟通方式，因为双方不仅能了解言语的意思，而且能够了解肢体语言的含义，比如手势和面部表情。
2.3.2 书面材料对于项目的变更以及重要的、需双方确认的信息，均以正规的书面材料往来，同时注意资料传递的可追溯性。
2.3.3 电子邮件电子邮件打破了时间和空间的限制，让工作时间或工作地点不同的人们能够有效地沟通。电子邮件让人们能够时给几个人发送信息，并能发送电子文件、图片或文档等附件。在能源行业某大型国企项目中，区域经理在测评现场每周通过电子邮件的方式来与PMO沟通。PMO内部也通过邮件互相抄送的方式，让及时对称，确保沟通的方便性。
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①目前我国资产评估的行政主管部门不统一,除了财政部门外,还包括国土资源部门、房地产管理部门以及其他部门(如林业部门、农业部门等)。
②资产评估管理职能大致可以归纳为两个:
一是规划职能,如行业发展规划及相关法律法规的建设等;
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文献标识码:A
1引言
商业银行作为现代经济的核心,在加快实现银行信息化建设的过程中,越来越关注信息化项目的合理性､有效性､经济性､可用性和安全性｡在这种需求的推动下,银行信息系统风险评估走上了银行风险控制的前台,成为商业银行信息化项目治理的重要组成部分｡运用先进的评估方法,逐步完善信息系统风险评估的流程,建立适合商业银行风险特征的评估的模型,并通过信息系统风险评估的手段,保障信息资产的安全､数据的完整､提高信息系统的效率,可以使商业银行不断加强信息系统风险管理和内部控制,以适应风险环境日益复杂化的需要,以确保信息系统安全､稳定､有效运行｡
2商业银行信息系统风险分析
2.1商业银行信息系统基本特征
随着我国经济的飞速发展及加入WTO后和世界经济一体化进程的加快,企业以及个人相互之间的资金往来需要一个安全高效的资金划拨､支付结算手段及环境,银行不断完善信息管理系统,实现信息系统的电子化､网络化,使商业银行的信息系统具有了新的特点｡
1)商业银行的业务系统的特点
网点虚拟化,将帐户的核算与管辖分开,会计核算由总行统一处理,各行处负责具体业务的经办,使业务处理打破了分支机构界限｡通过帐务与业务的结合,使得会计系统和银行业务的联系更加紧密,客户的数据在各系统内可以共享,并通过流程的控制使业务操作更加安全､可靠｡
面向业务设计银行业务处理,所有功能都由交易来驱动,记帐部分位于业务的底层,业务层通过调用统一的记帐核心来完成帐务处理｡通过实施业务流程再造,实现银行业务的重组,更好地配置现有的资源｡
2)商业银行信息系统的业务结构分析商业银行主要业务包括存款､贷款､信用卡､中间业务､国际业务､结算､代收代付､ATM､POS､网上银行等｡商业银行信息系统为银行业务提供一个支撑平台,结构如图1所示｡图1商业银行信息系统业务结构
3)商业银行信息系统结构分析商业银行信息系统构架为三个层次,第一层核心业务系统,主要提供帐务记录､主要业务支撑和业务报表;第二层中间业务平台,是核心数据与外部接口的交换平台,提供数据接口的转换功能;第三层系统,提供外部数据的接口,如图2所示｡图2商业银行信息系统层次结构
2.2商业银行信息系统风险的特点
银行业务处理中对及时性和可靠性的特殊需求,使得商业银行信息系统风险体现出明显的行业特征｡
1)商用银行信息系统风险的业务特点
网络和安全技术的飞速发展,使得商业银行已成为商品交易的电子平台和电子金库｡因此商业银行对数据完整性要求极高,对业务和数据的可用性､安全性,以及对业务中断和数据丢失等事故的防范和处理要求十分严格｡
2)商业银行信息系统风险的技术特点
银行开展信息化的时间较长,其应用系统较为普及,但长期来,银行信息系统相对较为封闭｡近年来,随着网银､中间业务等银行新型业务和金融产品的出现,对开放信息系统的要求越来越高,银行的信息系统均开始不同程度向外界开放｡
由于各商业银行实行数据大集中,导致单笔交易所跨越的网络环节越来越多,银行信息系统 对网络依赖程度越来越高｡
3)商业银行信息系统风险的现状
信息系统本身固有的风险在加大｡银行业是信息化技术与产品相对密集的行业,由于信息化规模的不断扩大,信息技术迅速发展,银行信息系统所采用信息技术与信息系统软硬件本身存在着很大的脆弱性,如果这些脆弱性被特定的威胁所利用,就会产生风险,从而对银行信息系统的机密性､完整性及可用性产生损害｡
银行数据集中后使信息系统风险不易分解｡目前各家商业银行已陆续完成数据大集中,实现银行账务数据与营业机构的分离,使银行从以账务和产品为中心转变为以客户为中心｡但是,数据集中后信息系统风险增大,系统一旦出现问题,将影响到整个银行的正常运营｡
电子金融服务的发展,使商业银行随时面对来自公共网络的威胁｡近年来,网上银行､移动银行､电子商务等银行新业务,在成为商业银行利润增长点的同时,使商业银行的网络风险日益凸现｡
人员的风险成为最大的风险｡统计结果表明,在商业银行信息安全事故中,只有20%~30%是由于黑客入侵或其他外部原因造成的,70%~80%是由于内部员工的疏忽或有意泄密造成的｡
3商业银行信息系统风险评估模型设计
3.1商业银行信息系统风险评估的现状与趋势
信息系统风险评估已得到国际社会的普遍重视,风险评估的重点也从操作系统､网络环境发展到整个管理体系｡西方国家在实践中不断发现,风险评估作为保证信息安全的重要基石发挥着关键作用｡在信息安全､安全技术的相关标准中,风险评估均作为关键步骤进行阐述,如ISO13335､COBIT､BS7799-3等｡
我国的信息系统风险评估工作目前还处于起步阶段,还没有形成一套成形的专业规范,缺少一支能够全面开展信息系统风险评估的人才队伍｡无论是国际上大型的跨国公司还是国内一些规模较大的企业都在不断地扩大信息技术在其经营活动的应用范围,运用传统的信息技术和风险评估知识已经不能实现真正意义上的"风险基础模式"的风险评估,这些都影响到我国IT治理和信息系统风险控制的实施｡
随着商业银行经营管理活动对信息技术的高度依存,信息科技风险控制已成为商业银行风险管理的重要内容,并需要从战略的角度将信息系统与实现公司治理的总体目标紧密联系在一起｡因此,解析国内银行信息系统风险评估的现状及存在的问题,并根据国际经验与我国实际情况进行差异性分析,最后,找到我国银行业信息系统风险评估的有效方法,由此,实现信息系统风险评估在国内银行业质的飞跃｡
3.2商业银行信息系统风险评估模型的设计
在目前所应用的风险控制与评估模型中,基本区分为两类,一类是基于业务风险控制的风险评估模型,这类模型的基础是传统的风险评估理论,因此更加注重于业务流程的控制和业务的风险管理;另一类是关注于技术控制的风险评估模型,这类模型建立在相关的信息安全标准之上,主要考虑的是技术的实现架构和实现方式,评估系统的技术风险｡
银行在面对实际的信息风险时,需要建立定位于信息全面管理的风险评估模型｡因此,必须结合业务风险模型和技术风险模型的相关方法,通过分析系统自身内部控制机制中存在的薄弱环节和危险因素,发现系统与外界环境交互中不正常和有害的行为,完成系统弱点和安全威胁的定性分析,在银行信息系统内部风险各要素之间建立风险评估模型,如图3所示｡
商业银行信息系统风险评估模型信息系统的风险评估模型由三个基本元素组成,分别是银行核心业务系统､银行信息系统风险管理和风险评估的方法和技术｡
银行核心业务系统是业务运转的基础,是商业银行固有风险的体现,它通过硬件平台的支撑､应用软件的设计､数据资源的管理,实现银行业务职能｡
银行信息系统风险管理,是商业银行控制剩余风险的能力｡它主要包括系统建设风险控制､系统数据完备性､系统功能实现､业务流程风险控制､数据迁移等6个方面｡
风险评估的方法和技术,是风险评估和控制的手段｡它针对信息系统风险管理的需求和特点,采用不同的风险评估方法和技术,识别固有风险和剩余风险,对银行信息系统进行整体风险的评估｡
4商业银行信息系统风险评估模型的实现
4.1风险评估的实现框架
商业银行随时面对遭遇伤害和损失的可能性,而这些风险由关键信息资产､资产所面临的威胁以及威胁所利用的脆弱点来确定｡实现信息系统风险评估模型,需对信息资产的识别,进行威胁分析和弱点分析,实现框架如图4所示｡
信息资产不仅包括硬件设备,还包括应用软件和信息系统的相关人员｡信息资产的识别与赋值可以通过普查和调查的方式实现｡
信息系统的威胁来源于内部风险的管理和外部风险环境的变化,通常使用的手段包括:用户访谈､异常行为检测､日志分析等方法进行分析｡
弱点来源于信息系统的安全与业务安全需求的不匹配,弱点分析的方法有:应用软件评估､网络构架评估､人工评估､工具扫描､安全管理审计､策略评估等｡
图险评估模型实现框架
4.2风险评估的实施步骤
商业银行信息系统风险评估的实施主要有如下步骤:
1)对信息系统风险战略进行分析
商业银行首先应建立信息系统风险战略,并在内部和维护,以对信息安全的支持与承诺,使其与银行的业务发展相一致｡
信息系统风险评估必须对信息系统业务支持的可行性进行分析,了解技术发展的内外部状况和管理层对信息技术的支持度等情况,评价信息系统风险战略是否与业务发展战略相一致｡如图5所示,首先需要确定总风险和剩余风险;其次把确认的风险进行排序,建立战略风险和流程风险项目;最后确定流程执行的效力｡
2)对风险评估内容进行详细定义｡
建立信息系统风险评估范围的表格,如该项评估所包含的系统､人员､资源等｡对信息系统的运行进行评估,如主机系统､硬件设备､人员管理､灾难备份､权限管理等｡建立信息系统流程评估表格,如主流程､次流程､流程所对应的操作;流程中的主要固有风险､风险的控制手段等｡
3)明确审计的技术和步骤｡
确定信息系统审计需要使用的技术和技术使用的步骤,常用的测试技术有现场观察､访谈､审阅､再执行､知识评估等｡
4)出具审计报告｡
对信息系统进行测试后,出具评估报告｡评估报告应包括信息系统的基本情况､面临的内外部风险､评估所发现的问题､对评估发现事项提出的建议｡
5)风险问题的跟踪和跟进｡
评估完成后,对发现的问题需根据问题的重要性和对象,提出报告并跟踪解决｡图5 信息系统风险战略及流程分析
篇6
0 引言
为缓解城市空间容量不足、城市交通拥挤的状况，国内很多城市相继投资修建地铁。地铁施工具有隐蔽性、复杂性和不确定性等特点，由于建设规模庞大、发展迅速，技术和管理力量难以充分保证，造成地铁工程施工安全风险加大。[1]近年来，我国地铁工程相继发生了很多安全事故，造成很严重的人员伤亡和财产损失。因此，对地铁工程施工的安全风险进行分析和评价风险评价，并指导工程实践就显得尤为重要。
本文首先对我国近年来发生的地铁施工事故进行了统计分析，针对地铁施工安全风险因素复杂且具有评估模糊性和发生随机性的特点，建立了地铁施工安全风险CIM评估模型，最后运用这一模型对大连地铁一号线一期工程102标段进行施工安全风险评估。
1 我国地铁施工事故统计分析
近年来，国内地铁施工事故频发，给社会和国家造成不必要的重大损失和不可估量的社会负面影响。我国近年地铁施工事故统计如表1。
表1 地铁施工安全事故统计表[2]
序号
事故时间
事故地点
事故类型
事故原因
1
2009.1.12
南京地铁2号线大行宫站
坍塌
异常荷载
2
2009.1.11
上海地铁11号线曹杨路车站
火灾
安全管理制度缺失
3
2009.1.8
上海轨道交通9号线小南门站工地
机械伤害
人的不安全行为
4
2009.1.2
西安地铁二号线钟楼站
火灾
人员技术不熟练
5
2008.11.15
杭州地铁1号线湘湖站工程
坍塌
安全管理制度缺失
6
2008.11.8
南京地铁1号线南延线第15标段
坍塌
异常荷载
7
2008.07.13
上海地铁10号线杨浦区四平路
机械伤害
人安全意识差
8
2008.6.26
深圳地铁3号线
坍塌
降排水
9
2008.6.11
港铁九龙南线工程
坍塌
地质
10
2008.5.30
南京地铁二号线大行宫施工区间
坍塌
地下水
11
2008.4.20
沙坪坝区三峡广场轻轨施工
坍塌
地下管线
12
2008.4.1
深圳市地铁3号线荷坳段工地
坍塌
支护
13
2008.3.22
深圳布吉地铁3号线
水害
地下水
14
2008.3.18
西安地铁2号线北大街站
其他伤害
地下管线
15
2008.3.11
上海地铁4号线宜山路
坍塌
支护
16
2008.01.31
广州地铁5号线中山八路与南岸路交界处
坍塌
降排水
17
2008.1.18
广州地铁5号线中山八路与南岸路交界处
坍塌
施工组织混乱
18
2008.01.17
篇7
一、无形资产风险的影响因素
评估人员要通过密切结合企业内外部环境动态地分析无形资产的风险种类和风险影响力。通过对形成无形资产风险的主要原因的分析，可以明确无形资产风险的影响因素：
（一）没有一个通用的定义，范围的不确定性，对应的无形资产价值分配不确定性的风险。
（二）外界产业环境、行业行政性发展规划及政策对无形资产使用的影响，对应的无形资产有效期限的不确定风险。
（三）无形资产市场的供求变化及竞争程度，部分无形资产的市场影响度和占有率，无形资产特许权使用费的标准，等等，对应的无形资产在未来所能获取的现金流量的不确定性风险。
（四）资产的隐性成本、机会成本，资产的较低使用效率、操作不规范，管理上未形成完善的管理控制体系，对应的无形资产投入产出及利用效率不确定的风险。
（五）无形资产的使用和管理人员法制观念、职业道德、工作经验等方面的欠缺，对应的无形资产价值毁损甚至产生负收益的风险。
二、无形资产风险识别方法分析
无形资产的风险识别可以借鉴有形资产的风险识别方法，同时考虑无形资产的特殊性，从定性和定量相结合的角度全面剖析企业采用项目在经营活动中可能面临的各种无形资产风险及其形成的根源。
（一）资产形成流程识别方法，即对项目所涉及的无形资产，从其形成流程中分析，对每一个过程、环节进行检查，发现其中潜在的风险，挖掘产生风险的根源。例如，对于项目中涉及的品牌这一无形资产，研究品牌资产从创立之初到形成品牌影响力的过程中是否存在使品牌未来价值发生变动的风险因素，并预估如若风险发生可能给项目实施带来的影响和为预防风险企业需要采取风险管理措施的成本费用。
（二）类比借鉴分析法，即分析企业实施某个项目所面临的内外部环境及涉及的无形资产的种类，寻找相似环境中的同类无形资产，借鉴该同类无形资产已经识别或暴露出的风险对比分析项目中的无形资产的风险。比如专利权，该类无形资产已经为企业和社会所熟识，比较容易找到符合条件的相似资产，通过类比借鉴分析，可以对其风险进行识别。
（三）职能结构分析法，即充分利用企业的职能部门分别在不同的职能范围内进行无形资产风险分析，财务部门针对无形资产财务状况进行分析，风险管理职能部门就无形资产风险清单进行调查，企业管理层就无形资产事故组织专家调查等。比如商誉这种无形资产，在企业进行项目评估时，必须考虑项目的实施成功与否可能会给企业的整体商誉带来的影响，就可以采用职能结构分析法，识别其各种风险，进行相应地风险管理。
三、无形资产的风险管理
对无形资产风险的影响因素分析是为了帮助识别鉴定无形资产的风险，而对无形资产风险的识别是对无形资产风险管理的基础，无形资产特殊性以及不确定性，增加了项目评估中可行性决策的风险。企业必须要加强对无形资产风险的认识，践行无形资产风险管理。
（一）无形资产风险评估。风险评估即对无形资产风险发生的可能性及其损失程度进行评估，为进一步的无形资产风险管理准备，对无形资产风险认识、评估与管理可以使企业的项目评估结果更具说服力。首先，采用定性的方法确定风险类别；其次，采用定量的方法计算预测风险的期望收益；然后选用适当的分析模型，采用定性定量相结合的方式对风险进一步分析。鉴于无形资产的高风险高收益高破坏力的特性，必须尽可能的对无形资产可能面对的各种情景加以分析，重点关注风险发生概率大的无形资产。
（二）无形资产风险控制。对无形资产进行风险控制，一是降低风险发生的可能性，二是减少风险带来的损失。企业在项目评估过程中，要评估与相应的无形资产对应的风险控制方法以及动态管理无形资产风险的能力。应注意三个方面：一是风险发生之前能够进行事前控制，控制的手段不应仅仅局限于风险管理计划中的风险规避措施，还应能够根据实际情况确定应变措施。二是风险发生时，能够快速进行风险分析并制定应对措施。三是风险发生后，能够形成反馈管理机制。
四、结语
在知识经济时代，无形资产这一战略性发展资源对企业的贡献越来越大，企业拥有的无形资产体现了企业的科学技术能力和知识文化能力，无形资产成为企业利益来源的同时也提升了企业的综合实力和竞争力。但是，无形资产所固有的风险及其特征也可能给企业带来现实的或潜在的巨大损失。正是由于无形资产的地位日益凸显，企业资产结构中无形资产比重迅速上升，项目评估中所涉及的无形资产也相应增多，在项目评估过程中，企业必须高度重视无形资产的风险识别及其风险管理，进一步提高无形资产的风险评估意识和风险管理水平。
参考文献
[1] 戴洪健，邱展法.无形资产评估探讨[J].南方论刊，2007 （02）：42-43.
[2] 刘霞，傅国林.无形资产审计过程中的风险点及防范[J].会计师，2013（05）：9-11.
篇8
1 市场模拟技术概述
顾名思义，电力市场模拟就是以实际电力市场成员和交易流程为基础建立起的一个交易模型，通过这个模型可以使交易过程更加直接的体现出来，可以在此基础上分析其发展趋势、并对未来的市场格局及行为特点等等进行预测。随着电力行业的发展壮大，对这方面的研究成果也丰富多彩，不同的发电商和电网运行商纷纷建立了自己的市场交易模型，这些类型众多的模型各具优势劣势，有很多的模拟方法也能够很准确、高效的模拟市场行为，比如说：基于实验经济学的模拟方法、基于传统经济调度思路的模拟方法、基于动力学系统的模拟方法、基于不确定性理论的模拟方法、基于博弈论的模拟方法以及基于Multi-Agent 结构的模拟方法等。这些电力市场模型是目前很常用的方法，其效果也比较好，但是也存在着一些问题：由于电力规划方案通常是某区域今后5年或者更长时间内电力工业的发展战略，时间跨度大，市场成员数量众多，如采用以上几种精确的市场模拟方法，则会带来巨大的计算量，影响计算效率。鉴于此，本文便以目前市场上应用范围最广的模拟方法-蒙特卡罗模拟方法来对电力市场环境下电网规划方案的适应性与风险评估进行简单的探索分析。
2 蒙特卡罗电力市场模拟方法
该方法的原理是应用随机生成的办法模拟真实系统，然后对它的运行规律和功能情况进行分析，从而发现系统的运行规律。从内部角度分析，它是通过随机变量的统计试验、随机模拟，求解数学、物理、工程技术问题近似解的数值方法。目前在电网的规划工作中普遍采用蒙特卡罗模拟方法，有效的完成了概率模型建立、机会约束规划模型建立、模糊可靠性评估方法等等。而在实际的电力系统中对于各种数据的计算都比较复杂，而且很多结果往往无法直接用计算表达式来描述，比如电力需求预测结果和电厂报价策略的不确定性就无法用解析表达式来描述，即使是其运行规律都比较确定也不能用数值求解的办法来获取各种系统参数以及评估指标的概率密度函数。这个问题也是电力市场环境中对电网规划方案的适应性与风险评估中面临的一个非常棘手的问题。蒙特卡罗模拟方法的一个优势便是能为我们解决这个问题，它的运行原理就是通过建立模拟过程，在这个模拟过程中将两者的随机性融入进去，它可以视为一种分析市场过程的先进工具。这也是蒙特卡罗法的基本原理。
3 电网规划方案的适应性与风险评估指标与方法
运用蒙特卡罗模拟方法来进行电网规划方案的适应性和风险评估可以得到整个电网及市场的多个模拟结果。在此评估过程中有三个重要的指标：电网、市场和机组，这三个指标也间接的反应出电网规划方案在不确定性环境下的风险。
3.1 电网，对于电网的计算分析主要从三个方面进行：日平均利用率、最高负荷点处潮流、最低负荷点处潮流。日平均利用率主要的作用是反映典型日当天线路或者断面的利用情况，还可以将其范围扩大，计算月度利用情况、年度利用情况等等。对于指标的计算有专门的公式，本文不作赘述。最高负荷点与最低负荷点处潮流情况最大的作用就是为我们体现断面可能承受的尖峰或低谷潮流状态。主要通过判断其尖峰值与网络的承受能力比较，如果超过了网络的承受能力，就说明电网规划方案的适应性不够良好，电网系统面临的风险也就更大；如果低谷值低于网络的承受能力，则说明电网规划方案还不够优化，很可能会导致资源的浪费，应根据实际情况在合理的范围内进一步优化方案。而日平均利用率主要的作用是为我们分析电网适应性与风险的平均水平，可以通过该参数直观地对电网规划方案进行评估。电网的这些指标参数情况是整个网络方案的适应性和风险评估的重要组成部分，同时也是它的依据。
3.2 市场，市场方面主要由两个部分组成：出清电价和总购电费。通过对这两个指标分析可以了解和掌握整个市场的运营情况，以此从侧面评估电网规划方案在市场中存在的价值风险，如果指标参数值过高，就说明电网规划方案的适应性比较差，其风险自然也比较大，如果参数值过低则说明方案适应性好，抗风险能力强。
3.3 机组，机组是电网系统中的一个重要组成部分，对它的风险评估主要以总收益、平均出力、最高负荷点处机组出力和最低负荷点处机组出力为指标参数。
以蒙特卡罗模拟为基础的基于市场模拟的电网规划方案是一种科学先进的方案，它的利用带来了很多好处，比如它不仅能够减轻计算的负担，又能保证计算结果的广泛性和特殊性，因此它成为众多电力企业广泛采用的实际电网规划方案适应性与风险评估工作中的计算方法。比如在我国地区电力市场中便主要应用这种方法，2010年江苏省便利用蒙特卡罗模拟方法对本地的电网规划方案适应性与风险进行了评估，最终取得良好的成绩。
4 结束语
电力市场环境中电网规划方案的适应性与风险评估是保证电力系统高效、稳定运行的关键，也是提高企业和社会经济效益的重要手段。而电力系统本身就是一个技术含量高、结构复杂的系统，对参数的计算也就愈加复杂。要寻求一种科学的办法，提高计算的稳定性。
参考文献：
[1]唐杰斌.考虑风能接入的多场景电网规划及其风险评估[D].北京交通大学，2011.
[2]徐涛.综合计及经济性与可靠性代价的电网协调扩展规划研究[D].华南理工大学，2011.
篇9
1引言
试验装备采购是军队装备综合保障的一项重要工作，是顺应国家调整和改革武器装备采购机制战略，提高武器装备研制的自主创新和质量效益的关键环节.试验装备作为武器装备的重要组成部分，其采购环节的各项制度改革更加具有挑战性＼[1＼].试验装备本身技术含量高，系统结构复杂，生产周期长，耗费资金额度大，服役环境复杂，军事意义重大等特点决定了其采购工作涉及面较广，采购过程中的不确定性因素较多，带来的风险较大，因而对试验装备采购的风险进行准确评估显得愈加重要，风险评估成为装备采购的一项重要研究工作＼[2＼].
技术、人员、进度、资金等不确定性因素带来的风险决定了风险评估的属性较多，研究对象的内外部联系较为紧密.同时，风险的评估定性描述较多，往往无法用定量的方法进行描述.因此采购风险评估具有较强的模糊性.由于评估工作存在复杂多样性，装备采购的风险评估需要多名专家群策群力，只有集合多人的智慧才能保证评估工作的客观性和准确度.
目前，较常用的风险评估方法主要有模糊综合评价法、风险关联矩阵法、层次分析法和决策树法等.层次分析法是由美国运筹学家Saaty教授在20世纪70年代提出的，它是指将决策问题的有关元素分解为简单的层次递阶结构，而且这种层次递阶结构能够清晰地反映出各个相关因素（目标、准则、对象）的相互关系＼[3＼].
本文针对试验装备采购的特点，在分析试验装备采购风险因素的基础上研究确定专家权重的方法，结合层次分析法，构建基于相似度准则的试验装备采购风险的群决策评估模型.
2装备采购风险评估模型
3实例分析
假设某装备采购项目现有5套可供选择的方案，根据军方计划与军工单位签订某型装备的采购合同，军方希望对拟定的备选方案进行综合分析和评价，从而确定潜在风险最小的采购方案.该装备采购项目的风险评估工作邀请5位本领域的专家和领导对各风险因素的重要性进行判断，分别获得各位专家的排序向量.
3.1采购风险的评估指标
试验装备采购的风险因素较多，不可能对所有的因素一一列出，只有那些与具体采购决策密切相关的因素才能作为评价因素.评价因素的选择要考虑因素之间的差异性和主导性以及适用性.依据全面性、可获取性、易用性、灵敏性和动态性等指标设计的基本原则，参照相关文献的研究成果，依据风险产生的根源选取相关评估指标.研究得到与装备采购决策紧密相关的八类风险评价因子：需求、技术、人员、管理、信息、环境、信用和制度风险.
对以上八类风险因子的含义描述为：
需求风险：由于装备采购需求分析的参与人员、投入时间等客观因素的影响和需求本身具有的主观性和可描述性差等特点，因此需求分析工作本身面临着一些潜在的风险，这类风险统称为需求风险.
技术风险：由于技术先进度、成熟度等不确定性要素影响装备技术性能的优劣，此类不确定性因素带来的风险称为技术风险.
人员风险：由于装备采购人员本身的业务能力、责任感、道德价值、敬业精神等主观因素可能带来装备采购工作中人力资源的流失等方面的不确定性带来的风险称为人员风险.
管理风险：由于管理人员本身的管理素养、责任感、管理方式和准则等不确定性因素带来的风险称为管理风险.
信息风险：由于对装备采购特定信息缺失或错误等低质量问题带来的风险称为信息风险.
环境风险：由于国家政策和军事战略以及国家市场和经济建设等规则可能带来装备采购的不确定性带来的风险称为环境风险.
信用风险：由于装备研制方的主观诚实度低和客观上对承诺的兑现不够等不确定性因素带来的风险称为信用风险.
费用风险：由于装备采购各项费用的变化等不确定因素带来的风险称为费用风险.
假设装备采购备选的方案有5项，所有风险因子与决策目标及决策方案构成三阶层次结构图，如图1所示.
4 结束语
试验装备风险评估的群决策具有群决策、模糊性、层次复杂性等特点.本文既考虑了专家的主观可信度，又考虑了专家判断结果所表现出来的客观可信度，从而使群决策的专家权重更具客观性.本文结合层次分析法建立基于相似度的风险评估群决策模型，对专家评估结果进行综合处理，既可以很好地解决评估的模糊性和复杂性问题，又体现评估工作的客观性，可操作性较强.
参考文献
[1]王建斌.试验装备管理＼[M＼].北京：出版社，2008.
＼[2＼]中国大百科全书编委会.中国军事百科全书：军事装备总论＼[M＼].北京：中国大百科全书出版社，2007：122-157.
＼[3＼]李柏年.模糊数学及其应用＼[M＼].合肥：合肥工业大学出版社，2007.
篇10
（一）资金安全风险隐患
一是在处理核算业务中，由于个别岗位人员风险意识淡薄，对个人上机操作密码缺乏保密措施，甚至有的岗位人员为便于其他人员为自己临时业务操作，将个人上机密码告知部门内其他人员，在自己脱岗时，由其代办业务，导致业务处理一手清现象。二是在涉及资金核算业务岗位的人员配置方面，不相融岗位相互兼岗现象仍有发生。三是个人印章保管不严格，不能做到人走进柜落锁。四是在办理大宗物品采购过程中，存在提前支付货款、付款人与原签订合同的供货人不一致等现象，甚至出现付款时忘记扣回预付款现象。五是资金支出中存在越权现象。六是办理国库退库业务时对退库资料审核不严格，甚至发生预算退库收款单位与预算收入缴入单位不一致现象。以上问题均易导致资金风险的产生。
（二）法律风险隐患
一是办理行政许可过程中未能对申请资料进行认真审核，形成一些过期无效材料存在于提交的申请材料之中。二是行政许可未按照规定程序办理，收到申请时未向申请单位开具“行政许可申请受理通知书”，办结后未及时开具“行政许可决定书”或“不予行政许可决定书”等有效文书。三是行政执法检查工作底稿不规范，有的缺少检查人员签字，事实确认书上被检查单位未签字，或签字人不符合规定要求越权签字，还有的处罚决定书要素不全，决定书未明确被处罚人的权利，有的处罚决定依据不准确或不清楚。四是经济合同不规范，合同要素不全，标的物质量等未作明确规定。以上问题均易导致法律风险的产生。
（三）操作风险隐患
一是大宗物品采购不规范。仍有部分单位未将应纳入大宗物品采购管理的事项纳入大宗物品采购管理。二是在业务操作中漏签字、签章，导致发生问题后责任认定难。三是安全教育、监督不到位。有的单位驾驶员连续发生轻微交通事故，单位未引起重视。以上问题均易导致操作风险的产生。
（四）声誉风险隐患
在对外宣传或开展调研中，部分人民银行员工未对拟定的稿件充分论证，也未将其交宣传管理部门审核，擅自多家媒体投稿，导致一些失真、错误信息外传，易造成声誉风险。
二、基层人民银行风险管理工作面临的难题
（一）风险管理文化尚未真正建立
目前，部分基层央行工作人员仍把风险管理简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为建立健全了规章制度，就是建立了风险管理机制，没有真正认识到风险识别、分析、评估等与风险防范之间的关系，没有积极主动地对常规业务和管理活动定期进行风险分析，缺乏对非常规性业务和管理活动及突发性事件及时进行分析的风险管理意识。
（二）风险评估标准不够统一
《中国人民银行分支机构内部控制指引》虽然指出了风险评估是指识别和分析相关风险并确定应对策略，但没有明确具体统一的评估标准，不同的评估对象有不同的标准，相同的对象也有不同的标准，有的以内部控制五个要素作为评价标准，也有的以内控的有效性、全面性、及时性和合理性为标准。缺乏统一的风险评价标准，就不能对风险做出准确的评估。
（三）风险评估信息交流不够充分
主要表现在风险评估双方信息不对称：一是尽管各业务部门的风险管理信息日益增多，但报送的风险信息资料单一，仅限于各业务部门的内控制度汇编等资料，不能动态反映风险管理现状。二是风险管理信息传递的时效性较差，存在信息滞后现象。三是渠道不够畅通，平时交流很少，仅仅依靠评估前期准备阶段收集信息资料或进行临时流。
（四）员工综合素质与风险管理要求仍有差距
一是知识结构不合理。目前，无论是人民银行内审人员还是业务部门人员，多数只具备会计财务、货币信贷、调查统计、外汇管理等专业知识，缺乏风险管理知识方面的专门培训。二是专业知识更新慢，对新业务风险识别分析不到位，在实际工作中经常套用老文件、老办法来处理新问题、新情况，缺乏对新风险点的了解和掌控能力。
（五）风险评估长效机制有待强化
风险评估工作应该是一个连续的循环往复的过程。而有的单位和职能部门将风险评估工作作为阶段性工作来抓，时紧时松，时断时续，对于已经识别的风险点未及时防控，对于隐匿的新风险点未能认真排查；在风险应对评价方面未能结合实际情况进行再分析、再评价，已经制定的风险应对措施未能随着人员、流程、系统和外部环境的变化而更新，使风险控制方案所起的作用逐渐弱化。
三、强化基层人民银行风险管理的路径
（一）成立专业风险评估小组
基层人民银行要成立由单位内具有丰富管理经验的人担任的专业风险评估小组，定期对整体风险状况进行仔细评估，筛选出高风险级以上风险点，进行风险监测和风险控制管理。评估组应组织日常风险识别、风险监测和风险分析，负责建立各业务条线的风险评估模型，收集整理风险评估资料，及时评估分析风险状况，为领导决策提供依据。行长和分管行领导要充分支持风险评估工作的开展，保证风险评估工作具备足够的人力、物力以及信息技术水平，及时了解风险评估工作的开展情况。相关职能部门在风险评估过程中要各司其职，既要明确分工，又要通力协作，积极发挥作用。
（二）优化风险评估流程
根据基层人民银行风险种类的划分，操作风险在整个风险体系中占有较大的比重。根据操作风险的特点和风险性质，风险评估程序应采用由表及里、自下而上、从已知到未知的方式，依据操作业务流程分析，从基础岗位做起，从已知的风险延伸到未知的风险，风险评估流程图如图1。
（三）建立风险评估模型
风险评估模型的建立应具有一定的准确性，对风险控制能够起实际指导作用。
1. 风险水平计量。风险水平的计量一般包括两个方面：固有风险和控制风险效果。实际风险水平与固有风险成正比，与控制效果高低成反比。
实际风险水平是实施内部控制后存在于业务岗位的剩余风险，应该是管理者和决策者能够接受的风险水平。如果计算出的风险水平与设定的目标值有差距，就需要重新采取控制措施，然后再次进行风险评估，直至确认风险水平在可接受的范围内。
2. 风险等级划分。对于固有风险可按风险程度划分为高风险、较高风险、中风险、较低风险和低风险五级，按照风险程度和风险级别赋予固有风险不同的分值，如高风险值为1-0.9，较高风险值为0.9-0.8，中风险值为0.8-0.7，较低风险为0.7-0.6，低风险为0.6以下；控制效果评价等级（控制评价值）划分为优良、满意、有待改进、较差和失效五种状况，根据内控评价结论划分为优良90-100，满意为80-90，有待改进为70-80，较差为60-70，失效为50-60。
3. 风险评估方法。采取层次分析法和德尔菲法相结合的办法对风险进行识别和评估。运用层次分析法，结合业务流程分析，将复杂的风险问题分解为若干组成要素，按照支配关系和影响程序度分组形成有序的阶梯式层次结构，可以将风险因素进一步细分，便于识别对风险点起关键性、决定性作用的风险因素。运用德尔菲法充分收集专家意见，对风险评估结果进行不断的修正，以提高风险评价的准确性。具体方法和步骤是：（1）岗位人员：运用层次分析法和流程分析法，识别细分风险，对风险进行定性评价。（2）部门自我评估小组：采取定量分析方法，赋予评估分值。（3）风险评估部门：采取定性和定量综合评价方法，汇总整理风险。（4）专业风险评估小组：采取德尔菲法进行评估，确定最终风险结果，提交定性风险评估报告。
篇11
[
关键词 ]污泥；干燥；空心浆叶
1、工程内容
本工程拟在焚烧发电厂内新建处理能力50吨/天的污泥干化生产线一条，污泥来源为某水务公司的脱水污泥，干化产品与垃圾共同进入现有的垃圾焚烧炉内焚烧发电，蒸汽来源为电厂的余热蒸汽。建设内容主要有土建施工、设备安装、调试运行，验收使用等。
1.1设备选择
在当前国内外现行的污泥干燥处理技术以及国内主要的工程实例中，空心桨叶式干燥体现出了它的很多优点，并且它优异的环保性能，节能特性适应了当代社会对环境和能源的要求，因此在本工程中选用空心桨叶式干燥剂来干燥污泥。
本工程污泥干燥要求以及其物料特性如下表1所示，根据条件可以计算出需要干燥机每小时蒸发的水为1.336t，选用型号为GS－11的空心桨叶式干燥机。
1.2 设备性能参数
GS－11的空心桨叶式干燥机具体的性能参数如表2所示。
2、风险评估
2.1技术风险
本项目采用技术成熟并已有良好业绩的空心桨叶式干燥机。该技术对各种不同类型的污泥都具有较强的适应性，而且最为重要的是该工艺技术可真正实现污泥干化产品的含固率可调，这一点从根本上保证了本项目的技术可行，因为在实际运行过程中，可根据实际的运行状况来实时的调整出口污泥的含固率，以实现整个系统的最优化运行。
2.2安全风险
安全性问题是污泥干化过程中的一个不可忽视的问题，针对污泥处干化过程，国际上也制定了一系列的标准来评估化这个过程的安全性。如1994年,欧共体颁布了两个有关潜在爆炸危险区域的安全标准,1995年开始逐步成为欧共体成员国国家标准,于20 03年6月30日完成.从那时起，94/9/EC标准在各成员国强制执行。具体的一些标准可以参照附件1。
针对本项目的污泥干化过程，其安全性与干化过程中的含氧量和粉尘控制有关，因为干化本工艺技术没有干泥返混，系统中不存在全干污泥，具有较小的物流量，因此粉尘量基本为零。且系统中的工艺气体主要为蒸汽和污泥中的臭气，为全惰性化的运行环境，因此系统的含氧量要求十分宽松。
2.3政策风险
虽然目前污泥问题以成为政府越来越重视的一个环境问题，但是还缺乏实际可行的鼓励和促进措施，没有出台针对污泥处理处置的立法以及相关的优惠政策。
项目的经济性主要由污泥处理补贴和享受优惠上网电价决定，能否享受有关优惠政策还存在不确定因素，因此还存在较大的经济风险。综上所述，本项目基本上不存在技术风险和安全风险，但是具有一定的政策风险。
3.经济分析
3.1工程成本预算
对于干化污泥工程中涉及到的各种设备，以及设计、土建、安装等总的费用做一个工程的成本预算，预算的结果：设备费用为232万元，设计费用为29.5万元，土建费用20万元，安装费用15万元，总共296.5万元。
3.2单位污泥处理成本
以1吨污泥为单位量来核算单位污泥处理成本，计算结果如表3所示。
3.3年效益分析
根据相关政策，污泥处理按政府补贴150元/吨，污泥处理厂按每年运行300天，每天处理50吨污泥计，这样每年干化污泥项目的利润就为92.52万元，其计算公式为：（政府补贴－污泥处理成本）×日均处理量×年均工作日＝年效益
但由于干化后的污泥具有热值，可以使之与垃圾混燃进行发电，若将干化污泥的热值与标煤进行换算（污泥热值取1000kJ，标煤的热值为5500kJ），则1吨污泥相当于0.18吨标煤。标煤的价钱为570元/吨，那么这项工程每年处理的干活污泥的价值是56.6万元。这样，干化污泥工程每年带来的总的利润是149.12万元。
3.4技术经济性分析
本项目的建设工期设为12个月，项目的计算期为21年，取现在的年利率为8％，根据项目的投资成本以及效益分析，对项目做一个技术经济性分析。计算结果显示本项目的投资回收期为2.23年（包括建设期），财务净现值是2067.7万元。
篇12
1资料与方法
1.1一般资料选取2010年3月2012年2月在我科室就诊的1316例孕妇，平均年龄为（28.7±10.6）岁。平均孕周为（38.9±2.4）周。将所有患者随机分为两组各658例，2组患者年龄、文化程度、职业、孕周、产次等方面比较差异无统计学意义，P>0.05，具有可比性。
1.2方法观察组产妇入院后即由接诊护士收集资料，临产后由导乐护士根据每位产妇的具体情况进行精神、分娩异常、胎儿宫内窘迫、产程监测过程中、分娩异常、新生儿窒息抢救、子宫收缩乏力、产后出血、尿潴留等方面的风险评估。根据评估出的风险，针对性的制定该适应产妇的护理方式，实行预见性护理。对照组则采取常规护理手段。观察两组产妇剖宫产率、胎头吸引产率、产钳产发生率及产后出血、宫颈裂伤、新生儿窒息、产后尿潴留、伤口感染的发生率。
1.3统计学处理采取SPSS19.0对数据进行处理，频数资料采取卡方检验，以P
2结果
2.1产时情况比较观察组有491例最终顺产，167例剖宫产，16例胎头吸引产。对照组有412例顺产，246例剖宫产，32例胎头吸引产。观察组顺产手术率低于对照组，P
3.1精神紧张、恐惧
3.1.1相关因素孕妇对分娩知之甚少，家属过于关注、紧张。
3.1.2预见性护理对策对产妇进行健康宣教，向其讲解分娩过程中可能出现的一些症状，加强与产妇的沟通，分散产妇注意力。同时取得产妇家属的配合，使产妇从家属获得支持，缓解产妇对分娩过程中宫缩带来的疼痛所产生的恐惧。研究表明，恐惧及焦虑的情绪会升高血液中儿茶酚胺[2]及肾上腺素的水平，从而抑制宫缩，收缩子宫血管，从而使产程延长。因此，通过预见性护理缓解产妇紧张、焦虑的情绪，可以达到缩短产程的目的。
3.2分娩异常
3.2.1相关因素胎位异常、巨大胎儿、多胎妊娠、产道异常。
3.2.2预见性护理对策在入院时即采用四步手法检查产妇，若发现胎位异常、巨大胎儿、多胎妊娠等则及时报告医师，尽可能避免分娩过程中的异常。正常宫缩时，胎头不能入盆应考虑入口平面狭窄；持续枕横位或枕后位应考虑中骨盆狭窄；而抬头无法拔露则应考虑出口平面狭窄、尾骨关节活动度差或尾骨上翘等情况。若出现以上情况应及时汇报医师，及时作出判断，是否需要更改分娩方式，从而确保母婴的平安。
3.3胎儿宫内窘迫、新生儿窒息
3.3.1相关因素胎心率的变化、羊水胎粪的污染和胎动。
3.3.2预见性护理对策胎心率是反映胎儿情况的重要指标之一[3]，当胎心监测出现胎心晚期减速、变异减速和/或基线缺乏变异时，均说明胎儿已出现宫内窘迫，应尽早结束分娩。羊水的性状也有助于判断宫内胎儿是否合并有缺氧的情况。若预测可能发生新生儿窒息，则应做好抢救窒息新生儿的准备。
3.4产后出血
3.4.1相关因素子宫收缩乏力、软产道损伤、胎盘因素、凝血功能障碍。
3.4.2预见性护理对策指导产妇适时、适度的使用腹压，必要时开通静脉通道。胎盘娩出后密切观察子宫收缩和阴道流血的情况，若发现子宫收缩不佳应及时用药促进子宫的收缩，同时可以配合子宫的按摩。产后短期内禁止热敷止痛，避免增加产后出血量。
3.5产后尿潴留
3.5.1相关因素会阴伤口疼痛、不习惯床上排尿等。
3.5.2预见性护理对策向产妇解释产后尿潴留的原因及后果，主动协助产妇适应床上排尿。指导产妇术后多饮水，促进尿液形成，提高膀胱感受器的敏感性。
综合上述，通过风险评估和预见性护理能显著降低剖宫产率及顺产手术率，并降低产妇术后并发症的发生。
参考文献
篇13
抓住机遇重整治乘势而上显威力
宜章矿产特别是煤矿资源丰富，是全国100个重点产煤县之一和湖南省10煤炭基地县之一。近几年来，有证无证的煤矿如雨后般春笋，遍地开花，既毁坏了林木又侵占了林地，也存在着极大的安全隐患，给生态环境造成了极大的破坏。我森林公安分局刑侦股抢抓机遇，借全县大力开展整治煤炭安全生产活动之机，举全股之力，主动出击，在辖区森林派出所的积极配合下，先后6次进驻林区非法小煤窑集中地带，发扬不怕苦不怕累、连续作战和敢为人先的精神，雨天一身泥，晴天一身汗。开创性地开展工作，一边采取断然有力措施：炸垮窑口，烧毁厂棚，撤除并拉走铁轨、斗车、绞机和变压器等设备，断电断水，驱走民工，彻底干净地封闭非法小煤窑；一边进行现场鉴定固定证据，严厉打击毁林非法占用林地搭建厂棚、修筑公路、推坪堆煤的违法犯罪行为。立案查处欧阳松强和廖强信非法占用林地8160平方米等刑事案件3起、林业行政案件23起，刑事拘留3人，林业行政处罚38人次，依法收缴林地占用费或因非法占用林地而罚款共计82万余元，实现了社会效益和经济效益的双赢，县政府分管工业和安全生产的副县长李定帮高度评价：森林公安的积极参与，服务了全县中心工作，领导满意；严格执法、依法创收，激活了部门经济。不仅为我局拓宽执法领域“进军”清理整顿非法占用林地违法犯罪活动撕开了突破口，刷新了我县森林公安立案查处“非法占用林地”刑事案件的历史记录，成为此类案件的典范案例，而且为我县加快整治非法小煤窑的进程起到了样板作用和不可估量的推动作用。赢得了县委书记“没有森警的参与就没有我县‘清整’工作今天的大好形势”、“藐视森林公安就是藐视法律”的亲口赞誉，再次证明宜章森林公安是支拉得出、过得硬、打得赢的队伍，为提升宜章森林公安分局的社会地位作出了巨大贡献，同时也为县林业局捉襟见肘的财务注入了新的活力，解决了林业局全局428人两个月的工资，深得林业局党组的好评。在11月28日召开的全县煤炭安全生产整治工作总结暨表彰大会上，我局刑侦股由县人民政府记集体二等功而受嘉奖。
全力以赴严打击尽显“铁军”风采
群众的信任不是看你得了多少奖状，而是看你为群众办了多少实事、破了多少大要案件。一年来，我局刑侦股立各类森林案件145起，其中森林刑事案件28起，林业治案件12起，林业行政案件105起，分别占我局同类案件的60.86、66.66和11.35；打击处理违法犯罪人员175人次，其中速捕8人，刑拘待转捕4人，直诉2人，治安拘留8人，治安罚款6人次，林业行政处罚147人次，为国家、集体和林农挽回经济损失109余万元，占了分局总收入的68.56。
在历次专项行动中我局刑侦股尽现“铁军”风采，时时出处体现出特别能战斗的精神。20__年3月为期一月的“火案一号”行动，该股民警快速行动，翻山越岭深入林区山间地头，风餐露宿，忘我工作，采取“分片定人，限时破案”措施，在不到一个月时间，连续破获4起森林火灾刑事案件和5起森林火警案件。如今年3月7日，长策乡老屋村的曹仁凤在本村对门岭上干农活烧土畔时，将一片种下才两年时间的面积达680.9亩的退耕还林马尾松幼苗烧得一干二净。他们接案后从现场勘查、鉴定到调查取证，直至成功结案只用了10天时间。森林火警火灾案件的成功查处，有效的遏制了我县森林火警火灾频发的势头，实现了打击处理与教育震慑的双赢。风暴起兮，利剑高扬。在今年为期3个月的严厉打击破坏森林资源违法犯罪活动的专项行动期间，刑侦股从本股职能实际出发，以求真务实的态度，以有效解决实际问题为专项行动的追求目标，在此基础上找准与上级部署要求的最佳结合点来开展工作，克服华而不实的表面文章、劳而无功的热闹“表演”，始终把握务实高效的原则，高扬利剑向伸入森林和野生动物资源的“黑手”斩去。先后立案查处了本县环保局职工姚文磊在白沙乡滥伐林木583立方米的特大案和天塘乡天塘村谭来生在本村林场盗伐林木103立方米的重大案，两案的侦破，极大地打击了我县南部乡镇的乱砍滥伐嚣张气焰。在8月省林业厅、公安厅、高 法院和高检察院联合召开的“专项行动总结暨表彰大会”上，宜章分局被评为先进集体而受表彰奖励，该股是功不可没的。
今年8月30日，一条重达2.5公斤的莽山烙铁头蛇在莽山生态博物馆内被盗，此案的发生，引起了国家林业局，省、市、县有关领导的高度重视，也引起了媒体的极大关注，因为此蛇种是一种珍稀、频危野生动物，全世界只在莽山境内发现300至500条，被称为“蛇中熊猫”，1996年莽山烙铁头蛇被国际保护组织列入IUCN（世界自然保护联盟）红色名录中，黑市价格炒到了上百万元一条。案发后，承担全县森林刑事案件侦破重任的刑侦股民警，全力以赴，变压力为动力，对莽山周边地区和全县范围内的旅馆、酒店、站卡、博物馆管理人员和经营野生动物的场所、人员进行地毯式排查，对周边群众多次进行了深入细致的调查走访，不放过一丝蛛丝马迹。在强大的压力下，9月26日张日波、张运锋等三名盗猎分子主动向警方投案，并交出了2条莽山烙铁头蛇，但此烙铁头蛇是否就是博物馆被盗的烙铁头蛇还等专家进行技术鉴定来证实。
夯实根基出实效如虎添翼铸平安
点多、线长、面广，任务重、警力少，是长期以来摆在全体森林公安尤其是刑侦股面前的一个突出问题。为解决这一难题，我局刑侦股采取的办法是向内强素质、外树形象要动力；向爱岗敬业、扎实工作要警力。为此，他们以开展“保先”教育活动和公安“大练兵”、“大接访”及“大规范”活动为栽体，从打牢民警思想基础，加强宗旨意识、责任意识、执法意识和纪律意识的教育入手，增强民警“为谁执法，为谁服务”的理念和严明纪律、严格执法的意识；努力提高民警的实战技能和良好的心理素质；大力为群众排忧解难，改善森林公安形象，密切警民关系；切实纠正执法不公、以罚代法、立案不实等执法中存在的突出问题和长期困扰执法工作正常开展的深层次问题；开源节流，在无外援助的情况下，从本股包干经费挤出13万元新购买“猎豹”越野办案车一辆以提高快速反应能力。正因为“风正”和“剑利”，才使得他们在制止乱砍滥伐、查禁滥捕乱猎、调处山林纠纷、促进边界联防和打击违法犯罪等“激流”中，如虎添翼，攻无不克，战无不胜。
